1. É legal ser uma empresa de comércio eletrônico no meu país?

O que é um negócio U? Refere-se a negociantes de moeda que ganham a diferença de preço comprando e vendendo USDT. USDT (Tether) é uma moeda estável, avaliada diretamente em relação ao dólar americano. Portanto, ao fazer transações U-business, pode-se dizer que você pode obter um lucro constante sem perder dinheiro. Por exemplo, se você comprar u por 6,7 e vender por 6,73, você ganha 3 pontos. Se comprar e vender 100.000 u por dia, você pode ganhar 3.000 por dia.

Então, é legal ser uma empresa de comércio eletrônico no meu país?

De acordo com o espírito do "Aviso sobre Prevenção e Tratamento Adicional de Riscos de Especulação em Transações de Moeda Virtual" (doravante denominado Aviso) emitido pelo Banco Central e outros dez departamentos em 24 de setembro de 2021, atividades comerciais relacionadas a moeda virtual são atividades financeiras ilegais e devem prevenir e lidar com os riscos de especulação em transações de moeda virtual. Lidar com o risco de especulação em transações de moeda virtual, evitar que a moeda virtual se torne uma ferramenta para atividades ilegais e criminosas, como jogos de azar, fundos ilegais. captação de recursos, fraude, esquemas de pirâmide, lavagem de dinheiro, etc., e proibir qualquer pessoa ou organização de fornecer atividades comerciais ou serviços relacionados à moeda virtual ao público.

O artigo 4.º do aviso também estipula claramente que existem riscos legais nas transacções em moeda virtual, e o investimento pessoal em moedas virtuais não é protegido por lei porque viola a ordem pública e os bons costumes.

"(4) Existem riscos legais envolvidos na participação em atividades de investimento e negociação em moeda virtual. Se qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica ou pessoa física investir em moeda virtual e derivativos relacionados que viole a ordem pública e os bons costumes, as ações legais civis relevantes serão serão inválidos e as perdas resultantes serão suportadas por eles próprios. Os suspeitos de perturbar a ordem financeira e pôr em perigo a segurança financeira serão investigados e tratados pelos departamentos competentes de acordo com a lei.”

Porém, o aviso não restringe transações em moeda virtual entre pessoas físicas, ou seja: “Não é crime se não houver previsão expressa na lei”. Em outras palavras, as transações monetárias legais e as transações monetárias entre indivíduos são atualmente permitidas e não são restritas por lei.

Só porque este comportamento não é incentivado ou protegido pelo Estado, existem muitos riscos legais em fazer negócios com U na prática.

2. Que armadilhas você encontrará ao fazer negócios?


Os comerciantes U podem ser divididos em comerciantes U locais (que negociam na plataforma de negociação e precisam pagar a margem da plataforma de negociação) e comerciantes U externos (que não passam pela plataforma de negociação e ambas as partes negociam off-line. (pode ser uma transação em dinheiro ou um acordo entre as duas partes ou outras formas de negociação), ambos os modelos têm suas próprias vantagens e desvantagens.

Resumindo: o maior risco para os comerciantes de comércio eletrônico no local é “ser pego”, e o maior risco para os comerciantes de comércio eletrônico fora do local é “ser enganado”.

Os exemplos a seguir são explicados.

1. Pego

O risco para os U-comerciantes no mercado é que recebam “dinheiro negro” e os seus cartões bancários sejam congelados. Embora a realização de auditorias KYC nos usuários seja uma habilidade básica necessária para um comerciante U qualificado, as fontes de fundos de transação para comerciantes U nada mais são do que especulação monetária, jogos de azar online, esquemas de pirâmide, fraude de telecomunicações e outros tipos de fluxo bancário. desencadear medidas antifraude por parte dos bancos. O sistema foi congelado judicialmente pela segurança pública e outros departamentos.

Além do elevado risco de “congelamento”, se a origem dos fundos for suspeita de jogos de azar, fraude, etc., pode constituir crime de branqueamento de capitais, crime de encobrimento e ocultação de produto do crime (crime de ocultação) , ou o crime de auxiliar atividades criminosas de rede de informação (facilitar informação) pecado) etc.

Por exemplo, em um processo judicial de Xi'an em 2022 [Processo nº (2022) Shaanxi 0104 Xingchu nº 219], os dois réus, atuando como aceitantes de moeda virtual (comerciantes U), obtiveram renda comprando na baixa e vendendo Tether (USDT ) alto Durante este período, duas pessoas foram pegas por receber 50.000 yuans de fundos fraudulentos de seus cartões bancários, respectivamente. Os dois devolveram os fundos fraudados à vítima e obtiveram o perdão, mas ainda assim foram condenados pelo crime de conluio pelo tribunal e foram condenados a um ano e nove meses de prisão respetivamente.

2. Seja enganado

O lucro dos comerciantes U fora do local é muito maior do que no local. Por exemplo, não é surpreendente ganhar 3 centavos no local e 30 centavos fora do local. Então, por que alguém estaria disposto a vender U a um preço baixo fora do mercado? Mencionamos acima que, como todos os comerciantes de comércio eletrônico no mercado negociam on-line, alguns riscos são realmente difíceis de proteger quando são “monitorados” por plataformas de negociação, bancos, centros antifraude de segurança pública, etc. A vantagem dos comerciantes de comércio eletrônico de balcão é que as duas partes podem se comunicar off-line, como em dinheiro, "pagando dinheiro com uma mão e entregando-nos com a outra", então pode-se garantir ao máximo que a carta não ficará “congelada”, mas se for “feita de Jogo”, você só poderá sofrer a perda de ser burro.

Por exemplo, como negociante de moeda, você viu as informações postadas por Xiao Wang sobre a coleta de U em dinheiro a um preço alto (um preço razoável ligeiramente superior ao preço de mercado), então contatou Xiao Wang e as duas partes concordaram em um transação offline, e você deu o U a Xiao Wang na hora, Xiao Wang entregará o dinheiro na hora. Na hora marcada para um encontro offline, Xiao Wang informa que está em uma viagem temporária de negócios e pede a seu amigo, o pequeno príncipe, que venha ao local para negociar com você. Após a reunião, a transferência correu bem. Você recebeu o dinheiro que o pequeno príncipe trouxe, e o pequeno príncipe também recebeu os U.

Depois de um tempo, Xiao Wang entrou em contato com você novamente para coletar U. O método de transação foi o mesmo acima, mas o pequeno príncipe ainda apareceu em cena. Com base na relação de confiança entre as duas partes na transação anterior, você transferiu U para Xiao Wang, mas desta vez o pequeno príncipe se recusou a lhe dar o dinheiro. Então você imediatamente contatou Xiao Wang para perguntar sobre a situação, mas desta vez Xiao Wang perdeu contato…

Neste incidente, o pequeno príncipe era na verdade um negociante de moeda que nunca conheceu Xiao Wang. Na primeira transação, você transferiu U para Xiao Wang, e Xiao Wang (para fraudar sua confiança) imediatamente transferiu U para o príncipe Xiao Wang. . Xiao Wang usou o método de trapaça de ambos os lados, alegando ao pequeno príncipe que poderia vendê-lo por um preço baixo e deixar o pequeno príncipe entrar em cena para negociar com você.

Neste momento, se você pegar à força o dinheiro trazido pelo principezinho, pode constituir crime de roubo, pois o principezinho não te recebeu, e se você desistir, perderá centenas de milhares de você. transferido para Xiao Wang. Se você for ao departamento de segurança pública para denunciar um caso e disser que foi fraudado em centenas de milhares de dólares em U, a polícia perguntará: qual é a sua base para alegar que perdeu centenas de milhares de dólares em dinheiro? (Após a emissão do "Aviso sobre Prevenção de Riscos de Bitcoin" em 2013 e do "Anúncio sobre Prevenção de Emissão de Tokens e Riscos de Financiamento" em 2017, meu país proibiu completamente qualquer entidade de se envolver na emissão, troca e preços de moeda digital, intermediário de informações e outros serviços.


3. Conselho do advogado de Mankiw


1. A revisão KYC dos usuários deve ser profissional e rigorosa

A certificação KYC é, na verdade, um mecanismo de autenticação de nome real, usado principalmente para prevenir lavagem de dinheiro, roubo de identidade, fraude financeira e outros crimes. Pode-se dizer que a revisão KYC dos usuários é a habilidade básica necessária para U-business, incluindo, mas não se limitando a, exigir que os usuários forneçam prova de identidade, extratos bancários, endereço e número de telefone, etc., para revisar a identidade do usuário, mas como o artigo anterior do autor "Como pode um comerciante de moeda virtual OTC suspeito de um crime se declarar culpado de uma acusação mais leve? "Conforme mencionado em "A grande maioria dos comerciantes de comércio eletrônico não tem a capacidade de identificar dinheiro negro, e se o volume de transações dos comerciantes de comércio eletrônico se tornar cada vez maior, é inevitável encontrar dinheiro negro. Mas mesmo a certificação KYC mais completa não consegue verificar a origem dos fundos do usuário.


2. Se você for pego, confie a intervenção de um advogado de defesa o mais rápido possível.

Conforme mencionado acima, a auditoria KYC dos comerciantes U não pode verificar a origem dos fundos do usuário. Mesmo os comerciantes U com certas qualificações do setor podem julgar aproximadamente se os fundos de transação de um usuário são suspeitos de crime por meio de sua própria experiência social, mas é inevitável que haja. serão centenas de segredos. Neste momento, se o órgão de segurança pública determinar que o caso é suspeito do crime de facilitação ou ocultação, mesmo que o autor não admita a confissão, também se presumirá que a empresa U tem “conhecimento subjetivo” do crime . Por exemplo, U-comerciantes que tiveram seus cartões congelados, cujos preços de transação são significativamente superiores ou inferiores ao preço de mercado, que utilizam software criptografado para bate-papo, etc., todos desencadearão a presunção de conhecimento subjetivo estipulada na interpretação judicial de o crime de confiança. Neste momento, um advogado criminal profissional e responsável desempenhará um papel crucial na condução do caso.

3. Se o seu cartão estiver congelado, entre em contato com a polícia e forneça materiais e comunique-se ativamente.

Durante as transações, você pode usar vários cartões para pagamento inicial para distribuir riscos e evitar ser congelado pela supervisão bancária ou pela lei devido ao fluxo excessivo de transações em um único cartão. Se, infelizmente, o seu cartão estiver congelado, mas suas transações estiverem realmente normais, você pode entrar em contato com o policial responsável o mais rápido possível e perguntar sobre o motivo do congelamento do cartão. os fundos de transação de partes relacionadas a montante e a jusante do seu cartão bancário são anormais? Qual é o valor aproximado envolvido? Depois de compreender a situação básica, você pode fornecer à polícia materiais direcionados para comprovar a legalidade dos fundos do cartão do banco.