Principais conclusões
Em 2022, intensificamos nossas iniciativas de conformidade regulatória e proteção do usuário.
Ao trabalhar em colaboração com reguladores de todo o mundo, a Binance garantiu registros e licenças em 14 jurisdições até o final de 2022.
Para reforçar ainda mais nosso compromisso de lutar contra maus atores no espaço, aumentamos nosso número de funcionários em segurança e conformidade em mais de 500% e nos tornamos a primeira exchange de criptomoedas a aderir à Aliança Nacional de Treinamento e Forense Cibernética (NCFTA).
Lançamos um sistema de prova de reservas (PoR) para permitir que qualquer pessoa verifique se os fundos dos usuários custodiados na Binance são mantidos 1:1, além de reservas extras.
2022 está chegando ao fim – um ano em que a Binance intensificou nossas iniciativas globais de conformidade, transparência e proteção do usuário. Vejamos como melhoramos nosso jogo nesses domínios-chave.
2022 foi um ano turbulento para a indústria de ativos digitais, repleto de altos e baixos. Em julho, a Binance comemorou seu quinto aniversário. Quando começámos, abraçámos uma missão simples mas monumental: promover a liberdade do dinheiro para pessoas em todo o mundo. Desde o início, nossa abordagem foi sempre colocar nossos usuários em primeiro lugar e agir no seu melhor interesse. Essa postura focada no usuário repercutiu em um público diversificado em todo o mundo, dando-nos a oportunidade de construir uma das maiores e mais apaixonadas comunidades criptográficas do setor.
Embora muita coisa tenha mudado desde que iniciamos nossa jornada, nossos objetivos permaneceram os mesmos. Queremos estender a liberdade do dinheiro a mais pessoas em todo o mundo, e a adoção generalizada só pode ser alcançada através da construção de um ecossistema seguro, transparente e confiável. Para conseguir isso, devemos seguir proativamente as melhores práticas que ajudam a estabelecer confiança entre nós e nossos usuários. Estas melhores práticas incluem a implementação de medidas de segurança robustas e sistemas de verificação de identidade, ajudando as agências de aplicação da lei na sua luta contra o crime financeiro, sendo transparentes e receptivos, e seguindo as regras existentes, ao mesmo tempo que são fundamentais no desenvolvimento de novas políticas e regulamentos específicos para criptografia.
Em outras palavras, a importância da conformidade regulatória para a nossa indústria é imensa. Alguns adotantes obstinados da criptomoeda podem argumentar que pressionar por uma maior conformidade vai contra o espírito central do espaço – a descentralização. No entanto, acreditamos firmemente que trabalhar em conjunto com os governos e participar ativamente nos processos regulamentares é um pré-requisito necessário para a adoção em massa que, em última análise, beneficia todos os utilizadores e organizações do nosso ecossistema.
Como Changpeng Zhao (CZ), fundador e CEO da Binance, afirmou certa vez:
“Boas regulamentações serão boas para a criptografia. Regulamentações ruins serão ruins para a criptografia. Ter boas regulamentações que protejam os consumidores e ao mesmo tempo incentivem a inovação é importante para o crescimento da indústria. Ter boas regulamentações que protejam os consumidores e ao mesmo tempo incentivem a inovação é importante para o crescimento da indústria.”
Ao longo do ano passado, à medida que os ativos digitais permaneciam no topo das agendas dos reguladores, dos decisores políticos e do público, tomámos medidas ativas para garantir que continuamos no topo do cenário regulamentar em rápida evolução. Gostaríamos de aproveitar esta oportunidade para compartilhar alguns de nossos principais destaques.
Licenças e registros globais obtidos
Ao longo dos anos, a Binance tem trabalhado em colaboração com os legisladores para ajudar a moldar uma regulamentação criteriosa que promova a proteção do usuário e a inovação em nossa indústria. Reconhecendo o valor de operar em um cenário regulatório estável, a Binance dedicou um tempo considerável solicitando licenças, registros e autorizações em diversas jurisdições em todo o mundo.
Embora este não seja um caminho fácil, este ano fizemos grandes progressos na garantia de licenças e registos a nível global. No final de 2022, a Binance garantiu 14 registros e licenças, obtendo aprovações ou autorizações regulatórias para operar na Colômbia, Abu Dhabi, Bahrein, Dubai, África do Sul, França, Itália, Espanha, Polônia, Lituânia, Chipre, Cazaquistão, Austrália e Nova Zelândia. Muitos desses avanços foram finalizados ao longo de 2022.
À medida que continuamos a expandir-nos para diferentes regiões, continuaremos a trabalhar em conjunto com reguladores e decisores políticos nacionais e internacionais para garantir que prestamos os nossos serviços em estrita conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
Colaboração com as autoridades policiais
Estamos convencidos de que é impossível garantir a máxima segurança dos nossos utilizadores sem coordenação e cooperação com as autoridades. Ao contrário da crença ainda generalizada de que o ecossistema criptográfico é um porto seguro para os cibercriminosos, a análise de dados on-chain mostra que, em 2021, apenas 0,15% das transações de criptomoedas estavam associadas a algum tipo de atividade ilícita – com a participação da moeda fiduciária usado para fins ilícitos sendo maior em ordens de grandeza.
Fundamentalmente, os ativos digitais oferecem muito maior transparência e rastreabilidade em comparação com os fiduciários, que podem tornar-se uma ferramenta poderosa nas mãos dos combatentes do crime. Tomamos medidas imediatas para impedir que atores mal-intencionados utilizem nossa plataforma, o que inclui trabalhar em estreita colaboração com as autoridades policiais para identificar, rastrear e derrubar atores criminosos.
Para fortalecer nossa capacidade de combate ao crime cibernético, aumentamos nossa equipe de segurança e conformidade em mais de 500% e nos tornamos a primeira plataforma de criptografia a aderir à Aliança Nacional de Forense e Treinamento Cibernético (NCFTA), uma organização focada em identificar, mitigar e neutralizar as ameaças do crime cibernético.
A equipe de investigações da Binance também liderou e participou de 71 workshops sobre combate ao crime financeiro e educação de policiais e funcionários do governo na Argentina, Brasil, Canadá, França, Alemanha e Coreia do Sul, entre outros. Finalmente, em dezembro de 2022, a nossa principal unidade de investigações respondeu a mais de 47.445 pedidos de aplicação da lei, com um tempo médio de resposta sem precedentes de apenas três dias.
Segurança e transparência do usuário
No início deste ano, complementamos o Fundo Seguro de Ativos para Usuários (SAFU), que foi avaliado em US$ 1 bilhão em 29 de janeiro de 2022. SAFU é um fundo de seguro de emergência composto por participações em BNB, BUSD e BTC que foi projetado para proteger usuários que incorram em perdas devido a circunstâncias imprevistas. Quando a Binance criou o fundo em julho de 2018, comprometemos 10% de todas as taxas de negociação para proteger nossos usuários em caso de possíveis violações de segurança.
Finalmente, à luz de algumas falências de alto perfil e crises de liquidez que abalaram a indústria este ano, está agora mais claro do que nunca que a transparência é a única forma de as plataformas centralizadas de criptomoedas manterem a confiança dos utilizadores. Nosso compromisso com nossos usuários permanece o mesmo de sempre. É por isso que lançámos o nosso sistema de prova de reservas (PoR), que permite aos utilizadores verificar se detemos os fundos necessários para garantir os seus ativos numa proporção de 1:1, mais reservas extra. Nossas reservas aumentam em pelo menos um BTC cada vez que um usuário deposita um BTC em nossa plataforma, e os usuários podem verificar seus ativos BTC na Binance por meio de nosso sistema PoR que utiliza uma técnica de árvore Merkle. Uma árvore Merkle é uma ferramenta criptográfica que consolida grandes quantidades de dados e facilita o processamento. Além de construir e implementar um sistema PoR como parte do nosso compromisso com a transparência, também divulgamos detalhes dos nossos endereços de carteiras quentes e frias para que qualquer pessoa possa verificar as nossas participações em tempo real.
O ano que vem
A forte conformidade regulatória e um compromisso inabalável com a proteção dos nossos usuários são princípios fundamentais da cultura da Binance. Acreditamos que o sucesso a longo prazo e a integridade da indústria dependem disso. Mais importante ainda, trabalhando proativamente com reguladores e autoridades policiais, podemos garantir que a segurança do usuário seja maximizada em todo o ecossistema Binance. Ao entrarmos no novo ano e refletirmos sobre o que a Binance e nossa maravilhosa comunidade realizaram em 2022, esperamos contribuir ainda mais para o desenvolvimento de estruturas regulatórias sensatas em torno de ativos digitais em 2023.
Quer saber mais sobre nossas iniciativas de conformidade e proteção do usuário? Confira os seguintes artigos:
(Blog) Por dentro da luta da Binance contra o crime criptográfico
(Blog) Binance e nosso compromisso com a letra da lei
(Blog) Transparência nas carteiras na Binance
(Blog) A importância dos Stablecoins apoiados pela reserva Fiat
(Academia) O que é prova de reservas e como funciona na Binance
