Depois que muitos jogadores de moeda digital ganham dinheiro, fica cada vez mais difícil sacar USDT. Muitos amigos jogadores também receberam dinheiro sujo devido a problemas de depósito e retirada, resultando no congelamento de seus cartões bancários, e exigiram indenização de XXX yuans às vítimas.

Pelo menos actualmente, a maioria das bolsas OTC na China lidam com dinheiro negro todos os dias, seja activa ou passivamente. A parte mais difícil de sacar depósitos e retiradas é a troca de moeda digital e moeda legal.

Preste atenção aos seguintes pontos para evitar efetivamente que seu cartão seja congelado após receber dinheiro sujo:

(1) Para transações OTC, tente escolher uma plataforma grande como a Binance. Estas plataformas têm melhores canais de comunicação e métodos de controlo de risco com as agências reguladoras e agências de aplicação da lei do continente.

(2) Tente escolher uma plataforma OTC que suporte a estratégia de retirada T+1/T+2. Embora você não possa sacar dinheiro imediatamente após a venda das moedas, isso reduz o risco de lavagem de dinheiro por meio de transações OTC. Por exemplo, Binance T+1 e Huobi Select Trading (em comparação com negociação livre, retirada T+2).

(3) Evite usar diretamente transações OTC em moeda estável, como USDT. Tente usar moedas convencionais, como BTC e ETH, para transações OTC.

(4) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve ser um cartão separado que não seja utilizado normalmente e separado do cartão de vencimento. Desta forma, mesmo que esteja congelado, não afetará a utilização de outros fundos. investigação, é fácil esclarecer o fluxo de recursos.

(5) Os cartões bancários para transacções OTC devem tentar utilizar cartões de bancos locais, tais como bancos comerciais municipais e bancos comerciais rurais em vários locais. Os bancos comerciais e de ações de grande e médio porte, como o Industrial and Peasant China Construction Bank, têm filiais em todo o país, de modo que as agências de aplicação da lei podem basicamente congelá-las diretamente.

(6) Não realize transações frequentes com comerciantes fixos e não realize transações frequentes com usuários fixos. É muito perigoso para um mesmo usuário fazer mais de 3 compras indiretas em um dia, ou voltar a vender algumas horas depois, sendo altamente suspeito de lavagem de dinheiro.

(7) Encontre comerciantes OTC confiáveis ​​para transações. Tente tomar a iniciativa de receber pedidos de grandes comerciantes e formadores de mercado, fazer menos pedidos e contatar menos comerciantes em áreas problemáticas. Na verdade, como usuário comum, é difícil dizer quais comerciantes são confiáveis. Por exemplo, um grande número de amigos que fizeram transações com comerciantes do serviço Huobi Blue Shield também tiveram seus cartões congelados.

(8) Reduzir a frequência dos saques em dinheiro e aumentar a quantidade de dinheiro.

(9) Após as transações OTC, não os transfira para outros cartões bancários para evitar contaminar outros fundos e dificultar a cooperação com a investigação. Se precisar de dinheiro com urgência, você pode sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou gastá-lo online.

(10) Procure escolher dias úteis para saque. É melhor negociar durante o horário normal de trabalho, como dias úteis, como sacar entre 9h e 21h.

(11) Não transfira dinheiro imediatamente após recebê-lo. Depois de vender o USDT e convertê-lo em RMB, não o transfira imediatamente, mantenha-o na conta por um período de tempo.

A seguir estão alguns dos métodos de saque seguros mais comumente usados, que podem ser aplicados às necessidades de saque de usuários comuns:

1. Cartão bancário virtual no exterior

Já existem alguns bancos virtuais Visa ou MasterCard no exterior que suportam depósitos de criptomoedas, como dupay, onekey card, gatecard (IP doméstico não pode ser usado), etc. Você pode depositar moedas estáveis ​​no exterior desta forma e, em seguida, usar transferências de pagamento através do WeChat Ou use Alipay para sacar dinheiro. É claro que uma certa taxa de manuseio será cobrada neste processo. Por exemplo, o cartão virtual mastercard da dupay terá taxas de cartão todos os meses. Finalmente, a transferência de dólares americanos para WeChat ou Alipay também exige uma certa taxa de manuseio, mas a perda cambial é. relativamente baixo.

2. Retirar fundos de exchanges

De modo geral, o que chamamos de retiradas de exchanges são retiradas ponto a ponto C2C. Com o aumento da demanda dos usuários, algumas exchanges também iniciaram serviços de retirada. Por exemplo, exchanges como a Binance forneceram canais de retirada especialmente para os usuários.

Tomemos o Binance como exemplo. Primeiro, encontre a opção de remessa na função de pagamento e depois opte por transferir para a China. Existem três formas, nomeadamente Alipay, WeChat e banco. ser igual à nossa própria moeda. A segurança da autenticação de nome real é a mesma, o que pode evitar problemas como lavagem de dinheiro.

3. Consumo direto

Outra forma é o consumo direto, que é um saque indireto. Atualmente, algumas exchanges lançaram funções semelhantes, como a função de pagamento e as funções de cartão-presente da Binance, e o cartão-presente da Gateio. Podemos adquirir serviços Apple ou Steam através da função de pagamento Binance, bem como recarregar contas de celular, reservar hotéis, etc. Através do cartão-presente gateio, podemos comprar cartões JD.com, cartões-presente da Amazon e Apple ou mais jogos Serviços.

Obviamente, o Binance Payment também oferece vários cenários de consumo, como funções de pagamento relacionadas à compra da Apple, recarga de contas de telefone celular e vários cenários de consumo no exterior.

4. Máquina ATM de moeda digital de Hong Kong

Em Hong Kong, as moedas digitais podem ser utilizadas e negociadas normalmente. Uma série de políticas de apoio à criptomoeda lançadas por Hong Kong no início deste ano também estão sendo implementadas, como o lançamento da troca de hashkey durante este período. Ao mesmo tempo, Hong Kong também é relativamente fácil de alcançar para os residentes da região continental, você só precisa solicitar um passe de Hong Kong e Macau. É claro que Hong Kong também possui caixas eletrônicos de moeda digital, para que possamos trocar criptomoedas diretamente em Hong Kong. dólares em tais caixas eletrônicos. É claro que, de acordo com o New Deal, a troca de dinheiro a partir de uma máquina ATM requer autenticação de nome real. Em termos relativos, a primeira operação é relativamente complicada. Ao mesmo tempo, haverá uma perda de taxa de câmbio relativamente elevada através da máquina ATM. Geralmente é adequado para consumo em viagens e outros cenários.

Claro, se você for para Hong Kong sozinho, também é recomendável solicitar um cartão bancário de Hong Kong. Como a política de comércio de criptomoedas de Hong Kong continuará a aumentar sua abertura, será comum comprar criptomoedas com moeda legal. naturalmente será mais conveniente sacar dinheiro. Portanto, preparar um cartão bancário com antecedência se tornará uma necessidade para sacar fundos.