Principais conclusões
Wilson, nosso líder de equipe de IA de risco, analisa o escopo de sua função altamente técnica e explica como aplicar a tecnologia de IA ao gerenciamento de risco em criptomoedas.
Wilson compartilha os desafios e marcos da equipe de IA de risco da Binance desde que se juntou à equipe em 2020.
Tendo se mudado para Dubai, Wilson é grato pela jornada de aventuras e oportunidades de crescimento na Binance.
Wilson tem trabalhado com inteligência artificial (IA) mesmo antes de a IA ser popular. Como líder do braço de IA da nossa equipe de Risco, o trabalho diário de Wilson envolve desenvolver modelos baseados em IA que abordam diferentes cenários de riscos de fraude do usuário.
Em uma era em que as palavras “IA” e “Web3” foram lançadas casualmente como palavras da moda por hordas de fundadores de startups tentando garantir cheques de capital de risco, Wilson tem liderado silenciosa e metodicamente a integração dessas duas tecnologias na Binance.
Leia a história de Wilson para descobrir como ele trabalha na linha de frente protegendo o ecossistema da Binance de riscos potenciais.
Uma vez cientista, sempre cientista
Tendo concluído um doutorado em engenharia, Wilson sempre foi curioso, rigoroso e metódico sobre seu trabalho em aprendizado de máquina.
Ele começou sua carreira trabalhando para várias startups de tecnologia. Uma delas exigiu que ele trabalhasse com aprendizado federado e computação multipartidária, técnicas avançadas que permitem análise colaborativa de dados e aprendizado de máquina entre várias partes. Ele também teve a oportunidade de trabalhar com modelos relacionados à gestão de risco em uma empresa de tecnologia financeira. Todas essas experiências o prepararam com a base de seu trabalho atual em IA e gestão de risco.
Em meados de 2020, um ex-colega o indicou para uma vaga de emprego na Binance que exigia experiência com aprendizado de máquina e modelos de risco. Embora Wilson nunca tivesse trabalhado na indústria de criptomoedas antes, ele sabia que poderia facilmente traduzir suas habilidades técnicas e experiência para melhorar o gerenciamento de risco na plataforma Binance. Ele se candidatou, conseguiu o emprego e começou a conectar os pontos entre os campos de IA, gerenciamento de risco e criptomoeda para esculpir seu nicho na empresa. Ele tem navegado firmemente desde então.
“Eu sou apenas um geek de computador comum”, diz Wilson humildemente. “Eu gosto de resolver problemas, resolver quebra-cabeças, trabalhar com lógica, codificar com dados e assim por diante. Esses são todos os meus interesses e conjunto de habilidades. No entanto, o que me torna um ótimo ajuste na Binance é realmente minha paixão por criptomoeda.”
Como um cientista de coração, Wilson gosta da oportunidade de poder seguir um método científico de investigação para testar e desenvolver seus modelos de risco para a Binance. É verdade que toda a pesquisa aprovada na Binance precisa ter aplicações comerciais práticas, mas ele aprecia o fato de ter a liberdade de se manter continuamente atualizado com os últimos desenvolvimentos em IA para construir sistemas e ferramentas que sejam inovadores, resilientes e atualizados.
Compreendendo a equipe de IA de risco da Binance
Em poucas palavras, a equipe de risco da Binance é responsável por detectar qualquer risco que possa afetar nossa base de usuários de 220 milhões, e em crescimento. A equipe de risco se concentra na experiência do usuário e na jornada do usuário, e destaca comportamentos suspeitos do usuário que podem indicar atividades fraudulentas, aquisições de contas, envios falsos de Know-Your-Customers (KYC) e assim por diante.
A equipe de risco não deve ser confundida com nosso departamento de conformidade, que se concentra mais em sanções, prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e outros assuntos de conformidade, ou com a equipe de segurança que monitora ameaças internas e externas à segurança cibernética, embora os domínios dessas três equipes possam frequentemente se sobrepor.
“Construímos sistemas para gerenciar o risco antes que a ameaça se torne um incidente real”, explica Wilson. “E dentro deste departamento, temos uma equipe especializada em IA de Risco, o que significa que estamos alavancando a tecnologia de IA ao construir um sistema de gerenciamento de risco.”
Wilson ama robótica desde jovem. Nota: Esta imagem foi gerada com IA com base na semelhança de Wilson para fins ilustrativos.
Entre centenas de milhões de usuários de boa-fé na plataforma Binance, há alguns que ameaçam assumir ilicitamente os ativos de outros usuários. O trabalho de Wilson é construir modelos de IA para sinalizar esses invasores, elaborando árvores de decisão complicadas e modelos de aprendizado profundo para detectar atividades suspeitas. Uma vez implantada, a IA seria capaz de monitorar o curso da jornada do usuário e, no caso de qualquer anomalia, disparar um alerta e sinalizar ao sistema para bloquear os operadores suspeitos.
Um bom exemplo do modelo de IA em ação está no cenário de chat P2P da Binance. O modelo usa processamento de linguagem natural para descobrir se um trader P2P exibe sinais de comportamento fraudulento e, se sim, o modelo alertará a contraparte P2P na plataforma. Se houver alta confiança no risco de fraude, o sistema rejeitará automaticamente a ordem P2P e bloqueará o fraudador.
A equipe de IA de risco lida com diferentes tipos de ataques e atividades suspeitas diariamente com modelos de IA. Eles lidam com até vários milhões de casos fraudulentos de integração e até vários milhares de casos de golpistas P2P mensalmente. A equipe se reveza para monitorar a estabilidade do modelo 24 horas por dia, 7 dias por semana e resolver qualquer problema rapidamente. Até agora, a equipe implantou mais de cem modelos, que continuam a ser otimizados para melhorar a precisão, reduzir detecções incorretas e aumentar a cobertura de detecção.
“O desafio com nossa equipe é que os invasores estão constantemente ficando mais inteligentes, inovando e mudando suas formas de ataque, então precisamos nos adaptar aos novos ataques e melhorar nossos sistemas também. Enquanto a tecnologia de IA também evolui continuamente em um ritmo rápido, temos que continuar aprendendo novas tecnologias e ferramentas para ficar à frente do jogo. Mas é isso que torna esse trabalho emocionante”, diz Wilson com paixão. “Nós retreinamos e reimplantamos nossos modelos continuamente. Construímos painéis para monitorar diferentes métricas e painéis para falsos positivos também. Os modelos de risco são baseados na teoria da probabilidade, e é impossível evitar falsos positivos completamente.”
“Outro desafio é conseguir manter a calma e os pés no chão diante de ataques nas redes sociais. Qualquer grande empresa, incluindo a Binance, é muito propensa a todos os tipos de ataques nas redes sociais. Quando vejo postagens nas redes sociais criticando nossos controles de risco — com pessoas dizendo que seus saques foram injustamente bloqueados ou suas recompensas foram injustamente revogadas — fico muito estressado. Embora algumas dessas reclamações possam ser infundadas, sempre há uma chance de nosso sistema ter sinalizado erroneamente um usuário legítimo. Quando isso acontece, priorizo investigar e determinar rapidamente se é uma imprecisão e, se for, tomar as medidas corretivas necessárias. Se as reclamações não forem verdadeiras, nos envolvemos com a equipe de RP para esclarecer o assunto.”
Uma nova era para a equipe de Risco começou em 2022, quando a equipe finalmente superou alguns desafios anteriores, incluindo sistemas de defesa desconectados e falta de processos claros, trazendo novos talentos importantes e mudando para uma abordagem proativa. Isso levou à criação de um sistema de defesa abrangente e um processo sólido para implantar e revisar modelos de risco, reduzindo significativamente os erros e aumentando a segurança. Em meio a essa mudança massiva, Wilson se tornou responsável por gerenciar um grupo maior de colegas altamente talentosos, e isso o desafiou a refinar suas habilidades de liderança e gestão.
O lar são os oceanos e as estrelas
Também em 2022, Wilson se mudou para Dubai, e desde então ele tem sido fascinado pela cultura e história árabe. Dubai está lentamente, mas seguramente, crescendo nele.
“Na verdade, estou muito animado por estar em Dubai agora. Dubai é um grande centro inovador para a indústria de criptomoedas, então se você quer ficar no meio do networking e da inovação, você tem que estar em Dubai.”
Alguns dos membros de sua equipe também estão agora baseados em Dubai e, embora a maioria deles esteja trabalhando remotamente, eles têm reuniões regulares que melhoram o vínculo e a camaradagem. Em seu tempo livre, Wilson é mais caseiro, gosta de jogar videogame e resolver quebra-cabeças, embora não diga não a atividades ao ar livre, como caminhadas e exploração.
Sua jornada com a Binance expandiu seus limites profissionais e pessoais de muitas maneiras e o levou a se mudar para uma terra estrangeira. Esta jornada está apenas começando. Ele está animado com o que vem a seguir.
“Para mim, o lar são os oceanos e as estrelas, porque eles representam possibilidades infinitas e a liberdade de explorar”, conclui Wilson.
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