A “moeda virtual” que assusta as pessoas. Tomemos o Bitcoin como exemplo: há dez anos, 10.000 Bitcoins só podiam comprar uma pizza. E agora, em 1202, que é ainda mais mágico do que 2020, de janeiro a abril, o Bitcoin “trapaceou até o fim”, rompendo a marca de US$ 30 mil por moeda e depois subindo para um máximo histórico de mais de US$ 64 mil. valor Chegou a atingir US$ 1,2 trilhão, ultrapassando os três maiores gigantes bancários do mundo, JPMorgan Chase, Bank of America e
O valor total de mercado do ICBC (US$ 1,08 trilhão) equivale a mais de 10% de todo o mercado físico de ouro. De zero a US$ 1 trilhão, o Bitcoin levou menos de 10 anos, 3,6 vezes mais rápido que a Microsoft.
(fotos da Internet)
No entanto, não são apenas os investidores que estão entusiasmados com o Bitcoin, mas também os criminosos que usam o Bitcoin para lavar dinheiro. Vendo o mercado dourado de Bitcoin, Mestre Ganso não teve outra ideia. Ele só tinha quatro palavras em mente: tecnologia para o bem. Em seguida, deixe que Master Goose o conduza à desconhecida cadeia da indústria negra de "lavagem de dinheiro em moeda virtual".
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Cada vez mais criminosos estão escolhendo moedas virtuais como o Bitcoin para lavar dinheiro.
Nos últimos anos, os crimes nacionais de lavagem de dinheiro em moeda virtual não eram comuns, mas nos últimos anos houve um aumento repentino. Master Go pesquisou casos domésticos de lavagem de dinheiro relacionados a moeda virtual nos Documentos de Julgamento Online. O número de casos em 2020 foi significativamente maior do que o número de casos antes de 2019, e o número de casos até agora em 2021 excedeu todo o ano de 2019.
(O número de processos criminais envolvendo lavagem de dinheiro, como crimes de lavagem de dinheiro, ocultação e dissimulação de produtos criminosos e crimes de auxílio a atividades criminosas em redes de informações, está aumentando ano a ano)
Entre as moedas virtuais, o Bitcoin é uma opção essencial para a maioria dos criminosos lavarem dinheiro. A quantidade de fundos usados para lavar esta cadeia da indústria negra usando Bitcoin é impressionante Em comparação com 2019, mais e mais endereços Bitcoin estão transferindo fundos ilegais em 2020, e cada transação vale dezenas de milhões ou mesmo centenas de milhões de dólares. também aumentou. Por outras palavras, em 2019 e 2020, o número de endereços Bitcoin para os quais foram transferidos fundos ilegais todos os anos ascendeu a milhares de milhões de dólares, ou bem mais de 10 mil milhões de yuan.
(Imagem retirada do Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Por que os criminosos estão subitamente recorrendo ao Bitcoin para lavagem de dinheiro? As razões por trás disso são muito complexas, incluindo a maturidade gradual do mercado Bitcoin e o agravamento da epidemia global. Master Goose acredita que o principal motivo da intensificação desta mudança na China é a “operação de desconexão de cartões” iniciada no final de 2020. O modelo tradicional de lavagem de dinheiro, que depende de cartões bancários nacionais para sacar dinheiro, foi severamente afetado e os criminosos tiveram que mudar suas estratégias. A "lavagem de dinheiro por bits" tornou-se naturalmente uma opção mais econômica.
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Por que os criminosos favorecem o Bitcoin para lavagem de dinheiro?
Para responder a esta pergunta, temos que começar com a natureza do próprio Bitcoin. Embora o Bitcoin seja chamado de “moeda” ou eufemisticamente chamado de “moeda virtual”, ele nunca foi uma moeda no verdadeiro sentido da palavra em nosso país. Um Bitcoin é essencialmente apenas uma sequência de códigos de 64 bits, uma solução especial no oceano digital blockchain. Ao contrário de todas as moedas, o Bitcoin não é emitido por uma instituição monetária específica. É gerado por meio de um grande número de cálculos baseados em um algoritmo específico, e o número total permanecerá sempre em 21 milhões. A economia Bitcoin utiliza um banco de dados distribuído composto por muitos nós em toda a rede P2P para confirmar e registrar todos os comportamentos de transação, e utiliza design criptográfico para garantir a segurança de todos os aspectos da circulação.
(fotos da Internet)
Devido à natureza da tecnologia digital acima mencionada, o Bitcoin possui "descentralização" (sem emissor centralizado, transmissão ponto a ponto), "alta escassez" (o valor total é limitado) e "alta liquidez" (uso sem restrições geográficas, transmissão conveniente transfronteiriça) e "anonimato" (a chave é única e as transações têm causalidade não linear), que são chamadas de "moeda futura". Porém, aos olhos dos criminosos, essas características digitais do Bitcoin tornaram-se uma arma para lavagem de dinheiro. Primeiro, o relativo anonimato das transações Bitcoin dificulta o rastreamento. Tudo o que é necessário para abrir uma conta na maioria das plataformas Bitcoin no exterior é um número de telefone celular ou endereço de e-mail, o que dificilmente inclui o fornecimento de qualquer informação de identidade pessoal, muito menos um sistema de nome real.
Embora os requisitos regulamentares contra a lavagem de dinheiro estejam se tornando cada vez mais rigorosos, a capacidade de várias plataformas de troca de realizar a verificação de nome real KYC (conheça seu cliente) ainda é irregular. Algumas plataformas simplesmente não têm a capacidade de verificar o nome real. Número de identificação, endereço e outras informações preenchidas pelos usuários para registro Quer sejam verdadeiras ou não, os usuários costumam usar informações de identidade falsas para realizar atividades de lavagem de dinheiro, e a verificação do nome real KYC é muitas vezes em vão.
(fotos da Internet)
Como uma aplicação típica de blockchain, todas as informações de transação do Bitcoin serão enviadas para todos os nós da rede, mas apenas o endereço da carteira eletrônica e o valor da transferência são divulgados. Quem está por trás do endereço Bitcoin é difícil de identificar com os meios técnicos tradicionais. A “implementação” de endereços IP é uma questão eterna na punição de crimes cibernéticos. Embora as informações de identidade não possam ser obtidas diretamente, é tecnicamente possível montar a última peça do quebra-cabeça por meio do comportamento das transações, objetos, valores e fluxos de capital. Portanto, é relativamente anônimo que tipo de tecnologia está envolvida. fale sobre isso abaixo. Em segundo lugar, o Bitcoin circula rapidamente e não há restrições à circulação transfronteiriça. Em comparação com as moedas tradicionais, o Bitcoin circula de forma mais rápida e conveniente. Não há controles cambiais nem limites, desde que haja uma conexão com a Internet, ele pode ser transferido e circulado rapidamente. A lavagem de dinheiro no mundo é difícil de detectar apenas rapidamente. O "dinheiro negro" pode fluir de países nacionais para países estrangeiros em um tempo muito curto com a ajuda do Bitcoin, causando enormes dificuldades para a polícia investigar e coletar evidências. Finalmente, o reconhecimento do valor do Bitcoin está cada vez mais alto. Gangues de lavagem de dinheiro convertem enormes quantidades de dinheiro sujo em ativos Bitcoin, e depois? Como eles sacam? Os ativos estão no sistema Bitcoin e são difíceis de serem afetados pela inflação. Eles ainda têm um enorme valor especulativo no atual contexto de investimento. Eles também são absolutamente confidenciais e são quase um “seguro” natural para o dinheiro negro. De ser o “primeiro lugar” na negociação de moedas virtuais na dark web, cada vez mais países e comerciantes agora reconhecem o valor dos caixas eletrônicos de autoatendimento Bitcoin em todo o mundo. use Bitcoin para comprar Teslas.
(Foto de coin.dance, países da zona verde reconhecem a legalidade do Bitcoin)
As gangues imobiliárias negras ficam felizes por não estarem sujeitas à supervisão, a menos que precisem dela com urgência, geralmente não sacarão dinheiro facilmente e recorrerão ao sistema financeiro tradicional para "encontrar problemas". Mesmo que você retire dinheiro, devido à existência do sistema de controle de risco da plataforma, você não poderá fazer grandes saques. Você pode até “coelhos astutos” e dispersar os ativos para várias contas no sistema Bitcoin novamente, além da fronteira. para países com supervisão fraca e retirar dinheiro em lotes para não deixar rastros. Mas é realmente tão fácil lavar dinheiro em Bitcoin? Obviamente não. As agências reguladoras não são apenas gratuitas. A supervisão contra a lavagem de dinheiro continua a ser reforçada e as plataformas de negociação estão aumentando gradualmente os custos de verificação e atualizando os recursos de verificação de nomes reais KYC, desde o upload de cartões de identificação até o reconhecimento facial, não é mais fácil se passar por uma pessoa. Enquanto os criminosos se atreverem a mostrar o rosto e sacar dinheiro, é impossível não mostrar o rabo de raposa, e também é um rabo de raposa no estilo blockchain, que pode ser verificado em toda a rede. No entanto, para lutar contra a supervisão, o benchmarking das moedas virtuais começou a subir novamente.
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Qual é o benchmark da moeda virtual?
Acredito que amigos que costumam seguir Master Goose devem estar familiarizados com o termo "corrida de pontuação". Eles usam alguns disfarces que parecem "inofensivos para humanos e animais", como "deslizar pedidos de comércio eletrônico" para coletar códigos QR de "melão- comendo gente" do setor privado. Códigos de cobrança e até contas de cartão bancário, recargas e saques de baixo para cima - parece um negócio “com fins lucrativos”, mas também tem um nome que não parece tão bom : lavagem de dinheiro. Com base no método de pagamento e na plataforma de giro de fundos usada pelo "Benching", o "Benching" pode ser dividido em "benchmarking de pagamentos de terceiros" (usando bancos) e "benchmarking de pagamentos de terceiros" (usando WeChat Pay, Alipay e outros grandes plataformas de pagamento online), "benchmarking de pagamentos de terceiros" (utilizando plataformas de pagamento agregadas).
(fotos da Internet)
Usando esses métodos de pagamento, várias plataformas que as pessoas comuns nunca imaginariam também estão relacionadas a crimes de lavagem de dinheiro: pontos de jogo, recargas de telefone, recompensas de transmissão ao vivo... Mas agora, a indústria de benchmarking é “vinho velho em garrafas novas”. foi atualizado para um benchmark de moeda virtual. O comportamento típico de benchmarking de moeda virtual é muito semelhante ao benchmarking de código QR. Ambos exigem que um depósito seja pago à plataforma de benchmarking. A diferença é que o depósito é substituído por moeda virtual hipotecada. este tipo de benchmarking, Existem muitas rotinas de pontuação, e muitas plataformas de benchmarking evoluíram para discos de fundos de MLM. Se o momento estiver errado, eles levarão a moeda com eles e fugirão, o que é uma grande armadilha para os clientes de benchmarking. , esse modelo de pontuação de moeda virtual tornou-se cada vez mais impopular entre os clientes de benchmarking. Na prática, existem pontuações de referência mais atípicas na forma de compras em nome de terceiros. Ambas são essencialmente “tirar dinheiro de outros e eliminar desastres para outros”. rastreamento de nome em vez disso.
(Pontuações típicas de corrida do USDT)
A lavagem de dinheiro para comprar moedas e executar pontuações em nome de terceiros é dividida principalmente em duas etapas. Uma delas é a conversão de dinheiro negro em moeda virtual. A segunda é que as moedas virtuais são branqueadas em moeda legal. Na primeira etapa, após a quadrilha de lavagem de dinheiro contratar um cliente ativo para registrar, autenticar e abrir uma conta em uma casa de câmbio virtual, o cliente ativo compra moeda virtual na plataforma de balcão (OTC) da bolsa, permitindo que o KYC a verificação existe apenas no nome. Na segunda fase, um negociante de moeda de balcão é encarregado de igualar a transação e depois convertê-la em moeda legal. Os negociantes de moeda OTC geralmente não têm capacidade de verificação de nome real e muitas vezes sacam dinheiro em troca de dinheiro sujo. No ano passado, dois cidadãos foram sancionados pelo Departamento do Tesouro dos EUA por ajudarem a lavar dinheiro para a equipe de hackers Lazarus da Coreia do Norte.
(fotos da Internet)
Os dois estágios acima circulam repetidamente e os fundos são transferidos de um lado para outro, formando uma rede comercial extremamente complexa. Para construir essa enorme rede, é necessário um fluxo constante de pessoas para executar as pontuações. A pesquisa mostra que 55% dos fundos ilegais foram transferidos para apenas 270 endereços Bitcoin. Isso significa que um grupo de pessoas que possuem esses 270 endereços digitais começou a se especializar em lavagem de dinheiro Bitcoin, representando metade da indústria de lavagem de dinheiro.
(Imagem retirada do Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Além dos “pontos corridos”, outro método relativamente raro de lavagem de dinheiro é realizar transações de Bitcoin através do mercado negro, contornando as trocas de Bitcoin e usando diretamente “dinheiro negro” na forma de pagamentos primários para reter ou possivelmente reter Bitcoins. Ao comprar Bitcoin "ponto a ponto" das mãos dos detentores (como "mineradores" que obtêm Bitcoin por meio de "mineração"), as gangues de lavagem de dinheiro não precisam mais se preocupar em roubar uma conta como um "fragmento" e podem diretamente "perfeitamente" Impedir a lavagem de dinheiro.”
Em 19 de março de 2021, a Procuradoria Popular Suprema e o Banco Popular da China divulgaram conjuntamente casos típicos para punir crimes de lavagem de dinheiro. No "Caso de Lavagem de Dinheiro Chen Mouzhi" envolvendo "lavagem de dinheiro", depois que Chen Moubo, seu ex-marido, foi investigado pelos órgãos de segurança pública por suspeita de fraude na arrecadação de fundos e fugiu para o exterior, Chen Mouzhi sabia conscientemente que os fundos upstream foram rendimentos de crimes de fraude financeira, mas os transferiram para O dinheiro roubado foi transferido para um certo “minerador” de Bitcoin em troca da chave Bitcoin obtida em sua “mineração”. A chave foi então enviada a Chen Moubo, utilizando este método direto e invisível de lavagem de dinheiro.
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“Controle de risco na cadeia + regulamentação legal” constroem em conjunto a “Grande Muralha de Combate à Lavagem de Dinheiro”
A lavagem de dinheiro e o combate à lavagem de dinheiro são uma luta eterna. Diante dos crimes de lavagem de dinheiro do Bitcoin que ainda são atacados desenfreadamente, a tecnologia de "controle de risco na cadeia" de combate à lavagem de dinheiro e as regulamentações legais relacionadas também estão em constante aperfeiçoamento. Quando se trata de medidas de controle de risco no campo Bitcoin, “Chainalysis” é a mais madura. Como um software que rastreia registros de transações em blockchains públicos, o “Chain Analysis” conecta identidades pessoais com as moedas virtuais que elas possuem por meio de análise de big data para obter “controle de risco na cadeia”. Embora ainda existam algumas dificuldades técnicas no rastreamento de moeda, esta medida técnica de controle de risco é sem dúvida um bom começo na luta contra os crimes de lavagem de dinheiro Bitcoin. Algumas plataformas nacionais, como a OKLink, também abriram funções como "olhos na cadeia", que combinam "monitoramento de endereços" e "monitoramento de transações" para usar inteligência artificial para desenhar mapas de transações, o que melhora muito a capacidade de combater crimes de lavagem de dinheiro Bitcoin .
(Foto do site OKLink)
As regulamentações legais do nosso país sobre crimes de branqueamento de capitais também estão em constante melhoria. A Lei Penal de 1997 estipulou o crime de branqueamento de capitais pela primeira vez em disposições especiais. Desde então, com o desenvolvimento da economia social, o âmbito dos crimes subjacentes ao branqueamento de capitais continuou a expandir-se e a intensidade da repressão ao branqueamento de capitais. tem sido continuamente fortalecido. A “autolavagem de dinheiro”, como ato impunível, é incluída como crime.
Em 15 de abril, a interpretação judicial revisada do crime de ocultação e ocultação de produtos criminosos e produtos do crime foi oficialmente implementada. A modificação mais importante é excluir o padrão de valor no padrão de acusação e alterá-lo para o padrão de circunstâncias de lavagem de moeda virtual. não exige a identificação da moeda virtual. O montante do valor precisa ser determinado considerando de forma abrangente a natureza do crime subjacente e as circunstâncias e consequências do encobrimento e ocultação do crime, o que é mais propício à aplicação das autoridades judiciais. este crime e a repressão abrangente dos crimes de branqueamento de capitais. Actualmente, a Suprema Procuradoria Popular ainda está a trabalhar com o Supremo Tribunal Popular para alterar a interpretação judicial dos crimes de branqueamento de capitais. É previsível que as sanções contra o branqueamento de capitais das agências judiciais se tornem cada vez mais fortes. Quase ao mesmo tempo, o Banco Popular da China disse que estava estudando as regras regulatórias para Bitcoin e stablecoins. Como disse Li Bo, vice-governador do Banco Popular da China: “Se alguma stablecoin espera se tornar uma ferramenta de pagamento amplamente utilizada. no futuro, deverá aceitar pagamentos como se as instituições financeiras, como bancos ou quase-bancos, estivessem sujeitas à mesma supervisão rigorosa.”
Anteriormente, devido à ambiguidade da própria natureza do Bitcoin, o crime em áreas relacionadas ainda estava numa zona cinzenta. A plataforma estava sob pressão competitiva e a supervisão não era forte. No entanto, quando o atributo do Bitcoin é oficialmente determinado como uma “mercadoria virtual”, quando um ator compra moedas virtuais como o Bitcoin para realizar atividades de lavagem de dinheiro, se a plataforma na qual a moeda virtual é comprada tiver pleno conhecimento do dinheiro do ator comportamento de lavagem de dinheiro, terá responsabilidade solidária, e a plataforma também será responsabilizada solidariamente. Aderiu à “frente unida” contra a lavagem de dinheiro em moeda virtual. Neste ponto, as autoridades judiciais, as instituições financeiras e as plataformas começaram a agir. No futuro, a supervisão da moeda virtual só se tornará mais rigorosa. Então, no processo de construção da “Grande Muralha contra a Lavagem de Dinheiro”, o que podem fazer pessoas comuns como nós? Como evitar que você se envolva em “lavagem de dinheiro”? Master Goose tem algumas sugestões: 1) Não seja ganancioso por pequenos lucros e não acredite em propagandas falsas como “Participe de corridas de pontuação e ganhe 300 por dia” e “Mineração com recompensas”; não aceitar pedidos de terceiros para “comprar” moedas virtuais em seu nome, para evitar que se tornem uma ferramenta para criminosos cometerem crimes 3) Mantenha seu próprio código QR, código de pagamento e outras informações relevantes para evitar ser usado por pessoas com segundas intenções; ; 4) Não use sua própria conta para sacar dinheiro para terceiros, para evitar deixar seu próprio registro de crédito 5) Se você for enganado, informe a plataforma ou os departamentos relevantes em tempo hábil e coopere ativamente com a rastreabilidade do dinheiro. e o fornecimento de informações relevantes. "A tecnologia não é culpada, as pessoas são culpadas." Bitcoin é essencialmente um método de pagamento baseado na nova tecnologia de blockchain A tecnologia trouxe novas mudanças para a sociedade, mas quando usada por pessoas com segundas intenções, também traz novos desafios. A lavagem de dinheiro Bitcoin é assim. Os problemas técnicos requerem novas tecnologias para serem resolvidos, e a culpabilidade humana requer uma supervisão mais rigorosa para investigar. Desde que adotemos a "abordagem dupla" de "controlo técnico de riscos" e supervisão institucional e, ao mesmo tempo, aumentemos a sensibilização para a prevenção. A cadeia da indústria negra de lavagem de dinheiro em moeda virtual acabará sendo completamente eliminada no dia em que foi interrompida.