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Hoje, com o rápido avanço da tecnologia blockchain, o RWA de tokenização de ativos físicos tornou-se uma ponte importante que conecta as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas.

A Anzen Finance, um projeto pioneiro no espaço RWA, está liderando esta revolução financeira com seu inovador stablecoin USDz. Este artigo fornecerá uma exploração aprofundada dos principais conceitos, mecanismos operacionais e demonstrações instrucionais passo a passo das operações do usuário da Anzen Finance.

O que é Anzen Finance?

A origem do RWA e da Anzen Finance

RWA representa o processo de tokenização de ativos mundiais físicos, como imóveis, arte ou capital privado, por meio da tecnologia blockchain. Esta inovação permite que ativos anteriormente ilíquidos sejam livremente negociados em plataformas descentralizadas, abrindo novos canais de investimento para os investidores.

A Anzen Finance identificou o enorme potencial do RWA e está empenhada em combinar a estabilidade dos ativos físicos com a flexibilidade da criptomoeda. Ao tokenizar ativos de crédito privado cuidadosamente selecionados, Anzen criou uma moeda estável única, USDz, proporcionando aos usuários uma excelente oportunidade de desfrutar da estabilidade financeira tradicional enquanto participam da inovação DeFi.

Leitura adicional: O que são ativos RWA?

Situação de financiamento da Anzen Finance

Como o primeiro projeto RWA na rede Base, a Anzen Finance ganhou o apoio de instituições bem conhecidas, incluindo Mechanism Capital, Circle Ventures, Frax, Arca e outras instituições bem conhecidas, e levantou com sucesso US$ 4 milhões em financiamento inicial. Isto não só prova o reconhecimento do conceito da Anzen pelo mercado, mas também fornece um forte apoio para o desenvolvimento contínuo do projeto.

Leitura adicional: Anzen Finance, emissora de stablecoin RWA, concluiu US$ 4 milhões em financiamento inicial, inaugurando uma nova era do dólar digital USDz

Núcleo Financeiro Anzen: Token USDz

USDz é o núcleo do ecossistema Anzen Finance. É uma stablecoin apoiada por ativos físicos e é fundamentalmente diferente das stablecoins de moeda fiduciária tradicionais (como USDC ou USDT).

Cada USDz é garantido por uma carteira de ativos de crédito privados rigorosamente auditada, garantindo a estabilidade do seu valor intrínseco e agregando valor aos USDz na cadeia.

Os principais recursos do USDz incluem:

  • Estabilidade: Suportada por uma carteira diversificada de ativos reais, reduzindo o risco de um único ativo.

  • Lucratividade: Os usuários podem obter uma renda estável apostando USDz.

  • Capacidade de composição: pode ser perfeitamente integrado em vários protocolos DeFi.

  • Transparência: Todas as operações de cunhagem e resgate são registradas na rede e os usuários podem visualizar o status da reserva a qualquer momento.

Fontes de renda para USDz

  • Ativos de crédito privado: Esses ativos normalmente geram receitas de juros estáveis.

  • Estruturas de titularização: Estes produtos financeiros também proporcionam fluxo de caixa contínuo.

  • Operações de mercado: A Anzen Finance pode obter receitas adicionais através da gestão destes ativos.

Os usuários podem compartilhar esses ganhos apostando em USDz, fornecendo liquidez ou participando de outros protocolos DeFi.

Possibilidade de dissociação do USDz

Embora o USDz tenha concebido vários mecanismos para manter a estabilidade, ainda existe o risco de dissociação. Os factores que podem levar à dissociação são os seguintes:

  • A qualidade dos ativos diminui

  • Pressão de liquidez causada por resgates em grande escala

  • Confiança do mercado treme

  • mudanças no ambiente regulatório

Embora o USDz seja mais seguro do que stablecoins puramente algorítmicos, ainda é um pouco mais arriscado do que stablecoins totalmente respaldados por fiduciários. Os investidores são aconselhados a diversificar os seus investimentos de forma adequada para gerir os riscos.

Como operar o Anzen Finance para obter uma renda estável

De acordo com notícias oficiais, o final da 1ª temporada está previsto para novembro ou dezembro deste ano, e o TGE também começará no quarto trimestre. Ainda há tempo para os usuários obterem recompensas em pontos.

O Anzen Finance ainda está na versão beta e os usuários precisam usar um código de registro para abrir a interface de operação.

  • Código de registro exclusivo da granada: 8T7BNZ

  • Etapa 1: Visite o site oficial da Anzen Finance

  • Passo 2: Conecte sua carteira Web3 (como MetaMask)

  • Etapa 3: insira o código de referência

Jogo 1: Fluxo de promessa de renda estável

A atual taxa de retorno anualizada para apostar USDz é de cerca de 22% (varia com o tempo). Se o usuário deseja apenas obter uma renda estável, é recomendável operar desta forma.

Perceber! Atualmente, USDz abre apenas a rede principal Ethereum para piquetagem. Se você quiser "apostar para obter renda", use a "rede Ethereum"; se você "deseja resgatar pontos Anzen", você pode escolher outras redes, como "Base";

  • Passo 1: Conecte a carteira e selecione a rede ETH

  • Passo 2: Transferir USDC para a rede

  • Passo 3: Insira a quantidade de USDz que deseja comprar

Os usuários também podem usar bolsas descentralizadas, como Uniswap, para comprar

  • Etapa 4: apostar USDz

USDz prometeu comprar e se tornar sUSDz.

Deve-se notar que se o TVL prometido flutuar muito em um curto período de tempo, USDz/sUSDz terá um risco maior de flutuações cambiais.

Após a conclusão do staking, os usuários podem visualizar a receita relevante no Histórico

Como jogar 2: Use DeFi para ganhar pontos z e pontos de lançamento aéreo

z-points é um sistema de pontos exclusivo desenvolvido pela Anzen Finance para incentivar os usuários a participarem ativamente na construção do ecossistema. Estes pontos não refletem apenas a atividade do utilizador, mas também podem ser convertidos em valor económico real no futuro.

Os usuários podem usar o USDz para realizar operações DeFi e obter recompensas de pontos com múltiplos elevados. O múltiplo mais alto é “até 50 vezes”, como usuários adicionando pools de liquidez, empréstimos, etc. os pontos principais são: Suporta projetos DeFi designados nas redes Ethereum, Base, Blast e Manta.

Tomando como exemplo a rede Base, atualmente recomenda-se a participação em Aeródromo ou Extrafi

No entanto, deve-se notar que a mineração de liquidez envolve perdas impermanentes e os próprios usuários precisam considerar os riscos.

Os usuários podem visualizar pontos relevantes na interface do Dashboard

Suplemento: cadeia cruzada sUSDz

Como o staking de USDz está aberto apenas na rede principal Ethereum, se você precisar usar sUSDz para operações DeFi em redes como Base, você precisará usar o serviço de ponte entre cadeias para transferir ativos.

A Anzen Finance é segura?

Auditoria de contrato inteligente

Para garantir a segurança e confiabilidade do USDz, a Anzen Finance tomou várias medidas de proteção. Primeiro, todos os contratos inteligentes relevantes foram rigorosamente examinados pelas principais empresas de auditoria de segurança do setor, incluindo Zellic, Peckshield e Halborn. Estas auditorias não só garantem a segurança do código do contrato, mas também melhoram a resistência a ataques de todo o sistema.

Mecanismo de hipoteca de ativos

A estabilidade do valor do USDz vem principalmente do mecanismo de hipoteca de ativos por trás dele. Anzen escolheu a Percent, um parceiro licenciado e confiável.

Com um histórico de mais de US$ 1 bilhão em transações de crédito privado e uma equipe de gestão com experiência no setor em instituições como BlackRock, UBS, Goldman Sachs e JPMorgan Chase, a Percent estruturou e atendeu mais de US$ 17 bilhões em transações de crédito. Os ganhos de sua carteira de crédito fornecem um fluxo de renda sustentável que recompensa os detentores de USDz na rede.

A Anzen também utiliza as seguintes estratégias para garantir a qualidade e diversidade das garantias:

  1. Concentração geográfica: Todos os ativos estão baseados no mercado dos EUA, reduzindo os riscos das flutuações económicas internacionais.

  2. Diversificação: Existe um limite máximo (15%) para a concentração de um único ativo, garantindo uma carteira de investimentos equilibrada.

  3. Qualidade dos ativos: A seleção apenas de estruturas de títulos garantidos por ativos (ABS) proporciona aos investidores segurança adicional.

Cada USDz é respaldado por uma proporção de 1:1 de SPCT (Secured Private Credit Token), um token permitido que representa um ativo físico tokenizado.

medidas de gestão de risco

A Anzen Finance está bem ciente dos desafios do mercado de stablecoin e por isso adotou uma série de medidas de gestão de risco:

  • Risco de mercado: Reduzir o impacto das flutuações do mercado único através de uma carteira diversificada de ativos.

  • Risco de liquidez: Coopere com criadores de mercado conhecidos para garantir a liquidez do USDz nas principais bolsas descentralizadas.

  • Riscos regulatórios: Cumprir rigorosamente as regulamentações relevantes e manter comunicação ativa com as agências reguladoras.

  • Riscos técnicos: realize auditorias regulares de segurança e atualizações de sistema para reparar prontamente possíveis vulnerabilidades.

O que vem por aí para a Anzen Finance?

  • Continuar a expandir parceiros

  • Implantado na rede Arbitrum para trabalhar com grandes protocolos DeFi

  • O lançamento aéreo da 1ª temporada terminará em novembro ou dezembro

  • TGE deverá ocorrer no quarto trimestre deste ano

Resumir

A Anzen Finance combinou com sucesso a estabilidade dos ativos reais com a flexibilidade do DeFi por meio de seu inovador stablecoin USDz, trazendo uma onda refrescante ao mercado de criptomoedas. À medida que o projeto continua a se desenvolver e o ecossistema se expande, podemos esperar:

  • A inclusão de mais tipos de ativos físicos enriquecerá ainda mais o suporte de valor do USDz.

  • A cooperação aprofundada com instituições financeiras tradicionais promove a aplicação generalizada de RWA no campo DeFi.

  • A melhoria adicional do ecossistema entre cadeias permitirá uma circulação de ativos verdadeiramente contínua.

  • Modelo de governança inovador permite que a comunidade participe mais profundamente no desenvolvimento do projeto.

O surgimento da Anzen Finance não só proporciona aos investidores uma ferramenta de investimento estável e eficiente, mas também fornece um exemplo viável para a integração das finanças tradicionais e das finanças descentralizadas. À medida que o mercado RWA continua a amadurecer, espera-se que a Anzen Finance se torne uma ponte importante que liga os dois mundos, trazendo mudanças revolucionárias a todo o ecossistema financeiro.