No entendimento convencional, o cartão será congelado somente se a criptomoeda for vendida e o “dinheiro negro” for recebido. No entanto, nesta onda de cartões congelados, Wu Shuo Blockchain aprendeu que havia raros congelamentos reversos em que “as compras de moedas eram congeladas”.
A Sra. N, uma pequena investidora de varejo, usou a moeda legal do Banco da China para comprar moedas em uma plataforma convencional há uma semana. Na noite do dia 6, ela descobriu repentinamente que seu cartão bancário havia sido congelado. Muitas pessoas envolvidas nas indústrias de descongelamento e OTC disseram ao Wu Blockchain que foi confirmado que houve um grande número de congelamentos reversos nesta onda, mas a maioria deles eram comerciantes. De modo geral, a grande maioria dos congelamentos de cartões se deve ao “recebimento de dinheiro roubado”.
qual é a razão? Membros da indústria disseram ao Wu Shuo Blockchain que a causa direta deveria ser que houve um problema com o cartão bancário do vendedor que recebeu moeda legal. O pano de fundo foi que, sob a investigação estrita de Guangdong JC, contas multiníveis relacionadas foram congeladas coletivamente. A JC vai ainda analisar os dados da rede, para que mais comerciantes se envolvam no fluxo de recursos e tenham seus cartões congelados.
No entanto, alguns membros da indústria apontaram que o congelamento reverso é relativamente menos suspeito, e explicar a situação ao JC resultará em uma velocidade de descongelamento mais rápida e em uma probabilidade maior. No entanto, como a compreensão e o manuseio das criptomoedas variam muito de um lugar para outro, não existe um padrão unificado.
Esta onda de cartões congelados tem duas origens principais:
1: Este ano, o banco central reprimiu a lavagem de dinheiro e as multas relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro no primeiro trimestre foram quase as mesmas do ano passado.
2: Dongguan, Guangdong e outros lugares investigam rigorosamente a fraude nas telecomunicações. Em maio, a polícia de Guangdong descobriu a primeira gangue de lavagem de dinheiro usando moeda virtual OTC.
Os comerciantes OTC disseram ao Wu Shuo Blockchain que esta onda de repressões foi rastreada há muito tempo. Algumas contas de negociação não são negociadas há muitos meses, mas ainda estão congeladas, resultando no envolvimento de um grande número de pessoas. Atualmente, há muitas evidências que apontam para uma determinada equipe de negociação OTC no setor, porque os comerciantes associados a ela foram congelados.
É relatado que os comerciantes OTC em algumas plataformas convencionais relataram recentemente que foram ativamente congelados pela plataforma. Suspeita-se que a plataforma e o monitoramento regulatório sejam suspeitos de "levar fundos perigosos para o mercado de negociação OTC da plataforma".
A indústria de criptomoedas tem seus lados positivos e negativos. Este incidente de congelamento de cartões destaca que a estreita integração de fraudes em telecomunicações, jogos de azar, etc. com criptomoedas lançará uma sombra sobre as perspectivas de toda a indústria. Wu disse que a Blockchain acredita que, uma vez que existe a demanda por criptomoedas, uma "política única para todos" completa apenas a fará fluir para as sombras. Somente colocando as bolsas e as indústrias em conformidade elas poderão ser melhor regulamentadas.
Advogados e especialistas da indústria disseram que, embora o congelamento seja inevitável e seja um evento probabilístico, há algumas questões básicas que precisam de atenção: por exemplo, não use cartões bancários de bancos convencionais, Alipay e WeChat para transações; não seja ganancioso e realize transações com comerciantes sem reputação suficiente; não use cartões de salário ou de hipoteca para comprar ou vender moedas;