Recentemente, o usuário do fórum on-line PTT, binary9507, fez uma insinuação na seção DigiCurrency de que o Taiwan Exchange MaiCoin Group pode obter lucros por meio de “revisão estendida de controle de risco”, gerando discussão na comunidade. O anúncio da MaiCoin negou os rumores, mas não explicou os critérios específicos para restrição de contas devido ao “controle de risco”. Por muito tempo, os usuários de várias bolsas em Taiwan encontraram restrições de conta. Por que isso acontece?
Internautas propuseram roda de conspiração para congelamento de conta Maicoin/MAX: apropriação indébita de ativos
O internauta do PTT binário9507 descreveu a cena em uma reunião interna de uma empresa. O enredo do sonho mostra que a administração da empresa está discutindo como aumentar o faturamento por meio de métodos ilegais ou antiéticos, especialmente estendendo o tempo de revisão do controle de risco para usar os recursos dos clientes para investimentos, penhores e empréstimos. No final, estas ações aumentaram muito o desempenho da empresa, e a administração não expressou medo de potenciais riscos legais, acreditando que os clientes não poderiam resistir às operações da empresa.
Na pós-discussão, vários internautas também postaram telas de notificação mostrando suas tentativas de sacar fundos de casas de câmbio no exterior, mas falharam. Os internautas apontaram que, após solicitarem que a exchange revise as informações, ainda não conseguiram “retirar fundos” (retirar moeda legal) sem problemas.
Essas situações fizeram os internautas se perguntarem se a "teoria da apropriação indébita de ativos" proposta pelo internauta binário9507 é verdadeira?
Como as casas de câmbio legais de Taiwan só podem realizar transações à vista e produtos de dívida e obter lucros com eles, a maioria dos usuários taiwaneses só usa casas de câmbio legais locais para depósitos e retiradas. Se é possível manter a liquidez dos ativos digitais ou das moedas legais através de procedimentos de controle de risco, ou mesmo obter lucro, também deixou muitos internautas em dúvida.
MaiCoin/MAX responde: Comprometida com o combate à fraude e a descrença em falsos rumores
A julgar pela resposta da MaiCoin/MAX, pode-se perceber que a razão do controle de risco que ela deseja enfatizar é baseada na “fraude” para garantir a segurança das contas e dos fundos dos usuários. Além disso, o tempo de revisão é prolongado devido a factores humanos. Esperamos equilibrar a luta contra a fraude e a experiência do utilizador. Maicoin/MAX negou rumores de apropriação indébita de ativos e pediu aos internautas que fizessem julgamentos racionais.
O tempo de revisão atual para o anúncio do Maicoin/MAX é: revisão dentro de 7 a 14 dias úteis após a conclusão das informações. Portanto, se a conta for restrita, ela será revisada uma a duas semanas após o envio das informações de revisão.
Por que as bolsas de criptomoedas de Taiwan precisam de controle de risco (controle de risco)?
Lian News visitou as duas principais bolsas de Taiwan, MaiCoin e BitoPro, e outras operadoras e usuários, e descobriu que os objetivos de controle de risco de diferentes operadoras são semelhantes: combate à fraude, combate à lavagem de dinheiro e combate ao terrorismo, e cada usuário também terá risco situações de controle também. Ou seja, as atividades de contas para “moeda fiduciária” e “criptomoeda” são restritas.
Quais são os padrões de controle de risco da MaiCoin?
MaiCoin disse à Lianxin que não foi capaz de anunciar os padrões de controle de risco ao mundo exterior e que tudo estava conforme declarado no anúncio. De acordo com o entendimento do repórter, o mecanismo de controle de risco da MaiCoin é determinado pelo comportamento abrangente das contas dos usuários. Devido ao aumento da demanda por lavagem e combate à fraude, o tempo de revisão também poderá ser prolongado.
Quais são os padrões de controle de risco do BitoPro?
BitoPro disse à Lianxin que, para proteger os ativos dos usuários e cooperar no combate à fraude, a bolsa BitoPro estabeleceu um processo antifraude completo e o sistema de monitoramento de transações é comparável ao nível financeiro. Primeiro, comece com KYC, conecte diferentes bancos de dados e implemente a verificação de identidade de nome real. Para transações suspeitas, o BitTool desenvolveu seu próprio sistema de monitoramento de transações para realizar análises em tempo real de padrões de transações suspeitas.
Durante a fase de investigação do caso, o BitTorrent trabalhou em estreita colaboração com os promotores e a polícia e informou-se mutuamente. Além de fornecer 165 informações de contas e transações necessárias para investigar o caso, também bloqueou e bloqueou os endereços da lista negra que foram denunciados; contas fraudulentas e contas de capitação, o trust monetário cancelará à força a conta com base na lista de perpetradores da delegacia de polícia criminal e na lista de depósitos do banco cooperativo.
O objetivo principal do atendimento ao cliente BiTo é evitar que os clientes sejam fraudados. Para casos que não podem ser identificados pelo sistema de monitoramento de transações, o atendimento ao cliente BiTo se preocupará proativamente se os usuários foram fraudados com base em seus padrões de transação e os ajudará a relatar 165. . De acordo com a observação do BiTo, os casos de fraude em investimentos têm sido uma grande preocupação recentemente. No mês passado, o sistema de controle de risco do BiTo bloqueou automaticamente uma retirada suspeita e pediu ao membro que enviasse informações de revisão relevantes. site de transação, o valor totalizou mais de sete dígitos em novos dólares de Taiwan. Após várias horas de persuasão e comunicação, o membro conseguiu denunciar o crime a 165.
O controle de risco é baseado no comportamento abrangente dos usuários, e não na ilusão de operadores não comerciais
Embora muitos internautas pensem "Eu sou KYC e você ainda controla meu risco", de acordo com entrevistas com operadores da indústria e investigadores da Lianxin News, existem muitas contas fraudulentas de moeda virtual em Taiwan, e grupos fraudulentos usarão as contas pessoais para lavagem ilegal dinheiro em exchanges. As agências de aplicação da lei, como os bancos parceiros da bolsa, o Criminal Bureau e o Investigation Bureau, também exigirão que a bolsa coopere na implementação do controle de risco com base nas informações que possuem. Além disso, quase todas as bolsas de Taiwan usam sistemas de análise de fluxo monetário para integração. com endereços de lista negra internacional, uma vez que o endereço que o usuário está visitando for considerado suspeito, o mecanismo de controle de risco também será acionado.
Os requisitos regulamentares e as pressões enfrentadas pelas bolsas em conformidade com depósitos e levantamentos de moeda legal estão cada vez mais a ser examinados em termos de fluxos de moeda em cadeia e de fluxos de moeda legal de ouro. Este ano, a Comissão de Supervisão Financeira lançou inspeções financeiras em várias bolsas. Na primeira vaga, as bolsas Ace ACE e Rybit foram multadas em NT$ 1,52 milhões e NT$ 1,02 milhões devido à falta de prevenção à lavagem de dinheiro.
As contas de controle de risco cambial são legais?
Os Termos do Usuário MaiCoin declaram:
"MAX Exchange tem o direito de suspender, cancelar ou encerrar imediatamente sua conta MAX Exchange e proibir transações ou congelar fundos. Se você começou a usar os serviços MAX Exchange ou este site antes que o motivo da restrição seja eliminado, você pode continuar a usar após a eliminação do motivo da restrição. Ao usar os serviços MAX Exchange ou este site, você reconhece todos os termos de uso firmados com o MAX Exchange a partir do momento em que você entra ou usa os serviços MAX Exchange e este site pela primeira vez.
Os Termos do Usuário BitoPro declaram:
"Você entende e concorda que os usuários estão proibidos de usar este site e este serviço para se envolver em lavagem de dinheiro, financiamento de terroristas, suborno comercial, fraude e outras transações suspeitas de serem ilegais. Se a BitoPro descobrir qualquer uma das suspeitas de transações ilegais acima, a BitoPro poderá suspender , cancelar e (/ou) encerrar sua conta BitoPro e (/ou) proibir transações ou congelar fundos, e reportar imediatamente às agências de aplicação da lei, e seguir os documentos notificados pelas agências de aplicação da lei e instituições financeiras para alertar o mecanismo de prevenção conjunta de contas e congelar temporariamente os fundos de transações contestadas no futuro. Você deve fornecer documentos notificados pelas agências de aplicação da lei como base para solicitar que a BitoPro descongele os fundos da transação, restaure contas BitoPro, etc. rejeitar sua solicitação com base no conteúdo desta cláusula ou com base em políticas internas ou considerações de controle de risco.”
É legal que as trocas de activos virtuais realizem o controlo de risco sobre os activos dos utilizadores, e é uma medida necessária que cumpre as leis e normas internacionais relevantes para prevenir o branqueamento de capitais e combater o financiamento do terrorismo.
Em Taiwan (Medidas para Prevenir a Lavagem de Dinheiro e Combater o Financiamento do Terrorismo por Plataformas de Moeda Virtual e Empresas Comerciais), o Artigo 4 lista as condições para recusar o estabelecimento de relações ou transações comerciais. Os operadores de câmbio também são obrigados a revisar continuamente a identidade e o comportamento dos usuários. e Reportar proativamente condições anormais às autoridades de supervisão.
De acordo com o Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI) e as leis relevantes de vários países, as trocas virtuais de activos devem implementar medidas como autenticação da identidade do cliente, monitorização de transacções e controlo de risco de activos para prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras actividades ilegais. Estas regulamentações aplicam-se não apenas às instituições financeiras tradicionais, mas também às bolsas de ativos virtuais.
O controle de risco não constitui apropriação indébita
O congelamento de ativos é realizado de acordo com as normas legais e regulamentares: As bolsas virtuais de ativos geralmente congelam ativos de acordo com os requisitos legais e normas regulamentares, especialmente para prevenir a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais. Portanto, essas medidas são operações de compliance e fazem parte do cumprimento das obrigações legais da bolsa, e não são uma intenção subjetiva de apropriação indevida de bens alheios.
Possíveis razões pelas quais os usuários da bolsa de Taiwan estavam sujeitos ao controle de risco
Os clientes de bolsas de ativos virtuais podem ter suas contas restritas pelos seguintes motivos:
Mudanças significativas nas informações de identidade ou informações básicas do cliente: De acordo com os regulamentos, quando a identidade ou informações básicas de um cliente mudam significativamente, as transações exigem a reconfirmação da identidade do cliente. Se a confirmação não puder ser feita ou as informações forem inconsistentes, as operações da conta poderão ser restritas. .
Se for descoberto que um cliente está envolvido em transações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo: Se a bolsa suspeitar da autenticidade das informações do cliente ou descobrir que o cliente está envolvido em transações de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ela deverá fortalecer sua análise e poderá suspender ou restringir atividades da conta.
Clientes de países ou regiões de alto risco: Se o cliente vier de um país ou região de alto risco identificado pela Organização Internacional para a Prevenção da Lavagem de Dinheiro, a bolsa tomará medidas de revisão aprimoradas. a conta do cliente pode ser restrita.
As transações ou operações da conta do cliente são inconsistentes com o comportamento normal: Quando as transações ou atividades da conta de um cliente mostram alterações significativas que são inconsistentes com suas características comerciais, a bolsa precisa realizar revisões e restrições adicionais.
Falta de informações necessárias para transferir ou receber moeda virtual: Se as informações necessárias do transferente ou destinatário (como nome, informações da carteira, etc.) não puderem ser fornecidas, a bolsa deverá rejeitar ou suspender a transferência de moeda virtual, restringindo assim o contas relevantes.
Incumprimento de medidas reforçadas para clientes de alto risco: Para clientes de alto risco, as bolsas são obrigadas a implementar medidas reforçadas de monitorização contínua, incluindo a obtenção do consentimento da administração superior e a compreensão da origem dos fundos. Se estas medidas não forem seguidas, as operações da conta podem. ser restrito.
Estas regulamentações garantem que as bolsas de ativos virtuais realizem um controlo de risco adequado para os clientes, a fim de evitar o branqueamento de capitais, o terrorismo e outras atividades ilegais.
Referência de nível de água de criptomoeda MaiCoin, BitTouch e ACE
Alguns internautas acreditam que bolsas como MaiCoin, BitTool e ACE não continuam a fornecer prova de reservas (PoR). Embora existam fundos para garantir a segurança da moeda legal, os ativos criptográficos não podem ser garantidos e os ativos podem ser apropriados indevidamente. Ou, devido ao tamanho da indústria, é possível manter a liquidez dos ativos por razões de controle de risco, talvez a plataforma de dados on-chain Arkham possa ser usada para compreender os níveis de água dos diferentes tesouros da indústria;
BitoPro (ativos combinados de 46,49 milhões de magnésio)/BitoEX (sem dados)
MAX Exchange (9,99 milhões de ativos abrangentes de magnésio)/ MaiCoin (28,9 milhões de ativos abrangentes de magnésio)
ACE (aproximadamente 700.000 mg de Bitcoin)
A julgar pela quantidade de controlo de risco discutido na Internet e pelo montante de fundos de cada uma das empresas acima mencionadas, não deveria ser "controlo de risco ilegal" para parte do fluxo de caixa.
Recrutando o OTC da oposição, as bolsas de Taiwan avançam em direção a um futuro compatível
Uma vez que a casa de câmbio legal de Taiwan só pode realizar transações à vista e obter lucros com taxas de manuseio ou fornecer financiamento de dívida, cria espaço para lucro, no entanto, a bolsa FTX entrou em colapso devido à apropriação indébita de ativos e às regulamentações relacionadas sobre os provedores de serviços de ativos virtuais de Taiwan ( VASP) estão a caminho. Mais tarde, a supervisão reforçou as inspeções financeiras dos operadores, e a Associação VASP também formulou ativamente mais regulamentos, colocando um fardo cada vez mais pesado sobre os operadores VASP.
Dado que pode ser difícil emitir declarações anti-branqueamento para empresas OTC (negociação de balcão), que são difíceis de supervisionar, muitas empresas OTC também mudaram de proprietários ou saíram do mercado sob pressão de conformidade, trazendo utilizadores para a bolsa e trazendo mais pressão anti-lavagem. Ainda pode ser visto pelos intermináveis casos sociais que o uso de criptomoeda para lavagem de receitas ilegais, como receitas fraudulentas, é muito popular em Taiwan. Como as bolsas podem equilibrar a experiência do usuário e os requisitos regulatórios será uma grande dificuldade.
(Lei especial sobre gestão de ativos virtuais será lançada em breve: a Comissão de Supervisão Financeira anunciou um plano de gestão em quatro fases, que será enviado ao Yuan Político em junho de 2025)
O controle de risco deste artigo desencadeou reação dos usuários! O congelamento da conta MaiCoin/MAX gerou teorias de conspiração. A exchange possui padrões de controle de risco? Apareceu pela primeira vez na cadeia de notícias ABMedia.