Há novos desenvolvimentos no caso da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) contra a Binance.
Em 8 de dezembro, no site de documentos jurídicos dos EUA, CourtListerner, foram divulgados três documentos detalhados sobre o acordo entre a Binance e agências reguladoras, como o Departamento de Justiça dos EUA e a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN). foi mostrado como SEC, o regulador de valores mobiliários não está na lista de instituições que a Binance fez acordos com os reguladores dos EUA.
Em junho deste ano, a SEC entrou com uma ação civil contra a Binance, acusando a Binance de ser uma bolsa não registrada e de fornecer e vender ilegalmente títulos para investidores norte-americanos. Os três documentos acima foram oficialmente incluídos nos últimos anexos públicos da SEC. No terceiro documento, a SEC também solicitou ao juiz que conduzisse a determinação judicial de uma série de “novas provas e fatos criminais” no acordo de liquidação.
A atitude de “pressão” da SEC é óbvia, e a agência sempre recusou o pedido da Binance para retirar o processo. Em resposta a isso, o novo CEO da Binance, Richard Teng, respondeu em uma pergunta da comunidade chinesa em 12 de dezembro que a Binance protegerá resolutamente sua posição. Ele não respondeu mais porque o caso ainda está sob investigação.
Nestes três documentos divulgados pela SEC, além das multas e confiscos conhecidos pelo mundo exterior, a “influência do ombudsman” na Binance, que preocupa o mundo exterior, também é detalhada nestes documentos.
Documentos mostram que vários departamentos do Departamento de Justiça dos EUA e agências reguladoras como a FinCEN exercerão supervisão sobre a Binance nos próximos 3 a 5 anos, contratando monitores terceirizados. A julgar pelas responsabilidades e qualificações dos inspetores, eles não são funcionários do governo, mas são contratados pela Binance. Seu trabalho envolve principalmente o cumprimento de sanções e combate à lavagem de dinheiro (AML).
Richard explicou que a principal responsabilidade do ombudsman é o combate à lavagem de dinheiro, que não envolve negócios específicos, como os ativos listados da Binance, nem violará o princípio da Binance de proteger as informações do usuário.
Monitores terceirizados supervisionam o combate à lavagem de dinheiro e não envolvem informações do usuário
Depois que a Binance chegou a um acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, os espectadores ficaram surpresos com a alta multa de US$ 4,3 bilhões. Os usuários de fora dos EUA estavam mais preocupados se o ombudsman que estava prestes a se juntar à Binance para exercer poderes de supervisão retiraria a Binance da lista. , os usuários que negociam criptoativos têm impacto? Os dados do usuário serão expostos à supervisão?
Em 12 de dezembro, o CEO da Binance, Richard Teng, respondeu em uma AMA sobre a comunidade chinesa que a principal responsabilidade do ombudsman é o combate à lavagem de dinheiro. Ele não terá impacto na listagem de ativos criptográficos da Binance e na negociação de ativos criptográficos pelos usuários. não interferirá nos produtos da Binance. A inovação não terá qualquer impacto nos princípios da Binance de proteção das informações e dados do usuário.
Richard explicou que o ombudsman não é um funcionário do governo dos EUA, mas sim um funcionário terceirizado contratado pela Binance que atende aos requisitos legais e precisa manter a independência “As responsabilidades são principalmente verificar se nosso combate à lavagem de dinheiro é bom e se atende. requisitos legais. Todas as cláusulas foram implementadas de acordo com o acordo?”
Ele mencionou que a Binance investiu muito dinheiro e recursos no combate à lavagem de dinheiro ao longo dos anos “Já está muito avançado para os padrões da indústria, mas não temos voz. “Nossos esforços estão à altura de nossas reivindicações?”
Em relação a questões de dados e privacidade, Richard enfatizou que quando qualquer autoridade reguladora fizer solicitações de investigação à Binance, a Binance só cooperará com solicitações legítimas de aplicação da lei ou ordens judiciais “Esta é a mesma regra que todas as exchanges atuais devem cumprir”.
Então, o que Richard disse é verdade? Os três documentos do acordo de liquidação entre a Binance e o Departamento de Justiça dos EUA e outras agências reguladoras divulgados pela SEC em 8 de dezembro apenas deram uma resposta clara.
Três documentos divulgados em 8 de dezembro
De acordo com os documentos do contrato, a Binance concordou em contratar um monitor terceirizado para cumprir suas obrigações durante o prazo especificado no contrato. A Binance e o Ministério Público farão o possível para concluir o processo de seleção do inspetor em até 60 dias úteis após a assinatura do acordo.
A julgar por este ciclo, o ombudsman só começará a supervisionar a Binance no próximo ano. O mandato exigido pelo Ministério da Justiça para o ouvidor será de três anos a partir da data de contratação. O mandato do inspetor exigido pelo FinCEN é de 5 anos, podendo os dois ser o mesmo candidato.
A principal responsabilidade do ombudsman é avaliar e monitorar o cumprimento da empresa com os termos do acordo, incluindo o cumprimento dos planos, políticas, procedimentos, códigos de conduta, sistemas e controles internos, bem como o combate à lavagem de dinheiro e ao cumprimento das sanções dos EUA. programas para esclarecer Abordar e reduzir o risco de recorrência de má conduta corporativa.
Em alguns casos, o Provedor de Justiça deve reportar imediatamente possíveis más condutas diretamente ao escritório, e não à Binance. Possível má conduta inclui representar um risco para a segurança nacional, a saúde ou a segurança pública dos EUA, ou envolver a alta administração da empresa;
O Provedor também é responsável por avaliar e monitorar a conformidade com o Acordo, incluindo o compromisso da administração sênior da Binance e a implementação do Programa de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conformidade de Sanções da Binance, e avaliar e monitorar a conformidade da Binance com o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros ( OFAC) OFAC), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e o acordo de liquidação entre a Binance e o Departamento de Justiça.
Os compromissos de conformidade da Binance no acordo incluem: políticas, procedimentos e controles internos de clientes e terceiros; e monitoramento, testes e auditoria.
Nos termos do acordo, a Binance envidará seus melhores esforços para fornecer ao Ombudsman acesso às informações mediante solicitação razoável do Ombudsman, incluindo os “ex-funcionários, agentes, intermediários, consultores, representantes, distribuidores, licenciados, contratados, fornecedores e parceiros de joint venture da empresa”. ”.
A partir deste ponto, pode-se perceber que a autoridade de revisão do ombudsman não envolve informações de usuários comuns. Também é mencionado no documento que quando vários departamentos do Departamento de Justiça dos EUA e do FinCEN iniciaram uma investigação sobre a Binance, os documentos de prova fornecidos pela Binance ao departamento de investigação foram conduzidos com a premissa de “não violar a privacidade de dados estrangeiros”.
Esses três anexos adicionados pela SEC ao caso contra a Binance são mais detalhados do que divulgados anteriormente pelo Departamento de Justiça dos EUA, FinCEN e outras agências, e o conteúdo do inspetor confirma parcialmente a declaração do CEO da Binance, Richard. A supervisão rigorosa resultou objetivamente no combate à lavagem de dinheiro e outras conformidades da Binance, que provavelmente atingirão um nível mais alto na indústria dentro de pelo menos 3-5 anos.
Richard também compartilhou a atitude de alguns parceiros da Binance duas semanas após o incidente: “Eles acham que isso é uma coisa boa. Alguns parceiros eram muito conservadores antes, mas agora estão dispostos a cooperar com a Binance. No longo prazo, isso também levará a uma adoção mais ampla de ativos criptográficos.”
SEC pressiona novamente, Binance responde “defenderá sua posição”
Além dos três documentos propriamente ditos, a SEC, no terceiro documento público, solicitou ao juiz que tomasse decisões judiciais sobre uma série de “novos fatos incriminatórios” no acordo.
Obviamente, a SEC quer usar isso para aumentar sua persuasão no caso, esperando que o juiz declare verdadeiros os fatos relevantes sem apresentar formalmente provas. Mas o resultado depende da decisão do tribunal sobre esta ação civil.
Em 5 de junho deste ano, a SEC apresentou 13 acusações contra a Binance, incluindo a venda pela Binance de tokens BNB e BUSD não registrados, produtos Simple Earn e BNB Vault e seu plano de penhor. A SEC também disse que a Binance não registrou sua plataforma Binance.com como uma bolsa ou instituição de liquidação de corretagem.
A julgar pelo conteúdo da acusação, o cerne está em saber se a Binance violou as leis de valores mobiliários dos EUA.
Na AMA da comunidade Binance em 12 de dezembro, Richard não comentou mais sobre o caso porque “o caso ainda está sob investigação”, mas expressou sua atitude: “Binance defenderá resolutamente sua posição”.
Anteriormente, a Binance e seu então CEO, Changpeng Zhao, apresentaram uma moção ao Tribunal Distrital dos EUA em setembro, buscando retirar a ação, alegando que a ação movida pela SEC excedia seu escopo de autoridade, principalmente porque a SEC não forneceu criptomoeda antes de cobrar Orientação clara da indústria: Em sua tentativa de afirmar autoridade regulatória sobre a indústria de criptomoedas, a SEC distorceu as disposições das leis de valores mobiliários.
Em 7 de novembro, a SEC contra-atacou a moção da Binance para rejeitar o processo, dizendo que nenhum tribunal havia adotado a “interpretação incorreta da lei” da Binance. A SEC acusou a Binance de “nunca cumprir” as leis federais de valores mobiliários e pediu ao tribunal que rejeitasse o processo da Binance. A moção de Ann para salvaguardar o sistema jurídico de valores mobiliários.
A “luta” entre a SEC e a Binance ainda continua. Na verdade, além da Binance, muitas empresas da indústria de criptoativos foram processadas pela SEC por questões de “títulos”, incluindo Ethereum (que no final não foi reconhecido como um valor mobiliário) e, mais recentemente, Ripple e TRON. a sequência de troca inclui até mesmo a plataforma de negociação de ativos criptográficos Coinbase. Este caso, como o caso SEC v. Binance, ainda está sendo resolvido.
A julgar pelos casos encerrados, a maioria dos processos da SEC são processos civis e a maioria deles termina em acordos e multas. É importante notar que a SEC não está incluída na série de acordos de liquidação entre a Binance e as autoridades reguladoras dos EUA.
A esse respeito, o cofundador da Binance, He Yize, que também participou da AMA, disse que, quer esteja enfrentando uma investigação do Ministério da Justiça ou um processo da SEC, a Binance tem um departamento jurídico e advogados dedicados para lidar com isso, e ao avaliar o impacto regulatório, “os advogados também geralmente acreditam que o Departamento de Justiça tem maior (influência) porque tem o poder de impor penalidades criminais, enquanto o processo da SEC é uma responsabilidade civil”.
Tanto Richard quanto He Yi, os novos sócios da Binance, parecem estar otimistas sobre o processo da SEC. No entanto, a direção que o caso irá evoluir ainda será aguardada pela decisão do Tribunal Distrital dos EUA.
A Binance, que chegou a um acordo com os reguladores dos EUA, corrigiu ainda mais seus dados.
O total de ativos da carteira na Binance Chain retornou aos níveis anteriores ao incidente
Os dados da DefiLlama mostram que os ativos totais das carteiras da cadeia Binance são de US$ 73,471 bilhões, um aumento de 15% em relação aos US$ 63,504 bilhões no dia em que o “caso de liquidação” foi divulgado em 21 de novembro, e retornaram ao nível anterior ao incidente.
(Isenção de responsabilidade: solicita-se aos leitores que cumpram estritamente as leis e regulamentos locais. Este artigo não representa nenhum conselho de investimento)