De acordo com a pesquisa, até 40% de todas as transações de Bitcoin estão relacionadas ao crime – este é o custo do aumento do anonimato da criptomoeda em comparação com a moeda fiduciária. Ao mesmo tempo, não devemos esquecer que todas as transações na blockchain são transparentes e rastreáveis, por isso não é difícil rastrear o caminho de cada moeda ou de sua parte.

Vamos imaginar que você recebeu bitcoins “sujos” que anteriormente estavam envolvidos em transações criminosas e você mesmo não sabe disso. Existe o risco de as autoridades policiais lhe fazerem perguntas. A situação não é agradável. Vamos descobrir de onde vem o Bitcoin sujo e como verificar a pureza das moedas.

O que é verificação AML de criptomoeda

AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) é um conjunto de medidas, leis e políticas para evitar que criminosos sacem criptomoedas obtidas ilegalmente.

Em 2014, o GAFI (Força-Tarefa de Ação Financeira, órgão intergovernamental que define padrões internacionais) publicou orientações sobre o combate à lavagem de dinheiro em criptomoedas. A Rede de Repressão aos Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN), a Comissão Europeia e outros reguladores adotaram legalmente a maioria destas recomendações.

Isso afetou bolsas de criptomoedas e emissores de stablecoins, algumas plataformas DeFi e NFT. Devem realizar verificações KYC e monitorizar atividades suspeitas para impedir transações ilegais que possam estar ligadas ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. E também – reportar atividades suspeitas às autoridades reguladoras apropriadas.

De onde vem o Bitcoin sujo?

Existem vários motivos pelos quais as criptomoedas são usadas em transações criminosas:

  • Anonimato. Embora existam métodos para vincular a criptomoeda a uma identidade específica, eles podem ser contornados.

  • Transferências transfronteiriças. Cobertura ilimitada onde quer que haja internet.

  • Impossibilidade de supervisão centralizada completa. As autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei não podem apreender bens relativos a um local ou organização central, mas podem, no máximo, cooperar com bolsas para obter informações delas.

Uma moeda é considerada suja se estiver envolvida em qualquer atividade ilegal, como hacks de bolsas e carteiras, lavagem de dinheiro, esquemas e projetos fraudulentos, mercados de drogas na darknet, dados de cartões roubados, etc.

Você pode identificar bitcoins sujos usando verificações AML. O software de análise Blockchain é uma indústria em rápido crescimento.

Como proteger sua carteira

Conselhos que os especialistas dão aos usuários que desejam se proteger do BTC sujo:

  • Não use misturadores Bitcoin que escondam a origem das moedas. Os fundos recebidos dos misturadores são um sinal de alerta para muitas exchanges de criptomoedas. Se você tentar colocar essa criptomoeda em uma bolsa, poderá encontrar problemas - bloqueio de conta, investigação.

  • Use pelo menos duas carteiras para transações recebidas: uma para transações 100% puras e outra para transações potencialmente arriscadas. O primeiro conterá moedas de parceiros confiáveis, bolsas regulamentadas, pools de mineração e diversos serviços com verificação KYC integrada.

  • Use um software especial para verificar. Mais sobre isso abaixo.

Importante! A bolsa Binance, como a maioria das outras principais bolsas de criptografia, tem um departamento para combater criptomoedas sujas, por isso é garantido que protegerá os usuários de tais problemas.

Serviços úteis para verificação de transações

Depois de receber uma transação potencialmente arriscada, verifique se ela contém bitcoins sujos antes de enviar dinheiro para qualquer outro lugar. Para o efeito poderá utilizar os seguintes serviços:

  • Bot de site e telegrama AML Bot.

  • Navegador Blockchain GetBlock (Etherscan também é adequado para Ethereum).

  • Nó AML

Via de regra, os serviços exigem um pequeno pagamento, mas também existem verificações de teste gratuitas. Basta inserir o hash da transação para enviá-la para análise e descobrir todos os riscos possíveis. O resultado é baseado em dados fornecidos por agências policiais ou empresas de análise sobre a criptomoeda envolvida em atos criminosos.

O que fazer se o Bitcoin estiver sujo

Se você verificou a criptomoeda recebida e descobriu que ela está muito suja, a única forma de lavá-la é através de misturadores – mas, como já dissemos, existe o risco de ficar com outras moedas sujas. Transferir para exchanges descentralizadas, dispersá-las entre diferentes carteiras e posterior saque não é uma solução para o problema;

É por isso que recomendamos acima ter duas carteiras. A maior parte dos seus fundos só deve viajar através de plataformas regulamentadas para que não corram risco. E provavelmente você terá que dizer adeus às moedas sujas se não quiser correr riscos.

Conclusão

Se você tinha a impressão de que o Bitcoin é apenas uma ferramenta para criminosos, então na verdade esse não é mais o caso. A porcentagem de BTC envolvidos em transações ilegais está caindo a cada ano, e o volume de transações regulamentadas está crescendo em ritmo acelerado – basta pegar os bilhões de dólares investidos em criptomoedas pelas instituições. No entanto, devido às suas características técnicas, o Bitcoin é, obviamente, conveniente para os criminosos, e as medidas AML evitam isso, pelo menos parcialmente.