A negociação de criptomoedas às vezes pode trazer riscos, especialmente para novos traders. Mas existem maneiras de gerenciar riscos e se tornar um investidor mais inteligente.
As criptomoedas são frequentemente consideradas voláteis e negociá-las às vezes pode ser arriscado. O mercado de criptografia também é conhecido por sofrer oscilações de preços e, como qualquer outro investimento, existe a chance de seu investimento afundar em valor, independentemente de quão certeiras as coisas possam parecer. Dito isto, a gestão de risco é sem dúvida um dos aspectos mais importantes do investimento em criptomoedas.
Aqui estão algumas maneiras de gerenciar o risco de criptografia.
Invista apenas o que você pode perder
Como acontece com qualquer investimento, você nunca deve investir mais do que pode perder. Esta regra se aplica a todos os mercados e ainda mais às criptomoedas, que podem sofrer perdas de dois dígitos em poucas horas.
Não há dúvida de que as criptomoedas transformaram vários dos primeiros investidores em milionários. Mas, no outro extremo do espectro, deixaram vários investidores novatos em perigo financeiro. Além do fato de que esses ativos podem perder rapidamente seu valor em resposta às políticas governamentais em constante mudança, as plataformas de negociação de criptografia podem ser vítimas de hackers ou encerramento de operações.
Em 2021, dezenas de pessoas em Cingapura prepararam relatórios policiais contra uma plataforma de negociação de criptomoedas chamada Torque. Um funcionário desonesto da empresa teria realizado atividades comerciais não autorizadas que levaram a perdas significativas e os clientes foram impedidos de usar a plataforma.
O otimismo pode afetar a tomada de decisões racionais durante os picos do mercado, mas é importante evitar ser apanhado pelos ciclos de exageros e promessas infundadas. Pense antes de investir suas economias ou vender um imóvel para comprar criptografia.
Mova seus ativos criptográficos para armazenamento refrigerado
Você provavelmente já ouviu este ditado do pessoal da criptografia: “Nem suas chaves, nem suas moedas”. Armazenar seus ativos em uma bolsa centralizada pode trazer vários riscos, como falhas no site, invasões e até falência. A plataforma de criptografia FTX interrompeu as retiradas e entrou com pedido de falência em novembro de 2022, arrastando consigo grande parte da indústria de criptografia à medida que desmoronava.
A transferência de ativos criptográficos para um dispositivo de armazenamento refrigerado pode mitigar alguns dos riscos associados à confiança em uma exchange centralizada para proteger seus fundos. Para esclarecer, uma bolsa de criptomoedas mantém suas chaves privadas e, portanto, controla seus ativos. O armazenamento refrigerado, por outro lado, oferece custódia total de seus ativos. Além disso, os dispositivos de armazenamento refrigerado não estão conectados à Internet, o que diminui drasticamente a capacidade de hackers e cibercriminosos acessarem seus fundos. Alguns dos dispositivos de armazenamento refrigerado mais populares são baseados em hardware e vêm de empresas como Ledger e Trezor.
Proteja seu portfólio de criptografia
A cobertura tem sido utilizada há muito tempo nos mercados financeiros tradicionais como uma forma de gestão de risco. Envolve comprar ou vender um ativo para potencialmente ajudar a reduzir o risco de perda de uma posição existente ou movimentos adversos de preços de um ativo.
Vale a pena mencionar que, embora a cobertura lhe permita proteger o seu investimento contra oscilações adversas do mercado, também limita os ganhos potenciais do seu investimento em criptografia. No entanto, esta é uma opção melhor do que perder uma parte significativa do seu investimento.
Existem várias maneiras de proteger seu portfólio de criptografia, como cálculo da média do custo em dólares, opções de compra, futuros e até mesmo produção agrícola.
A estratégia “Dollar Cost Averaging” (DCA) é uma das maneiras mais simples de proteger um investimento em criptografia. Implica a compra ou venda incremental de criptografia em intervalos regulares, em vez de aplicar capital em uma grande compra ou vender todas as participações de uma só vez.
Por exemplo, vamos supor que você tenha US$ 1.000 para investir em Bitcoin. Em vez de comprar US$ 1.000 em Bitcoin de uma só vez, você pode dividir seu investimento em US$ 250 por semana, distribuídos por um mês. Embora você possa perder alguns ganhos potenciais se o preço do Bitcoin disparar após sua compra inicial, você também terá se salvado de perdas potenciais se o preço cair.
Diversifique seu portfólio
Quando se trata de criptografia ou qualquer outro investimento, evite colocar todos os ovos na mesma cesta. Em maio de 2022, o preço da stablecoin terraUSD (UST) algorítmica, que deveria estar atrelada ao dólar americano, caiu para 35 centavos. Poucos dias depois, a criptomoeda que a acompanha, LUNA, caiu de US$ 80 para alguns centavos.
Não invista em apenas uma criptomoeda, independentemente da sua convicção. Em vez disso, distribua o seu investimento por vários ativos digitais. Você pode diversificar seus acervos de criptomoedas investindo em projetos baseados em seu caso de uso ou tecnologia. Por exemplo, o Bitcoin tem sido apresentado como uma reserva de valor e pode ser uma boa maneira de preservar a riqueza. O Ethereum, por outro lado, tornou-se a maior plataforma para aplicações descentralizadas e contratos inteligentes. Enquanto isso, o valor de uma stablecoin está atrelado a um ativo subjacente, tornando-o normalmente menos errático do que outros ativos digitais. É bom lembrar que existem centenas de projetos de criptomoeda tentando alcançar objetivos diferentes.
Evite alavancagem excessiva
Esta é uma dica mais avançada, mas você ficaria chocado com o número de traders iniciantes que tentam negociar com margem. A margem é usada para aumentar o tamanho do pedido e oferece a opção de operar comprado ou vendido. Algumas exchanges de criptomoedas podem oferecer alavancagem de até x100.
Embora a ideia pareça boa em teoria, um movimento de 1% contra você poderia destruir todo o seu portfólio. Você pode perder todo o seu principal durante uma liquidação forçada.
Uma abordagem mais segura seria aderir a montantes de alavancagem mais baixos, que proporcionam mais espaço não só para aumentar os seus ganhos, mas também uma zona tampão para sair de uma má negociação.
Praticando cautela
Tal como acontece com qualquer investimento, o risco faz parte da experiência de negociação de criptomoedas e não pode ser totalmente removido. Em vez de presumir que tudo correrá conforme planejado, um trader inteligente identifica áreas de risco e encontra uma maneira de contorná-las.
