Cuidado com esse golpe 💥

Recentemente, vi uma notícia. A situação geral é que um amigo que costuma frequentar o círculo monetário vendeu seu Tether (USDT) em uma conhecida plataforma de negociação de derivativos de criptomoeda no exterior. e somente Você pode pagar em dólares de Hong Kong e pedir a seus amigos que forneçam o número da conta bancária de Hong Kong. Então, o amigo enviou o número da sua conta bancária de Hong Kong ao comprador sem pensar. Depois de um tempo, recebi uma notificação de que uma quantia em dólares de Hong Kong havia sido creditada em minha conta.

Ao ver a notificação, o amigo achou que o dinheiro havia chegado, então transferiu seu Tether (USDT) para o endereço fornecido pelo comprador sem hesitar. Quem sabe! Pouco tempo depois, meu amigo descobriu que todos os dólares de Hong Kong depositados em sua conta haviam sido sacados. Nesse momento, o amigo percebeu que havia sido enganado.

Golpes como esse são muito comuns. Então, vamos dar uma olhada nos truques comuns abaixo e ter cuidado para não ser enganado.👨‍✈️

01Quais são os truques comuns dos golpes de cheques? 👇

Existem três métodos de fraude mais populares para pagamentos de cheques no exterior nos últimos dois anos:

A primeira é cancelar a fatura após aproveitar a diferença horária, a segunda é devolver a fatura (posição curta, etc.) e a terceira é obter fraudulentamente a diferença de pagamento.

1. Cancelamento após faturamento. Assim como o método do golpe acima, o golpista aproveita a diferença de horário para primeiro fazer a outra parte pensar erroneamente que a transferência foi recebida, mas na verdade não chegou à conta. ele rapidamente o retira.

2. Um cheque devolvido é como um cheque sem fundos. Quando um cheque é depositado na conta, a maioria dos bancos tem um período de congelamento (período de recurso), alguns dos quais chegam a meio ano. Se o cheque for posteriormente devolvido, não só o dinheiro será devolvido, mas também uma taxa de processamento. terá que ser pago. Esse tipo de golpe geralmente é comum em transações de comércio exterior.

3. Obter fraudulentamente a diferença de pagamento. Este método é pior do que os dois primeiros golpes. O golpista paga deliberadamente uma quantia extra de dinheiro ao emitir o bilhete. Depois que o beneficiário pensa erroneamente que recebeu o dinheiro, o golpista negociará com você e dirá que você pagou a mais acidentalmente e, por favor, reembolsará a diferença.

02 Golpe de cheque tem como alvo transações de moeda virtual

A capacidade de aprendizado e a diligência do mentiroso são tão boas quanto as de qualquer novato no local de trabalho. Na nova rodada de golpes, os golpistas não visam apenas empresas físicas, mas também o mercado emergente de negociação de moeda virtual.

Aqui, os golpistas geralmente fingem ser compradores, comunicam-se brevemente com vendedores de moeda virtual automaticamente correspondidos pelo sistema na plataforma de negociação e ganham confiança inicial. Como o golpe de pagamento em cheque exige uma conta local em Hong Kong para ser concluído, eles pedirão ao vendedor que forneça uma conta local em Hong Kong. Então, aproveitando o fato de que todos, especialmente os amigos do continente, não entendem o funcionamento do sistema de contabilidade de cheques de 24 horas de Hong Kong, o “bilhete de troca” para o valor da transação é emitido conforme programado e creditado na conta de Hong Kong fornecida pelo vendedor. Depois que o vendedor recebe a primeira notificação de crédito, o golpista Eles começaram a pedir urgentemente ao vendedor que transferisse as moedas virtuais para o endereço designado. Depois de receber as moedas virtuais, eles transferiram o cheque e usaram várias desculpas, como assinaturas inconsistentes. , valores incorretos, etc. para retirar o pagamento.

Portanto, embora o golpe acima mencionado pareça ser uma rotina antiga há muitos anos, ainda é “muito frutífero” no formato de negócios emergente. Ao mesmo tempo, os golpistas também fazem um bom trabalho para se proteger. Geralmente não são de Hong Kong. Depois de serem enganados, o caminho para a recuperação é extremamente difícil.

03Lembrete final💌

1. Em primeiro lugar, devemos estar mais vigilantes na nossa vida quotidiana.

2. Em segundo lugar, devemos prestar especial atenção às informações do comprador quando negociamos.

3. Por fim, se entrarmos em contato com o cliente para congelar a conta, devemos chamar a polícia a tempo.