Algumas pessoas sem experiência leem apenas um ou dois livros sobre trading e esperam se destacar nos mercados financeiros.
Médicos, advogados e engenheiros devem passar por anos de educação escolar antes de poderem ganhar a vida com seus conhecimentos especializados.
Os jogadores de beisebol devem passar um tempo nas ligas menores antes de ter a chance de ir para a liga principal.
Jogadores de futebol e basquete geralmente precisam passar por quatro anos de competições universitárias, e apenas os jogadores universitários que se destacam têm a chance de se tornarem profissionais.
Eletricistas e soldadores também devem começar como aprendizes.
Essas pessoas não podem ter sucesso imediatamente no dia em que decidem entrar em uma determinada área; elas seguem passos ou processos em direção a um objetivo. Então, será que a situação do trading financeiro é diferente? Afinal, eles são apenas novatos tentando entrar em uma das indústrias mais difíceis, pelo menos eu assim acredito, mas esperam ter sucesso imediatamente. Assim como um cirurgião, um trader financeiro também deve dedicar tempo antes de esperar pelo sucesso. Na verdade, qualquer profissão especializada é assim; o trading financeiro também requer uma educação adequada. Infelizmente, Harvard não oferece um diploma em trading financeiro. O conhecimento especializado dos traders geralmente vem de suas próprias experiências, e as perdas que ocorrem podem ser vistas como mensalidades. Somente através dessas perdas eles podem adquirir a experiência necessária para se tornarem traders de sucesso.
Os primeiros anos ao iniciar o trading devem ser vistos como um período de aprendizado. Durante esse tempo, não se deve esperar lucros significativos; ao contrário, os traders devem se concentrar na proteção de capital e em treinar a si mesmos. Em outras palavras, os traders iniciantes devem se ver como alunos de uma escola. Ao começar a negociar, devido à inexperiência, é muito provável que cometam inúmeros erros. Ter algumas perdas é normal, e os iniciantes devem estar preparados mentalmente para isso. Seu capital não deve ser visto como capital de trading, mas sim como capital de aprendizado. No início, deve-se arriscar apenas uma pequena parte do capital, o suficiente para aprender através da experiência prática de trading.
Muitos iniciantes começam com grandes expectativas, planejando ganhar muito dinheiro, sem se prepararem para se tornarem os melhores traders possíveis. Lembre-se de que muitos traders de sucesso já faliram, ou pelo menos já enfrentaram perdas significativas. Mesmo os 'tartarugas' treinados por Richard Dennis enfrentaram perdas no início, e somente alguns se tornaram traders excepcionais.
Se todos vocês já leram o livro (O Mago das Finanças), devem lembrar que cada um dos protagonistas parece ter falido uma ou duas vezes. Seja em investimentos em ações ou na liquidação de títulos no mesmo dia, é necessário gastar muito tempo aprendendo e absorvendo experiências para então gradualmente entender os meandros. Embora a maioria dos iniciantes não consiga passar por esse difícil processo de aprendizado, aqueles que aceitam treinamento e não se sentem desmotivados ainda têm grandes chances de sucesso.
O que os traders devem aprender:
◇ Preencher ordens de trading.
◇ Ler gráficos de preços.
◇ Análise técnica. ◇ Compreender as regras de trading de diferentes mercados. ◇ Como responder a notícias. ◇ Desenvolver um sistema de trading. ◇ Testar o sistema de trading. ◇ Cultivar uma rigorosa disciplina. ◇ Criar um plano de gerenciamento de capital. ◇ Gerenciar riscos. ◇ Aprender a aceitar perdas. ◇ Aprender quando negociar e quando não negociar. ◇ Elaborar um plano de trading. ◇ Controlar emoções.
Mais importante, os traders devem conter comportamentos indesejáveis, como: seguir tendências de mercado.
◇ Negociar com capital insuficiente. ◇ Negociar excessivamente. ◇ Permitir que perdas se acumulem e se tornem um desastre. ◇ Ter uma persistência irracional em posições. ◇ Realizar lucros muito cedo. ◇ Aceitar riscos excessivos. ◇ Negociar por busca de excitação. ◇ Ter uma atitude obstinada.
O trading financeiro é um processo de aprendizado contínuo, não se torna um especialista ao ler um livro ou participar de uma palestra. Qualquer um pode ler cinco livros sobre tênis, fazer algumas aulas, mas se você quer se tornar um verdadeiro jogador de tênis, deve realmente praticar e praticar incessantemente. A situação no trading financeiro é semelhante; apenas através da prática constante você pode lentamente entender os meandros. Pode haver algumas diferenças entre tênis e trading financeiro; se você não joga bem tênis, pelo menos ainda pode alcançar o objetivo de se exercitar, perder alguns quilos e manter a forma. Claro, perdas no trading também podem levar à perda de peso, mas isso é porque você não tem dinheiro para comer. Simulações no papel realmente ajudam, mas ainda assim não refletem a realidade.
Não importa o que você leu nos livros ou quanto tempo você gastou em simulações de trading, uma vez que você realmente entra no mercado, tudo muda. Erros que você nunca pensou antes começam a aparecer por toda parte!
A melhor maneira de evitar cometer erros é cometê-los; as perdas reais fazem você entender o significado dos erros, e apenas evitando cuidadosamente, você não repetirá os mesmos erros em situações semelhantes. As perdas reais podem fazer você sentir a dor que simulações não conseguem transmitir. Finalmente, quando a dor se torna insuportável, você não cometerá mais os mesmos erros. Simulações são um processo de aprendizado necessário, iniciantes devem realizar simulações em um nível razoável antes de entrar de fato; mesmo assim, simulações não refletem a realidade.
Em simulações de trading, você logo esquece uma perda de 1.000 dólares; no entanto, uma perda real de 1.000 dólares geralmente faz seu coração sangrar, e se acontecer numa sexta-feira, pode arruinar seu fim de semana. Esse tipo de angústia emocional geralmente não ocorre em simulações, em outras palavras, os erros em simulações não geram a dor necessária.
Durante o processo de simulação de trading, você não receberá notificações de chamada de margem, e os preços de execução das suas ordens são sempre os melhores disponíveis no momento. Contudo, quando você realmente entra no mercado, toda a situação muda. Muitas coisas que não acontecem em simulações agora ocorrem: diminuição da tolerância ao risco, fechamento precoce de posições lucrativas, permitindo que as perdas se acumulem, spreads e taxas de comissão se tornam um fardo real, etc. Muitas coisas não podem ser simuladas em papel; porém, embora a experiência real seja importante, deve haver treinamento adequado em simulações antes de entrar no mercado. Além disso, eu recomendo que todos leiam o máximo que puderem. Sempre há espaço para melhorar, entrei no mundo do trading financeiro há 15 anos, mas ainda estou aprendendo.
Custos de trading
Custo de aprendizado
Com base no que li, ouvi ou vi, os traders provavelmente precisam de cerca de dois anos para passar pelo período de aprendizado. Durante esse tempo de aprendizado e aperfeiçoamento de habilidades, os traders devem pagar mensalidades, assim como advogados, chefs ou médicos que pagam 25.000 dólares por ano.
Como o trading financeiro não tem uma escola padronizada, as mensalidades são pagas a traders mais experientes, que são responsáveis por educar ou fornecer lições. Após um programa de aprendizado adequado, um novato se torna um veterano e começa a recuperar as mensalidades pagas no passado. Em geral, os iniciantes devem estar preparados para pagar pelo menos 50.000 dólares em mensalidades. Através de cada negociação errada, os iniciantes podem aprender algo e esperar não repetir os mesmos erros.
O trading financeiro é sem dúvida uma das indústrias mais difíceis de ter sucesso, sendo necessário acumular muita experiência prática para dominar os meandros. A experiência é o melhor professor, então não se desanime por perdas; considere-as como a mensalidade que você deve pagar.
O objetivo final de todos é lucrar.
Ganhar dinheiro, como ganhar dinheiro, precisa ser algo que você compreenda claramente.