A criptografia é um lugar volátil. O dinheiro pode ser tão facilmente perdido quanto ganho através dos altos e baixos do Bitcoin e do mercado em geral, e há decisões enormes a serem tomadas. Você deveria simplesmente investir e não fazer nada ou negociar ativamente no mercado? Quantas moedas seu portfólio deve conter? Autocustódia ou manter seus fundos em uma bolsa com stop loss pré-determinado?
Basicamente, como você protege seu stack de um milhão de coisas que podem dar errado? Pedimos conselhos e opiniões a OGs de Bitcoin e especialistas na área.
Ande antes de poder correr
Quando confrontado com a questão de qual a melhor forma de proteger a sua criptografia, OG Brock Pierce é cauteloso. O ex-candidato presidencial e cofundador da Tether e Block.one destaca que nem todos estão no mesmo lugar.
Os primeiros novatos que desejam começar sua jornada podem ir à Coinbase e comprar seus primeiros US$ 20 ou US$ 50 em criptografia, e não é um investimento em criptografia, mas um investimento em si mesmo. Porém, no momento em que você tem um investimento material e esse valor é diferente para cada pessoa, é importante entender os fundamentos de hodling e investimento em criptografia”, diz ele.
É sempre melhor caminhar antes de correr, andar com passos de bebê e não deixar que o FOMO (medo de perder) atrapalhe seu julgamento. Esta é uma maratona, um jogo longo, então reserve um tempo e esteja informado.
Autocustódia para segurança
Pierce repete o mantra: “Nem suas chaves, nem suas moedas”. Esta é uma das sabedorias mais difundidas no mundo das criptomoedas, onde as pessoas são incentivadas a assumir a responsabilidade de manter suas próprias criptomoedas, em vez de terceirizá-las para uma exchange que pode ser hackeada.
Mas esta abordagem também apresenta perigos e, se algo correr mal, não existe uma autoridade bancária centralizada para redefinir as palavras-passe ou reembolsar o dinheiro perdido em fraudes. É como guardar dinheiro debaixo do colchão: toda a responsabilidade recai sobre você e é chamada de autocustódia na criptografia.
Itai Avneri, vice-CEO e diretor de operações da INX Limited (fornecido)
A autocustódia é a chave para uma negociação segura, de acordo com Itai Avneri, vice-CEO e diretor de operações da INX Limited, a primeira e única plataforma totalmente regulamentada e de ponta a ponta para listagem e negociação de tokens de segurança e criptomoedas registrados na SEC. .
A autocustódia é a chave aqui. Principalmente quando se pensa em títulos digitais e não apenas em criptografia. Negociação em bolsa centralizada que proporciona a confiança e proteção da regulação e, ao mesmo tempo, negociação de forma descentralizada quando o cliente detém seus próprios ativos. De modo geral, sua carteira, suas chaves, seus bens. Esta é a melhor maneira de se proteger contra uma suspensão repentina de saques ou outros eventos que testemunhamos no ano passado, diz Avneri.
Mas o bilionário do Bitcoin, Tim Draper, da Draper VC, diz que, embora isso seja verdade, as instituições não mantêm fundos em um livro-razão na gaveta.
Não acredito mais que meus dólares no banco estejam muito seguros. Estão sujeitos aos ventos políticos e à inflação”, afirma.
O dinheiro pessoal mais seguro é o BOLBitcoin no Ledger. O dinheiro institucional mais seguro é o BAC Bitcoin na Coinbase, continua Draper.
Tim Draper, fundador da Draper VC, conversando com a jornalista Jillian Godsil. Diversificação: não compre apenas ovos
Pierce salienta que as pessoas avançadas em sofisticação podem investigar a produção agrícola ou as finanças descentralizadas. Isso permite que as pessoas não apenas protejam suas criptomoedas, mas também procurem aumentá-las por meio de rendimentos, mas, novamente, isso envolve riscos.
Ele enfatiza a importância de investir na própria educação e destaca a importância da diversificação.
Brock Pierce, presidente da Bitcoin Foundation (fornecido)
Se você participa nesses mercados, então necessariamente assume o risco de contraparte associado a essas plataformas, e a forma de mitigar esses riscos é por meio da diversificação, mas sem ter todos os ovos na mesma cesta. Se algum ativo cair, isso não destruirá (rekt) todo o seu portfólio.
A diversificação na criptografia é complicada, pois o Bitcoin e o resto do mercado tendem a subir e descer ao mesmo tempo. Mas Pierce alerta contra colocar muito dinheiro em moedas mais voláteis, por exemplo, memecoins, no caso de uma recessão onde a dor será ampliada.
Andrew Latham, planejador financeiro certificado baseado em Rolesville, Carolina do Norte e diretor de conteúdo do site financeiro SuperMoney.com, ecoa a restrição de Pierce e sugere olhar fora da criptografia também.
A chave para sobreviver às crises do mercado é a diversificação e uma abordagem disciplinada. Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Distribuir seus investimentos por várias classes de ativos pode ajudar a amortecer a volatilidade. Mantenha uma abordagem disciplinada ao investimento em criptografia, concentrando-se em objetivos de longo prazo em vez de flutuações de mercado de curto prazo. E embora o investimento em criptografia seja muitas vezes interessante demais para o seu bem, ele diz que o investimento bem-sucedido é muitas vezes o oposto. , 'Investir deveria ser mais como ver a tinta secar ou ver a grama crescer. Se você quer emoção, pegue US$ 800 e vá para Las Vegas”, diz Latham.
Apostas de alta convicção
Às vezes, faz sentido ter excesso de peso em um token líder de mercado e de primeira linha, como mostra a alocação de 50% do portfólio de Warren Buffett para a Apple. Existem muitos hodlers apenas de Bitcoin, mas Lakov Levin, o cofundador da nova plataforma de investimento DeFi Locus Finance, depende fortemente do Ethereum.
Levin sugere: Ethereum é o blockchain, que é usado como base para a evolução financeira do século XXI. É um hub para centenas de protocolos que agregam valor para seus usuários. Manter o Ethereum é semelhante a manter uma fração da Internet e do valor que ela oferece aos usuários. É realmente uma oportunidade financeira notável.”
Levin observa que os hodlers da Ethereum podem apostar seus ativos e receber 5% APR na própria ETH e aponta que “o blockchain Ethereum queima taxas para cada transação feita no blockchain, o que torna o Ethereum um ativo deflacionário”.
Não creio que alguma vez na história da humanidade tenhamos visto um ativo deflacionário que gerasse rendimento consistente e tivesse potencial para tal inovação, conclui Levin.
Um stop loss pode evitar novas perdas. (Pexels) Uma ferramenta para parar perdas
Pierce está otimista em relação às quedas gerais do mercado se você estiver posicionado corretamente.
Se o mercado cair 10%, aceite o golpe usando algo como um stop loss e tente se recuperar na próxima corrida.
Um stop-loss é uma ferramenta de gerenciamento de risco que vende automaticamente um token quando ele atinge um determinado piso pré-determinado pelo usuário. Ele foi projetado para limitar perdas, mas pode ser uma ferramenta contundente no mundo criptográfico, onde movimentos de 10% são comuns e, como resultado, podem resultar no descarte de todos os ativos.
Lakov Levin, cofundador da Locus Finance (fornecido)
Levin está cautelosamente otimista em relação aos stop loss, que basicamente permitem que os traders fechem uma posição de negociação a um preço específico.
A eficácia de qualquer ferramenta está nas mãos de quem a utiliza. O mais importante no ‘stop loss’ é a sensação de controle, que protege da ansiedade de estar no mercado.
Um dos cenários que interrompem as perdas é o gerenciamento de hipóteses sobre o comportamento do mercado. Ao entrar em uma negociação, o trader tem uma hipótese sobre o comportamento do mercado, o que leva à abertura de uma posição de negociação.
Stop Loss permite que você escolha o preço em que sua tese é rejeitada pelo mercado e limite sua perda, o que é essencial para negociações de longo prazo. Mas o “stop loss” não evita preconceitos cognitivos, que afetam fortemente as negociações. Neste caso, um trader pode voltar a entrar na negociação algumas vezes, quebrando as suas próprias regras sob a influência da ganância ou do medo. É importante ter disciplina para seguir suas próprias regras.
Uma das regras que usei ao negociar é que, quando atingido pelo stop loss, faço uma pausa na negociação desse ativo, diz Levin.
Pierce não é um trader ativo e se vê mais como um participante de longo prazo no mercado. Ele reconhece que a volatilidade do mercado não é algo negativo e que uma enorme riqueza é gerada em mercados voláteis. Quanto mais movimento, mais oportunidades.
Mas não é para os fracos de coração. Você sabe, você está andando de montanha-russa quase todos os dias, diz Pierce.
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Máximos e mínimos de todos os tempos. Relatórios recentes do The Wall Street Journal apontam que a SpaceX reduziu o valor de suas participações em Bitcoin em US$ 373 milhões. Atualmente não está claro se a SpaceX vendeu ou simplesmente reduziu o valor dos seus ativos digitais nas suas contas. Isto pode causar dificuldades no futuro, uma vez que as regras contabilísticas dos EUA determinam que, uma vez registado, o valor do Bitcoin nos balanços das empresas não pode ser ajustado para cima, mesmo que o seu preço suba.
O subsequente movimento descendente apanhou muitos de surpresa, tanto investidores estabelecidos como novatos. Que outras ferramentas estão disponíveis para os usuários protegerem suas criptomoedas? Bem, um modelo de 50 anos criado por professores vencedores do Prémio Nobel poderia ser uma opção.
A negociação de opções dá ao negociante o direito ou a obrigação de comprar ou vender um título específico em uma data específica a um preço específico. É um contrato vinculado a um ativo subjacente, como uma ação ou título. Desde 1973, as opções são precificadas usando o modelo Black-Scholes originalmente de autoria de dois professores universitários. Esta equação matemática estima o valor teórico dos ativos com base na volatilidade implícita, tendo em conta o impacto do tempo e outros valores de risco. Até hoje é considerado uma das melhores formas de precificar um contrato de opção.
Em 1973, dois geeks das finanças, Black e Scholes, criaram um modelo financeiro usado para precificar o risco e a volatilidade. Ele deu origem ao mercado de opções de US$ 13 trilhões e ganhou o Prêmio Nobel de Economia. DeFi, um avanço na gestão de risco. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
– Gareth Ward (@S_Boomerang) 25 de agosto de 2023
Questionado se ele poderia considerar o uso de uma ferramenta como opções, Pierce é cauteloso. Ele avalia que a alavancagem é o fim da riqueza da maioria das pessoas. Alavancagem é o uso de fundos emprestados para aumentar a posição de negociação de alguém além do que estaria disponível apenas com o saldo de caixa.
Tenha muito cuidado ao jogar com alavancagem. É uma ferramenta de hedge para tentar obter grandes ganhos, mas pode ser o que cria mais problemas se você não for um trader qualificado.
Pierce comprou opções no passado algumas vezes, quando tentou se arriscar com apostas em opções alavancadas.
Não funcionou bem para mim, porque um dos meus problemas é que estou tão perto do mercado que os mercados não são tão racionais.
Pierce cita a recente ação legal da SEC/Ripple. Ele não negociou nesta ocasião, mas se tivesse feito isso, teria apostado em uma corrida de alta das altcoins.
Isso não aconteceu. Se eu tivesse seguido meu instinto, teria comprado e destruído no dia seguinte.
Como disse Pierce, é por isso que ele não é um trader ativo.
Parar perdas e opções?
Um novo protocolo chamado Bumper será lançado este mês, alegando fornecer uma rede de segurança para a volatilidade descendente. Ele combina stop loss e opções de uma forma que o cofundador Jonathan DeCarteret afirma ser mais barata e mais eficiente do que ambas as ferramentas tradicionais.
Jonathan DeCarteret, CEO da Bumper (fornecido)
As simulações econômicas testadas pelos bumpers afirmam uma melhoria de rendimento de 46,2% em relação aos preços das opções durante o mercado baixista de 2022. Isto é demonstrado através de um relatório histórico de simulação auditado pela Cryptecon e CADlabs.
As finanças descentralizadas (DeFi) normalmente têm baixa latência e alta frequência de liquidez, o que apresenta certas complexidades para o modelo.
As mesas de opções fazem grande uso do risco de precificação, mas precisam adicionar seus custos. O Bumper evolui a equação Black-Scholes, já com meio século de existência, para aproveitar todas as propriedades exclusivas do DeFi, como liquidez agrupada, contratos inteligentes e composição de protocolo. Há dois anos, levantamos US$ 20 milhões em financiamento para criar um equivalente criptográfico superior, diz DeCarteret.
Não caia em golpes criminosos
O programa de associação Crytolock.ai permite que os usuários economizem até 90% em despesas de conformidade e recuperação em caso de violação de criptografia. Não é de surpreender que o CEO Roger Ying diga para focar na prevenção, detecção e recuperação.
Roger Ying, CEO da Crytolock.ai (fornecido)
Os usuários de criptografia precisam ser educados sobre maneiras de prevenir, proteger e garantir que não estejam realizando transações com entidades ilícitas, caso contrário, poderão estar implicados em um crime de criptografia, diz ele.
Além disso, há um número crescente de maneiras de monitorar sua criptografia no blockchain e ser imediatamente notificado sobre transações não intencionais e interrompê-las antes que sejam confirmadas. Ele acrescenta que se você ainda for vítima de um hack ou puxão de tapete, compreender os processos necessários para recuperar a criptografia é muito importante tanto em termos de economia de tempo quanto de despesas.”
Hodling como um curso seguro
É claro que controlar criptomoedas de grande capitalização é provavelmente a maneira mais segura e fácil de manter uma posição. Pierce recomenda o uso de armazenamento refrigerado fornecido por carteiras de hardware como uma forma segura de manter a criptografia.
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Na época em que comecei, usávamos carteiras de papel. Você teria um novo dispositivo e imprimiria as chaves, plastificaria o papel e o jogaria em um cofre.
Sorkin é muito direto em suas ações de controle:
Compre ETH, aposte no Lido, receba LDO e encontre maneiras de apostar LDO. Caso contrário, basta comprar Bitcoin e esquecê-lo completamente até o final de 2024, quando ocorrer a redução do BTC pela metade.
Latham diz que a chave para o hodling é paciência e convicção. Invista apenas em criptomoedas que você acredita terem potencial de longo prazo e que possam resistir às crises do mercado. Revise regularmente suas participações para garantir que ainda estejam alinhadas com suas metas de investimento. O tempo no mercado supera o timing do mercado, mas isso só funciona quando você escolhe criptomoedas que não fracassam, por isso é crucial examinar cuidadosamente seus investimentos.
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