Deixe-me jogar um pequeno jogo com você primeiro, mas não subestime este jogo. Não é exagero dizer que se você compreender a conotação por trás deste jogo, já compreenderá metade da natureza da economia e das finanças mundiais.

Este jogo é assim: suponha que haja três pessoas agora: o velho A é um agricultor de maçãs, o velho B é um fabricante de roupas e o velho C é um pescador, e eles não têm um centavo no corpo agora. Um dia, o Velho A quis pedir ao Velho B para fazer um vestido. O Velho B cotou 2 yuans, mas como o Velho A não tinha dinheiro, o Velho A disse que devia os 2 yuans primeiro. A;O Velho B queria comprar uma cesta de peixes do Velho C. O Velho C citou 2 yuans, mas como o Velho B não tinha dinheiro, ele pediu ao Velho C que pagasse os 2 yuans primeiro. uma cesta de peixes. Para o Velho B; o Velho C queria que o Velho A comprasse uma caixa de maçãs, e o Velho A citou 2 yuans, mas como o Velho C não tinha dinheiro, ele pediu ao Velho A que pagasse os 2 yuans primeiro, e ao Velho A. concordou e plantou uma caixa de maçãs para o velho C. Aqui, você vê, o Velho A deve 2 yuans ao Velho B, o Velho B deve 2 yuans ao Velho C, o Velho C deve 2 yuans ao Velho A, e a dívida total dos três é de 6 yuans.

Agora deixe-me fazer uma pergunta: quanta circulação de moeda é necessária para fazer desaparecer esta dívida de 6 yuans? A resposta é: nem um centavo é necessário. Por que? Em seguida veio um jovem que queria comprar maçãs do Velho A e pagou um depósito de 1 yuan adiantado. Em seguida, algo mágico aconteceu, cuidado: o Velho A pegou 1 yuan e devolveu ao Velho B (observe que apenas metade da dívida foi paga neste momento, porque ele devia 2 yuans ao Velho B ainda devia ao Velho C); dinheiro, então ele pegou o 1 yuan recém-obtido e o devolveu ao Velho C porque o Velho C ainda devia dinheiro ao Velho A, ele pegou o 1 Yuan recém-obtido e o devolveu ao Velho A. Este 1 yuan está de volta nas mãos do velho A. Você ainda se lembra que o velho A ainda deve 1 yuan ao velho B? Então o Velho A deu 1 yuan ao Velho B, e a dívida foi paga da mesma forma, o Velho B devolveu o 1 yuan ao Velho C e o Velho C finalmente devolveu o 1 yuan ao Velho A. No final, o 1 yuan voltou para as mãos do Velho A. O jovem disse de repente que não queria mais comprar maçãs e pediu ao Velho A que devolvesse 1 yuan, então o Velho A devolveu 1 yuan ao jovem. Depois dessa rodada parecia que nada aconteceu, mas todas as dívidas desapareceram. Veja, basta 1 yuan de circulação monetária para pagar a dívida total de 6 yuans de três pessoas em dois turnos. Na verdade, não precisa ser tanto quanto 1 yuan, mesmo 1 centavo está bom. Você só precisa girá-lo 600 vezes da mesma forma que acima, e a dívida desaparecerá.

Por que isso está acontecendo? Na verdade, os amigos espertos descobriram que mesmo sem o dinheiro externo, essas três pessoas na verdade não devem nada uma à outra. Se fossem duas pessoas, acredito que seria melhor entender. Você me deve e eu devo a você. Na verdade, as dívidas se cancelaram neste momento. E o 1 yuan que esse jovem recebeu foi apenas uma formalidade. Mas a questão é que, devido ao comportamento de endividamento destas três pessoas, a sociedade tem uma peça de roupa extra, um cesto de peixe e uma caixa de fruta, com um valor total do PIB de 6 yuan. Durante este período, a circulação monetária foi de apenas 1 yuan. Poderíamos muito bem ser mais ousados ​​e chegar a um PIB de 600 milhões de yuans? O Velho A pediu ao Velho B para fazer 100 milhões de peças de roupa, o Velho B pediu ao Velho C para pescar 100 milhões de cestas de peixes e o Velho C pediu ao Velho A para cultivar 100 milhões de caixas de frutas – uma dívida total de 600 milhões. Da mesma forma, o mercado só precisa de 1 yuan e, se girar 200 milhões de vezes, a dívida total desaparecerá. Como resultado, uma riqueza material no valor total de 600 milhões foi adicionada ao mercado. Essa é a magia da dívida, e a chave é: como fazemos isso acontecer? Bem-vindo à era das grandes finanças. Qual é o propósito do desenvolvimento econômico? Algumas pessoas pensam intuitivamente que isso pode tornar todos ricos. Na verdade, tornar todos ricos é apenas um meio e não um fim. Um dos objectivos mais importantes do desenvolvimento económico é enriquecer a riqueza material da sociedade. Na verdade, a palavra “economia” pode ser substituída por outra palavra, isto é, “troca”. Embora agora tenhamos a moeda como meio, em essência, a moeda destina-se, em última análise, a facilitar a troca direta. Por exemplo, depois de ir trabalhar e receber o pagamento, você usa o salário para comprar algumas peças de roupa. Esse processo consiste essencialmente em você usar o trabalho que pagou à sociedade durante o trabalho para trocar por algumas peças de roupa. A essência do desenvolvimento económico é, na verdade, expandir a escala dessa "troca de escambo", libertar capacidade de produção e enriquecer a riqueza material social.

No minijogo acima, podemos ver que o que impulsiona o nascimento da riqueza material, na verdade, não é a moeda em si, mas a dívida. No sistema económico moderno, a “circulação monetária” é apenas uma aparência, e o que realmente circula é a “dívida”. Vamos resumir brevemente em dois parágrafos:

1 A essência do "desenvolvimento económico" é permitir que todos obtenham o que necessitam, mas em troca, todos precisam produzir o que os outros precisam. A essência do desenvolvimento económico é permitir que tais coisas continuem a repetir-se e a aumentar. E a “dívida” é uma dessas ferramentas. Quando a dívida nasce, alguém deve pedir dinheiro emprestado para comprar o que deseja e, para saldar a dívida, essa pessoa tem que trabalhar para sobreviver e produzir o que a sociedade precisa – portanto, expandir a dívida. Escala significa expandir a escala econômica.

2. Todas as moedas modernas são emprestadas do banco central. Sem dívida, não haveria moeda nem economia de mercado. Quando as pessoas trabalham para sobreviver, a fim de saldar as suas dívidas, o dinheiro regressa ao banco central. É este ciclo fechado que mantém a economia a funcionar.

1. Voltemos no tempo à sociedade primitiva, quando nasceu a primeira classe. Segundo Marx, antes do nascimento do país socialista, o Estado era a ferramenta de domínio da burguesia sobre o proletariado. Em termos leigos, é uma organização que cobra taxas de protecção das pessoas, mas fornece protecção - a chave é como fazer com que as pessoas paguem as taxas de protecção de boa vontade? De acordo com Max Weber (não Marx), classe e poder existem por causa do desejo do povo pela ordem. Isto é, as pessoas esperam que as recompensas que podem obter pelos seus esforços sejam determináveis ​​e esperam que a vida a que estão habituadas continue. Então deve haver uma regra, e o pré-requisito para que uma regra seja implementada é que isso aconteça. deve ser dado a um indivíduo ou indivíduo. O grupo dá-lhe o direito de gerir e interpretar as regras, e surge a classe dominante. Vamos voltar no tempo para a sociedade primitiva. Quem orientará todos a caçar, distribuir trabalho e distribuir colheita? Todos são justos e honestos, então todos devem escolher uma pessoa altamente respeitada como o tomador de decisões com autoridade, para que a tribo possa funcionar de forma estável, caso contrário, terminará em divisão. Isto implicitamente formou um consenso entre o grupo, então eles devem apoiar o líder da tribo, e a classe dominante nasceu.

Desenvolveu-se então uma forma social mais eficiente, ou seja, uma sociedade escravista, que oprimia extremamente determinados grupos. Com isso, a classe dominante ganhou uma vida confortável e, ao mesmo tempo, conseguiu fortalecer suas forças armadas, o que pôde. não só consolidar o seu domínio, mas também invadir e expandir países estrangeiros—— No entanto, a opressão excessiva pode eventualmente levar a uma resistência em grande escala. Depois, há a sociedade feudal. A classe dominante possui terras e o proletariado tem de entregar parte da colheita à classe dominante para obter terras. Este método será mais suave e “justificável” do que a escravatura.

Relações sociais estáveis ​​e regras sociais são o pré-requisito para o nascimento da economia. Mais tarde, a classe dominante pensou numa forma mais eficiente de arrecadar impostos agrícolas do que na sociedade feudal, que era cobrar impostos sobre transações. O nascimento de cada transação seria acompanhado por um aumento na receita tributária - este era o protótipo do valor-. imposto adicionado. Neste momento, o caminho para a classe dominante expandir as receitas fiscais torna-se simples e claro, ou seja, expandir a escala da economia e aumentar o número de transações.

2. Uma economia libertada das amarras dos metais preciosos No entanto, no passado, ainda era a era da moeda dos metais preciosos e da moeda padrão-ouro, e a escala da economia social era directamente limitada pela quantidade total de mineração de metais preciosos. Imagine que originalmente havia recursos ricos em um lugar que poderiam ser desenvolvidos, mas como não havia metais preciosos, eles só poderiam ficar ali. Portanto, a sociedade humana precisa desesperadamente de um meio comercial que possa substituir os metais preciosos. Existe algo que todos estão buscando? E o seu nascimento em si não requer o consumo de recursos, ao contrário da mineração de metais preciosos, que consome muita mão de obra e recursos materiais, e o seu nascimento em si anuncia um aumento no valor da produção futura? Sim, isso é “dívida”.

Imagine que quando nascer uma dívida, nascerá um “IOU”, e o devedor com certeza vai querer resgatar o IOU, o que significa que o IOU será perseguido pelo devedor, e enquanto essas pessoas perseguirem essa coisa, então tem uma base lógica para circulação. Ao mesmo tempo, o nascimento da dívida significa que os devedores têm de trabalhar e produzir para saldar a dívida, pelo que o valor da produção social aumentará no futuro. Todo o processo não requer quaisquer custos adicionais.

Esta é a magia da "dívida". Usando a dívida e o crédito para impulsionar a economia, a escala da economia de mercado é libertada das amarras da quantidade total de metais preciosos. Este é também o segredo da ascensão das potências ocidentais modernas.

Para ajudá-lo a entender o poder da dívida, darei um exemplo que todos conhecem no dia a dia: Agora existe um agricultor de hortaliças e um arquiteto O agricultor de hortaliças quer contratar um arquiteto para construir uma casa, o que. exige 1 milhão de yuans, mas o horticultor não tem. Com tanto dinheiro, fui ao banco solicitar um empréstimo, e o empréstimo de 1 milhão foi transferido eletronicamente para o arquiteto. realmente não precisava usar 1 milhão em dinheiro. Só precisava movimentar a conta. Nesse momento, a conta eletrônica do arquiteto. Em um instante, ele ganhou 1 milhão de yuans, então construiu uma casa para o agricultor de hortaliças. Para pagar o empréstimo, o agricultor de hortaliças continuou a cultivar e vender vegetais pelos próximos 30 anos. No entanto, como o arquiteto tinha uma renda de 1 milhão de yuans, ele continuou a trabalhar todos os dias. Fui ao agricultor de hortaliças para comprar vegetais (também). por meio de transferência eletrônica). Após 30 anos, a dívida foi quitada. E no processo desde o início da dívida até ao seu fim, a sociedade ganhou uma casa no valor de 1 milhão e vegetais no valor de 1 milhão, com um valor de produção total (PIB) de 2 milhões, que é várias vezes o valor de produção da própria dívida. . Na verdade, se você pensar bem, o banco não precisa realmente ter 1 milhão em dinheiro. Podemos até dizer que a renda extra inicial do arquiteto de 1 milhão nasceu do nada, mas ao mesmo tempo, o. O arquiteto também criou um novo mundo para a sociedade. Por outro lado, uma casa e a dívida podem ser vistas como uma promessa de produção futura de trabalho por parte do devedor, para que o agricultor continue a cultivar vegetais. Então veja, 1 milhão em dívidas é convertido em 2 milhões em riqueza material.

E este 1 milhão nascido do nada é o que chamamos de moeda de crédito. Não necessita de metais preciosos como garantia para a sua emissão. O seu activo de garantia de emissão é a dívida, ou o crédito dos residentes. E deve poder circular, por quê? Porque nasceu da dívida, desde que alguém precise persegui-lo para saldar a dívida, tem uma base lógica para circulação. 3. Expansão do crédito utilizando moeda de metais preciosos e moeda padrão ouro e prata como moeda base.

Claro, não existia pagamento por transferência eletrônica de conta no passado, só quero facilitar o entendimento de todos, então vou dar um exemplo que está mais próximo da vida, embora não existissem contas eletrônicas no passado, contas comerciais. , cheques, títulos, etc. foram usados ​​para transferir livros contábeis. Os pagamentos eram geralmente direcionados a transações em grande escala entre grandes desenvolvedores em diferentes áreas. Só mais tarde o uso de contas eletrônicas se tornou popular nas transações diárias.

Simplificando, nos tempos modernos, a moeda de metal precioso e a moeda padrão de ouro e prata foram usadas como moeda base e, em seguida, a moeda base foi usada como âncora para realizar a derivação de depósitos por meio de pagamentos de transferência de contas comerciais, monetização de títulos, etc. ., expandindo assim a escala da dívida (ou escala de crédito), aumentando assim o valor da produção de toda a sociedade. Naquela época, os títulos ferroviários eram até moeda forte e podiam ser usados ​​diretamente como meio de pagamento.

Na história moderna, o Império Britânico e várias outras grandes potências utilizaram a dívida para aumentar a produção global. O crédito e a dívida são os principais segredos do rápido desenvolvimento da economia moderna. por moeda excessiva (por enquanto), porque, como explicado acima, quanta dívida existe significa que o valor da produção será várias vezes a própria dívida, e o incremento dos produtos sociais será várias vezes a própria dívida, que também atinge o objetivo do desenvolvimento econômico - o enriquecimento social da riqueza material.

Em primeiro lugar, tentar fazer com que a área local adira ao sistema de crédito dominado pelas grandes potências e aceite títulos corporativos, como títulos ferroviários, títulos logísticos portuários, títulos fabris, etc., como meio de pagamento. mas utiliza os recursos internos que possui ou estabeleceu com outros países estrangeiros. Um bom mercado comercial garante a liquidez destes títulos e, ao mesmo tempo, devido à qualidade dos seus produtos de mercado, estes títulos obtêm taxas de câmbio estáveis ​​no mercado. plataforma internacional de negociação de metais preciosos.

Então a próxima coisa é muito simples. Se um capitalista gosta de um terreno, então pede ao proprietário que peça um preço e então emite títulos diretamente, usa diretamente os títulos emitidos por ele para comprar o terreno e construir um terreno. fabricam, contratam empregados e depois começam a produzir coisas. E como a população local tem mais rendimentos provenientes destes títulos, o seu poder de consumo aumenta, de modo que as coisas que produzem não têm de ser vendidas, os títulos voltam para as mãos dos capitalistas. , e a dívida desaparece.

E se você não estiver qualificado para emitir títulos, ou se um britânico sem nada quiser comprar um terreno e começar um negócio lá, como ele deveria fazer isso? Você pode passar diretamente pelo canal de empréstimo bancário. O banco emite títulos denominados em libras. Como o banco tem alta qualidade de crédito, esse tipo de título também pode ser circulado, então você usa esse título para comprar terrenos e construir uma fábrica. , porque Essa série de operações aumentou a renda local e os produtos produzidos puderam ser vendidos, então os títulos voltaram para o britânico. O britânico pagou o empréstimo e ao mesmo tempo ele tinha um terreno extra e um. fábrica em suas mãos. Esses mitos de criação de riqueza eram numerosos na altura, e a utilização da monetização da dívida para impulsionar a economia foi o segredo da ascensão das potências ocidentais.

Em relação ao fracasso do governo Qing nos tempos modernos, a educação do meu país será atribuída ao sistema ou às condições nacionais. No entanto, os estudiosos ocidentais acreditam que, embora o governo Qing tenha aprendido com a tecnologia industrial avançada ocidental e até mesmo com o sistema político ocidental (os Três Povos). Movimento de Princípios), estes Eles só podem ser considerados como filiais, mas o verdadeiro coração - isto é, o sistema de expansão de crédito liderado pelo setor bancário não foi aprendido. Isso é o que os estudiosos ocidentais acreditam ser a razão fundamental do fracasso moderno de nosso país. . Todo o processo de monetização da dívida acima pode ser visto como um processo de expansão do montante total do dinheiro amplo. No montante total do dinheiro amplo, a moeda base representa uma proporção muito pequena. A chamada moeda base nos tempos modernos é. na verdade, notas impressas e, nos tempos modernos, eram a moeda padrão do ouro e da prata. A moeda base é o ativo básico para a expansão do crédito. Nesta base, o valor da produção pode ser aumentado através da liberação e. cobrança de dívidas.

Se você entender o processo acima, descobrirá que o ouro não é mais necessário. Mesmo sem o ouro como ativo colateral, tal sistema ainda pode operar. é emprestado pelo banco, então as pessoas precisam dele para pagar dívidas, então tem uma base lógica para a circulação. Na verdade, essa base de circulação é mais espessa do que o ouro e a prata no passado. Pense nisso, ouro Por que a prata pode circular. ? Na verdade, baseia-se num certo tipo de “confiança”, e este tipo de moeda nascida da dívida não requer confiança. Enquanto alguém na sociedade precisar de a perseguir para pagar a dívida, então com certeza será capaz. Circular.