A negociação de margens e futuros são ferramentas arriscadas?

Embora os investidores considerem a negociação com margem e os futuros muito atrativos devido aos seus retornos potenciais, devem ser cautelosos e considerar todos os riscos antes de os adotar.

Riscos associados à negociação de margem

A negociação com margem criptográfica é mais arriscada do que a negociação padrão devido ao componente de alavancagem, que pode fazer com que o investidor perca mais dinheiro do que ele detinha inicialmente. Especialmente considerando que as criptomoedas são ativos muito voláteis e imprevisíveis, o investidor pode ter que fornecer fundos extras para a garantia para evitar ser forçado a vender.

Os investidores começam a pagar juros sobre o empréstimo que contraíram para negociação com margem desde o primeiro dia, e a dívida aumenta à medida que os juros aumentam. Por esta razão, a negociação com margem é adequada para investimentos de curto prazo, uma vez que com juros a pagar durante um longo período, as probabilidades de obter lucro são menores.

Riscos associados à negociação de futuros

O principal risco associado à negociação de futuros é a elevada alavancagem que os investidores podem solicitar com as suas posições já especulativas. Normalmente, aos futuros é permitida uma alavancagem muito maior do que os seus activos subjacentes, o que significa que também enfrentam um risco acrescido de um pedido de margem que pode aumentar as perdas.

Juntamente com a extrema volatilidade do mercado de criptomoedas, o preço de um contrato futuro pode não favorecer o investidor na data de vencimento. Acima de tudo, os principiantes com pouco conhecimento de mercados e estratégias devem adquirir algumas competências de negociação antes de se aventurarem na negociação de margens ou de futuros, uma vez que são ferramentas de investimento especulativas e arriscadas.

A negociação de margem e os investimentos futuros são semelhantes?

A negociação de margens ocorre no mercado à vista – um mercado para entrega imediata – enquanto os futuros referem-se a negociações que ocorrem no mercado de derivados sobre activos a serem entregues no futuro.

A negociação de margens e a negociação de futuros são duas estratégias que exigem que o investidor tenha boas habilidades de negociação, pois são consideradas técnicas de negociação avançadas. São dois tipos diferentes de ferramentas de investimento com um objetivo semelhante, mas que utilizam maneiras diferentes de alcançá-lo.

Negociação de margem vs. futuros: semelhanças

Oportunidade

A negociação de margens e os futuros são ferramentas de investimento semelhantes. Seu objetivo é permitir que os investidores comprem mais ativos criptográficos usando apenas seu patrimônio. Ambos são instrumentos especulativos e têm abordagens diferentes para atingir o mesmo objetivo.

Propósito

Ambos podem desencadear retornos amplificados, mas também podem causar perdas extremas. Especialmente no mercado altamente volátil de criptomoedas, é fácil obter ganhos rápidos e significativos. Ainda assim, também podem ocorrer perdas dramáticas, por isso é recomendado que apenas traders experientes utilizem estas ferramentas.

Negociação de margem vs. futuros: diferenças

Diferentes mercados

A principal diferença entre negociação com margem e futuros está no mercado em que são negociados. As margens são negociadas no mercado à vista, enquanto os futuros são contratos negociados no mercado de derivativos e implicam na entrega futura do ativo.

Aproveitar

A negociação de margem em criptografia geralmente tem uma alavancagem que varia entre 5 e 20%, embora seja comum ultrapassar 100% em futuros.

Alocação de garantias

As contas de margem criptografada permitem que os traders aproveitem o mercado à vista por meio de uma espécie de empréstimo sobre o qual devem ser pagos juros, enquanto os futuros exigem apenas um depósito de boa fé como garantia.

Duração

Por ser perpétuo, o mercado à vista exige que os traders determinem por quanto tempo desejam manter uma moeda alavancada. Por outro lado, os futuros são contratos com data de vencimento que determinam por quanto tempo você pode manter uma posição.

Tipos de investidores

Eles têm como alvo dois tipos de traders para executar negociações de margem e futuros. A negociação de margens é mais para investidores de curto prazo, enquanto os futuros referem-se mais a investidores de longo prazo.

Como funciona uma negociação de futuros?

A negociação de futuros no mercado de criptomoedas permite que os investidores apostem no preço do Bitcoin. Por exemplo, numa data específica no futuro, tudo sem realmente possuir nada disso.

Na negociação de futuros de criptografia, um contrato é ratificado entre um vendedor que deseja fixar um preço na esperança de obter lucro em uma data específica no futuro e um comprador que comprará o acordo como uma proteção contra o pagamento de preços mais altos se o ativo crescer em valor.

O processo acontece independentemente do preço real do ativo naquela data futura e é regulado por bolsas de futuros que devem garantir o cumprimento do contrato na sua data de vencimento. Com a negociação de criptografia, os futuros costumam ser contratos trimestrais ou perpétuos.

Os contratos futuros devem incluir o seguinte:

  • Data de vencimento: quando o contrato futuro é liquidado nas condições pré-determinadas;

  • O valor do contrato: a quantidade de criptomoeda que constitui o ativo subjacente coberto pelo contrato;

  • Alavancagem: Algumas bolsas permitem que os traders tomem empréstimos de fundos para aumentar o tamanho da sua posição e aumentar os ganhos potenciais;

  • Tipo de liquidação: geralmente pode ser em criptomoeda, dinheiro em mãos ou por transferência bancária.

O que é negociação de futuros?

Os futuros são um tipo de contrato de derivativos que vincula um comprador e um vendedor de uma criptomoeda para executar a negociação ao preço estabelecido em uma data específica no futuro.

Alguns entusiastas da criptografia preferem investir por meio de negociação de futuros em vez de realmente comprar ou vender por meio de chaves privadas e senhas e geralmente evitam passar pelos problemas que a maioria das plataformas exige para negociar criptografia. Ao mesmo tempo, adquiriram exposição ao ativo.

Os termos de negociação de futuros de criptografia são indicados em um contrato futuro, que obriga um comprador a receber um ativo criptográfico pelo preço previsto em uma data específica e o vendedor a entregar esse ativo nas mesmas condições quando o contrato futuro expirar, independentemente do preço de mercado. na data de vencimento.

Os contratos futuros são negociados em bolsas de futuros como o CME Group, o maior e mais reconhecido mundialmente, e são identificados pelo mês de vencimento. De acordo com a Futures Industry Association (FIA), 29 bilhões de contratos futuros foram negociados em 2021. A negociação de futuros de criptomoedas é uma parcela crescente do mercado, com mais pessoas interessadas neste tipo de investimento.

A CME relatou um aumento de 13% no valor adicionado diário (ADV) de Bitcoin (BTC) de contratos e futuros de Micro Bitcoin negociados em 2021. Os benefícios da negociação de futuros permitem principalmente que os investidores protejam o movimento de preço de um ativo criptográfico para ajudar a evitar perdas por preço negativo. mudanças.

Na cobertura, os investidores assumem uma posição oposta àquela que detêm com o activo subjacente, de modo que, se perderem dinheiro neste último, irão mitigar a perda através dos contratos de futuros, equilibrando as suas exposições ao risco e limitando-se a quaisquer flutuações de preço.

Você pode perder dinheiro na negociação de futuros. No entanto, devido ao elemento de cobertura, as perdas são atenuadas e podem ser menos dramáticas do que com a negociação de margem. Assim como as contas de margem, a negociação de criptografia com futuros requer a abertura de uma conta de corretagem que deve ser aprovada pela bolsa ou pelo corretor.

Como funciona a negociação de margem?

A negociação de margem visa amplificar os ganhos e permite que investidores experientes os obtenham potencialmente rapidamente. Também podem trazer perdas dramáticas se o trader não souber como funcionam.

Ao negociar com margem, os investidores em criptografia pedem dinheiro emprestado a uma corretora para negociar. Eles primeiro depositam dinheiro em uma conta margem que será usada como garantia do empréstimo, uma espécie de depósito de segurança.

Em seguida, passam a pagar juros sobre o dinheiro emprestado, que podem ser pagos no final do empréstimo ou em parcelas mensais ou semanais, de acordo com as condições atuais do mercado. Quando o ativo é vendido, os rendimentos são usados ​​primeiro para reembolsar o empréstimo de margem.

O empréstimo é necessário para aumentar o poder de compra dos investidores e comprar maiores quantidades de ativos criptográficos, e os ativos adquiridos tornam-se automaticamente a garantia para o empréstimo de margem.

O montante que um investidor pode pedir emprestado depende do preço do ativo adquirido e do valor da garantia. Ainda assim, normalmente uma corretora oferece ao investidor um empréstimo de até 50% do preço de compra de uma criptomoeda contra o valor da garantia na conta.

Assim, por exemplo, se um investidor quiser comprar US$ 1.000 em criptomoeda e colocar metade disso na margem, ele precisará de pelo menos US$ 500 em garantia para pagar o empréstimo inicial.

Alavancagem de negociação de margem

Uma conta de margem é normalmente usada para negociações alavancadas, com a alavancagem representando a proporção entre os fundos emprestados e a margem. Um exemplo de negociação de margem poderia ser abrir uma negociação de US$ 10.000 com uma alavancagem de 10:1. Nesse caso, o trader deve comprometer US$ 1.000 de seu capital para executar a negociação.

Estes rácios de alavancagem variam dependendo da plataforma de negociação e do mercado negociado. O mercado de ações, por exemplo, tem uma proporção típica de 2:1. Em contraste, com os contratos futuros, a proporção sobe para 15:1. Na negociação com margem criptográfica, onde as regras nem sempre são estabelecidas como nos mercados tradicionais, o rácio de alavancagem pode variar de 2:1 até 125:1. A comunidade criptográfica geralmente simplifica a referência à proporção como 2x, 5x, 125x e assim por diante, o que indica o valor multiplicado para o qual seu investimento poderia acumular.

A negociação de margem inclui referências como operar comprado ou vendido nas negociações realizadas pelos investidores. Quando as pessoas operam compradas, elas se referem a uma posição estendida que assumiram, prevendo que o valor do preço aumentará. Uma posição curta baseia-se na suposição de que o oposto acontecerá, e os investidores terão uma posição negativa na criptografia, acreditando que seu preço cairá. Nesse caso, o investidor lucrará se o ativo cair.

O benefício da negociação com margem é ampliar os ganhos, mas os investidores também podem perder dinheiro. Os ativos do trader são a garantia do empréstimo e, caso o seu valor caia abaixo de um limite fixo, a corretora reserva-se o direito de forçar uma venda, a menos que o investidor injete mais fundos como garantia para atingir os requisitos mínimos para negociação de margem.

O que é negociação de margem?

A negociação de margem é uma estratégia que permite aos investidores comprar mais ativos sem usar seus próprios fundos e, em vez disso, pedir fundos emprestados a uma corretora.

A negociação de margem nos mercados de criptomoedas não é diferente da negociação de margem tradicional. O financiamento de margem é considerado um empréstimo para negociação de um ativo digital, onde a margem é o dinheiro emprestado de uma corretora e a diferença entre o valor total do investimento e o valor do empréstimo.

Os ativos que formam o saldo de uma conta de negociação de margem são utilizados como garantia do empréstimo para cobrir o risco de crédito e as perdas potenciais que os traders possam ter, especialmente quando negociam com alavancagem. A corretora ou bolsa de criptomoedas pode liquidar os ativos de um trader se o valor do investimento cair consideravelmente.

Para negociar criptomoedas com margem, um investidor precisa ser autorizado pelo provedor de serviços a abrir uma conta de margem onde depositar criptomoedas, dinheiro ou títulos como garantia do empréstimo. Na negociação de criptomoedas com margem, a alavancagem amplificará tanto os ganhos quanto as perdas, e uma chamada de margem pode ocorrer com perdas pesadas, como uma diminuição no valor patrimonial dos títulos.

Uma chamada de margem permite que a bolsa ou um corretor liquide a garantia do investidor sem consentimento ou solicite mais fundos para a sua conta de margem para evitar uma liquidação forçada para satisfazer o corretor.