No início de junho, notícias sobre a “onda de cartões congelados” começaram a se espalhar no círculo monetário. Na verdade, muitas vezes acontecem cartões congelados, mas é relativamente raro ter milhares de cartões congelados como este.
De acordo com relatos da mídia, a principal razão para este congelamento de cartões é que a fraude e os fundos de telecomunicações foram severamente investigados pela polícia recentemente. Em particular, as ações da polícia de Dongguan resultaram no congelamento de um grande número de cartões bancários. a área de negociação externa do USDT é usada para fundos envolvidos em fraudes de telecomunicações. Por ser a área mais afetada pela lavagem de dinheiro, a área de negociação OTC da bolsa também foi afetada.
Você pode estar se perguntando: a negociação OTC não é apenas a negociação OTC em bolsa. Qual é a diferença? Na verdade, o mercado OTC (também chamado de OTC, C2C, negociação de moeda legal) geralmente se refere à compra e venda de criptomoedas por meio de todos os outros canais? do que bolsas. Por exemplo, compramos e vendemos Bitcoin em grupos WeChat e Telegram, e negociamos Bitcoin através de corretores e intermediários de balcão, incluindo transações de câmbio OTC, que também fazem parte de transações de balcão.
De acordo com uma fonte da bolsa, por exemplo, nesta chamada onda de congelamento de cartões, milhares de cartões foram congelados principalmente por comerciantes de balcão e menos de 50 comerciantes de balcão das bolsas afetadas foram congelados.
A partir da figura acima, podemos facilmente descobrir que o comércio OTC cobre uma gama muito ampla e tem um enorme volume de negócios.É até certo ponto opaco e não recebe a atenção do público.
Por exemplo, muitos investidores adicionarão amigos em grupos WeChat, grupos QQ e grupos Telegram para negociar, ou realizarão transações através de intermediários OTC, corretores OTC, transações OTC através de bolsas, ou mesmo transações presenciais off-line, que são todas consideradas Transações OTC.
Uma das áreas mais propensas a problemas é a transação de criptomoedas por meio de redes de telecomunicações como WeChat, QQ e Telegram. Por estar intimamente relacionada a crimes como fraudes em telecomunicações e jogos de azar, é a área mais atingida pelo crime.
Por exemplo, existem várias pessoas nos grupos QQ, WeChat e Telegram que recebem/saem anonimamente do USDT, prometendo retornos “super altos”. Geralmente há uma diferença de preço de vários pontos para um U, e eles pedem que você os ajude a comprar. U com seus nomes reais não deve ser feito (você também não pode tocar em nenhuma plataforma de referência U), use suas informações de nome real para ajudá-los a negociar e, em seguida, espere que o cartão seja congelado e. investigado. Esse tipo de transação tem alta probabilidade de receber dinheiro negro em primeira mão.
De modo geral, a maioria das fontes de dinheiro negro vem dos seguintes canais: fraude, fraude e fraude eletrônica. Além disso, essas pessoas agora também sabem como usar a moeda digital para lavar dinheiro. que têm um grande número de vítimas e estão espalhados por todo o país. A área é ampla. Uma vez que o dinheiro negro relevante flua para a área OTC da bolsa, isso causará uma grande área de congelamento do cartão.
Além disso, existe arbitragem entre plataformas nos fundos da área OTC da bolsa, de modo que a infecção cruzada é extremamente fácil de ocorrer. Por exemplo, a área OTC de uma bolsa é como um mercado de varejo e atacado. Quanto melhor a liquidez e a profundidade, e quanto mais comerciantes, o preço da moeda pode ser ligeiramente inferior ao de outras plataformas. É da natureza humana vender na alta e comprar na baixa. Desta forma, quando um usuário vende moedas na plataforma A por um preço alto e depois vai para a plataforma B para comprar moedas por um preço baixo, neste momento pode haver um cruzamento. mais de dinheiro nas duas plataformas, podendo haver uma certa quantia de dinheiro na plataforma A. O problema é que ao chegar à plataforma B, os usuários da plataforma B ficarão congelados.
Por exemplo, a imagem dos comerciantes de balcão que congelavam seus cartões que circulavam na Internet há algum tempo é que alguns comerciantes teriam coletado dinheiro negro de fraudes de telecomunicações e fluído para a área de balcão da bolsa, resultando em mais comerciantes passivamente congelando seus cartões.
Esta é uma infecção cruzada. Mesmo que uma pequena quantidade de dinheiro negro entre na área OTC da bolsa, os comerciantes relevantes terão uma grande probabilidade de ter seus cartões congelados.
No entanto, o congelamento de cartões não é terrível. Quando a polícia monitoriza o fluxo de dinheiro negro, irá congelar todas as contas nesta cadeia de capital. Não queremos ser bloqueados, por isso só podemos evitá-lo antecipadamente e tentar não desencadear a situação de cartões bloqueados. Se o cartão estiver realmente congelado, o que só acontecerá por um período de tempo, não há necessidade de pânico e muito menos usar esse fenômeno para espalhar boatos online.
Para a maioria dos comerciantes OTC, eles devem estar plenamente conscientes dos riscos das transações OTC, e muito menos negociar moedas de origem desconhecida por preços baixos. Pelo contrário, optar por negociar na área de negociação OTC de uma grande plataforma regular é mais seguro.