cryptomarketanalysis

A aurora de 2026 marca uma mudança decisiva no ciclo de vida dos ativos digitais, passando da volatilidade especulativa para a integração estrutural dentro da arquitetura financeira global. Essa transição é caracterizada por uma concentração significativa de liquidez em ativos de alta capitalização de mercado, notavelmente Bitcoin e Ethereum, à medida que os participantes institucionais priorizam a estabilidade fundamental em vez dos perfis de alto risco do mercado mais amplo de altcoins. Essa mudança sugere um "vôo para a qualidade", onde o capital não é mais disperso em protocolos experimentais, mas é, em vez disso, canalizado para ecossistemas estabelecidos que demonstraram tanto resiliência regulatória quanto maturidade tecnológica.

29 de janeiro $BTC despencou de $88 000 para $85 000, perdendo cerca de 3,5%. A queda seguiu-se a uma queda no preço do ouro.

Não muito antes da correção, o metal precioso atingiu um novo máximo histórico de $5600 por onça. No momento da redação, o ativo está sendo negociado a cerca de $5100.

O mercado de ações também registra uma queda: o índice S&P 500 caiu 1,36% em um dia, enquanto o NASDAQ caiu 1,8%.

Segundo Hougan, o projeto de lei CLARITY, que proíbe os detentores de stablecoins de receber rendimento em forma de juros anuais dos emissor, determinará qual cenário o mercado de criptomoedas seguirá.
«Se o projeto de lei for aprovado na forma que agradar os traders e investidores, o mercado pode crescer rapidamente. Fundos e empresas partirão do princípio de que o crescimento das stablecoins e a tokenização são garantidos, e começarão a embutir esse futuro nos preços já hoje», — explicou o executivo da Bitwise.

De acordo com Peterson, fevereiro é tradicionalmente um dos meses mais favoráveis para o bitcoin — nesses dias, o crescimento da primeira criptomoeda às vezes se mostra mais estável do que em outubro.
Na segunda metade de fevereiro, as empresas publicam relatórios anuais e previsões atualizadas, que geralmente têm um caráter positivo. Nesse contexto, os investidores começam a buscar mais ativamente rentabilidade e demonstrar maior interesse em ativos de risco, incluindo o bitcoin. Como resultado, parte do capital flui para o mercado de criptomoedas, disse o economista.

Первая криптовалюта ушла в «красную зону», в то время как золото прибавило 4,4% за сутки. Рыночная оценка драгметалла выросла на $1,5 трлн — эта сумма сопоставима со всей капитализацией биткоина.

Цена тройской унции обновила исторический максимум выше $5500, а общая стоимость рынка золота достигла $38 трлн.
Серебро также показало рост, подорожав на ~22% за последнюю неделю. Его капитализация составила $6,6 трлн.
Многомесячное ралли металлов связывают с хеджированием рисков обесценивания фиатных валют. Биткоин на этом фоне выглядит слабо, ставя под сомнение нарратив о «цифровом убежище». Котировки так и не восстановились после обвала в начале октября, вызвавшего ликвидации на $19 млрд.
Отставание заметно и на дистанции: за последние пять лет золото выросло на ~185%, опередив биткоин (~164%).
Несмотря на это, крупные игроки сохраняют оптимизм. Опрос Coinbase показал: 71% институциональных инвесторов считают биткоин недооцененным в диапазоне $85 000-95 000. 
Около 80% респондентов готовы удерживать позиции или наращивать их при снижении рынка еще на 10%.
Настроения в секторах диаметрально противоположны. Криптовалютный индекс страха и жадности находится на отметке 26 («страх»).

Аналогичный индикатор для золота от JM Bullion достиг 99 пунктов, указывая на «чрезвычайную жадность».

Напомним, в январе драгоценные металлы обошли криптовалюты по популярности в соцсетях.
 #Bitcoin #GOLD #CryptoMarketAnalysis

Главное:
USDU стал первым USD-стейблкоином, одобренным Центробанком ОАЭ.Резервы хранятся 1:1 на счетах в крупнейших банках страны.Стейблкоин разрешен для официальных расчетов.
Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов одобрил запуск первого в стране долларового стейблкоина USDU в рамках режима Payment Token Services Regulation. Токен уже введен в оборот и может использоваться для расчетов с цифровыми активами в регулируемой среде.
Эмитентом USDU выступает компания Universal Digital, зарегистрированная как иностранный поставщик платежных токенов. Управление выпуском и резервами осуществляется под надзором регуляторов ОАЭ.
Как устроена модель
USDU обеспечен долларом США в соотношении 1:1. Резервы размещены на защищенных счетах в банках Emirates NBD, Mashreq и Mbank. Такая структура соответствует требованиям регулятора к расчетным цифровым активам и позволяет использовать стейблкоин в институциональных операциях.
По действующим правилам ОАЭ, сделки с цифровыми активами и деривативами должны проводиться либо в фиате, либо через зарегистрированные платежные токены, к которым теперь относится USDU.
Инфраструктура и доступ
Глобальным дистрибьютором USDU назначена инфраструктурная компания Aquanow. Она будет обеспечивать институциональный доступ к стейблкоину за пределами ОАЭ — в тех юрисдикциях, где это разрешено законом.
В Universal Digital заявляют, что запуск USDU создает базу для масштабирования регулируемых ончейн-расчетов и развития платежной инфраструктуры для цифровых активов.
Ранее, в ноябре 2025 года, ОАЭ провели первую государственную транзакцию с использованием цифрового дирхама в рамках тестирования национальной цифровой валюты. Платеж был выполнен на платформе mBridge менее чем за две минуты.
#CryptoMarketAnalysis

В начале 2026 года для $XRP складываются условия для роста цены на фоне запуска спотовых биржевых фондов, выпуска нового стейблкоина и расширения возможностей токенизации на собственном блокчейне.
При это динамика XRP будет зависеть от сохранения прозрачности регулирования в США и того, сохранится ли интерес инвесторов к продуктам на базе XRP несмотря на рост конкуренции.
Как биржевые фонды на XRP изменили спрос
В недавнем отчете управляющая компания 21Shares оценила вероятность достижения XRP отметки $2,69 к 2026 году в 30%, назвав такой сценарий бычьим. Прогноз основан на нескольких ключевых достижениях XRP и Ripple 2025 года.
В августе 2025 года завершилось многолетнее разбирательство с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) из-за статуса криптовалюты. После этого XRP снова стал доступен для американских финансовых компаний, банков и платежных операторов. Разрешение конфликта с SEC стало поводом для запуска спотовых ETF на базе XRP в США.

По словам аналитика 21Shares Мэтта Мены, запуск ETF кардинально изменил картину спроса на этот актив. Всего за месяц после запуска фонды привлекли более $1,3 млрд под управление.
«Не все понимают, что ETF на XRP установили мировой рекорд. Инструмент оказался лидером по длительности непрерывных притоков средств вне зависимости от класса активов, опередив акции, сырье, облигации и даже биткоин, — более 50 дней подряд. Это действительно впечатляющий результат», — таким мнением Мена поделился в беседе с BeInCrypto.
Помимо ETF, у XRP появилось и несколько новых продуктов, которые также стали драйвером роста.
XRPL расширяет возможности токенизированных финансов
К 2030 году аналитики 21Shares ожидают, что мировая финансовая система перейдет на гибридные рельсы, объединяющие токенизированные банковские депозиты, регулируемые стейблкоины с обеспечением в фиатных валютах и совместимые расчетные уровни.
На фоне роста интереса к токенизации финансов Мена называет XRP Ledger (XRPL) нейтральным расчетным уровнем, который соединяет ликвидность, скорость и соблюдение требований к регулированию.
В последнее время активность в сети все больше фокусируется на возможностях программируемой инфраструктуры. Благодаря этому институциональные игроки могут выпускать и обслуживать сложные RWA-активы, такие как облигации и акции.
При этом эффективность стейблкоина XRP — RLUSD как инструмента для ликвидности — укрепляет мнение аналитиков 21Shares о дальнейшем росте XRP, если интерес со стороны пользователей будет сохраняться и расти.
В отчете отмечается впечатляющее ускорение — рыночная капитализация RLUSD выросла примерно на 1 800%: с $72 млн до $1,38 млрд меньше чем за год. Такой рост дает стейблкоину потенциал для применения в качестве залога в крупных институциональных кейсах и расширенных финансовых инструментах.
Но даже на фоне недавнего роста актив продолжает сталкиваться с серьезной конкуренцией от других крупных сетей. Остается выдерживать спрос со стороны инвесторов — только так удастся реализовать бычий сценарий.
Риски снижения и влияние конкуренции на рынок
Снижение интереса к XRP-ETF, недостаточный приток реальных активов в XRPL и замедленное распространение RLUSD — такие факторы могут привести к другим вариантам развития ценовой динамики XRP.
Помимо оптимистичного сценария, 21Shares также рассматривает и альтернативные варианты — в зависимости от ситуации на рынке и темпов внедрения. Базовый сценарий с вероятностью 50% предполагает регулирование, поддерживающее стабильный приток инвестиций в ETF и плавный рост полезности. При таких условиях XRP может стоить около $2,45.
Аналитики оценивают медвежий вариант в -16%: при снижении спроса и оттоке капитала в активы-конкуренты курс может приблизиться к $1,60.
Помимо риска снижения спроса на XRP, усиливается и конкурентное давление. За последний год заметно выросли такие сети, как Canton, Solana и другие.
Canton, запущенный меньше двух лет назад, уже обработал активы на триллионы долларов в токенизированном виде.
Однако Мена не выразил серьезной обеспокоенности усилением конкуренции. Он признал масштабы и динамику других сетей, но обратил внимание на сообщество XRP как главное отличие.
«Армия XRP — одно из самых крупных и громких сообществ в криптоиндустрии. Кроме биткоина и Dogecoin, сложно найти еще один токен, который так же хорошо знают даже те, кто далек от криптовалют», — отметил он.
Для XRP 2026 год станет испытанием — удастся ли ему превратить этот импульс в устойчивую ценность.
 #CryptoMarketAnalysis

Entre o ouro e o bitcoin, de ciclo em ciclo, observa-se a mesma regularidade. Enquanto o metal precioso está na fase de crescimento principal, o mercado de criptomoedas permanece em consolidação. Após o término do rali do ouro, o capital se desloca para ativos digitais, o que inicia seu rali de alta.
Comportamento dos mercados por ciclos

O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, ganhou em 2025 $70 mil em apostas cripto na plataforma de previsões Polymarket. Ele comentou sobre isso em uma entrevista ao Foresight News.
Polymarket — um mercado de previsões descentralizado, onde o pool de apostas em cada evento é tecnicamente representado como um contrato inteligente na blockchain Polygon. O serviço ganhou popularidade na onda de interesse por previsões políticas. Em 2024, Buterin investiu no Polymarket, participando de uma rodada de financiamento de $45 milhões, liderada pelo Founders Fund de Peter Thiel.

O crescimento do USD1 foi impulsionado pela solicitação da World Liberty Financial para criar um banco fiduciário, apresentada ao Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (OCC). Se a empresa receber a aprovação da solicitação, poderá emitir, resgatar, converter e armazenar USD1 sob supervisão federal.

Fundador da BitMEX Arthur Hayes permitiu a saída da primeira criptomoeda do período lateral, se o Fed apoiar o mercado de títulos do Japão.
De acordo com sua teoria, o Fed pode intervir na crise no Japão: enfraquecimento do iene e simultâneo aumento dos rendimentos dos títulos do governo (JGB).
A situação ameaça os interesses dos EUA: os investidores podem começar a vender os treasuries para comprar JGBs com maior rendimento.

Manhart propõe permitir que o Conselho de Investimentos do estado dedique até 10% do orçamento público para investimentos em bitcoin. De acordo com o projeto de lei, os ativos criptográficos adquiridos devem ser armazenados por um custodiante qualificado ou adquiridos na forma de cotas de produtos de intercâmbio (ETP), lançados por empresas de investimento legais. O controle sobre a chave privada dos bitcoins comprados é proposto para ser entregue ao Conselho de Investimentos, e essa chave deve ser armazenada em dispositivos de hardware especiais, localizados em pelo menos dois lugares geograficamente diferentes.

Com o aumento acentuado dos preços do ouro acima de $5 000, cada vez mais cripto-traders afirmam publicamente que estão revisando suas prioridades de investimento.
Parte dos participantes do mercado fala abertamente sobre a saída de ativos digitais em favor de metais preciosos, chamando-os de ferramentas mais estáveis e compreensíveis nas atuais condições macroeconômicas.

O empresário acredita que os tokens "de alta relevância cultural" podem permanecer relevantes por mais tempo do que os outros. Zhao chamou o Dogecoin de mais resiliente, explicando seu longo tempo de existência e uma capitalização de mercado relativamente grande de $20,6 bilhões. Atualmente, $DOGE está entre as dez maiores criptomoedas e é negociado a $0,12. Em relação a outros memecoins, Zhao está menos otimista - ele não acredita que a maioria das moedas meme consiga durar no mercado de criptomoedas tanto quanto o DOGE.

Bitcoin está se aproximando de um importante evento macroeconômico em meio a tentativas apressadas de legisladores americanos para evitar mais uma paralisação do governo dos EUA antes do prazo final de financiamento em 30 de janeiro. Atualmente, o mercado permanece sob pressão: o rali de janeiro falhou e o sentimento dos participantes piorou significativamente.

A Tether anunciou o lançamento do USAT — uma 'moeda estável' regulamentada a nível federal para o mercado dos EUA. O novo ativo foi criado de acordo com o Genius Act.
A emissão é responsabilidade do Anchorage Digital Bank, N.A. — o primeiro emissor de stablecoins licenciado federalmente nos Estados Unidos. As reservas do token serão mantidas pela Cantor Fitzgerald na qualidade de custodiante designado e dealer primário.