Estratégias de trading de moeda fiduciária para criptomoeda e como usá-las
Com os mercados de criptomoedas abertos 24 horas por dia, 7 dias por semana, as estratégias de trading automatizadas e de algoritmo, ou trading algorítmico, têm ganho popularidade junto dos traders. Descubra como pode transacionar como um profissional na Binance.
Principais conclusões
Muitos traders experientes procuram formas de simplificar a sua experiência de trading, confiando em estratégias de trading que transacionam automaticamente criptomoedas em seu nome.
As estratégias de trading automatizadas simples, como o Plano de Acumulação de Capital (DCA), ou a compreensão das médias móveis (MA) e do índice de força relativa (RSI) podem ajudar os utilizadores a tomar decisões de trading mais inteligentes.
As estratégias mais avançadas como o trading algorítmico podem ser complexas e exigir conhecimentos aprofundados na área das criptomoedas e do trading.
Aprenda a integrar a automação nas suas transações, mesmo que seja apenas iniciante em trading de criptomoedas.
Ao iniciar a sua jornada no trading de criptomoedas, provavelmente encontrará diferentes tipos de traders e estratégias de trading. As estratégias de trading podem ser influenciadas por uma variedade de fatores, e os traders experientes geralmente estão cientes da melhor estratégia para eles. Tais fatores incluem o horizonte temporal, metas financeiras, compromissos temporais, apetência ao risco, entre outros. Algumas pessoas sentem o prazer de transacionar, ao passo que outras preferem adotar a transação de criptomoedas como um fluxo de rendimento passivo. No entanto, a maioria dos iniciantes devem começar por comprar algumas criptomoedas com a respetiva moeda fiduciárias ou local preferida. As formas mais comuns de comprar criptomoedas na Binance incluem a utilização de cartão de crédito/débito, depósito bancário ou transferência. O próximo passo é desenvolver uma estratégia de trading para ajudar a melhorar a eficiência e a rentabilidade.
Uma das classes de estratégias de trading tem tido muita popularidade nos últimos anos: o trading automatizado. O trading automatizado requer a ajuda de um sistema, software ou método para transacionar automaticamente entradas e saídas sem o envolvimento manual repetitivo do utilizador. Estes vão desde técnicas básicas de automatização de transações a soluções técnicas que incluem a utilização de softwares de trading algorítmico que transaciona em nome dos utilizadores. Vamos começar com uma estratégia de trading básica que pode utilizar para transacionar automaticamente.
DCA como estratégia de trading automatizada para iniciantes
O Plano de Acumulação de Capital (DCA) é adequado para iniciantes e envolve a configuração de uma execução de compra simples para o sistema ou software. O DCA é uma popular estratégia de trading de longo prazo na qual os utilizadores dividem as respetivas compras de criptomoedas em diferentes períodos.
Vantagens da estratégia DCA
Visto que o DCA pode ser um processo totalmente automatizado, os utilizadores desfrutam de vantagens como a conveniência, a velocidade e a eliminação da emotividade da transação. Além disso, o DCA pode ajudar a reduzir o impacto da volatilidade do mercado e a mitigar o risco de compra num mau momento, e permite que os utilizadores beneficiem da valorização a longo prazo. Funciona da seguinte forma:
O Alex pretende investir 5000 $ em bitcoin. Em vez de comprar 5000 $ em bitcoin de uma só vez, utiliza a estratégia DCA e aloca porções menores do seu dinheiro de investimento em 50 lotes de 100 $. Decide dividir a aquisição e comprar semanalmente 100 $ de bitcoin ao longo de 50 semanas. Por conveniência, automatiza essa compra semanal com a ajuda de um sistema. Desta forma, o risco de comprar bitcoin quando os preços não são favoráveis é distribuído ao longo das 50 semanas. A estratégia DCA é, portanto, adequada para utilizadores com menor tolerância ao risco ou que estejam apenas a começar a comprar cripto e que não tenham experiência suficiente para acompanhar devidamente os tempos do mercado para as compras.
Empregar a estratégia DCA na Binance
A Binance permite que os utilizadores programem compras DCA com a função Compra Recorrente na aplicação e no site da Binance. Este recurso permite que os utilizadores façam compras de criptomoedas agendadas semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente. Para os leigos, existe também um para iniciantes que explica a Compra Recorrente com mais detalhes.
Para os utilizadores mais avançados que procuram automatizar ainda mais a estratégia de trading, o trading algorítmico pode revelar-se uma estratégia interessante.
Três vantagens do trading algorítmico
Os processos de automação permitem minimizar a intervenção humana, e o trading algorítmico não é exceção. Poderá consultar aqui algumas das vantagens da automatização dos processos de trading.
1. Conveniente
Os traders com pouco tempo, mas que pretendem transacionar a longo prazo, podem fazê-lo com o mínimo de intervenção humana recorrendo à utilização do trading algorítmico. Depois de configurar as instruções de trading, o sistema executa as transações assim que surgir a oportunidade definida pelos parâmetros de transação. Isto significa também que a transação pode ocorrer a qualquer hora, mesmo enquanto dorme descansado. Assim, o trading algorítmico elimina o aspeto incómodo da monitorização dos mercados 24 horas por dia, 7 dias por semana, e o desperdício de tempo na introdução manual de ordens.
2. Remoção da emotividade do trading
Se já tiver ouvido falar do termo "venda de pânico", então terá noção de que as emoções humanas podem afetar as transações. A realização de transações com emoções como o stress e a ganância pode influenciar o processo de tomada de decisão, resultando em vendas precipitadas em recessões do mercado. O trading algorítmico permite eliminar a emotividade, minimizando os desvios do seu plano de trading inicial.
Visto que o trading algorítmico permite a execução automática de transações, existe pouco espaço para pensar pouco ou pensar demais antes da execução de uma transação. Assim que os pré-requisitos estiverem cumpridos, as transações serão executadas, independentemente de como se sente naquele momento. Assim, ao remover o aspeto emocional da transação, impõe uma disciplina de trading mesmo em condições de mercado voláteis, evitando vendas de pânico e outras decisões irracionais.
3. Velocidade e precisão
Com o trading algorítmico, vem a capacidade de superar ineficiências naturais, como a análise manual e a execução de ordens. Ao automatizar a introdução de ordens e, até certo ponto, ao realizar análises do mercado, os traders podem utilizar algoritmos para verificar vários indicadores e executar transações a um ritmo rápido. Como resultado, proporciona uma frequência de transação que os traders humanos não são capazes de igualar. E visto que as instruções são dadas de antemão, com os parâmetros certos, um software de trading algorítmico computadorizado é capaz de responder muito mais rapidamente às mudanças do mercado do que a sua contraparte humana. Além disso, são também eliminados os erros humanos como a introdução acidental de preços errados ou de quantidade de criptomoeda. Num espaço onde as condições de mercado são voláteis, a velocidade e a precisão das transações podem proporcionar-lhe uma melhor posição para aproveitar as oportunidades.
Três desvantagens do trading algorítmico
Embora o trading algorítmico proporcione várias vantagens, como a execução de decisões de trading racionais e a maior frequência de trading, existem também desvantagens que deve ter em consideração.
1. Erros do software de trading algorítmico
Com tantos tipos diferentes de estratégias e softwares de trading algorítmico disponíveis, poderá ser possível a integração de um com defeito ou erróneo. Além disso, os algoritmos de trading podem ter uma vida útil curta, funcionar apenas em condições de mercado específicas e ter efeitos adversos à medida que o mercado muda. Visto que os programas algorítmicos são desenvolvidos e criados por traders humanos, tais softwares podem não funcionar na realidade, mesmo após a realização contínua de testes com condições ou dados específicos do mercado para o qual foi desenvolvido. Visto que os algoritmos são programados para executar transações apenas em condições predefinidas, estes não são capazes de mudar de estratégia de trading quando a necessidade surge.
2. Monitorização regular necessária
Devido à possibilidade de ocorrência de erros e falhas, conforme mencionado acima, o trading algorítmico ainda exige uma monitorização regular para garantir que é realizado sem problemas. Além disso, quanto mais complexa for a estratégia de trading algorítmico, mais propensa é à otimização excessiva. É aqui que o desempenho de um algoritmo é reduzido, numa tentativa de incluir mais parâmetros para melhorar a respetiva sensibilidade ou precisão. Visto que é possível que o software de trading algorítmico execute transações que podem não ser lucrativas, os traders terão ainda de monitorizar constantemente as transações, mesmo que não tenham de analisar ou executar manualmente as transações.
3. Não é adequado para iniciantes
Embora o trading algorítmico seja um processo automatizado, muitas vezes requer que o utilizador tome decisões acerca de uma estratégia de trading, adquira um software de confiança e monitorize a execução e o resultado das transações. Assim, o trading algorítmico requer um determinado nível de conhecimento de trading e criptomoedas, e as pessoas que ainda estão a familiarizar-se com o trading de criptomoedas podem sentir algumas dificuldades numa fase inicial. Geralmente, o trading algorítmico segue tendências em indicadores técnicos. Portanto, um iniciante sem conhecimentos em análise técnica poderá sentir algumas dificuldades em monitorizar o software. Por exemplo, as estratégias de trading algorítmico amplamente utilizadas incluem estratégias de preço médio ponderado, bem como estratégias baseadas em movimentos e tendências, que requerem o conhecimento de indicadores técnicos como Médias móveis.
Duas estratégias de trading comuns para trading algorítmico
Embora as instruções para o DCA possam ser simples, o trading algorítmico requer geralmente um conhecimento mais profundo. Se está a explorar o trading algorítmico, poderá começar por aprender mais acerca de duas estratégias de trading frequentemente utilizadas no trading algorítmico - Médias Móveis e Linhas RSI.
1. Compreender as Médias móveis para trading algorítmico
As Médias móveis são um indicador também conhecido como estratégia de negociação cruz dourada ou cruz mortal. Esta estratégia utiliza duas médias móveis (MA). As MA são linhas indicadoras de um gráfico que representam o preço médio de um ativo ao longo de um período de tempo específico. Recorrendo à estratégia Médias móveis, os utilizadores analisam o cruzamento entre o 50MA (preço médio dos últimos 50 dias) e o 200MA (preço médio dos últimos 200 dias) em gráficos de longos períodos, como os gráficos diários ou semanais. Os dois eventos de crossover são a cruz dourada/convergência, quando o 50MA cruza acima do 200MA, e a cruz da morte/divergência, quando o 50MA cruza abaixo do 200MA. A convergência sinaliza um movimento a curto prazo que excede o movimento a longo prazo. Alguns traders interpretam isso como um sinal de compra. Em oposição, a divergência sinaliza um movimento a curto prazo que fica abaixo do movimento a longo prazo. Alguns comerciantes interpretam isso como um sinal de venda.
2. Compreender o RSI para trading algorítmico
O Índice de Força Relativa (RSI) é uma linha do gráfico que mede o movimento calculando o número médio de ganhos e perdas ao longo de um período de 14 dias. Este pode ser utilizado para destacar quando um ativo está sobrecomprado ou sobrevendido. Quando um ativo está sobrecomprado, espera-se que o mercado se corrija e o preço se movimente na direção oposta num futuro próximo. Isto é denominado de reversão de tendência.
Os traders experientes utilizam o RSI para prever as reversões de tendências antes de elas acontecerem. Geralmente, a linha do RSI movimenta-se em conjunto com o preço. No entanto, quando o RSI se movimenta no sentido contrário ao do preço, este sinaliza a fase inicial de um movimento de reversão.
A linha do RSI varia entre 0 e 100. O canal com um intervalo entre 30 e 70 é mais frequentemente utilizado como linha de base. Quando a linha do indicador sai do canal excedendo o valor 70, o ativo é considerado sobrecomprado. Quando a linha do indicador fica abaixo do valor 30, o ativo é considerado sobrevendido. Geralmente, os melhores períodos para procurar divergências são a janela de quatro horas ou diária, pois tais períodos tendem a mostrar alterações mais bruscas na tendência de médio a longo prazo.
3. Personalizar MA e RSI na Binance
Para personalizar linhas de MA, siga estas etapas:
Etapa 1: Aceda à página Transação da Binance (p. ex., transação BNB/BTC)
Etapa 2: Clique no ícone [Definições] ao lado de MA, conforme apresentado abaixo.
Etapa 3: Ajuste as suas MA e clique em [Guardar]
Para ativar as linhas do RSI, siga estas etapas:
Etapa 1: Aceda à página Transação da Binance (p. ex., transação BNB/BTC)
Etapa 2: Clique no ícone [Definições] ao lado de MA, conforme apresentado abaixo
Etapa 3: Desloque o cursor para baixo para verificar a caixa [RSI] e ajuste o RSI para o número de dias preferido antes de clicar em [Guardar]
Depois de concluir a etapa acima, o seu gráfico deverá aparecer da seguinte forma:
Conclusão
As estratégias de trading automatizadas, incluindo trading algorítmico, são formas populares de obter rendimentos passivos e reduzir em média os riscos em mercados voláteis ao transacionar a longo prazo. Se for iniciante, pode começar a otimizar os seus processos de trading com DCA e aprender mais acerca da análise técnica básica antes de integrar estratégias complexas de trading algorítmico. Além do RSI e da MA, a Binance disponibiliza outras ferramentas de indicadores técnicos que podem ser úteis ao tomar decisões de trading. Por fim, tenha em mente que existem prós e contras relativos ao trading algorítmico. Posto isto, lembre-se de fazer uma pesquisa aprofundada antes de experimentar.
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Isenção de responsabilidade: o investimento em criptomoedas está sujeito a um alto risco de mercado. A Binance não se responsabiliza por nenhuma das suas perdas de transação. Os pareceres e declarações acima apresentados não devem ser considerados consultoria financeira.
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