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Política de transações do utilizador P2P

Binance
2020-03-17 00:55
*Esta regra é aplicável a todos os clientes KYC não CN
I. TODOS OS UTILIZADORES DEVEM RESPEITAR OS PRINCÍPIOS DE KYC, DE COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E AO FINANCIAMENTO TERRORISTA, BEM COMO OS PRINCÍPIOS DE LEGALIDADE ESTABELECIDOS NESTA POLÍTICA:
1. Os utilizadores devem cumprir rigorosamente com a política de KYC (conhecer o cliente) da plataforma (incluindo, entre outros, o requisito de verificação do nome real) relativamente à identidade dos Utilizadores e às contas relacionadas com as transações P2P (incluindo, entre outras, contas spot e contas de moedas fiduciárias, doravante denominadas coletivamente como "Contas”) e os Utilizadores devem garantir que as contas utilizadas na plataforma P2P (a "Plataforma") estão legalmente registadas e são utilizadas apenas por eles próprios.
2. Ao acionar os alarmes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo da Plataforma, os utilizadores devem cooperar ativamente com a plataforma na sua verificação, e ajudar a fornecer qualquer prova de controlo de risco, conforme necessário (sujeito às medidas de controlo de risco da plataforma que se encontrem em vigor no momento).
3. Se os Utilizadores não cumprirem (I.2.), a Plataforma tem o direito de desativar todos ou qualquer parte das funcionalidades das respetivas Contas.
4. Os Utilizadores devem garantir que possuem os direitos legais da transação, em conformidade com as leis aplicáveis. A Plataforma não deve de forma alguma ser responsabilizada pela legalidade ou ilegalidade das transações dos Utilizadores. Embora a Plataforma não seja parte integrante de qualquer transação P2P entre os Utilizadores, para garantir a conformidade legal de todas as transações, a Plataforma pode (mas não é obrigada) rever as transações realizadas pelos utilizadores quanto à legalidade, conforme necessário, e tomar medidas de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis.
II. Instruções gerais de transações:
1. Antes de iniciar um pedido com a contraparte, leia sempre atentamente os respetivos termos e condições escritos na página de descrição do anúncio para evitar disputas desnecessárias entre as partes após o início do pedido.
2. Tente sempre incluir descrições claras dos seus termos e condições. Recomendamos a utilização de um estilo esquemático organizado por pontos e a escrever parágrafos claros.
3. Certifique-se de que o método de pagamento usado durante o pedido é consistente com o método de pagamento selecionado durante a configuração do anúncio.
4. Não deve envolver-se nunca em qualquer forma de transação de criptomoedas que seja facilitada por um canal de terceiros, como redes sociais, aplicações de chat ou transações presenciais. A Plataforma não deverá nem poderá ser responsabilizada por qualquer perda ou danos aos ativos provenientes de transações realizadas ou iniciadas fora da Plataforma por parte dos Utilizadores. A Plataforma define as regras para a transação entre o Vendedor e o Comprador, apenas para apoiar a experiência dos utilizadores em serviços na Plataforma, a Plataforma não é parte integrante de nenhuma transação P2P.
5. Os utilizadores devem abster-se de utilizar linguagem desagradável e ofensiva durante a utilização da Plataforma. Isso inclui, mas não está limitado, a ferramentas de chat com utilizadores e chat ao vivo da assistência ao cliente, bem como a secção de comentários da ordem.
6. Ambas as partes da transação devem arcar com os custos adicionais da transação relativos a transferências de moeda fiduciária, por exemplo, taxas de transação exigidas pelo prestador do serviço de pagamento, a menos que qualquer uma das partes tenha concordado explicitamente em pagar os custos adicionais da transação antes da realização da transação. Assim, o valor do envio deve incluir os custos da transação. (Por ex. Se o valor da ordem for de 10 000 USD no total e for cobrado um valor total de 5 USD pelo prestador do serviço de pagamento, o comprador deverá pagar 10 005 USD em vez de 10 000 .) Incluindo, mas não limitado, a transações em RUB, UAH, KZT, IDR, BDT, SGD: o vendedor deve sempre receber o valor total e o comprador é sempre responsável pelas taxas de transação de moeda fiduciária conforme exigido pelo provedor do serviço de pagamento.
III. Instruções para o comprador:
1. Deve escolher um método de pagamento suportado pelo Vendedor e transferir o montante tal como indicado na página da ordem no prazo especificado pelo Vendedor. Certifique-se de tocar ou clicar no botão “Transferido, notificar o vendedor” após a realização do pagamento.
2. Utilize o método de pagamento com o nome do proprietário da conta que é consistente com o seu nome registado na Binance (o nome deve ser idêntico ao nome verificado KYC na Binance.) A plataforma, não suporta métodos de pagamento sem verificação de nome real. A função P2P do Utilizador será suspensa por um mínimo de 15 dias se este tiver utilizado um método de pagamento sem verificação de nome real.
3. Não clique no botão “Transferido, notificar o vendedor” sem que o pagamento esteja feito ou concluído ou concluído. Se você tocar ou clicar no botão “Transferido, notificar o vendedor” sem que o pagamento esteja feito ou concluído, a sua conta poderá ser suspensa.
4. Se a escolha de pagamento preferida pelos Utilizadores for "pagamento instantâneo" ou "pagamento rápido", quaisquer outros métodos de pagamento, como transferência internacional, não serão realizados sem o consentimento prévio do Vendedor.
5. Se o pagamento for feito em moeda fiduciária ao Vendedor, certifique-se de que não utiliza quaisquer palavras ou expressões confidenciais relacionadas com a moeda digital no campo/secção de observações. incluindo, mas não se limitado a palavras como BTC, USDT, Criptomoeda e compra Binance.
6. Caso tenha concluído o pagamento e clicado em “Transferido, notificar o vendedor”, mas o Vendedor não entregue os Ativos Digitais correspondentes (doravante denominados “Entrega”) ao Comprador dentro do prazo especificado, deve primeiro comunicar com o Vendedor através da função de da caixa de chat. Depois de se ter certificado de que cumpriu os regulamentos da Plataforma e de que executado corretamente os procedimentos estipulados pela Plataforma (incluindo, entre outros, o fornecimento de certificados legais relevantes que cumpram os requisitos da plataforma), e caso não tenha obtido resposta por parte do Vendedor, pode optar por apresentar um recurso contra o Vendedor. A equipa P2P pode ajudá-lo com a reclamação com base nas regras de tratamento de recurso, se solicitado pelo utilizador. No entanto, a plataforma não é parte integrante de uma transação P2P. Portanto, a Plataforma não é obrigada a intervir em qualquer disputa entre Utilizadores envolvidos em transações P2P. Tenha em atenção que a Binance e a Plataforma reservam-se o direito de assumir quaisquer interpretações e julgamentos finais para sancionar casos de recurso. A reabertura de recursos será determinada caso a caso a critério exclusivo da Binance e da Plataforma.
7. No caso de qualquer violação das “Instruções do comprador”, a Plataforma pode, de acordo com a presente Política, os Termos ou leis e regulamentos relevantes, ou a seu próprio critério, tomar as medidas que considerar adequadas, incluindo, entre outras, congelar a conta do infrator ou desativar quaisquer funções da conta na Plataforma e/ou na plataforma de transação da Binance.
8. Ao publicar um anúncio, as instruções dos compradores nos Termos de Comercialização não devem contradizer as regras desta Política de Transações do Utilizador (preço, taxas, observações, etc).
IV. Instruções do vendedor:
1. O nome do proprietário da conta que usou para cobrar o pagamento deve ser consistente com o seu nome registado na Binance. (O nome deve ser idêntico ao nome verificado KYC na Binance.)
2. Depois de confirmar a receção do pagamento integral do Comprador, o Vendedor deve concluir a ordem (liberar a criptomoeda para o comprador) no prazo de 15 minutos.
3. Salvo indicação em contrário da plataforma, ninguém deverá solicitar ao Serviço de Apoio ao Cliente o cancelamento da ordem sem o consentimento do comprador.
4. Os preços das ordens estabelecidas entre o Vendedor e o Comprador são considerados finais e não negociáveis.
5. Se tiver ordens não concluídas ou litígios com o comprador, certifique-se de que é possível contactá-lo através do número de telemóvel ou e-mail que regista na plataforma.
6. Caso sejam cobradas taxas extras pelo prestador do serviço de pagamento, o Vendedor deve fornecer um comprovativo da transação por parte dos prestadores do serviço para demonstrar claramente o valor deduzido pelo prestador do serviço de pagamento.
7. Ao publicar um anúncio, as instruções dos Vendedores nos Termos de Comercialização não devem contradizer as regras desta Política de Transações do Utilizador (preço, taxas, observações, etc).
8. No caso de qualquer violação das “Instruções do vendedor” indicadas, a Plataforma pode, de acordo com a presente Política, os Termos ou leis e regulamentos relevantes, ou a seu próprio critério, tomar as medidas que considerar adequadas, incluindo, entre outras, congelar a conta do infrator ou desativar quaisquer funções da conta na plataforma de transação da Binance.
V. Aviso de risco e isenção de responsabilidade:
  • Compreende inteiramente os riscos associados às transações P2P, incluindo, entre outros, o risco de flutuações no valor dos Ativos Digitais, os riscos de credibilidade relativos às contrapartes no âmbito das transações P2P, e os riscos de conformidade das transações com moedas fiduciárias.
  • Possui conhecimentos e experiência suficientes em matéria de investimento, bem como capacidade de suportar os riscos associados às transações P2P, e concorda em assumir de forma independente todos os riscos decorrentes da participação em transações P2P.
  • Para sua segurança, os utilizadores não devem indicar qualquer informação pessoal (ou seja, redes sociais, aplicações de mensagens) nem nas condições da transação nem nas respostas automáticas.
  • Os utilizadores não devem incluir “Binance”, nomes de bancos locais e sistemas de pagamento, ou qualquer uma das palavras sensíveis nos respetivos apelidos.
  • É proibido utilizar várias contas para realizar transações em P2P. Caso tais contas sejam detetadas, teremos o direito de bloquear as transações de todas as contas vinculadas do utilizador.
  • Antes de uma transação P2P, deve ler e compreender todo o conteúdo desta Política, os Termos e as regras relevantes sobre as plataformas da Binance, e deve obter aconselhamento junto de profissionais antes de decidir, a seu critério, se e como deve concluir as transações P2P com base nas suas recomendações.
  • A Plataforma não é parte de uma transação P2P. Portanto, quaisquer litígios entre Utilizadores que participem em transações P2P não podem ser associados à Plataforma. A Plataforma não tem quaisquer direitos ou obrigações de resolver quaisquer litígios daí decorrentes. Não tem a obrigação de assumir deveres ou responsabilidades financeiras ou não para com qualquer parte (incluindo, entre outros, indemnizações).
  • Concorda e autoriza a Plataforma a tomar todas as medidas razoáveis (incluindo, entre outras, cancelar transações ou desativar funcionalidades da conta em determinadas circunstâncias) em conformidade com esta Política, os Termos e regras relevantes sobre as plataformas da Binance a fim de salvaguardar os seus direitos legítimos, os da plataforma e os de outros Utilizadores.
VI. Comportamentos de comercialização anormais e medidas de controlo:
Concorda que, na medida máxima permitida por lei, a Plataforma não será responsável por quaisquer perdas sofridas por transações P2P ou pela utilização de serviços ao abrigo da presente Política devido a outros motivos que não a conduta intencional ou negligência grave da plataforma, incluindo, entre outras, ataques informáticos, cortes de energia ou falhas técnicas inevitáveis.
A plataforma tem o direito de restringir, suspender, ou cancelar a sua conta ou o acesso aos serviços, a seu exclusivo e absoluto critério, imediatamente e sem aviso prévio e por um dado período se:
  • Tivermos suspeitas razoáveis de que tenha violado ou possa estar a violar esta Política;
  • Detetarmos que está a utilizar várias contas para transações em P2P;
  • Acreditarmos que é necessário proteger os restantes Utilizadores. Se exercermos o nosso direito de lhe restringir ou negar o acesso aos Serviços, não seremos responsáveis por quaisquer consequências da nossa incapacidade de lhe facultar o acesso aos Serviços, incluindo qualquer atraso, dano ou inconveniente daí decorrente;
  • Determinarmos que está a utilizar a nossa plataforma de qualquer forma que possa afetar negativamente ou impedir outros utilizadores de tirar partido dos nossos Serviços;
  • Caso se verifique que no processo de interação com outros utilizadores, o infrator recorreu a linguagem obscena contra a contraparte, insultou, extorquiu, assediou, ameaçou, ou de qualquer outra forma, violou ou tentou violar direitos legais (tais como, entre outros, os direitos à privacidade, publicidade, propriedade intelectual, etc.) de outros utilizadores, bem como recolheu quaisquer informações pessoais para posteriormente as transmitir a terceiros.
Compreende que a nossa decisão de adotar determinadas ações, incluindo a limitação do acesso, suspensão ou encerramento da sua conta ou carteira, pode basear-se em critérios confidenciais que são essenciais para os nossos protocolos de gestão de riscos e segurança. Concorda que a Binance não é obrigada a revelar-lhe os detalhes da sua gestão de riscos e procedimentos de segurança.
A suspensão será revogada o mais rapidamente possível assim que os motivos para a mesma deixem de existir, contudo, não temos a obrigação de o notificar quando tal suspensão for revogada (ou de o notificar de todo).
Comportamentos de comercialização anormaisRegras de tratamento
1. O comprador cancela uma ordem já criada, sem o consentimento prévio do vendedor ou da plataforma.Se o comprador o fizer 3 vezes no mesmo dia, o sistema proibirá o comprador de realizar compras ao longo desse dia.
2. A ordem é cancelada automaticamente, visto que o pagamento não foi realizado dentro do prazo após a criação da ordem.Se o comprador o fizer 2 vezes no mesmo dia, o sistema proibirá o comprador de realizar compras ao longo desse dia.
3. Nos últimos 7 dias, o utilizador registou mais de 10 ordens correspondentes, a taxa de recursos é superior a 20%, enquanto a taxa de conclusão é inferior a 60%.A plataforma pode desativar a conta do utilizador durante pelo menos 7 dias.
4. Nos últimos 7 dias, o utilizador registou 5 ordens correspondentes, mas a taxa de conclusão é inferior a 20%.A plataforma pode desativar a conta do utilizador durante pelo menos 7 dias.
5. A. Os anúncios online com o melhor preço de oferta mas sem qualquer ordem concluída dentro de um determinado prazo. B. Os anúncios que têm mais de 5 encomendas correspondentes, mas cuja taxa de compilação é inferior a 20%.Ambos os tipos A e B serão considerados anúncios ineficazes e serão fechados automaticamente pelo sistema.
6. Utilizadores que publicaram mais de 3 anúncios ineficazes (tipo A+B) nos últimos 7 dias, simultaneamente, a taxa de conclusão ao longo desses 7 dias destes utilizadores é inferior a 60%.Os utilizadores ficarão proibidos de participar em todas as atividades P2P durante pelo menos 7 dias.
7. O anúncio do utilizador tem mais de 5 ordens a serem objeto de recurso ao mesmo tempo.Os anúncios online serão ocultados, e o utilizador ficará proibido de participar em todas as atividades P2P.
Quando são desencadeadas anomalias no controlo de riscosRegras de tratamento
1. Quando são detetadas anomalias pelo sistema de controlo de riscos, os utilizadores recusam explicitamente ou não cooperam ativamente com a plataforma para posterior verificação de combate ao branqueamento de capitais ou ao financiamento do terrorismo.A plataforma pode optar por determinar diretamente a conta como anormal, e tomar medidas, incluindo, entre outras, elevar o nível de risco dos Utilizadores, congelar diretamente as contas dos Utilizadores e contas relacionadas, até que as evidências do controlo de riscos fornecidas pelos Utilizadores sejam aprovadas pela avaliação do controlo de riscos da plataforma.
2. Quando o sistema de controlo de riscos da plataforma detetar suspeitas de fraude (ou tentativa de fraude), levantamento de dinheiro para plataformas de alto risco (incluindo, entre outras, plataformas não licenciadas de criptomoedas, plataformas de jogo online, plataformas com suspeitas de fraude de branqueamento de capitais, ou outras com capacidades de controlo de baixo risco), ou outras transferências de ativos de alto risco.
Aviso de risco: tenha cuidado relativamente às ações publicitárias que associem esta plataforma a tais plataformas em caso de perdas de propriedade desnecessárias.
A plataforma pode optar por congelar ou desativar diretamente a transação, levantamento, ou mesmo todas as funcionalidades P2P da conta ou contas associadas.
3. Contas não utilizadas pelos Utilizadores ou ilegalmente utilizadas para comprar Ativos Digitais para outros: se a plataforma detetar que os Utilizadores venderam, emprestaram, ou alugaram a sua conta para utilização por terceiros, ou que compraram ilegalmente Ativos Digitais para terceiros.
Aviso de risco: mantenha a sua informação segura de modo a não ser utilizada por terceiros para atos criminosos.
A plataforma pode optar por tomar uma ou mais medidas, incluindo, entre outras, desativar temporária ou permanentemente a funcionalidade de comercialização P2P, adiar ou desativar a funcionalidade de levantamento, ou congelar diretamente as contas desses Utilizadores e contas associadas.
4. Receção ou introdução de Ativos Digitais ou fundos provenientes de fontes ilegais: os Utilizadores sabem ou podem razoavelmente deduzir através do senso comum que os Ativos Digitais e o dinheiro recebido de outras plataformas/grupos WeChat são moedas ou fundos ilegais, mas, ainda assim, permitem que estes circulem para as contas de outros Utilizadores na plataforma.A plataforma pode desativar direta e permanentemente a totalidade ou partes das funcionalidades da conta de tais Utilizadores e contas associadas, e cancelar quaisquer serviços prestados aos Utilizadores ou o cumprimento de quaisquer obrigações contratuais.
5. Utilizadores identificados como tendo cometido branqueamento de capitais: quando os Utilizadores são detetados pelo sistema de controlo de riscos ou pelo pessoal responsável pelo controlo de riscos como tendo participado diretamente ou auxiliado no branqueamento de capitais.A plataforma pode desativar direta e permanentemente a totalidade ou parte das funcionalidades da conta de tais Utilizadores e contas associadas, e cancelar quaisquer serviços prestados aos Utilizadores ou o cumprimento de quaisquer obrigações contratuais.
6. Congelamento de contas: quando as contas dos Utilizadores são congeladas a pedido de uma instituição judicial.A plataforma pode congelar as contas dos Utilizadores em conformidade com uma carta emitida por uma instituição judicial, bem como com as leis e regulamentos relevantes. Durante o período de congelamento, os Utilizadores devem contactar a instituição judicial em causa solicitar e não a plataforma para a resolução da questão.
7. Investigação judicial: uma instituição judicial solicita aos utilizadores que recuperem informações da conta na plataforma, sob as formas de, entre outras, investigação e consulta judicial.A plataforma pode desativar certas funcionalidades das contas dos Utilizadores e contas associadas.
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