A ameaça de bolsas "aninhadas" e o que a Binance está a fazer para as combater

As bolsas "aninhadas" estão a tornar-se uma ferramenta popular para os branqueadores de capitais. Saiba tudo sobre bolsas/serviços "aninhados" e o que estamos a fazer para os combater, bem como para os evitar e porque é que as contas são bloqueadas ou congeladas por sua causa. 

Principais conclusões:

• Uma bolsa "aninhada" [nested exchange] fornece serviços de trading de cripto por meio de uma conta ou carteira numa bolsa anfitriã existente.

• As bolsas "aninhadas" são plataformas de cripto atrativas para os branqueadores de capitais que procuram contornar os requisitos de KYC e AML. 

• Neste artigo, aprenderá a evitar bolsas "aninhadas", as questões de segurança comuns e como combatemos este problema na Binance.

Está a surgir uma nova tendência no mundo das criptomoedas, e não é nada agradável. São conhecidas como bolsas "aninhadas", e é o mais recente veículo de eleição para os branqueadores de capitais em todo o mundo. Em suma, uma bolsa "aninhada" fornece serviços de trading de cripto através de uma conta ou carteira numa bolsa anfitriã existente. A bolsa "aninhada" funciona normalmente em segredo e raramente está associada à bolsa anfitriã. Então, por que é que as pessoas as usam?

Alguns utilizadores preferem bolsas "aninhadas" porque aplicam requisitos mínimos de know-your-customer (KYC, Conhecer o cliente) e antibranqueamento de capitais (AML). Talvez vivam uma vida anónima fora da ribalta, ou pior ainda, estão envolvidos em algo nefasto. Na maioria das vezes, é esta última situação. Veja como funcionam as bolsas "aninhadas":

• A pessoa A visita uma bolsa "aninhada" e decide efetuar o câmbio de ETH por BTC

• A pessoa A deposita ETH na bolsa "aninhada".

• A bolsa "aninhada" envia as ETH para a sua conta/carteira na bolsa anfitriã para concluir a conversão.

• A bolsa "aninhada" devolve os fundos recém-convertidos à pessoa A e a transação está concluída. 

No entanto, os requisitos pouco rigorosos fazem deste processo uma porta de entrada muito apelativa para os malfeitores que procuram cobrir os rastos dos seus fundos adquiridos ilegalmente e contornar os requisitos em bolsas centralizadas, como a Binance. Neste artigo, aprenderá a evitar bolsas "aninhadas", as questões de segurança comuns e como combatemos este problema na Binance.

Como evitar bolsas "aninhadas"

As bolsas "aninhadas" podem parecer-se com a sua tradicional bolsa de cripto. Algumas podem ter uma interface de utilizador falsa, mas isso é menos comum. Normalmente, os utilizadores saberão que serviço "aninhado" estão a utilizar, mas a maioria não verá nem conhece a bolsa anfitriã em que está a operar. Se quiser evitar bolsas "aninhadas" e todos os riscos associados, recomendamos a utilização de uma bolsa regulamentada, centralizada ou de um serviço "aninhado" que esteja legalmente em conformidade com os procedimentos KYC e ABC adequados. 

É um sinal de aviso se a bolsa de cripto exigir poucas ou nenhuma verificação ou limites de trading. Se suspeitar que o seu prestador é uma bolsa "aninhada", pode sempre utilizar um explorador de blockchain para verificar se os seus fundos vieram de uma carteira de outra bolsa. 

Problemas de segurança

Os riscos significativos associados a estes serviços são a falta de supervisão da bolsa anfitriã. Lembre-se, ao depositar a total confiança dos seus fundos numa bolsa com o mínimo de segurança, também está a assumir um risco mais considerável. Os malfeitores utilizam deliberadamente estes serviços para evitar os procedimentos ABC/KYC nos serviços de anfitrião. Mesmo que esteja a utilizar uma bolsa "aninhada" para o trading de cripto quotidiano, pode, involuntariamente, estar a financiar atividades criminosas e terroristas. Nesse caso, a bolsa "aninhada" pode estar sujeita ao encerramento da sua plataforma por parte das autoridades competentes. Os seus fundos podem ser confiscados ou bloqueados por tempo indeterminado, dependendo da jurisdição e duração. No caso de as autoridades responsáveis pela aplicação da lei ter motivos para acreditar que uma bolsa "aninhada" está a realizar uma operação ilícita, e sejam capazes de agir judicialmente contra ela, o serviço e os seus ativos podem ser congelados e/ou apreendidos. Existem várias razões pelas quais as autoridades responsáveis pela aplicação da lei pode tomar esta medida, mas a preocupação do utilizador deve ser a possibilidade de não conseguir recuperar os seus fundos devido à ação judicial contra um serviço. Mesmo quando são recuperáveis, o esforço poderia ser oneroso em termos de tempo e de recursos financeiros. 

Como a Binance combate as bolsas "aninhadas"

Na maioria dos casos, a equipa de conformidade da bolsa anfitriã entrará em contacto com os clientes sobre a exposição a uma bolsa "aninhada". É evidente que isto se aplica a muitas outras situações, para além de apenas bolsas "aninhadas". Na eventualidade de suceder consigo, trabalhe com a equipa de conformidade para fornecer toda a documentação solicitada e responder a todas as questões de forma precisa. Na Binance, auditamos regularmente as nossas contas comerciais e pessoais que parecem ter uma atividade comercial corrente. Estas auditorias incluem a classificação de riscos e a análise do fluxo de fundos. Também implementámos recentemente o TRM Labs Chain Analyzer, uma ferramenta de segurança líder do setor que identifica serviços "aninhados" que se encontrem dentro de uma macrobolsa.

Caso se suspeite que um serviço "aninhado" está a agir de má fé, serão tomadas medidas adequadas, incluindo a desvinculação do serviço, a denuncia perante as autoridades de aplicação da lei e a aplicação de notificações regulamentares. Atualmente, as bolsas "aninhadas" são muito populares na Ucrânia e na Rússia, que têm a maior concentração de branqueamento de capitais por região geográfica de todos os clientes. Recentemente, desvinculamos da plataforma várias contas associadas ao Suex.io, uma bolsa de criptomoedas russas que operava ilegalmente, e partilhámos todas as informações relevantes com as autoridades competentes. 

Como líderes da indústria, temos a responsabilidade de combater os malfeitores e salvaguardar o ecossistema das criptomoedas. Embora façamos o nosso melhor para localizar e sinalizar bolsas "aninhadas" na nossa plataforma, estas contas nem sempre declaram o seu estatuto como tal. Recomendamos que os nossos utilizadores sigam as melhores práticas em matéria de segurança, transacionem em bolsas em conformidade com as normas KYC e ABC e procurem sinais de existência de bolsas "aninhadas" de forma a evitá-las.