As bolsas de criptomoedas são seguras? Como escolher uma bolsa em que possa confiar
Principais conclusões
Neste artigo, aprenderá os fatores mais importantes que precisa de considerar antes de criar uma conta numa bolsa de criptomoedas.
A segurança é a principal prioridade a considerar ao escolher uma bolsa para transacionar os seus criptoativos.
Além da segurança, certifique-se de que considera outros fatores importantes, como produtos e serviços, taxas, rentabilidade, reputação, experiência do utilizador e muito mais.
[Este artigo foi atualizado em 30 de agosto de 2021.]
A procura por uma bolsa em que possa confiar
Este ano, a Bitcoin alcançou o estatuto de corrente dominante, com indivíduos, instituições e até países a envolverem-se. Os preços da Bitcoin subiram de menos de 30 000 USD para um recorde histórico de cerca de 65 000 USD este ano. Portanto, há uma enorme procura por bolsas de criptomoedas de confiança e de alta qualidade, onde as pessoas possam comprar e vender Bitcoin e outras altcoins. Entre várias considerações ao escolher uma bolsa de criptomoedas adequada, a segurança e a proteção são de extrema importância para os traders de criptomoedas.
A necessidade de segurança das bolsas de criptomoedas está a aumentar com o tempo. À medida que mais pessoas entram no mundo das criptomoedas e aprendem os básicos, proteger os utilizadores é o objetivo mais importante para as principais plataformas disponíveis no mercado. Em comparação com alguns anos atrás, as principais bolsas de criptomoedas implementaram sistemas de segurança cada vez mais sofisticados, como medidas rigorosas de verificação e autenticação de identidade, análises baseadas na IA e várias colaborações com empresas de segurança cibernética de classe mundial. Embora a segurança tenha melhorado significativamente ao longo dos anos, nem todas as bolsas são criadas de forma igual.
Além da segurança, os utilizadores de criptomoedas estão à procura da combinação certa de produtos e serviços disponíveis, experiência do utilizador conveniente e oportunidades abundantes para lucrar e rentabilizar, entre outros fatores.
Como encontrar uma bolsa em que possa confiar quando há centenas delas a competir pela sua atenção? Quais são os critérios que fazem uma bolsa ser de confiança? Embora existam centenas de bolsas de criptomoedas, apenas algumas satisfazem os critérios descritos abaixo.
1. Prioridade máxima: segurança
Quando se trata de selecionar uma bolsa de criptomoedas para confiar, a segurança deve sempre ser o principal fator a ter em consideração. Desde o minuto em que deposita moeda fiduciária na sua carteira da bolsa até ao momento em que começa a transacionar, cada etapa do processo deve ser segura.
À primeira vista, pode não ser fácil detetar o nível de segurança de uma plataforma de criptomoedas, mas há alguns aspetos aos quais pode prestar atenção. A sua criptomoeda é apenas tão segura quanto o método que utiliza para a armazenar. Portanto, é crucial escolher um parceiro em quem possa confiar — um que proteja os seus dados privados e fundos com os mais recentes padrões de segurança, uma equipa de segurança profissional e, idealmente, um fundo de recuperação como a cereja no topo do bolo.
1.1 Padrões de segurança
Hackear uma criptomoeda específica é difícil, pelo que exige a difícil tarefa de assumir o comando da maioria dos computadores que executam a rede blockchain do token. Portanto, é muito mais fácil para os hackers explorarem os pontos fracos de uma bolsa de criptomoedas, numa tentativa de roubar os fundos ou dados dos utilizadores.
Logo, ao analisar os padrões de segurança das bolsas de criptomoedas, deve considerar tanto os padrões de segurança da Internet como os padrões das criptomoedas. Para que uma bolsa de criptomoedas passe pelos padrões de segurança da Internet, esta deve ter proteções suficientes relacionadas com o acesso à rede da Internet, incluindo contas, fundos, pontos de contacto, entre outros. A bolsa também deve ter proteções suficientes relacionadas com criptomoedas, incluindo a proteção das carteiras de criptomoedas dos utilizadores, chaves e muito mais.
As melhores bolsas de criptomoedas do mundo contam com os mais recentes padrões de segurança, tanto para a Internet como para as criptomoedas. Os seus colaboradores recebem constantemente formação para evitar e combater incidentes de infração ou intrusão. Estes passam por testes periódicos de penetração e, por sua vez, educam os seus utilizadores em matéria de higiene cibernética — seja utilização segura da Internet ou maneiras apropriadas de aceder aos tokens de criptomoedas, blockchains e projetos. Leia sobre os princípios gerais de segurança e segurança de criptomoedas para entender melhor a segurança de criptomoedas.
1.2 Segurança dos fundos
Os mercados de criptomoedas estão repletos de malfeitores e hackers que procuram oportunidades para tirar partido das bolsas e roubar os seus fundos. As bolsas são um alvo popular para os hackers devido ao grande volume de dinheiro armazenado nas mesmas e, embora raramente sejam bem-sucedidos, é bom utilizar uma bolsa com um plano de recuperação de fundos ou plano de seguro.
1.3 Equipa de segurança
A equipa mais importante em todas as bolsas de criptomoedas é a equipa de segurança. Por este motivo, muitas bolsas protegem cuidadosamente a identidade dos seus especialistas em segurança cibernética, de modo a diminuir a probabilidade de os hackers entrarem em contacto com estes e explorarem possíveis pontos frágeis. Idealmente, quererá registar-se numa bolsa com uma equipa de segurança ativa que publica regularmente relatórios e análises de pesquisa e colabora com outros projetos para melhorar a segurança de toda a indústria de criptomoedas.
As melhores equipas de segurança comunicam proativamente com especialistas e empresas de alto nível por meio de iniciativas e alianças, informam o público sobre problemas de segurança solucionados e incentivam a comunidade de criptomoedas a a descobrir e combater vulnerabilidades da plataforma, em troca de recompensas significativas.
1.4 Programas de segurança de proteção do utilizador
Por falar em incentivos e recompensas, uma equipa de segurança proativa deve sempre apresentar planos de contingência para lidar com todos os potenciais pontos fracos no que toca a utilizar uma plataforma de criptomoedas, desde a educação do utilizador até ao seguro. Desta forma, independentemente do que aconteça, os fundos dos utilizadores são protegidos e salvaguardados.
Os programas de proteção populares e viáveis incluem a publicação regular de detalhes sobre atualizações de segurança, bem como a disponibilização de fundos de garantia e programas como o SAFU e o Programa BNB Pioneer Burn, que cobrem possíveis perdas de fundos dos utilizadores que sofreram violações da conta ou erros humanos na transmissão de criptomoedas.
1.5 Transparência
Para uma bolsa de criptomoedas, as ameaças não são apenas externas, mas também internas. A bolsa ideal é transparente para os seus utilizadores de todos os pontos de vista – termos e condições claros e compreensíveis, tabela de taxas, operações transparentes e um mapa de objetivos (roadmap) detalhado. A bolsa deve operar de forma a que os seus utilizadores e partes interessadas observem facilmente as operações da bolsa ou analisem como os fundos são armazenados e protegidos. A transparência é extremamente importante para todas as bolsas, mas ainda mais para as bolsas que também emitem as suas próprias stablecoins. Pode ler mais sobre transparência nas stablecoins na Binance Academy.
1.6 Proteção de dados do utilizador e melhoria de KYC (Know Your Customer - Conhecer o cliente)
O primeiro processo pelo qual passará é o registo, durante o qual passará pela verificaçãoKYC (Know Your Costumer - Conhecer o cliente). No mínimo, uma bolsa de confiança deve ser capaz de proteger as informações que fornece, mas as melhores bolsas levam o processo de verificação KYC muito a sério e aproveitam-no para protegerem proativamente os utilizadores e a indústria de criptomoedas em geral.
2. Produtos e serviços
Uma bolsa ideal deve oferecer uma ampla variedade de pares de trading, todos os quais são continuamente auditados e examinados, bem como um fácil acesso aos principais métodos de pagamento (tanto de depósito como de levantamento). Embora seja importante ter muitas opções de pares de trading, é mais essencial ter padrões rígidos relativamente aos pares de trading, produtos e serviços. Uma bolsa com menos pares de trading de alto volume e seguros será definitivamente melhor do que uma bolsa com mais pares de trading que são de qualidade inferior.
2.1 Métodos de depósito e levantamento
Antes de começar a transacionar e a utilizar diferentes produtos, precisará de obter algumas criptomoedas. Algumas bolsas podem oferecer apenas 1 ou 2 métodos de pagamento, mas é sempre preferível escolher uma bolsa com várias opções, como pagamentos com cartão de débito/crédito, transferência bancária, P2P ou prestadores de serviços de pagamento terceiros. Cada método tem os seus prós e contras, portanto, considere sempre métodos individuais de acordo com as suas circunstâncias e região.
Uma bolsa ideal oferece uma variedade de opções de depósito e levantamento, como:
Depósitos e levantamentos de moeda fiduciária
Depósitos e levantamentos de criptomoedas através de stablecoins (USDT, BUSD, etc.) e tokens de criptomoedas convencionais (BTC, ETH e outros tokens populares)
Depósitos e levantamentos que são feitos através de vários canais e serviços de pagamento importantes, cada um com uma boa reputação, elevado desempenho, etc.
Também é importante que cada um destes gateways de pagamento seja seguro. Preste atenção à forma como a segurança é implementada em cada um destes canais.
Além disso, os métodos de pagamento disponíveis devem fornecer aos utilizadores flexibilidade e conveniência suficientes. Idealmente, devem operar 24 horas por dia, 7 dias por semana, tanto nos dispositivos móveis como no computador, e, se possível, devem estar equipados com um modo Lite para um acesso ainda mais fácil.
2.2 Criptomoedas e pares de trading
Muitas bolsas oferecem uma gama de diferentes criptomoedas entre as quais pode escolher. Sem dúvida, comprar Bitcoin é a primeira escolha de muitos novos utilizadores de criptomoedas, mas, mais tarde, poderá querer comprar alguns outros tokens de criptomoedas populares, como Ethereum, BNB, BUSD, ou outros. Nesse caso, precisará de uma bolsa que lhe ofereça opções diversas - tanto criptomoedas como pares de trading. Uma grande variedade de pares de trading oferece-lhe uma maior seleção de oportunidades de trading.
Além da variedade, os utilizadores também devem analisar a qualidade dos tokens listados na plataforma. As bolsas devem corresponder a elevados padrões quando se trata dos tokens que apresentam, garantindo que, independentemente dos tokens que um utilizador seleciona, estes têm uma boa reputação e uma equipa ativa.
Uma bolsa ideal também tem de listar rapidamente novas criptomoedas que se estejam a tornar populares, de forma a mostrar que ouve os seus utilizadores. Claro, a bolsa tem de fazê-lo sem sacrificar os padrões.
2.3 Produtos
O que espera obter da compra de Bitcoin ou outra criptomoeda? Só planeia comprar e fazer HODL, ou quer obter mais pelo seu dinheiro? As bolsas globais estão frequentemente cercadas por um extenso ecossistema de produtos e serviços complementares, como cartões de débito de criptomoedas, custódia e proteção de ativos, serviços de trading e outros serviços financeiros concebidos para melhorar a sua experiência de criptomoedas e fornecer um potencial de ganhos adicionais.
Além disso, uma bolsa ideal precisa de ter uma infraestrutura de trading de alto nível, bem como um conjunto de produtos de investimento e ganhos fiáveis. Tanto quanto possível, esta bolsa também deve fornecer assistência educacional adequada, incluindo perguntas frequentes, artigos, blogs e mais materiais para ajudar os utilizadores na sua jornada no mundo das criptomoedas.
Seja qual for o seu plano para as suas criptomoedas, escolha uma bolsa que ofereça as soluções de que precisa. O que separa uma boa bolsa de criptomoedas de uma inferior é o ecossistema que ela fornece. Se uma bolsa está focada apenas em ser uma bolsa, em vez de fornecer uma experiência de criptomoedas holística, então será melhor usar uma bolsa com um ecossistema mais abrangente.
2.4 Desempenho do sistema
Precisa de uma bolsa que seja fiável, que resista a movimentos voláteis do mercado, que sustente o aumento da atividade dos utilizadores e que forneça mercados líquidos para execuções rápidas de transações.
Nem todas as bolsas o disponibilizam, mas tente procurar o desempenho do seu mecanismo de correspondência. Assim, pode saber quantas transações a bolsa consegue executar por segundo. De seguida, visite as suas redes sociais ou blogs para ver a frequência de manutenção e interrupções de serviço anteriores.
3. Taxas e rentabilidade
Cada utilizador tem uma experiência diferente quando se trata de utilizar uma bolsa, mas o objetivo geralmente é o mesmo – investir e obter lucro. Para maximizar o seu potencial de investimento, é importante procurar uma bolsa com uma tabela de taxas justa e transparente, produtos lucrativos e um regime de devoluções generoso.
3.1 Taxas e comissões por recomendação
As taxas são a principal fonte de receita para as bolsas de criptomoedas. Sempre que faz uma transação, pode ter de pagar uma taxa com base na tabela de taxas da bolsa. Uma taxa de maker/takerhttps://academy.binance.com/en/articles/what-are-makers-and-takers(ou ordem de comprador/vendedor) geralmente aceite seria entre 0,1% até 0,2%.
Geralmente, as bolsas não cobram taxas sobre depósitos, cobrando apenas uma pequena taxa sobre levantamentos, mas isto pode diferir entre as plataformas. Algumas bolsas devolvem uma parte das taxas como comissão por recomendações ao utilizador que recomendou novos amigos para se registarem. Considere o seu volume de trading e calcule as suas taxas médias antes de se registar. Se transacionar volumes mais elevados, considere os programas VIP que oferecem taxas reduzidas, bem como benefícios exclusivos dentro da plataforma, assim como outras oportunidades de recomendação individual e de empresas que o ajudem a aumentar os seus fundos à medida que a bolsa expande a sua rede.
3.2 Rentabilidade
À medida que o mercado de criptomoedas cresce e os serviços se desenvolvem, investir em criptomoedas não se trata apenas de trading e participações. Os diferentes serviços permitem que aproveite as suas participações e aumente os lucros com uma variedade de produtos que oferecem diferentes rácios de risco/recompensa. A bolsa selecionada por si deve fornecer-lhe produtos rentáveis com ganhos potenciais atraentes, como poupanças, staking, empréstimos, futuros e trading de margem. As bolsas globais mais desenvolvidas também oferecem uma nova forma de serviços financeiros chamada DeFi, ou finanças descentralizadas. As competições e giveaways são um bónus.
Aqui estão alguns sinais reveladores de que uma bolsa é boa para si em termos de lucros:
Os APYs (rendimentos percentuais anuais) nos seus produtos financeiros de criptomoedas são maiores do que as taxas de produtos comparáveis noutras plataformas.
A bolsa cumpriu a maioria, se não todas, as promessas que declarou no seu quadro de objetivos (roadmap).
A plataforma faz o esforço adicional de fornecer ganhos sobre os tokens que estão armazenados/em stake nas carteiras da bolsa, com zero taxas associadas.
4. Reputação e histórico
Depois de verificar se a bolsa que selecionou é segura, satisfaz as suas necessidades e oferece condições justas, está na hora de rever a sua marca e sistema. Registar-se numa bolsa e depositar o seu dinheiro que tanto custou a ganhar exige confiança. Antes de enviar o seu dinheiro para uma bolsa, verifique sempre a sua reputação, incidentes ou escândalos passados, questões legais e regulamentares e desempenho do sistema.
4.1 Reputação
A reputação é um dos fatores mais decisivos para uma bolsa de criptomoedas bem-sucedida. As bolsas percebem isso muito bem, e uma empresa respeitável fará tudo ao seu alcance para proteger os seus utilizadores e o seu nome. Uma das maneiras mais fáceis de avaliar uma bolsa é ver o que a comunidade e os seguidores das redes sociais dizem sobre a mesma. Também pode pesquisar o nome da bolsa na secção de notícias do Google para consultar as notícias dos órgãos de comunicação social. Quem é o CEO e que tipo de equipa está por trás da bolsa? A equipa deve sempre demonstrar acessibilidade e desejo de ouvir o feedback da comunidade.
4.2 Liderança
As ações falam mais alto do que as palavras. Pesquise no Google e nas redes sociais, como o Twitter, Facebook ou Reddit, para obter informações sobre declarações recentes feitas por líderes de uma bolsa e compare-as com o que realmente está a acontecer na mesma. Faça bom uso do memorando da Bitcoin “Não confie; verifique” e verifique sempre a precisão da informação junto de várias fontes. Lembre-se, tenha sempre cuidado com o FUD (Fear, Uncertainty and Doubt - Medo, incerteza e dúvida).
Por exemplo, os bons líderes são transparentes, interagem regularmente com a comunidade de criptomoedas sobre questões relacionadas com o setor, quer estejam relacionadas com a bolsa que gerem ou com tópicos mais abrangentes.
Reserve um momento para pensar sobre os valores que importam para si e verifique se as pessoas que gerem a bolsa que utiliza refletem esses valores.
4.3 Responsabilidade social
Além dos líderes da bolsa, a empresa como um todo deve exibir valores e ações louváveis. Além de gerir uma bolsa, uma empresa de criptomoedas deve tomar iniciativas proativas para melhorar o mundo. Afinal de contas, as criptomoedas foram criadas para ajudar pessoas desfavorecidas a terem acesso a serviços financeiros.
Uma boa característica de uma bolsa socialmente responsável é o seu foco em educar toda a gente no que se refere às criptomoedas, desde o básico de compra e transação de tokens até análises aprofundadas e resumos dos princípios das criptomoedas. Algumas bolsas vão mais além e criam plataformas para educação imparcial e atualizada sobre criptomoedas. A bolsa ideal deve fornecer-lhe muitos materiais de aprendizagem, onde pode aprender mais sobre segurança, trading, finanças, criptomoedas e tudo o que está relacionado.
Outra qualidade admirável que deve procurar é até que ponto a bolsa está a utilizar a blockchain e as criptomoedas para ajudar as pessoas desfavorecidas em todo o mundo. As melhores bolsas são aquelas que não só ajudam as pessoas a ganharem dinheiro através de trading, mas também fornecem canais através dos quais as pessoas podem partilhar o que têm com aqueles que mais precisam.
5. Experiência e satisfação do utilizador
A bolsa que escolher deve ser de confiança, fácil de utilizar e intuitiva. A bolsa pode suportar um grande volume de trading durante mercados voláteis? A interface oferece uma experiência perfeita? Ninguém quer perder tempo à procura de funções e botões nos menus.
5.1 Experiência do utilizador
Irá passar algumas horas a olhar para a interface da bolsa que selecionou, logo, é uma boa ideia garantir que gosta do aspeto visual e do fluxo do utilizador. Transfira a sua aplicação ou analise o seu site. Perceba como funciona a interface. É intuitiva e direta? O esquema de cores não cansa os olhos?
5.2 Assistência e satisfação do cliente
A Bitcoin nunca dorme. O mercado de criptomoedas está aberto 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano, sem parar. Eventualmente, precisará de algum tipo de assistência. Verifique a satisfação do cliente e as avaliações do apoio ao cliente da bolsa para ver se pode contar com a equipa deles quando tiver algum problema. Procure uma bolsa que ofereça assistência 24 horas por dia, 7 dias por semana, juntamente com alta velocidade de resposta e taxa de resolução. As bolsas globais também costumam fornecer assistência em diferentes idiomas, portanto, certifique-se de que o seu idioma preferencial está disponível.
Conclusão
Não é uma tarefa fácil encontrar uma bolsa que satisfaça todos os critérios, e existem apenas algumas que o fazem, mas vale a pena investir tempo para DYOR (Do Your Own Research - Fazer a sua própria pesquisa) antes de confiar o seu dinheiro a uma delas. Com o crescimento explosivo da indústria das criptomoedas, as bolsas de criptomoedas estão a tornar-se muito populares. Os critérios para avaliar as bolsas estão a tornar-se complexos e técnicos, o que certamente é mais desafiador do que antes.
Na Binance, estamos comprometidos com a segurança do utilizador, garantindo que todos os itens listados neste artigo desempenham um papel crucial nas nossas operações diárias. Aliás, para alguns itens, a Binance é a única bolsa que exibe essa característica específica.
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