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Binance P2P: Dicas para Proteger seus Bitcoins e Evitar Fraudes


A plataforma ponto a ponto da Binance permite que você compre Bitcoins e outras criptomoedas com sua moeda local com 0 de taxas. Na Binance P2P, você tem liberdade para escolher suas contrapartes preferidas e o método de pagamento para seus trades, com a Binance garantindo os criptoativos. 

Assim como ocorre em todos os investimentos, também existe um risco na compra e venda de criptomoedas. Neste artigo, compartilharemos algumas dicas sobre como se proteger de fraudes.

Antes de começar a vender ou comprar criptomoedas, é melhor se familiarizar com o ambiente juntando-se à sua comunidade local de cripto e conhecendo os comerciantes locais na Binance. Em nossos Grupos de Telegram da Binance, você pode fazer perguntas à comunidade, aprender sobre trading de cripto e obter notícias sobre as novidades mais recentes e legítimas da Binance. Enquanto isso, em nossa Página de Suporte da Binance, você pode aprender sobre as etapas para realizar transações na Binance, obter ajuda de nossa equipe de atendimento ao cliente e muito mais. 

Golpes comuns que você deve se atentar

Se você é novo no mundo das criptomoedas, alguns usuários mal intencionados podem tentar tirar vantagem de você, da mesma forma que eles atuam com outros tipos de investimentos. Estes são alguns dos tipos mais comuns:

Fraude de identidade

Também conhecida como fraude de triangulação, é uma farsa em que sua contraparte comercial usa uma conta de pagamento de terceiros para transações. Ele ou ela realizam o pagamento com a conta de terceiros antes de você liberar a cripto. Alguns podem enviar novas informações da conta de pagamento por meio de mensagens de bate-papo e solicitar que você transfira o dinheiro para essa conta. Após você transferir o dinheiro, eles alegam que não receberam e, portanto, não enviam a cripto.

A melhor maneira de evitar essa situação é verificar a identidade do usuário. Antes de iniciar a transação, certifique se os detalhes da conta de pagamento correspondem à identidade da pessoa. NÃO transfira o dinheiro nem libere a cripto se a conta para pagamento não for dos compradores ou vendedores. 

Cancelamento do pagamento

Outro golpe comum é o cancelamento do pagamento. Nesses casos, o comprador primeiro transfere o dinheiro para sua conta bancária para fazer você liberar a cripto. Dentro de 72 horas, o comprador liga para o banco e contesta a compra, para que o banco cancele o pagamento, fazendo com que você perca sua cripto.

Uma maneira fácil de se proteger contra o cancelamento do pagamento é pedir ao comprador que envie uma foto do comprovante de depósito/transferência como prova de sua compra antes de liberar a cripto. O usuário não pode alegar que ele ou ela não fez o pagamento.

O que o Binance P2P faz para proteger seus ativos contra golpes?

Verificação de Identidade

Antes de você começar a realizar trading na Binance P2P, é necessário que você conclua a verificação de identidade, também conhecida como KYC (Conheça o seu cliente). O KYC garante que os usuários realizem trades com suas identidades reais, e a Binance se reserva o direito de investigar.  

Serviço de Custódia 

Em todos os trades P2P, a Binance fornece serviço de custódia de criptos para proteger os criptoativos dos usuários. Quando um anúncio é publicado, a quantia de criptomoedas do anúncio é automaticamente reservada na carteira Fiat do vendedor. Isso significa que, se o vendedor fugir com seu dinheiro e não liberar sua cripto, ou se esquecer de liberá-la a tempo, nosso suporte ao cliente poderá liberar a cripto dos fundos reservados na carteira do vendedor para a sua carteira. 

Suporte ao cliente

Caso você tenha um problema durante um trade P2P e não consiga chegar a um acordo com sua contraparte, você poderá pedir ajuda à equipe de suporte ao cliente. Nossa equipe de suporte ao cliente entrará em contato com os usuários por e-mail para investigar e lidar com as controvérsias.

Você também pode interpor recursos para denunciar usuários suspeitos e proteger outros usuários. Se você acredita que sua contraparte no trading está tentando enganá-lo, faça um recurso e compartilhe suas evidências, nossa equipe cuidará da disputa. 

Se um usuário tentar convencê-lo a fazer um acordo fora da plataforma Binance P2P , ignore a sugestão e interponha um recurso. Se você negociar fora da plataforma, nós não poderemos protegê-lo.  

Se você considera este conteúdo útil e gostaria de saber mais sobre segurança, não perca nossos outros artigos sobre segurança, como  #StaySAFU: 5 Dicas de Segurança dos Profissionais.

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