Como veterano no círculo monetário há muitos anos, não fui bloqueado nenhuma vez nos últimos 7 anos, por isso tenho uma opinião relativamente boa sobre esta questão.

Tomarei como exemplo a pergunta mais comum feita por amigos de moeda de varejo no grupo, transações de depósito e retirada em bolsas, e discutirei como evitar congelamentos de cartão em transações OTC.

(1) Para transações OTC, tente escolher grandes plataformas como Binance e Yiyi. Estas plataformas têm melhores canais de comunicação e métodos de controlo de risco com as agências reguladoras e agências de aplicação da lei do continente.

(2) Tente escolher uma plataforma OTC que suporte a estratégia de retirada T+1/T+2. Embora você não possa sacar dinheiro imediatamente após a venda das moedas, isso reduz o risco de lavagem de dinheiro por meio de transações OTC. Por exemplo, Binance T+1 (em comparação com negociação livre, saque T+2).

(3) Evite usar diretamente transações OTC em moeda estável, como USDT. Tente usar moedas convencionais, como BTC e ETH, para transações OTC.

(4) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve ser um cartão separado que não seja utilizado normalmente e separado do cartão de vencimento. Desta forma, mesmo que esteja congelado, não afetará a utilização de outros fundos. investigação, é fácil esclarecer o fluxo de recursos.

(5) Os cartões bancários para transacções OTC devem tentar utilizar cartões de bancos locais, tais como bancos comerciais municipais e bancos comerciais rurais em vários locais. Os bancos comerciais e de ações de grande e médio porte, como o Industrial and Peasant China Construction Bank, têm filiais em todo o país, de modo que as agências de aplicação da lei podem basicamente congelá-las diretamente.

(6) Não realize transações frequentes com comerciantes fixos e não realize transações frequentes com usuários fixos. É muito perigoso para um mesmo usuário fazer mais de 3 compras indiretas em um dia, ou vender os itens algumas horas depois, sendo altamente suspeito de lavagem de dinheiro.

(7) Encontre comerciantes OTC confiáveis ​​para transações. Tente tomar a iniciativa de receber pedidos de grandes comerciantes e formadores de mercado, fazer menos pedidos e contatar menos comerciantes em áreas problemáticas. Na verdade, como usuário comum, é difícil dizer quais comerciantes são confiáveis. Por exemplo, um grande número de amigos que fizeram transações com um determinado comerciante de serviços em massa Yi também tiveram seus cartões congelados.

(8) Reduzir a frequência dos saques em dinheiro e aumentar a quantidade de dinheiro.

(9) Após as transações OTC, não os transfira para outros cartões bancários para evitar contaminar outros fundos e dificultar a cooperação com a investigação. Se precisar de dinheiro com urgência, você pode sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou gastá-lo online.

(10) Procure escolher dias úteis para saque. É melhor negociar durante o horário normal de trabalho, como dias úteis, como sacar entre 9h e 21h.

(11) Não transfira dinheiro imediatamente após recebê-lo. Depois de vender o USDT e convertê-lo em RMB, não o transfira imediatamente, mantenha-o na conta por um período de tempo.

Como devemos explicar quando o nosso cartão está congelado para que possamos provar que não estamos envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro?

(1) O indivíduo é uma transação normal de compra e venda de Bitcoin e não envolve lavagem de dinheiro ou outras transações;

(2) Ele não sabia que a dívida recebida pela venda de moedas era suspeita de ser crime;

(3) Cooperar para fornecer todos os registros de transações, registros de bate-papo, registros de transferência em cadeia, etc.;

(4) Você deve deixar bem claro que as transações pessoais em ativos digitais não violam a lei.

Nas transações OTC, o cartão bancário de retirada é congelado pelas autoridades de segurança pública e judiciais. Que materiais a outra parte exigirá que o indivíduo forneça para suspender o congelamento?

As informações comuns a serem fornecidas incluem principalmente: registros completos de transações, como transações com cartão bancário, registros de transações em cadeia, registros de pedidos na plataforma de negociação, registros de bate-papo do WeChat (incluindo conteúdo que comunica o processo de transação) e outras evidências que possam provar o legitimidade dos bens, até mesmo comprovante de renda, etc.

Se o valor do seu saque for relativamente grande (mais de 10 milhões), pode não ser adequado para o modo de negociação OTC. Você pode procurar um método mais confiável, que é a estratégia anticongelante avançada.

Antecedentes pessoais de Sanma Ge: Ele está no setor bancário há 6 anos e está envolvido no círculo monetário há mais de dez anos. Bem-vindos a todos para deixar uma mensagem, seguir, curtir, encaminhar e comunicar. Vamos avançar juntos no caminho do sucesso e da riqueza.