Estamos sempre buscando construir uma Binance melhor. Como parte da nossa visão de aumentar a liberdade do dinheiro no mundo todo, detemos os mais altos padrões quando se trata de proteção aos nossos usuários e para permanecermos no topo da evolução do cenário regulatório. Veja aqui o que você precisa saber sobre as iniciativas mais recentes, da nossa implementação contínua programas globais de compliance para construir um caminho sustentável para a indústria das criptomoedas.

Há quatro anos lançamos a Binance com uma visão simples, mas duradoura: aumentar a liberdade do dinheiro para as pessoas ao redor do mundo. Nossa abordagem era simples: focar firmemente em nossos usuários e sempre agir de acordo com seus melhores interesses. Essa abordagem focada no usuário resultou num público diversificado e global, dando-nos a chance de construir uma das maiores e mais apaixonadas comunidades de criptomoedas do setor.  

Muito mudou desde que começamos nossa jornada. A indústria de criptomoedas de hoje não é mais um campo embrionário que atraiu, principalmente, os adotantes experientes em tecnologia e o público especulativo. As instituições tradicionais agora estão explorando ou oferecendo seus próprios serviços de criptomoedas. A adoção está crescendo no mundo inteiro, impulsionada por uma combinação de mercados de alta e inovação. Apesar desses desenvolvimentos, nossos objetivos na Binance permanecem o mesmo: Queremos ajudar a levar criptomoedas a mais pessoas ao redor do mundo. 

O cenário regulatório e de compliance atual marca um momento histórico para a indústria do blockchain e criptomoedas. Como todas as indústrias inovadoras que vieram antes dela, desde manufatura e produtos farmacêuticos, até Big Tech e caronas compartilhadas, a indústria do blockchain e das criptomoedas está atingindo um novo estágio crítico de desenvolvimento. 

Vemos o processo regulatório como uma oportunidade incrível para empresas proativas como a Binance abrirem o caminho para o setor. Acreditamos firmemente que trabalhando ao lado de reguladores e legisladores para desenvolver uma estrutura regulatória e legal clara, envolvendo-se em auto-regulação ativa e colocando nossos usuários em primeiro lugar ao proteger seus interesses, podemos ajudar os próximos bilhões de usuários no mundo das criptomoedas. 

Eu gostaria de aproveitar esta oportunidade para compartilhar algumas das etapas ativas que estamos tomando para moldar nosso robusto programa de compliance e proteger nossos usuários. 

Dominando o Compliance das Criptomoedas

Compliance e cooperação andam de mãos dadas. De muitas formas, eles parecem dois lados da mesma moeda: você não pode ter um sem o outro. 

O processo de compliance exige que participantes proativos do setor se reúnam com reguladores e legisladores para elaborarem regras e estruturas operacionais, organizar os valores do setor e criar uma base para o crescimento sustentável. 

Com relação a este ponto, nos comprometemos da seguinte forma: 

• Aumentando Nossa Equipe de Compliance: Para ajudar a manter o compliance nas jurisdições operacionais no mundo todo, aumentamos nossa equipe de compliance em 500% em 2021, até agora, e planejamos dobrar o tamanho da equipe até o final do ano

• Trazendo Consultores Estratégicos: Nós contratamos conselheiros importantes de compliance, incluindo a nomeação de Rick McDonell e Josée Nadeau, Ex-Secretário Executivo da FATF e Head da Delegação Canadense, respectivamente. Além disso, trouxemos Max Baucus, ex-Senador dos Estados Unidos e embaixador na China, para fornecer orientação regulatória de alto nível. 

• Praticando a Autorregulação: Nós cobramos de nós mesmos os mais altos padrões, em conformidade com o nosso compromisso com o compliance. Este mês, proativamente restringimos as ofertas de produtos derivativos para os usuários de Hong Kong, no intuito de criar um ecossistema de blockchain mais sustentável. 

• Operação e Negócios Localizados: Nosso objetivo é ser regulado e solicitar licenças operacionais relacionadas às corretoras de criptomoedas em mais jurisdições locais do que qualquer outro ecossistema blockchain. Da Binance.US a Binance Singapore, trabalhamos para manter entidades totalmente reguladas utilizando a marca Binance. 

• Implantando Ferramentas RegTech Líderes do Setor: Para assegurar o compliance com as regulações globais “travel rule”, a Binance possui uma das primeiras corretoras a implantar o CipherTrace Traveler, uma ferramenta tecnológica regulatória projetada para “ajudar a Binance a continuar a atender os mais altos padrões globais de compliance de Prevenção de Lavagem de Dinheiro”, de acordo com o CEO da CiperTrace, Dave Jevans. CipherTrace Traveler faz parte das diversas soluções de KYC e RegTech em nosso arsenal de compliance. 

• Manutenção do Compliance Know-Your-Customer (KYC): Promovemos proativamente nossos esforços líderes KYC ao expandir os requisitos de KYC global para aumentar a proteção do usuário e fornecer um ambiente seguro de criptomoedas.

• Lançamento de um Sistema de Solicitação da Autoridade Legal: Lançamos um Law Enforcement Request System (LERS) para nos ajudar a colaborar melhor com o governos e as autoridades legais para analisar cada caso e cooperar caso a caso, apresentando as informações solicitadas legalmente, de acordo com nossos Termos de Uso e leis aplicáveis. 

Encontrando Novas Formas de Proteger os Usuários

Juntamente com nossas iniciativas rígidas de compliance, encontramos maneiras adicionais de proteger os usuários para garantir que eles tenham a experiência de criptomoedas que merecem. Tenho orgulho de dizer que, desde o início, sempre levamos a sério nossa responsabilidade como provedor de ecossistema quando se trata de proteger os interesses de nossos usuários. 

• Combate a Crimes Cibernéticos no Mundo Todo: A Binance toma medidas unilaterais para prevenir que malfeitores usem a plataforma, incluindo trabalhar com autoridades legais locais para derrubar grupos de cibercriminosos. Além disso, trabalhamos com empresas de análise de cadeias do setor privado para proativamente identificar e desfazer contas suspeitas. 

• Investindo na Educação do Usuário: Dedicamos recursos para a criação de conteúdo gratuito, no intuito de aumentar o acesso às criptomoedas e à educação dos usuários dentro e fora do nosso ecossistema, desde nossa abrangente Central de Ajuda que possui centenas de tutoriais, até a Binance Academy, nossa plataforma gratuita de educação. 

• Lançamento Programa de Trading Responsável, o Primeiro da Indústria: A Binance é a primeira e única corretora a implementar medidas técnicas e educativas para incentivar os usuários a negociarem com responsabilidade. Desde avisos contra a dependência até a ferramenta de suspensão de “reflexão” , nós ativamente lembramos nossos usuários de negociarem com cuidado. 

• Instituição do Fundo Seguro Emergencial SAFU: Nós alocamos 10% de todas as taxas de trading recebidas para o Secure Asset Fund for Users (SAFU) para proteger usuários e seus fundos em cenários de emergência. 

• Fornecendo Ferramentas de Segurança que Priorizam os Usuários: Para criar um ambiente seguro e protegido para nossos usuários, asseguramos nossa plataforma com ferramentas de segurança acessíveis ao usuário como hardware, aplicativos, métodos de Autenticação de Dois Fatores por SMS e e-mail, requisitos rigorosos de senha, ferramentas de gerenciamento de endereços de saque, alerta de segurança no caso de atividades suspeitas e muito mais. 

Estas são apenas algumas das iniciativas em andamento nas quais estamos trabalhando para mantermos nosso compromisso com o compliance regulatório e a proteção do usuário. Como eu disse em minha carta aberta anterior, nós na Binance estamos ansiosos para ajudar a gerar crescimento sustentável para o setor. Ao continuarmos nosso trabalho com reguladores e legisladores, e fazendo todos os esforços para proteger nossos usuários e colocar seus interesses em primeiro lugar, estou confiante de que cumpriremos com o estabelecido, ajudando a aumentar a liberdade do dinheiro para mais pessoas ao redor do mundo. 

CZ, CEO e Fundador da Binance