Criptomoedas como proteção contra a desvalorização da moeda
Principais Tópicos do Post:
A desvalorização da moeda ocorre quando a autoridade monetária de um país ajusta deliberadamente a taxa de câmbio oficial, reduzindo o valor da moeda.
Essa ação deliberada atrai investimento estrangeiro, em razão do baixo custo de fazer negócios nesse país.
O aumento da entrada de capital estimula o crescimento econômico, mas pode levar à inflação.
As proteções tradicionais utilizadas para compensar os impactos da inflação resultantes da desvalorização incluem investimentos imobiliários, ETFs, ouro, prata e outras commodities.
As criptomoedas são uma classe de ativos ainda incipiente como hedge, fornecendo alguma proteção para a desvalorização da moeda, liquidez e facilidades.
A adoção das criptomoedas ainda está em crescimento, e até se estabilizar, pode haver volatilidade e incerteza ao longo do caminho. Sempre faça sua própria análise antes de investir.
Quer queira ou não, a globalização atinge a todos.
Os países devem reavaliar regularmente como o comércio internacional impacta suas próprias economias para que um equilíbrio saudável possa ser mantido, preservando seus cidadãos. Neste artigo, vamos explorar tudo, desde o que é desvalorização da moeda até os efeitos e impactos de uma desvalorização. Por fim, discutiremos o que você pode fazer como investidor para se proteger melhor durante esses momentos desafiadores.
Noções básicas de desvalorização monetária
No começo, havia o “padrão ouro”. O padrão ouro era como uma promessa que os governos faziam para a sua população. Cada unidade da moeda detida por um país, seguindo o padrão ouro, e era apoiada por um conjunto de unidades de ouro. Muitos dos países mais poderosos do mundo utilizavam o padrão ouro, incluindo os Estados Unidos da América. Na virada do século 20 e nas primeiras três décadas, o preço do ouro nos EUA era fixado em US$20,67 por onça. No entanto, isso eventualmente mudou, com o apoio do Presidente Franklin D. Roosevelt, tendo o país deixado de utilizar o padrão em 5 de junho de 1933.
Como resultado, os preços do ouro foram redefinidos em US$35 por onça em meados de 1930. Quando Richard Nixon se tornou presidente dos EUA e encerrou a conversão de dólares americanos para ouro, os preços do metal precioso decolaram.
Por que isso importa? Bom, porque desde o abandono do padrão ouro e a autorização das moedas mundiais de terem suas taxas de câmbio flutuando livremente umas contra as outras, os governos de toda parte implantaram várias políticas monetárias para ajustar deliberadamente a taxa de câmbio oficial de um país. Esses ajustes deliberados, muitas vezes realizados de uma maneira que reduz o valor da moeda local, é chamado de desvalorização monetária.
Por que os países desvalorizam deliberadamente sua moeda?
Pode parecer estranho – mas uma moeda forte nem sempre necessariamente trabalha no melhor interesse de um país ou de seu povo. Embora uma moeda forte em casa signifique que o poder de compra é maior no exterior, o inverso não é verdadeiro para quem está fora deste país.
Por outro lado, enquanto uma moeda doméstica mais fraca significa que tudo no exterior se torna mais caro para seus moradores locais (em relação à moeda local), o país realmente se torna economicamente mais competitivo. As empresas estrangeiras consideram esses países mais atrativos para seus negócios, sendo esses lugares vistos de forma mais desejável para o aumento dos investimentos estrangeiros. Essa entrada de capital estimula o crescimento econômico criando novos empregos, aumentando as exportações e trazendo ainda mais dinheiro para as economias locais.
Além disso, embora a desvalorização possa reduzir o poder de compra da população local no exterior, o efeito colateral disso é a inclinação dos moradores a comprar dentro de suas próprias fronteiras, colocando o dinheiro de volta em suas próprias economias e aumentando ainda mais a força econômica de seus países. Menos importações reduzem o déficit comercial de um país, reduzindo assim os níveis de dívida do país.
Por fim, no caso de um país ter emitido títulos da dívida soberana, o país emissor pode ser altamente incentivado e desvalorizar sua moeda, a fim de reduzir sua carga de dívida.
Quais são os efeitos negativos da desvalorização?
Até o momento, parece que os efeitos positivos de uma desvalorização cambial superam os efeitos negativos. Mas para cada ação, há uma reação, e o uso da ferramenta de desvalorização da moeda não é diferente.
Um dos resultados negativos mais comuns para uma economia após uma desvalorização monetária é o aumento da inflação. Embora as desvalorizações monetárias geralmente levem ao aumento dos gastos internos, isso não significa que as importações param. Em razão da desvalorização, o custo dos bens importados aumentará naturalmente. Esses custos, que podem ser transferidos para o consumidor final, impulsionam a subida de preço em diversos bens e serviços. Em conjunto, a demanda agregada por produtos locais também aumentará, em razão do aumento no custo dos produtos importados. Dependendo da oferta disponível, uma maior demanda por bens e serviços locais também pode impulsionar o aumento de preços.
As desvalorizações, embora inicialmente pareçam atraentes para investidores estrangeiros, também podem abalar sua confiança no país, na economia subjacente e nas dívidas emitidas, se não forem feitas estrategicamente ao longo do tempo. O uso da tática de desvalorização pode levar os investidores a questionar a força da economia de uma nação. Se for usado com frequência, pode ser questionado o motivo das desvalorizações anteriores não atingirem os benefícios econômicos planejados, e se pode haver outras questões subjacentes que assolam a economia local. Além disso, embora seja um fato positivo para os emissores de dívida soberana, os detentores de dívida externa que precisam converter pagamentos da moeda desvalorizada em sua moeda local, sofrem perdas no câmbio, colocando ainda mais o país em um foco desfavorável.
Quais são as proteções tradicionais que os investidores utilizam contra a desvalorização da moeda?
As desvalorizações cambiais levam à incerteza, razão pela qual muitos investidores buscam proteger sua exposição quando a desvalorização da moeda tem impacto sobre seus ativos. Mas quais são essas proteções, e como elas aliviam os golpes econômicos da desvalorização?
Outro e Prata
Um dos hedges mais populares relacionados a todos os produtos financeiros são o ouro e a prata. No que se refere à desvalorização da moeda, elas não se diferem, já que ambos são metais preciosos que historicamente mostraram manter seu valor ao longo do tempo. A forma mais popular de manutenção física dessas commodities é em moedas de ouro ou barras, mas isso exige um armazenamento real desses bens em casa ou em outros locais seguros.
ETFs de Ouro e Prata
Se manter barras de ouro ou prata não for a forma desejada do investidor realizar seu hedge, outra opção popular são as Exchange Traded Funds (ETFs) de ouro e prata. Essas ETFs consistem em apenas um ativo: ouro ou prata (dependendo da ETF). O fundo em si possui contratos derivativos de ouro ou prata que são fisicamente pareados ao seu ativo - e assim fornecem a melhor forma de se expor a esses metais sem realmente ter que encontrar um lugar para armazená-los.
Commodities
Para aquelas pessoas que são regularmente expostas aos mercados financeiros, a negociação de commodities é outra forma popular de hedge dos investidores que desejam se proteger das desvalorizações monetárias. As categorias comuns de commodities incluem metal, energia, pecuária/carne e agricultura. Os investimentos dessas commodities geralmente exigem que o investidor negocie contratos futuros, opções ou ETFs, e é melhor negociada por aqueles que são familiarizados com um setor de commodities específico (por exemplo, soja). No entanto, como as commodities tendem a seguir os efeitos da inflação (um aumento global do preço também desencadeará no aumento dos preços das commodities), este investimento se torna a proteção ideal para os efeitos inflacionários.
Imobiliária
Possuir terras e propriedades também é um antigo método popular de proteger o seu portfólio contra a inflação. No setor imobiliário, não só o comprador possui um ativo físico, mas este ativo possui um valor intrínseco - que no passar do tempo apresentou um valor constante durante os períodos de inflação. Além disso, os imóveis podem gerar renda para seu proprietário. Através de aluguéis, esses ativos têm o potencial não só de valorização no caso do aumento da inflação, mas os proprietários também podem ganhar uma renda adicional através de contratos de aluguéis estabelecidos com os inquilinos.
Uma nova classe de ativos - Criptomoedas como proteção contra a desvalorização da moeda
Embora os métodos tradicionais tenham sido testados, uma nova classe de ativos está lentamente ganhando aceitação entre os investidores individuais e instituições como sendo uma proteção contra a inflação. As criptomoedas, que passaram a existir há pouco mais de uma década, não só oferecem proteção contra a desvalorização das moedas, mas possibilitam uma forma de proteção para a desvalorização da moeda, liquidez e vantagens.
O Bitcoin, chamado por alguns de “ouro digital”, é frequentemente visto como uma reserva de valor. Uma das suas características mais valorizadas é a escassez. Como vão existir apenas 21 milhões de Bitcoins, os holders desta criptomoeda não precisam se preocupar em acordar um dia e descobrir que o “Banco Central do Bitcoin” (isso não existe) decidiu minerar mais Bitcoin para aumentar o fornecimento em circulação.
Esta propriedade, possível em razão do Bitcoin ser uma criptomoeda descentralizada, é uma das maiores vantagens que este hedge pode oferecer. Como exemplo, em países onde a hiperinflação é a regra, possuir ativos como Bitcoin pode até ser visto como um meio de sobrevivência. Não só o ativo digital pode proteger o poder de compra, mas em um país como a Venezuela, em que a inflação anual já atingiu mais de 65.000%, pode ser o fator decisivo para um indivíduo conseguir ou não comprar produtos de necessidade básica num dia normal.
O Bitcoin e outras criptomoedas populares também possuem alta liquidez. Eles são negociados em diversas plataformas de corretoras, disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana. Na Binance, os investidores podem facilmente comprar ou vender criptomoedas populares (como o Bitcoin, o ETH e outras) no preço atual de mercado. Também há um crescente número de empresas comuns aceitando criptomoedas – e assim também fornecendo outros meios das pessoas utilizarem seus ativos.
Aproveitar as criptomoedas como proteção também ajuda a diversificar ainda mais o risco. Embora os meios tradicionais de proteção não devam ser completamente descartados, as criptomoedas oferecem um novo tipo de classe de ativos que o investidor pode considerar ao analisar como a desvalorização monetária pode afetar seu portfólio. No final, não há como ter certeza absoluta de nada, e a diversificação do risco ajudará a proteger o indivíduo e seus ativos.
Conclusão
Além do interesse da população em geral, as empresas públicas passaram a ter um sério interesse em adquirir esse ativo digital. Assim como, grandes bancos de investimento como Morgan Stanley confirmaram recentemente a oferta de fundos de criptomoedas para seus clientes investirem. Com outros bancos de investimento também trabalhando para ofertar este produto, não há dúvida quanto ao crescimento da aceitação e adoção das criptomoedas.
Embora o futuro da indústria pareça extremamente promissor, é preciso sempre lembrar de realizar suas próprias pesquisas e análises. As criptomoedas são um novo empolgante ativo com vários casos promissores de uso. No entanto, com a indústria ainda em seus estágios iniciais, os investidores geralmente enfrentam volatilidade nos criptoativos que possuem. Os potenciais investidores devem levar isso em consideração ao ponderar investimentos em criptomoedas no longo prazo.
Além disso, o aumento das entradas de capital na indústria tem atraído a atenção dos reguladores, buscando salvaguardar o setor, estabelecendo várias regras e diretrizes para os participantes. Conforme essas regulações se desenvolvem, será importante que todos os investidores entendam como as novas leis podem afetar seus portfólios existentes e estratégias futuras.
Nunca houve um momento tão emocionante como agora para estar nas criptomoedas, as possibilidades que isso permite e as oportunidades que cria alterarão permanentemente muitas facetas de nossas vidas diárias. Com a aceitação desta classe de ativos em constante crescimento, é mais importante do que nunca avaliar como essas moedas digitais podem desempenhar um papel em seu portfólio financeiro.
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Aviso de risco: O investimento em criptomoedas está sujeito ao alto risco do mercado. A Binance não se responsabiliza por qualquer perda em seus tradings. As opiniões e declarações apresentadas acima não devem ser consideradas orientação de investimento.
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