Existem muitos investigadores privados de blockchain prometendo a recuperação de fundos digitais roubados. A maioria produz relatórios de investigação de pouco valor ou são totalmente fraudulentos. Pense duas vezes antes de pagar por uma falsa esperança de recuperar seus bens.
A recuperação real depende das ordens de apreensão da polícia e da assistência das corretoras de criptomoedas.
Saiba mais sobre serviços de recuperação fraudulentos e como identificá-los com especialistas – os membros da equipe de Inteligência e Investigações Globais da Binance.
Entre muitos esquemas criminosos que buscam separar os usuários de criptomoedas de seus fundos, os serviços de recuperação fraudulentos ocupam um lugar especial. Os golpistas que usam esse método se apresentam como um meio legítimo para recuperar fundos que as vítimas perderam por meio de roubo, fraude ou hacking, visando essencialmente as pessoas que já perderam seu dinheiro para criminosos.
Ser vítima de um golpe de investimento ou outro tipo de fraude pode ser emocional e financeiramente devastador, estressante e embaraçoso. Muitas vezes, há muita confusão e incerteza. O dinheiro realmente desapareceu? Quem está por trás da fraude? Que recurso eu tenho e a quem devo denunciar? Infelizmente, existem pessoas mal-intencionadas esperando para tirar vantagem das vítimas, oferecendo serviços de recuperação fraudulentos.
Esses esquemas são outra forma de "fraude de taxa antecipada" em que as vítimas pagam antecipadamente, esperando retornos maiores mais tarde. Este não é um golpe novo e não é exclusivo do espaço de ativos digitais. Agências reguladoras e autoridades responsáveis em todo o mundo já alertaram os usuários sobre os perigos dos serviços ilegítimos de recuperação de ativos. No entanto, após o impressionante crescimento global da adoção das criptomoedas, não é surpreendente ver criminosos redirecionando algumas de suas atividades para esse setor.
Reguladores e defensores da proteção ao consumidor forneceram conselhos sobre como identificar e evitar serviços de recuperação fraudulentos. A Commodity Futures Trading Commission dos EUA (CFTC) alertou os consumidores de que esses serviços realizam promoções em locais onde as vítimas procuram ajuda, como na mídia. Em nosso trabalho com a equipe de Inteligência e Investigações Globais da Binance, encontramos suspeitos anunciando fraudes com criptomoedas em redes sociais, fóruns e sites de avaliação de consumidores com foco em perdas de investimento. Abaixo estão alguns componentes comuns de golpes específicos de recuperação de criptomoedas que nossa equipe identificou.
Os serviços de recuperação predatória, geralmente, exigem uma taxa fixa inicial por seus serviços, independentemente do resultado de seu rastreamento ou recuperação de fundos. Muitas vezes, eles exigem uma taxa antes de se envolverem com os casos das vítimas. A Federal Trade Commission dos EUA (FTC) adverte que essas taxas antecipadas podem ser chamadas de muitas coisas diferentes, incluindo uma "taxa de retenção", "taxa de processamento" ou "taxa administrativa".
A FTC observa que, nos Estados Unidos, "os operadores de telemarketing que vendem serviços de recuperação não podem solicitar ou aceitar pagamento até sete dias úteis após a entrega do dinheiro ou do item recuperado, porque é contra a lei".
Além de não pagar essas taxas, as vítimas também devem evitar compartilhar detalhes confidenciais, como informações de contas bancárias, com os supostos serviços de recuperação.
Os serviços de recuperação fraudulentos, geralmente, pertencem a indivíduos conectados a redes de investimento de fraude. As agências governamentais emitiram avisos sobre esses serviços, observando que eles geralmente reciclam as listas de vítimas dos golpes iniciais.
Uma busca rápida no Google ou no LinkedIn por funcionários dessas empresas, na maioria das vezes, revelam históricos de empregos em empresas que foram objeto de ações regulatórias, reportagens críticas da mídia e/ou avaliações ruins de usuários. Muitas dessas empresas tentam ocultar suas verdadeiras localizações, apresentando-se como registradas em, ou operando a partir de, jurisdições como os Estados Unidos ou o Reino Unido, enquanto as pesquisas mostram que seus "funcionários" estão realmente localizados nos mesmos locais que os criminosos das fraudes originais.
A natureza transparente da blockchain permite que qualquer pessoa veja os detalhes de cada transação de criptomoeda. Consequentemente, existem muitos que afirmam ser especialistas e investigadores privados de blockchain e prometem ajudar as vítimas no rastreio de seus fundos roubados. Embora esses serviços sejam diferentes dos golpes mencionados acima, ainda há questões com as quais os clientes devem estar cientes.
Mais uma vez, praticamente todos esses serviços privados exigem pagamentos adiantados, independentemente do resultado. A razão é óbvia: se eles recebessem fundos apenas quando a vítima realmente recuperasse as perdas, a maioria deles estaria fora do mercado muito em breve. Na verdade, quando pressionados, alguns desses serviços afirmam posteriormente que não fornecem realmente recuperação, apenas "serviços de pré-recuperação".
Ao contrário dos serviços de recuperação fraudulentos, os investigadores privados de rastreamento realmente produzem algo para mostrar seu trabalho. Muitas vezes, o resultado vem na forma de um relatório que tenta identificar a localização dos fundos de seus clientes. Esse rastreamento tende a ser de baixa qualidade, criado por ferramentas automatizadas sem revisão humana e, muitas vezes, é tão ambicioso que se distancia da realidade. Na tentativa de fornecer uma resposta clara ao cliente, esses serviços geralmente rastreiam por meio de mixers ou corretoras não identificadas.
Essas empresas nunca deixam de afirmar que identificaram para onde foi o dinheiro – afinal, elas participam de um negócio que vende expectativas irreais. Na verdade, o rastreamento de blockchain pode ser complicado e retornar resultados indeterminados – é tanto uma arte quanto uma ciência.
Apesar das reclamações que fazem a seus clientes, as empresas privadas nunca podem recuperar os fundos roubados por conta própria. Em vez disso, tentam confiar no compartilhamento de informações das corretoras, que muitas vezes não podem protegê-las porque os serviços legítimos do setor estão sujeitos a regulamentos de privacidade e obrigações aos usuários de não compartilhar dados de clientes com terceiros não autorizados.
A posição da Binance é que não processamos solicitações vindas de investigadores particulares sem o envolvimento da aplicação da lei ou uma solicitação legal legítima. O menos respeitável desses serviços envia repetidamente spam a corretoras com solicitações, apesar de saber que têm poucas chances de sucesso quando não passam pelos canais adequados. Portanto, nosso conselho é o seguinte: se você quiser tentar recuperar seus fundos, denuncie o crime às autoridades em vez de contratar um serviço de recuperação terceirizado.
Se você foi hackeado ou caiu em um golpe e está pensando em contratar investigadores particulares – pense novamente. Tenha em mente que você provavelmente estará pagando por um relatório de qualidade indeterminada, e não pela recuperação real dos seus fundos. Se você é um cliente Binance, também pode relatar a perda ao suporte ao cliente da Binance.
O processo para relatar incidentes de fraude de criptomoedas difere em todo o mundo. Nos Estados Unidos, por exemplo, as vítimas podem denunciar um crime por meio do IC3, o Internet Crime Complaint Center do FBI, enquanto aqueles que vivem na União Europeia podem denunciar por meio de suas agências nacionais de polícia (os links atualizados são fornecidos pela Europol).
Em muitos países, no entanto, pode ser mais eficiente relatar o incidente pessoalmente; isso se aplica especialmente a incidentes mais graves ou que resultam em grandes perdas. Você deve fornecer o máximo de informações possível ao relatar, incluindo quaisquer comunicações, detalhes de contato, perfis de redes sociais e endereços e transações de criptomoedas relevantes.
Para agências de aplicação da lei que precisam da nossa assistência, a Binance mantém um formulário de solicitação dedicado em nosso portal.
Por Jen Hicks, Jarek Jakubcek e Erin Fracolli da equipe de Inteligência e Investigações Globais da Binance.
