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Binance P2P: Dicas para Proteger seus Bitcoins e Evitar Fraudes

2021-03-29

A plataforma ponto a ponto da Binance permite que você compre Bitcoins e outras criptomoedas com sua moeda local sem taxas. Na Binance P2P você tem a liberdade de escolher sua contraparte de preferência e o método de pagamento para seus trades, com os ativos custodiados pela Binance. 

A compra e venda de criptomoedas acarre riscos, da mesma forma que qualquer outro investimento. Neste artigo, vamos compartilhar dicas de como se proteger contra fraudes.

Antes de você começar a comprar ou vender criptomoedas, é melhor se familiarizar com o ambiente, ingressando na nossa comunidade local de criptomoedas e conhecendo os comerciantes locais da Binance. Em nossos grupos do Telegram da Binance, você pode sanar suas dúvidas com a comunidade, aprender sobre trading de criptomoedas, e ficar por dentro das últimas e legítimas notícias da Binance. Enquanto isso, em nossa página de Suporte da Binance, você pode aprender sobre as etapas para realizar transações na Binance, obter ajuda da nossa equipe de Atendimento ao Cliente e muito mais. 

Golpes comuns que você deve tomar cuidado

Se você for novo em criptomoedas, alguns usuários mal intencionados podem tentar tirar vantagem, da mesma forma que ocorre com outros tipos de investimento. Estes são alguns dos tipos mais comuns:

Fraude de identidade

Também conhecida como fraude de triangulação, é um golpe em que a contraparte no trading utiliza uma conta de pagamento de terceiro para realizar a transação. Ele realiza o pagamento para você de uma outra conta antes de você liberar as criptomoedas. Alguns podem solicitar via chat de mensagens que você transfira o dinheiro para uma nova conta. Após a transferência, eles alegam que não receberam o dinheiro e que não vão liberar as criptomoedas.

A melhor forma de evitar esta situação é verificar a identidade do usuário. Antes de começar a transação, certifique-se de que os detalhes da conta para pagamento correspondem com a identidade da pessoa. NÃO transfira o dinheiro ou libere as criptomoedas se a conta para pagamento não corresponder ao comprador ou vendedor. 

Cancelamento do pagamento

Outro golpe comum é o cancelamento do pagamento. Neste caso, o comprador transfere primeiro o dinheiro para sua conta bancária para que você libere as criptomoedas. Dentro de 72 horas o comprador liga para o banco e afirma desconhecer a compra, solicitando que o banco cancele a transação, causando a perda das suas criptomoedas.

Uma forma fácil de se proteger contra o cancelamento do pagamento é pedir para que o comprador envie uma foto do comprovante de depósito como prova da compra antes de liberar as criptomoedas. Dessa forma, o usuário não poderá alegar que desconhece o pagamento.

O que a Binance P2P faz para proteger seus ativos contra golpes?

Verificação de Identidade

Antes de começar a fazer trading na  Binance P2P, você precisa concluir a verificação de identidade, também conhecido como KYC (Know Your Customer). O KYC garante que os usuários façam trades com suas identidades verdadeiras, e a Binance se reserva o direito de investigar. 

Serviço de Custódia 

A Binance fornece o serviço de custódia das criptomoedas em todos os trades P2P para salvaguardar os criptoativos dos usuários. Quando um anúncio é publicado, o valor referente à criptomoeda é automaticamente reservado da carteira fiat do vendedor. Isso significa que, se o vendedor fugir com o seu dinheiro e não liberar as criptomoedas ou esquecer de fazê-lo dentro do prazo, nosso atendimento ao cliente poderá liberar as criptomoedas dos fundos reservados na carteira do vendedor para a sua carteira. 

Atendimento ao Cliente

Quando você tiver um problema durante o trade P2P e não puder resolver com a sua contraparte, solicite a ajuda do nosso atendimento ao cliente. Nossa equipe de atendimento ao cliente irá contatar os usuários através do email para investigar e lidar com a disputa.

Você também pode ingressar com um recurso para denunciar usuários suspeitos e proteger outros usuários. Se você acredita que a sua contraparte no trading está tentando enganá-lo, entre com um recurso e compartilhe as provas. Nossa equipe irá cuidar da disputa. 

Se o usuário tentar convencê-lo a fazer negócio fora da plataforma Binance P2P, ignore-o e entre com um recurso. Se você fizer trade fora da plataforma nós não poderemos protegê-lo

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