Jak wypełnić deklarację źródła majątku

Dlaczego muszę wypełnić deklarację źródła majątku (SOW)?

Aby zapewnić bezpieczeństwo użytkowników, Binance zobowiązuje się do przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Jednym z naszych obowiązków regulacyjnych jest gromadzenie informacji oraz dokumentacji w określonych przypadkach w celu weryfikacji źródła środków i/lub majątku naszych użytkowników. Niektórzy użytkownicy mogą być zobowiązani do wypełnienia innej Deklaracji SOW, aby uzyskać dostęp do produktów fiat na Binance. Więcej informacji można znaleźć na stronie z często zadawanymi pytaniami.

Jak wypełnić deklarację źródła majątku? Samouczek krok po kroku

Nie odświeżaj przeglądarki w trakcie tej procedury.

Jeśli korzystasz ze strony Binance:

1. Zaloguj się na konto Binance i przejdź do menu [Profil] – [Weryfikacja].

Kliknij opcję [Rozpocznij Teraz].

Jeśli korzystasz z aplikacji Binance:

1. Zaloguj się do aplikacji Binance i przejdź do menu [Profil]. Kliknij swój profil i przejdź do opcji [Weryfikacje].

Kliknij opcję [Rozpocznij Teraz].

2. Nastąpi przekierowanie na stronę deklaracji dla osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Jeżeli jesteś PEP, musisz wypełnić formularz deklaracji PEP. Kliknij przycisk [Kontynuuj], aby przejść dalej.

Co oznacza osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)?

PEP, czyli tzw. osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, to osoba fizyczna:

a) KTÓRA PEŁNI LUB ZOSTAŁA POWOŁANA DO PEŁNIENIA ZNACZĄCEJ FUNKCJI PUBLICZNEJ: • Głowa państwa • szef rządu/premier • minister • wiceminister lub zastępca * ministra • asystent ministra • poseł przydzielony do pomocy urzędującemu ministrowi • poseł • sędzia sądu najwyższego • sędzia trybunału konstytucyjnego lub innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają dalszemu zaskarżeniu z wyjątkiem wyjątkowych okoliczności • członek trybunałów • członek zarządu banku centralnego • ambasador • rada ambasady • chargé d’affaires • wysoki rangą oficer sił zbrojnych • członek organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstw państwowych.

b) KTÓRA SPRAWUJE LUB KTÓREJ POWIERZONO FUNKCJĘ KIEROWNICZĄ W ORGANIZACJI MIĘDZYNARODOWEJ: • Poinformować o organizacji i rodzaju funkcji kierowniczej: prezes, dyrektor, zastępca dyrektora, sekretarz generalny, członek zarządu, przewodniczący zarządu, wiceprzewodniczący zarządu lub funkcja równorzędna.

c) CZŁONEK RODZINY OSOBY (PEP) OKREŚLONEJ W punkcie a) • współmałżonek b) POWYŻEJ: • osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka zgodnie z prawem krajowym • dziecko • współmałżonek dziecka lub osoba uznawana za odpowiednik współmałżonka.

3. Wprowadź dane, aby uzupełnić szczegóły deklaracji SOW. Konieczne będzie przesłanie dokumentów potwierdzających dochód roczny i źródło dochodu. Należy sprawdzić, czy wszystkie wprowadzone informacje są zgodne z dokumentami uzupełniającymi.

4. Wybierz wszystkie istotne źródła, które mają wpływ na majątek netto.

5. Kliknij przycisk [Prześlij plik], aby przesłać dokumenty uzupełniające.

Uwagi:

Imię i nazwisko w dokumentach uzupełniających powinno być zgodne z imieniem i nazwiskiem w dokumencie tożsamości. Jeżeli nie jest, należy wyjaśnić, dlaczego z weryfikacją są powiązane dokumenty stron zewnętrznych.
Dokumenty muszą być z jak najnowszego okresu (tj. przynajmniej z ostatniego miesiąca).
Pamiętaj, aby na dokumentach było wyraźnie widać nazwę emitenta, datę wydania i wszystkie inne informacje.

6. Po wypełnieniu Deklaracji SOW prosimy o cierpliwe oczekiwanie na weryfikację dokumentów w odpowiednim czasie.

Poniżej znajduje się przykładowa lista akceptowanych dokumentów:

Opcje SOF	Potwierdzenia w formie dokumentów
Wynagrodzenie	1) Wypłaty, na których widać dochód przynajmniej za ostatni miesiąc; 2) Wyciąg bankowy, na którym widać wypłaty wynagrodzenia od pracodawcy przynajmniej za ostatni miesiąc; 3) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy.
Samozatrudnienie	1) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy; 2) Najnowsze faktury/kontrakty/umowy dotyczące usług świadczonych na własny rachunek lub zestawienia zysków i strat potwierdzające dochody miesięczne lub roczne.
Oszczędności	Wyciąg z konta oszczędnościowego wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
Zasiłek	1) Wyciąg bankowy, na którym widać przelewy zasiłków z ostatnich 3 miesięcy; 2) Urzędowe zaświadczenie o zasiłku lub innych świadczeniach socjalnych.
Emerytura	1) Wyciąg bankowy, na którym widać przelewy emerytalne z ostatnich 3 miesięcy; 2) Urzędowe zestawienie emerytalne; 3) Wyciągi z funduszy emerytalnych.
Wypłaty dywidend/zyski ze spółki	1) Zestawienia dywidend; 2) Umowy dystrybucyjne; 3) Wyciąg z banku, na którym widać wypłaty dywidendy; 4) Najnowsze skontrolowane sprawozdanie finansowe spółki.
Handel dzienny	1) Zestawienia transakcji potwierdzające działalność handlową w ostatnim miesiącu; ORAZ Wyciąg bankowy, na którym widać wypłaty zysków z handlu zdeponowane na koncie. *Oba dokumenty muszą zawierać dane rejestracyjne konta i logo emitenta. 2) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy potwierdzające dochód z zysków handlowych.
Hazard	1) Zestawienia transakcji potwierdzające działalność hazardową w ostatnim miesiącu; ORAZ Wyciąg bankowy, na którym widać wypłaty zysków z hazardu zdeponowane na koncie. *Oba dokumenty muszą zawierać dane rejestracyjne konta i logo emitenta. 2) Zeznanie podatkowe za poprzedni rok podatkowy potwierdzające dochód z hazardu.
Dochód pasywny	1) Podpisana umowa najmu/dzierżawy ORAZ jedno z poniższych: a. wyciąg z banku, na którym widać ostatnią płatność z tytułu najmu/dzierżawy; b. najnowsze wpływy z najmu/dzierżawy; 2) Wszelkie inne dokumenty potwierdzające dochód pasywny (np. tantiemy z książek, marketing partnerski, staking itp.) za ostatni miesiąc.
Pożyczki/kredyty hipoteczne	Umowa pożyczki/kredytu hipotecznego, na której widać kwotę pożyczki i plan spłaty; ORAZ wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę pożyczki/kredytu hipotecznego na konto.
Sprzedaż aktywów finansowych	1) Wyciąg od dostawcy usług inwestycyjnych; 2) Wyciąg bankowy, na którym widać rozliczenie od dostawcy usług inwestycyjnych; 3) Inne zestawienia lub dokumenty potwierdzające Twój zysk z inwestycji (z obligacji, akcji itp.).
Sprzedaż nieruchomości lub innych aktywów	1) Umowa sprzedaży/formularz rozliczeniowy; 2) Podpisane pismo od radcy prawnego/prawnika/pośrednika nieruchomości potwierdzające sprzedaż nieruchomości; 3) Kopie ksiąg wieczystych/aktów własności. *Przyjmowane są również wyciągi bankowe potwierdzające wpłatę środków ze sprzedaży na konto bankowe.
Spadek	1) Kopia ostatniej woli/testamentu; 2) Podpisane pismo od wykonawcy testamentu/adwokata/radcy prawnego/poświadczenie ważności testamentu.
Darowizny	1) Umowa darowizny nieruchomości lub innych aktywów; 2) Podpisane oświadczenie/list od darczyńcy, w którym deklaruje on charakter darowizny; 3) Wyciąg z banku z potwierdzeniem wpłaty darowizny.
Kopanie kryptowalut	1) Dowód zakupu sprzętu służącego do kopania (na którym widać dane Twoje i sprzedającego); 2) Potwierdzenie wszystkich przychodów górniczych z odpowiedniej platformy (platform)/giełdy (giełd). *Prosimy o dostarczenie zrzutów ekranu z historią transakcji (z co najmniej 3 miesięcy), na których widać wszystkie działania związane z wydobytymi monetami oraz adresy portfeli i identyfikatory transakcji. Muszą one pochodzić z odpowiedniej platformy/giełdy i zawierać dane konta.