Treść
Wstęp
Co to jest uśrednianie kosztów w dolarach?
Do czego jest to używane?
Przykłady zastosowania strategii DCA
Kalkulator uśredniania kosztów dolara
Sprawa przeciwko uśrednianiu kosztów dolara
Wniosek
Wstęp
Aktywny handel to często stresujący i czasochłonny proces, który ostatecznie może nie przynieść oczekiwanych rezultatów. Na rynku dostępne są jednak inne strategie inwestycyjne. Ty, podobnie jak wielu innych inwestorów, dążysz do znalezienia mniej wymagającej i czasochłonnej strategii inwestycyjnej lub bardziej pasywnego stylu inwestowania. W ekosystemie Binance będziesz mieć szeroki zakres opcji, w tym: stakowanie, pożyczanie swoich aktywów Binance Savings, możliwość dołączenia do puli wydobywczej Binance i wiele więcej.
Co zrobić, jeśli chcesz inwestować na rynku kryptowalut, ale nie wiesz od czego zacząć? Jaka jest najlepsza metoda inwestycji, aby zbudować długoterminową pozycję? W tym artykule omówimy strategię inwestycyjną znaną jako DCA, która pozwala zmniejszyć część ryzyka podczas budowania pozycji.
Co to jest uśrednianie kosztów w dolarach?
Uśrednianie kosztów dolara (DCA) to strategia inwestycyjna, której celem jest ograniczenie wpływu zmienności na zakup aktywów. Strategia ta polega na kupowaniu takiej samej ilości aktywów w regularnych odstępach czasu.
Założeniem tej strategii jest to, że wejście na rynek w ten sposób zmniejsza poziom zmienności aktywa w porównaniu do jednorazowej płatności. Dlaczego tak jest? Kupowanie w regularnych odstępach czasu pomaga wygładzić średnią cenę. W dłuższej perspektywie strategia ta zmniejsza negatywny wpływ na Twoją inwestycję. Przyjrzyjmy się bliżej, jak działa DCA i dlaczego warto poważnie rozważyć zastosowanie tej strategii.
Do czego się go używa?
Główną zaletą DCA jest to, że zmniejsza ryzyko spóźnienia się z ofertą. Określenie najlepszego momentu na rynku jest jedną z najtrudniejszych decyzji, jeśli chodzi o handel lub inwestowanie. Często nawet przy właściwym wyborze kierunku handlu, ale przy niewłaściwym czasie transakcja może nie przynieść oczekiwanego rezultatu. Uśrednianie kosztów w dolarach pomaga złagodzić wpływ tej kategorii ryzyka.
Jeśli podzielisz swoją inwestycję na mniejsze płatności, prawdopodobnie uzyskasz lepszy zwrot niż inwestowanie całej kwoty w jedną płatność. Bardzo łatwo jest dokonać transakcji w niewłaściwym momencie, a to zwykle prowadzi do negatywnych wyników. Co więcej, możesz popełnić błąd podczas podejmowania decyzji. Kiedy przejdziesz do DCA, strategia podejmie decyzje za Ciebie.
Należy wziąć pod uwagę, że DCA nie łagodzi całkowicie ryzyka, a jedynie pozwala wygładzić moment wejścia na rynek, minimalizując ryzyko nieudanego wyczucia czasu. Strategia DCA nie gwarantuje sukcesu Twojej inwestycji, ponieważ zawsze należy wziąć pod uwagę inne czynniki.
Jak wspomniano powyżej, wyczucie czasu na rynkach jest niezwykle ważne i wiąże się z pewną złożonością. Nawet najwięksi weterani handlu od czasu do czasu mają trudności z dokładnym odczytaniem rynku. Mając średnią wartość dolara w momencie otwierania pozycji, będziesz musiał także przemyśleć plan wyjścia, czyli strategię handlową, która określi warunki zamknięcia pozycji.
Teraz, jeśli określiłeś cenę docelową (lub przedział cenowy), może to być całkiem proste. Ponownie dzielisz swoją inwestycję na równe części i zaczynasz ją sprzedawać, gdy tylko rynek zbliży się do Twojego celu. W ten sposób możesz zmniejszyć ryzyko, że nie wyjdziesz w odpowiednim momencie. Wszystko zależy jednak całkowicie od Twojego indywidualnego systemu transakcyjnego.
Niektórzy ludzie stosują strategię „kup i trzymaj”, której celem jest nigdy nie sprzedawać nabytych aktywów, ponieważ oczekuje się, że będą one nadal rosły. Weźmy pod uwagę wyniki indeksu Dow Jones Industrial Average w ciągu ostatniego stulecia.
Wyniki indeksu Dow Jones Industrial Average (DJIA) od 1915 r.
Pomimo krótkich okresów recesji indeks Dow Jones Industrial Average znajduje się w ciągłym trendzie wzrostowym. Celem strategii kup i trzymaj jest wejście na rynek i utrzymanie pozycji na tyle długo, aby moment nie miał znaczenia.
Warto jednak pamiętać, że taka strategia koncentruje się przede wszystkim na giełdzie i jako taka nie była przeznaczona do stosowania na rynkach kryptowalut. Należy pamiętać, że indeks Dow Jones Industrial Average jest powiązany z rzeczywistymi wynikami gospodarki, podczas gdy inne klasy aktywów kierują się bardzo różnymi wzorcami.
Przykłady zastosowania strategii DCA
Przyjrzyjmy się strategii uśredniania kosztów w dolarach na poniższym przykładzie. Załóżmy, że otrzymaliśmy stałą kwotę 10 000 dolarów i uważamy, że najmądrzejszą rzeczą, jaką możemy zrobić, jest zainwestowanie jej w Bitcoin. Wierzymy, że cena pierwszej kryptowaluty będzie przez jakiś czas oscylować w obecnym przedziale, a na ten moment jesteśmy w korzystnym miejscu do akumulacji i budowania pozycji przy wykorzystaniu strategii DCA.
Możemy podzielić 10 000 dolarów na 100 części 100 dolarów. Każdego dnia będziemy kupować Bitcoina o wartości 100 dolarów, niezależnie od jego ceny. Tym samym przedłużamy okres wejścia o 100 dni.
Przyjrzyjmy się teraz elastyczności DCA w innych ustawieniach. Załóżmy, że Bitcoin właśnie wszedł w bessę i nie spodziewamy się hossy przez co najmniej dwa kolejne lata. Ostatecznie jednak wierzymy, że nadchodzi zwyżkowy trend i chcemy się na niego przygotować z wyprzedzeniem.
Czy możemy zastosować tę samą strategię? Prawdopodobnie nie. Ten portfel inwestycyjny ma znacznie dłuższy okres czasu. Musimy być przygotowani na to, że te 10 000 dolarów będzie nadal dystrybuowane w ramach strategii przez kilka lat. Co zatem powinniśmy zrobić w tej sytuacji?
Moglibyśmy ponownie podzielić inwestycję na 100 części po 100 dolarów. Jednak tym razem będziemy co tydzień kupować Bitcoiny o wartości 100 dolarów. Rok ma około 52 tygodni, więc realizacja całej strategii zajmie niecałe dwa lata.
W ten sposób stworzymy długoterminową pozycję, podczas gdy trend spadkowy będzie kontynuowany. Dzięki takiej konstrukcji pozycji nie przeoczymy prawdopodobnego początku trendu wzrostowego, a także zmniejszymy część ryzyk związanych z wejściem na rynek w okresie trendu spadkowego.
Należy jednak pamiętać, że taka strategia może być ryzykowna – w końcu kupujemy aktywa w trendzie spadkowym. Dla niektórych inwestorów z wejściem na pozycje lepiej byłoby poczekać, aż zakończy się trend spadkowy. Jeśli tego oczekują, średni koszt (lub cena akcji) będzie prawdopodobnie wyższy, ale jednocześnie znaczna część ryzyka zostanie odpowiednio zmniejszona.
Kalkulator uśredniania kosztów dolara
Świetny kalkulator uśredniania kosztu Bitcoina w dolarach znajdziesz na dcabtc.com. Możesz określić kwotę, okres, interwały płatności i dowiedzieć się, w jaki sposób można wdrożyć różne strategie. Przekonasz się, że w przypadku Bitcoina, który znajduje się w silnym długoterminowym trendzie wzrostowym, strategia ta sprawdza się całkiem nieźle.
Poniżej możesz zobaczyć efektywność swojej inwestycji, jeśli co tydzień kupowałeś Bitcoiny o wartości zaledwie 10 dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat. 10 dolarów tygodniowo to nie jest dużo, prawda? Cóż, od kwietnia 2020 r. zainwestowałbyś łącznie około 2600 dolarów, a Twoja suma w Bitcoin wyniosłaby około 20 000 dolarów.
Wyniki zakupów BTC o wartości 10 dolarów co tydzień w ciągu ostatnich pięciu lat. Zasób: dcabtc.com
Chcesz zacząć korzystać z kryptowaluty? Kup Bitcoin na Binance!
Sprawa przeciwko uśrednianiu kosztów dolara
Chociaż uśrednianie kosztu dolara może być dość opłacalną strategią, niektórzy inwestorzy są wobec niej sceptyczni. Z pewnością działa najlepiej, gdy rynki doświadczają dużych wahań. Ma to sens, ponieważ strategia ma na celu złagodzenie wpływu dużej zmienności na pozycję.
Jednak według niektórych ostatecznie doprowadzi to do utraty zysków dla inwestorów przy stabilnej sytuacji rynkowej. Jak to? Jeśli rynek znajduje się w utrzymującym się trendzie wzrostowym, można założyć, że ci, którzy zainwestowali wcześniej, otrzymają większe zyski. Zatem DCA może mieć łagodzący wpływ na wzrost trendu wzrostowego. W takim przypadku inwestycja ryczałtowa może przewyższać DCA pod względem rentowności.
Większość inwestorów nie dysponuje jednak dużą ilością pieniędzy, aby dokonać jednorazowej inwestycji. Mogą jednak inwestować niewielkie kwoty w dłuższej perspektywie – w tym przypadku najwłaściwszą strategią inwestycyjną jest uśrednianie kosztu dolara.
Wniosek
Uśrednianie kosztów dolara lub DCA to strategia, która pozwala wejść na rynek, minimalizując jednocześnie wpływ zmienności. DCA polega na dzieleniu inwestycji na równe części i kupowaniu aktywów w regularnych odstępach czasu.
Główną zaletą stosowania takiej strategii jest to, że wybór odpowiedniego momentu na inwestycję jest procesem dość złożonym i ci, którzy nie chcą aktywnie podążać za trendami, mogą inwestować w opisany powyżej sposób.
Jednak według niektórych sceptyków uśrednianie kosztów w dolarach może prowadzić do utraty zysków w czasie hossy. Jednak biorąc pod uwagę wszystkie powyższe, możliwość utraty części inwestycji nie jest powodem, dla którego powinieneś unikać korzystania z DCA, ponieważ ta opcja działalności handlowej może stać się użyteczna i skuteczna dla wielu innych traderów.
