Ostrożnie! Dużo tekstu.
Bilansowanie portfela kryptowalut jest podobne do równoważenia tradycyjnego portfela i pomaga znacznie zmniejszyć ryzyko, dopasowując się do Twojego profilu i strategii inwestycyjnej. Przede wszystkim musisz dywersyfikować swoje inwestycje pomiędzy różnymi kryptowalutami.
Każdy sam określa stopień dywersyfikacji, gdyż takie rozwiązanie ma zarówno zalety, jak i wady. Uważa się, że nawet częściowa dywersyfikacja może być całkiem opłacalna. Jednym ze sposobów ograniczenia ryzyka jest przechowywanie różnych aktywów kryptograficznych (w tym monet stabilnych) w portfelu i regularna redystrybucja aktywów.
Aby ułatwić zarządzanie portfelem, możesz skorzystać z dedykowanych trackerów portfela lub wprowadzić własne dane transakcyjne do arkusza kalkulacyjnego. Niektóre z tych trackerów można powiązać z Twoimi osobistymi portfelami i giełdami kryptowalut, dzięki czemu proces jest jeszcze wygodniejszy.
Wstęp
Rozpoczęcie inwestowania w kryptowaluty jest tak proste, jak zakup pierwszego Bitcoina (BTC), Ethereum (ETH) lub jakiejkolwiek innej kryptowaluty. Niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymać najpopularniejsze kryptowaluty, inni natomiast wolą eksperymentować z altcoinami. Jak osiągnąć najlepszy efekt? Będziesz miał większe szanse na sukces, jeśli dokładnie rozważysz strategię alokacji aktywów i regularnie przywracasz równowagę w swoim portfelu kryptowalut. Można to zrobić na różne sposoby – wszystko zależy od chęci podjęcia ryzyka. Ogólnie rzecz biorąc, przywrócenie równowagi w portfelu nie jest trudne, a wyniki mogą się opłacić wielokrotnie.
Co to jest portfel kryptowalut?
Portfel kryptowalut to zbiór kryptowalut będących własnością inwestora lub tradera. Portfele zazwyczaj zawierają wiele różnych aktywów, w tym altcoiny i produkty kryptofinansowe. Są podobne do tradycyjnych portfeli inwestycyjnych, z tą różnicą, że posiadasz jedną klasę aktywów. Możesz śledzić swój portfel kryptowalut ręcznie za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub za pomocą specjalistycznych narzędzi i oprogramowania do obliczania aktywów i zysków. W tym celu najlepiej skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela. Moduły śledzące są niezwykle przydatne dla traderów jednodniowych i innych inwestorów krótkoterminowych, ale są również cenne dla inwestorów długoterminowych i hodlerów.
Czym jest dywersyfikacja i alokacja aktywów?
Budując portfel inwestycyjny ważne jest zapoznanie się z koncepcjami alokacji i dywersyfikacji aktywów. Alokacja aktywów oznacza inwestowanie w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówkę itp.). Dywersyfikacja to dystrybucja funduszy inwestycyjnych pomiędzy różne aktywa lub sektory. Możesz na przykład dywersyfikować swoje akcje, inwestując w różne sektory, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie strategie pomagają zmniejszyć ogólne ryzyko.
Kryptowaluty stanowią pojedynczą klasę aktywów. Jednak portfel kryptowalut można różnicować w kierunku produktów, monet i tokenów, które są wykorzystywane na różne sposoby i do różnych celów. Na przykład możesz zebrać w swoim portfelu 40% Bitcoinów, 30% stablecoinów, 15% NFT i 15% altcoinów. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Zrozumienie dywersyfikacji i alokacji aktywów.
Skoncentrowane i zdywersyfikowane portfele kryptowalut
Najbardziej rozpowszechniona jest opinia, że portfel kryptowalut należy zdywersyfikować. To standard dla inwestorów. Istnieją jednak zalety i wady alokacji kapitału pomiędzy różne aktywa. Jak już wspomnieliśmy, zdywersyfikowany portfel pomaga zmniejszyć ogólne ryzyko i zmienność. Straty można zrekompensować zyskami i w ten sposób zachować stabilność swoich pozycji. Portfel pozwala także na czerpanie zysków z każdej monety. Nie wszystkie inwestycje będą opłacalne, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów szanse na osiągnięcie tego w dłuższej perspektywie wzrosną.
Im bardziej zdywersyfikowany jest Twój portfel, tym dokładniej będzie śledzić cały rynek. Większość traderów i inwestorów stara się pokonać prawa rynku i osiągnąć duże zyski. Wysoce zdywersyfikowane portfele częściej dają wysokie zyski niż portfele skoncentrowane. Zwykle wysoką wydajność równoważą mniej wydajne zasoby.
Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem wymaga dużo czasu i starannego przemyślenia. Aby mądrze inwestować, musisz mieć jasność co do tego, co kupujesz. Im większe portfolio, tym trudniej zrozumieć jego pracę. Jeśli Twój portfel jest wypełniony aktywami z różnych łańcuchów bloków, będziesz musiał skorzystać z wielu portfeli i giełd, aby uzyskać do nich dostęp. Decyzja o dywersyfikacji lub jej braku należy do Ciebie, ale zawsze zalecana jest przynajmniej niewielka dywersyfikacja.
Różne rodzaje kryptowalut
Bitcoin jest najsłynniejszą kryptowalutą i największą pod względem kapitalizacji rynkowej. Jednak dobrze zrównoważony portfel powinien zawierać różnorodne monety, aby zmniejszyć ogólne ryzyko. Przyjrzyjmy się bliżej niektórym z nich.
Monety płatnicze
Dziś dość trudno jest znaleźć nowe monety płatnicze. Kiedy pojawiły się kryptowaluty, większość tych projektów była pomyślana wyłącznie jako systemy przesyłania środków. Najbardziej znanym z nich jest Bitcoin, chociaż można wymienić również Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC). Przed wprowadzeniem Ethereum i inteligentnych kontraktów monety te były pierwszą generacją kryptowalut.
Stablecoiny
Stablecoin śledzi aktywa bazowe – walutę fiducjarną lub metal szlachetny. Na przykład monety BUSD są zabezpieczone dolarem amerykańskim w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) działa na tej samej zasadzie, ale wiąże monetę z ceną jednej uncji złota znajdującej się w rezerwach. Chociaż monety typu stablecoin nie zawsze zapewniają duże zyski, jak sama nazwa wskazuje, zapewniają stabilność.
Rynek kryptowalut jest zmienny, dlatego najlepiej mieć w swoim portfelu coś, co stale utrzymuje wartość. Jeśli stablecoin jest powiązany z czymś spoza ekosystemu kryptowalut, spadek na rynku kryptowalut nie będzie miał na niego wpływu. Jeśli chcesz przenieść tokeny z monety lub projektu, możesz przenieść je na stablecoina zabezpieczonego dolarem, takiego jak BUSD, co zwiększy bezpieczeństwo Twoich środków. Konwersja na fiat jest procesem znacznie dłuższym niż handel stablecoinem.
Tokeny bezpieczeństwa
Podobnie jak tradycyjne papiery wartościowe, token zabezpieczający może reprezentować wiele rzeczy: kapitał własny w spółce, obligację projektową, prawa głosu i inne. Tokeny zabezpieczające są digitalizowane i umieszczane na blockchainie, czyli funkcjonują według takich samych zasad jak inne tokeny. Tokeny zabezpieczające podlegają jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść określone procesy prawne.
Tokeny użytkowe
Token użytkowy służy jako klucz do usługi lub produktu. Na przykład BNB i ETH są tokenami użytkowymi. Można ich używać do uiszczania opłat transakcyjnych za aplikacje zdecentralizowane (DApps). Wiele projektów emituje własne tokeny użytkowe w celu gromadzenia środków podczas umieszczania monet. Wartość tokena będzie bezpośrednio zależeć od jego skuteczności.
Token zarządzania
Jeśli posiadasz token zarządczy, możesz uzyskać prawa głosu w projekcie, a nawet część dochodów. Tokeny te można znaleźć na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Wartość tokena zarządzania, podobnie jak tokenu użytkowego, zależy bezpośrednio od powodzenia projektu bazowego.
Finansowe produkty kryptograficzne
Portfel nie zawsze musi zawierać różne monety – różne finansowe produkty kryptograficzne również mogą go dywersyfikować. Nie chodzi tylko o posiadanie akcji, ale raczej o inwestowanie w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze inwestycyjne. Za pośrednictwem blockchainów i DApps możesz inwestować w ogromną liczbę produktów.
Jeśli jesteś nowy w tym temacie, na Binance znajdziesz różnorodne produkty finansowe. Aby je zobaczyć, zaloguj się na swoje konto Binance i przejdź do sekcji [Finanse]. Każdy z tych produktów charakteryzuje się innym poziomem ryzyka, dlatego najpierw dokładnie zapoznaj się z ich działaniem.
Jak stworzyć dobrze zrównoważony portfel kryptowalut
Każdy inwestor lub trader ma własne wyobrażenie o tym, jak powinien wyglądać dobrze zrównoważony portfel kryptowalut. Istnieją jednak ogólne zasady, których należy przestrzegać:
1. Podziel inwestycje w swoim portfelu według poziomu ryzyka: wysoki, średni i niski. W związku z tym określ ich wagę. Portfel zawierający dużą część inwestycji obarczonych wysokim ryzykiem jest zdecydowanie niezrównoważony. Takie inwestycje mogą przynieść zarówno duże zyski, jak i ogromne straty. Twój profil ryzyka pomoże Ci określić, co jest dla Ciebie najlepsze, ale zawsze najlepiej jest zapewnić pewną różnorodność w swoim portfelu.
2. Stablecoiny mogą zapewnić płynność Twojemu portfelowi. Są kluczem do wielu platform DeFi i mogą pomóc Ci szybko i łatwo osiągnąć zyski lub wyjść z pozycji.
3. W razie potrzeby możesz zmienić saldo swojego portfela. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i decyzje należy podejmować w oparciu o aktualną sytuację.
4. Alokuj nowy kapitał strategicznie, aby uniknąć przeciążenia jednego obszaru swojego portfela. Osiągając duży zysk z jednej monety, może kusić zainwestowanie większej kwoty, ale powstrzymaj się od uczucia chciwości i dokładnie przemyśl każdy krok.
5. Sam przestudiuj wszystkie dostępne informacje - ta rada zawsze będzie aktualna. Inwestujesz własne pieniądze, więc nie polegaj wyłącznie na opiniach obcych osób. Aby uzyskać wskazówki dotyczące identyfikowania potencjalnych oszustów, zobacz 5 typowych typów oszustw związanych z kryptowalutami i jak ich unikać.
6. Inwestuj tyle, ile jesteś skłonny stracić. Jeśli martwisz się o swój portfel, prawdopodobnie jest on słabo zrównoważony. Postaraj się upewnić, że jesteś w sytuacji, która pozwoli ci uniknąć poważnych strat, jeśli sprawy pójdą źle.
Śledzenie portfela kryptowalut
Narzędzie do śledzenia portfela to program lub usługa umożliwiająca monitorowanie ruchu aktywów. Dzięki modułowi śledzącemu możesz ocenić, jak Twój bieżący przydział ma się do celów długoterminowych i śledzić swoje postępy. Zalecamy rozważenie następujących trackerów:
CoinMarketCap
CoinMarketCap to niezwykle popularny narzędzie do śledzenia cen, które opracowało własną funkcję śledzenia portfela. Narzędzie do śledzenia portfolio jest dostępne bezpłatnie na komputerach PC i urządzeniach mobilnych. Aby skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela, musisz dodać swoje aktywa ręcznie, ponieważ nie łączy się ono z portfelem ani giełdą. Możliwe jest również dodanie wartości zakupionych aktywów, aby dokładniej śledzić swoje zyski.
CoinGecko
Tracker CoinGecko znany jest ze śledzenia cen kryptowalut, ale pozwala także na śledzenie swojego portfela. Ten moduł śledzący jest dostępny bezpłatnie w przeglądarce lub na urządzeniu mobilnym. Jeśli już używasz CoinGecko do śledzenia kryptowalut, zdecydowanie warto spróbować śledzenia portfela.
Zablokuj folio
Jeśli chcesz jednocześnie handlować i zarządzać swoim portfelem, Blockfolio jest świetną opcją. Firma istnieje na rynku od 2014 roku i jest dobrze znana w przestrzeni kryptowalut. Jednakże moduł śledzący jest przeznaczony wyłącznie dla urządzeń mobilnych i dlatego jest gorszy od innych modułów śledzących, których można używać w przeglądarce.
Delta
Delta to aplikacja mobilna, która umożliwia jednoczesne przeglądanie portfela kryptowalut i tradycyjnych inwestycji. Obsługiwany jest przez 20 giełd i różne portfele, w tym Binance. Dostępne są zarówno wersje bezpłatne, jak i płatne, ale w aplikacji nie można handlować.
Wznawiać
Rynek kryptowalut w dużej mierze zależy od kondycji Bitcoina, ale nie zaniedbuj znaczenia równoważenia swojego portfela. Inwestowanie w różne kryptowaluty może zrównoważyć straty związane z krachem Bitcoina, dlatego dywersyfikacja jest bardzo ważna. Pamiętaj, że równoważenie portfela nie polega tylko na trzymaniu różnych monet. Rozsądna strategia jest ważnym narzędziem w tworzeniu portfela odpowiadającego Twojemu apetytowi na ryzyko.