Ostrożnie! Dużo tekstu.

Szara giełda kryptowalut umożliwia swoim klientom handel kryptowalutą za pośrednictwem konta na innej giełdzie. Nie zapewnia operacji samodzielnie. Zamiast tego działa jako „pomost” między użytkownikami a innymi usługodawcami. Bankowość korespondencyjna, typowa dla tradycyjnych banków, pozwala uzyskać dostęp do usług, których nie ma w konkretnym banku, np. przelewów międzynarodowych.

W przestrzeni kryptowalut szare giełdy często charakteryzują się uproszczoną weryfikacją i procedurami przeciwdziałania praniu pieniędzy, które mogą w ogóle istnieć lub nie. Brak takich wymagań często wykorzystują cyberprzestępcy. Szare giełdy pozwalają na obsługę przelewów związanych z praniem pieniędzy, oszustwami i działaniami ransomware.

Dokonując transakcji na „szarej” giełdzie, powierzasz jej swoje aktywa. Takie giełdy zapewniają niski poziom bezpieczeństwa i dają mniej gwarancji niż giełdy scentralizowane lub zdecentralizowane. Możesz także napotkać trudności prawne, działając na objętej sankcjami szarej giełdzie.

Mając do czynienia z giełdą, upewnij się, że posiada ona odpowiednie procedury weryfikacji i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Przetwarzanie informacji często zajmuje kilka dni. Jeśli giełda pozwala na handel niemal natychmiastowo i bez ograniczeń, powinieneś o to zapytać. Giełda działająca zgodnie z prawem nie ukrywa sposobu dokonywania transakcji. Możesz łatwo zobaczyć źródło środków w eksploratorze blockchain.

Wstęp

Kupując i sprzedając kryptowalutę, musisz korzystać z niezawodnej strony. Musisz jednak uzbroić się w cierpliwość i dla własnego bezpieczeństwa przejść procedury weryfikacyjne i przeciwdziałające praniu pieniędzy. Z tego powodu niektórzy użytkownicy wolą korzystać z giełd, które mają minimalne wymagania weryfikacyjne podczas rejestracji (może ich w ogóle nie być) i zapewniają natychmiastowy dostęp do handlu.

Mogą to być oczywiście zdecentralizowane giełdy, które działają zgodnie z prawem. Ale giełda może również okazać się „szara”, obsługując skradzione i „wyprane” środki. „Szara” giełda nigdy nie gwarantuje bezpieczeństwa Twoich środków. Aby zapewnić bezpieczeństwo swojej kryptowaluty, musisz zrozumieć, jak działają szare giełdy i jak je zidentyfikować.

Co to są relacje korespondencyjne

Relacje korespondencyjne dotyczą korzystania przez dostawcę usług finansowych z rachunku w innej instytucji finansowej w celu świadczenia własnych usług. Posiadacz rachunku pełni rolę „pomostu” i świadczy usługi swoim klientom za pośrednictwem konta w innej organizacji. Jest to możliwe z różnych powodów. Na przykład sytuację, w której bank w jednym kraju świadczy własne usługi bankowe i ekosystem bankowi w innym kraju, nazywa się bankowością korespondencyjną.

Wyobraź sobie, że klient chce przelać pieniądze na konto bankowe w Australii. Jego bank może nie być w stanie sfinalizować transakcji, ale może skorzystać z banku korespondenta, aby przelać środki klienta. Bank klienta przetworzy zlecenie przelewu za pośrednictwem subkonta korespondenta w banku korespondenta. Bank korespondent musi dołożyć należytej staranności w stosunku do banku, z którym przeprowadzana jest transakcja. Obsługuje głównie nieznanych klientów, dlatego musi zaufać właścicielowi subkonta korespondencyjnego.

Jak działają szare giełdy kryptowalut

„Szara” wymiana kryptowalut jest dość prosta. Firma lub osoba fizyczna tworzy konto na regulowanej giełdzie, a następnie wykorzystuje to konto do świadczenia usług handlowych osobom trzecim za pośrednictwem własnego konta zewnętrznego. Szare giełdy są czasami nazywane wymiennikami natychmiastowymi. Często mają wiele kont na różnych giełdach.

Czasami mogą zażądać pełnego zestawu dokumentów, czasami wymagają ich tylko częściowo lub wcale. Dlatego cieszą się tak dużą popularnością wśród oszustów, przestępców i wyłudzaczy. Niektóre szare giełdy umożliwiają nawet kupno i sprzedaż kryptowaluty za gotówkę.

Dlaczego korzystanie z „szarych” giełd jest niebezpieczne?

W przypadku finansów tradycyjnych jednym z głównych problemów jest ryzyko prania pieniędzy. Ponieważ bank korespondent współpracuje bezpośrednio tylko z odpowiednim bankiem respondentem, nie może znać klienta końcowego. Rozliczenia korespondencyjne wymagają zatem wzmożonej staranności banku partnerskiego. Pojedyncze osoby lub całe kraje mogą zostać umieszczone na czarnej liście i nałożone na nie sankcje. Jeżeli bank partnerski nie zastosuje się do tych zasad, bank-respondent może ostatecznie zaangażować się w nielegalne działania, takie jak unikanie sankcji lub pranie pieniędzy.

Ponieważ opracowywane są przepisy dla branży kryptograficznej, szare giełdy mogą działać bez przyciągania uwagi. Szara giełda może otworzyć konto na dużej giełdzie kryptowalut bez jej wiedzy.

Dlaczego korzystanie z usług „szarej” giełdy kryptowalut jest niebezpieczne?

Korzystanie z „szarej” giełdy kryptowalut nie tylko szkodzi scentralizowanej giełdzie. Ty i Twoje fundusze również jesteście zagrożeni z kilku powodów:

1. Gwarancje przekazanych środków są tutaj niższe niż na giełdzie spełniającej wymogi prawne.

2. Możesz zaangażować się w nielegalną działalność przyczyniającą się do finansowania przestępczości i terroryzmu.

3. Organy regulacyjne mogą zamknąć giełdę, co może skutkować utratą kryptowaluty lub innych środków.

4. Jeśli świadomie prowadzisz giełdę zaangażowaną w nielegalną działalność, możesz być narażony na ryzyko ze strony organów ścigania.

Najlepszym sposobem na uniknięcie tych problemów jest niekorzystanie z szarych giełd kryptowalut. Wykrycie może być trudne, ponieważ objawy nie zawsze są oczywiste. Postępuj zgodnie z tymi wskazówkami, aby się chronić.

Jaka jest różnica między „szarą” giełdą a zdecentralizowaną?

Na pierwszy rzut oka szare i zdecentralizowane giełdy są do siebie podobne. Giełdy zdecentralizowane nie wymagają weryfikacji danych osobowych klienta, a procedura weryfikacji na „szarej” giełdzie może być uproszczona lub w ogóle nieobecna. Jednak przetwarzają transakcje w inny sposób. Zdecentralizowana giełda umożliwia kupującym bezpośrednią interakcję ze sprzedawcami lub wykorzystuje pulę płynności. Giełda nigdy nie bierze odpowiedzialności za przechowywanie kryptowaluty w ramach transakcji. Procesem zarządzają inteligentne kontrakty. Szara giełda przechowuje Twoją kryptowalutę i korzysta z usług innej giełdy.

Incydent z szarą wymianą Suex

Spójrzmy na prawdziwy przykład. 21 września 2021 roku amerykańskie Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) zastosowało sankcje wobec Suex, giełdy kryptowalut zarejestrowanej w Czechach i działającej w Rosji. Suex OTC korzystał z szarych schematów do wymiany kryptowalut za pośrednictwem Binance i innych głównych giełd podczas obsługi swoich klientów. Suex praktycznie nie wymagał dokumentów do weryfikacji, a nawet świadczył usługi wymiany kryptowalut na gotówkę.

Według badań Chainalytic Suex pomógł w wypraniu ogromnej ilości środków uzyskanych z ataków hakerskich i oprogramowania ransomware. Binance natychmiast zablokowało kilka kont powiązanych z Suex, podczas gdy Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli Bitcoin, Tether i Ethereum. Binance wyłączył także bank kryptowalut Chatex, który prawdopodobnie jest powiązany z Suex. Chatex następnie spotkał się z sankcjami ze strony Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych. Każdemu, kto miał do czynienia z Suex, grożą teraz konsekwencje prawne. Spółka zamknęła zakład na mocy decyzji Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych.

Jak odróżnić „szarą” giełdę

Szare giełdy zazwyczaj starają się ukryć swój status. Na początek skorzystaj z poniższych wskazówek, aby zidentyfikować „szarą” giełdę i zapewnić bezpieczeństwo sobie i swoim środkom:

1. Nie istnieją żadne minimalne wymagania dotyczące procedur weryfikacji lub przeciwdziałania praniu pieniędzy. Natychmiastowa rejestracja na giełdzie bez żadnych ograniczeń również powinna dać ci do myślenia.

2. Interfejs użytkownika nie zapewnia wglądu w to, gdzie odbywa się transakcja.

3. Nigdzie nie jest powiedziane, że giełda przeprowadza transakcje. Giełda działająca zgodnie z prawem potwierdzi, że transakcja odbywa się bezpośrednio na jej platformie, a nie za pośrednictwem konta strony trzeciej.

4. Na giełdzie możesz zobaczyć różne kursy. Oznacza to, że giełda korzysta z wielu kont na różnych giełdach.

5. Jeśli podejrzewasz, że masz do czynienia z „szarą” giełdą, spróbuj śledzić swoją kryptowalutę na blockchainie za pomocą przeglądarki. Widać, że pochodzi z portfela powiązanego z inną giełdą.

Streszczenie

Najbezpieczniejszym miejscem do zakupu Bitcoina, BNB i innych walut cyfrowych jest regulowana giełda kryptowalut, taka jak Binance. Rejestracja może zająć trochę czasu, ale solidna weryfikacja i procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy pomogą Ci się zabezpieczyć. Giełdę należy traktować jak każdą inną instytucję finansową i zachować należytą staranność przed skorzystaniem z niej.