Główne wnioski
W nowym numerze Playing by the Rules, serii blogów poświęconych programowi zgodności Binance, zwiększamy liczbę naszego korporacyjnego zespołu ds. zgodności.
Zakres pracy działu Zgodności Korporacyjnej Binance obejmuje szeroki zakres dyscyplin, w tym badania regulacyjne i zarządzanie audytami, zgodność produktów, badanie due diligence strony trzeciej, monitorowanie i testowanie, ocena ryzyka i zarządzanie, politykę oraz uczenie się i rozwój.
Zespół ds. zgodności korporacyjnej pomaga zapewnić, że Binance przestrzega wymogów prawnych i regulacyjnych w każdym aspekcie swojej działalności, utrzymuje ścisłą kontrolę zgodności i stale usprawnia swoje działania, aby pozostać w czołówce branży.
Binance to duża globalna organizacja zatrudniająca tysiące osób, obsługująca użytkowników z wielu dziedzin, którzy mają różne wymagania regulacyjne dotyczące działalności związanej z aktywami cyfrowymi. Aby odpowiedzialnie promować wolność finansową na całym świecie i zapewnić bezpieczeństwo naszym klientom, musimy zadbać o to, aby każdy system wewnętrzny i każda działalność handlowa w Binance została zaprojektowana i działała w sposób zgodny ze wszystkimi obowiązującymi zasadami i regulacjami. Biorąc pod uwagę wielkość i różnorodność geograficzną Binance, a także stale zmieniający się status regulacyjny i poziom kryptowalut, posiadanie jednego zespołu obsługującego wszystkie filary programu zgodności w celu opracowania podejścia opartego na ryzyku i zwiększenia przejrzystości jest naprawdę monumentalnym zadaniem. Nasz zespół ds. zgodności korporacyjnej bierze odpowiedzialność za tę znaczącą i niezbędną pracę.
Zakres funkcji zespołu obejmuje badania regulacyjne i zarządzanie audytami, zgodność produktów, należytą staranność wobec osób trzecich, zapewnienie jakości, zarządzanie ryzykiem braku zgodności i zarządzanie ryzykiem, politykę i program oraz uczenie się i rozwój. W dziale Corporate Compliance istnieją wyspecjalizowane zespoły zajmujące się tego typu pracami.
Na przykład zespół ds. Programu i Polityki utrzymuje i regularnie aktualizuje programy przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcjom, które mają zastosowanie do globalnego pakietu produktów i usług Binance. Zespół ds. zgodności produktów ściśle współpracuje z zespołami ds. produktów i technologii, aby zapewnić, że mechanizmy kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcjom opartym na ryzyku są zintegrowane zarówno z produktami, jak i usługami firmy. Bez względu na konkretny cel, każdy z tych zespołów pracuje nad zapewnieniem wdrożenia odpowiednich środków zgodności na każdym poziomie organizacji. Naszym zespołem ds. zgodności korporacyjnej kieruje Christine Hecht, niedawno mianowana wiceprezes ds. zgodności w Binance, odpowiedzialna za zgłaszanie globalnych przypadków prania pieniędzy.
Podejście Binance do kwestii zgodności
U podstaw programu zgodności korporacyjnej Binance znajduje się pionierskie podejście oparte na ryzyku, które kształtuje nasze zaangażowanie w ochronę użytkowników oraz kulturę i strategię zgodności od najwyższych poziomów organizacji w dół. Rozpoczyna się od dokładnego zidentyfikowania kluczowych obszarów zarządzania ryzykiem braku zgodności dla Binance, branży i globalnego otoczenia regulacyjnego. Na tej podstawie nasz zespół ds. zgodności opracował sześcioetapowy proces mający na celu identyfikację narażenia organizacji na kluczowe ryzyka, a także opracowanie ustrukturyzowanej metodologii identyfikacji, oceny, ograniczania i ciągłego monitorowania ryzyk. Następnie nasz korporacyjny zespół ds. zgodności wdraża tę metodologię w praktyce.
Właściwe zarządzanie ryzykiem i przywództwo również odgrywają kluczową rolę w skutecznym zarządzaniu ryzykiem braku zgodności w Binance. W organizacji działają wyrafinowane wewnętrzne organy doradcze ds. zarządzania ryzykiem braku zgodności, których zadaniem jest zarządzanie ryzykiem braku zgodności i obowiązkami nadzorczymi zgodnie z wymogami globalnych i lokalnych standardów zgodności.
Ponadto w przypadku wszystkich podmiotów objętych regulacją, które podlegają bezpośrednio zarządowi lokalnemu i jego odpowiednim podkomitetom, wprowadzono ulepszone zarządzanie ryzykiem i zgodnością, aby zapewnić spełnienie wymogów regulacyjnych. Taka struktura zapewnia odpowiedni poziom skupienia i nacisku na zgodność z przepisami oraz sprzyja skutecznemu podejmowaniu decyzji przez zespół kierowniczy.
Wdrożenie programu zarządzania ryzykiem braku zgodności w Binance opiera się na ścisłej współpracy pomiędzy różnymi zespołami, odpowiedzialności i odpowiedzialności. Zespoły regionalne i jednostki biznesowe mają możliwość identyfikacji i eskalacji problemów, wykorzystując wdrożone procesy i struktury ryzyka, które wspierają nasze kompleksowe podejście do wszystkich poziomów organizacji, dostarczając informację zwrotną od dołu do góry.
Testuj mechanizmy kontroli zgodności w organizacjach
Organizacja wielkości Binance składa się z wielu procesów biznesowych, które przebiegają wewnątrz i pomiędzy jej jednostkami i działami, a stosowane są kontrole zapewniające, że każdy z tych procesów przebiega zgodnie ze wszystkimi obowiązującymi zasadami, politykami i przepisami. Zadaniem zespołu ds. kontroli jakości w dziale zgodności korporacyjnej jest przeprowadzanie testów jakości tych procesów biznesowych i dostosowywanie ich do polityk Binance i lokalnych wymogów regulacyjnych. Celem ram zapewnienia jakości jest okresowa ocena jakości i skuteczności kontroli, a także identyfikacja braków i problemów.
Zespół ds. zapewnienia jakości monitoruje i testuje kontrole zgodności poprzez pobieranie próbek i weryfikację ich względem wcześniej zdefiniowanego skryptu testowego pochodzącego z odpowiednich dokumentów dotyczących zasad i procedur. Wszelkie błędy i problemy zidentyfikowane w trakcie tych przeglądów komunikowane są interesariuszom i zespołom odpowiedzialnym za ich naprawę, a wyniki tych przeglądów raportowane kierownictwu firmy.
Dzięki konsekwentnym i regularnym przeglądom korporacyjne zapewnianie jakości zgodności sprzyja kulturze ciągłego doskonalenia i pomaga zapewnić ścisłe wdrażanie kontroli zgodności na różnych poziomach organizacji.
Radzenie sobie z kontrolami i audytami regulacyjnymi
Binance jest regularnie poddawany zewnętrznym badaniom i audytom regulacyjnym. Przygotowanie to proces oparty na współpracy, w którym biorą udział interesariusze z szerszego zespołu ds. zgodności, audytu wewnętrznego, działów operacyjnych, prawnych i innych. Wszystkie one kierują się wspólnym celem, jakim jest zapewnienie, że polityka, procedury i operacje Binance spełniają wymogi regulacyjne i prawne w wielu jurysdykcjach na całym świecie, w których działamy.
Ponieważ globalne otoczenie regulacyjne i powiązane z nim wymogi dotyczące zgodności wciąż ewoluują i nie przybrały jeszcze ostatecznej formy, ciężko pracujemy, aby zrozumieć zmieniający się krajobraz i nadal działać w sposób zgodny z przepisami.
W każdej jurysdykcji nasze działy ds. zgodności, prawne i operacyjne ściśle współpracują z lokalnymi ekspertami, aby zapewnić przestrzeganie wymogów dotyczących zgodności i ich stosowanie w świadczonych przez nas usługach. Kiedy nadchodzi czas badania i audytu regulacyjnego, zaplanowanego regularnie lub natychmiastowego, zespół ds. zgodności korporacyjnej współpracuje z odpowiednimi lokalnymi zespołami, aby zapewnić niezbędne wsparcie. Wielu członków zespołu to byli organizatorzy i egzaminatorzy, dlatego mogą pomóc w ukierunkowany sposób.
W przypadku podmiotów objętych regulacją proces badania i audytu jest prowadzony i zarządzany przez lokalne osoby odpowiedzialne, a ostateczna decyzja jest podejmowana wspólnie z Radą Dyrektorów i wyższą kadrą kierowniczą (w tym ds. zgodności i ryzyka) z siedzibą w danym kraju. Dział zgodności korporacyjnej jest dostępny jako wspólne źródło pomocy i wsparcia lokalnych zespołów w procesie kontroli i audytu.
Szkolenia z zakresu compliance dla pracowników Binance
Głównym celem naszego programu zgodności jest zapewnienie, że każdy pracownik Binance ma odpowiednią świadomość wymogów zgodności i rozumie znaczenie ścisłej kultury zgodności w całej firmie, która wspiera nasze zaangażowanie w ochronę naszych użytkowników. W związku z tym wymagamy od każdego pracownika regularnych szkoleń z zakresu compliance. Dzięki tym obowiązkowym programom szkoleniowym zespół ds. nauki i rozwoju w zakresie zgodności wzmacnia kulturę zgodności w organizacji i zapewnia, że wszyscy pracownicy rozumieją wymogi prawne i regulacyjne oraz ich przestrzegają.
Każdy pracownik Binance musi przejść serię globalnych modułów szkoleniowych dotyczących zgodności obejmujących podstawowe tematy, takie jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przestrzeganie sankcji, przeciwdziałanie przekupstwu i korupcji, zapobieganie nadużyciom na rynku oraz zasady zaangażowania pracowników. Szkolenia te obejmują oceny, które każdy pracownik musi pomyślnie zaliczyć w określonym czasie.
Oprócz obowiązkowych szkoleń, Zespół ds. szkoleń w zakresie zgodności identyfikuje potrzeby Binance w zakresie szkoleń w zakresie zgodności, korzystając z różnych metodologii, w tym ankiet, wywiadów i ocen wiedzy, a także monitorując odpowiednie zmiany regulacyjne. Na podstawie oceny potrzeb szkoleniowych zespół przygotowuje programy szkoleń e-learningowych, które są zgodne z nowoczesnymi wymogami regulacyjnymi, najlepszymi praktykami branżowymi i polityką organizacji. Zespół przygotowuje także zaawansowane programy szkoleniowe dostosowane do kadry kierowniczej, które skupiają się na obowiązkach i obowiązkach compliance, które lider musi zrozumieć i zrozumieć.
Binance zachęca również i sponsoruje pracowników do uzyskiwania uznawanych na całym świecie referencji za pośrednictwem organizacji zawodowych, takich jak Stowarzyszenie Certyfikowanych Specjalistów ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (ACAMS) i Stowarzyszenie Certyfikowanych Specjalistów ds. Sankcji (ACSS).
Ogólną skuteczność programów szkoleniowych ocenia się poprzez zbieranie informacji zwrotnych od uczestników i przeprowadzanie ocen w celu pomiaru zatrzymywania i stosowania wiedzy. Oczekuje się, że wyniki posłużą do identyfikacji luk lub obszarów wymagających poprawy w celu niezbędnych przeglądów materiałów szkoleniowych lub metod prezentacji informacji.
Końcowe przemyślenia
Zespół ds. zgodności korporacyjnej Binance odgrywa kluczową rolę w zapewnieniu bezpieczeństwa organizacji, zapewniając jednocześnie zgodność z obowiązującymi zasadami i przepisami. Stale zmieniający się krajobraz regulacyjny dotyczący zasobów cyfrowych wymaga kompleksowego i proaktywnego podejścia do zapewniania zgodności. Koncentrując się na kluczowych obszarach opisanych powyżej, zespół ds. zgodności korporacyjnej realizuje nasze zobowiązanie do ochrony użytkowników zgodnie ze światowymi standardami regulacyjnymi.
Powiązane artykuły
Gra według zasad: przegląd zgodności z kryptowalutami w dzisiejszym świecie
Gra według zasad: Przegląd Programu Zgodności Binance (Binance)
Eksperci z zespołu ds. zgodności Binance
Ostrzeżenie o ryzyku: Ceny aktywów cyfrowych podlegają ryzyku rynkowemu i dużej zmienności cen. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść, a Ty możesz nie odzyskać wartości zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem wyników przyszłych. Powinieneś inwestować wyłącznie w produkty, które znasz i rozumiesz związane z nimi ryzyko. Przed dokonaniem inwestycji należy wziąć pod uwagę swoje doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową, cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko, a także zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego. Informacje podane tutaj nie powinny być interpretowane jako porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.