STRESZCZENIE

Bilansowanie portfela kryptowalut nie różni się zbytnio od równoważenia tradycyjnego portfela. Łatwo jest zmniejszyć ogólne ryzyko w oparciu o profil inwestycyjny i strategię. Wszystko, czego potrzebujesz, aby zacząć, to zdywersyfikować swoje inwestycje pomiędzy różnymi kryptowalutami.

Stopień dywersyfikacji jest przedmiotem dyskusji, ponieważ istnieją zalety i wady w jednym lub drugim kierunku. Jednak powszechnie przyjmuje się, że pewna dywersyfikacja jest korzystna. Można zmniejszyć ryzyko swoich inwestycji, trzymając różne kryptowaluty (w tym monety stabilne) i regularnie równoważąc alokację aktywów.

Aby ułatwić zarządzanie portfelem, możesz skorzystać z zewnętrznych modułów do śledzenia portfela lub ręcznie rejestrować transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niektóre moduły śledzące mogą łączyć się z Twoimi osobistymi portfelami i giełdami kryptowalut, dzięki czemu proces jest wygodniejszy.

Wstęp

Postawienie pierwszych kroków w inwestowaniu w kryptowaluty jest tak proste, jak zakup pierwszego bitcoina (BTC), eteru (ETH) lub dowolnej kryptowaluty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymać główne kryptowaluty, inni decydują się na eksperymentowanie z altcoinami. Ale jak to najlepiej zrobić? Bardziej prawdopodobne jest, że odniesiesz sukces, jeśli dokładnie przestudiujesz alokację aktywów i regularnie równoważysz swój portfel kryptowalut. W zależności od tolerancji ryzyka można to zrobić na kilka sposobów. Zrównoważenie portfela nie jest trudne, a wyniki mogą z nawiązką to wynagrodzić.

Co to jest portfel kryptowalut?

Portfel kryptowalut to zbiór kryptowalut będących własnością inwestora lub tradera. Portfele zazwyczaj zawierają zestaw różnych aktywów, w tym altcoiny i produkty kryptofinansowe. Jest to dość podobne do tradycyjnego portfela inwestycyjnego, z tą różnicą, że jesteś ograniczony do jednej klasy aktywów. Możesz monitorować swój portfel kryptowalut ręcznie za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub skorzystać ze specjalistycznych narzędzi i oprogramowania do obliczenia swoich środków i zysków. Dobry moduł do śledzenia portfolio może być bardzo przydatny. Moduły śledzące są niezbędne dla traderów jednodniowych i innych inwestorów krótkoterminowych, ale są również cenne dla inwestorów długoterminowych i HODLerów.

Co to jest alokacja i dywersyfikacja aktywów?

Tworząc portfel inwestycyjny, należy zapoznać się z pojęciami „alokacja aktywów” i „dywersyfikacja”. Alokacja aktywów odnosi się do inwestowania w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówkę itp.). Dywersyfikacja odnosi się do podziału funduszy inwestycyjnych pomiędzy różne aktywa lub sektory. Można na przykład zdywersyfikować swój portfel akcji, inwestując w różne branże, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie strategie zmniejszają ogólne ryzyko.

Technicznie rzecz biorąc, kryptowaluty stanowią jedną kategorię aktywów. Jednak w portfelu kryptowalut można dywersyfikować pomiędzy różnymi produktami, monetami i tokenami, które mają różne cele i przypadki użycia. Na przykład możesz przeznaczyć 40% swojego portfela na bitcoiny, 30% na monety stabilne, 15% na NFT i 15% na altcoiny.

Skoncentrowane portfele vs. zdywersyfikowane portfele

Większość porad będzie taka, że ​​portfel powinien być zdywersyfikowany. Chociaż jest to standard dla inwestorów, dystrybucja kapitału pomiędzy różne aktywa ma zalety i wady. Jak już wspomnieliśmy wcześniej, zdywersyfikowany portfel zmniejsza ogólne ryzyko i zmienność. Straty można zrekompensować zyskami, utrzymując w ten sposób stabilną pozycję. Twój portfel będzie miał więcej możliwości zarabiania na każdej posiadanej monecie. Nie każda inwestycja będzie zwycięska, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów istnieje większe prawdopodobieństwo, że osiągniesz zysk w dłuższej perspektywie.

Jednak im bardziej zdywersyfikowany jest Twój portfel, tym lepiej będzie on naśladował cały rynek. Większość traderów i inwestorów próbuje pokonać rynek, osiągając większe zyski. Wysoce zdywersyfikowany portfel doprowadzi do wyższych średnich zysków niż udany portfel skoncentrowany. Aktywa o gorszych wynikach mogą zrównoważyć dużych zwycięzców.

Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem również wymaga więcej czasu i badań. Aby inwestować odpowiedzialnie, powinieneś wiedzieć, co kupujesz. Przy dużym portfolio szanse na prawidłowe zrozumienie wszystkiego maleją. Jeśli Twój portfel obejmuje różne łańcuchy bloków, być może będziesz musiał skorzystać z wielu portfeli i giełd, aby uzyskać dostęp do swoich zasobów. Decyzja o dywersyfikacji lub jej braku należy do Ciebie, ale zawsze zalecany jest pewien stopień dywersyfikacji.

Różne rodzaje kryptowalut

Bitcoin jest najsłynniejszą kryptowalutą i największą pod względem kapitalizacji rynkowej. Jednak dobrze zrównoważony portfel będzie obejmował wybór różnych walut, aby zmniejszyć ogólne ryzyko. Przyjrzyjmy się zatem niektórym z nich.

Waluty płatności

W dzisiejszych czasach trudno znaleźć nowe waluty, które zajmowałyby się przede wszystkim płatnościami. Ale jeśli wrócimy do narodzin kryptowalut, większość projektów dotyczyła systemów transferu wartości. Najbardziej znanym przykładem jest Bitcoin, ale mamy też między innymi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC). Monety te były pierwszą generacją kryptowalut, która pojawiła się przed Ethereum i wprowadzeniem inteligentnych kontraktów.

Stablecoiny

Moneta typu stablecoin próbuje odtworzyć wartość instrumentu bazowego, takiego jak waluta fiducjarna lub metal szlachetny. Na przykład BUSD jest zakotwiczony w dolarze amerykańskim poprzez rezerwy w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) korzysta z tego samego systemu, ale wiąże walutę z ceną jednej uncji czystego złota przechowywanej w rezerwach. Chociaż monety typu stablecoin niekoniecznie oferują duże zyski, spełniają swoją nazwę i zapewniają stabilność.

Rynek kryptowalut jest zmienny, dlatego pomocne jest posiadanie w portfelu czegoś, co zachowa jego wartość. Jeśli stablecoin jest zakotwiczony w czymś zewnętrznym w stosunku do ekosystemu kryptowalut, spadek na rynku kryptowalut nie powinien mieć na to wpływu. Jeśli chcesz wypłacić środki z monety lub projektu, możesz szybko przenieść je na monetę typu stablecoin zabezpieczony dolarem, taką jak BUSD, aby zabezpieczyć swoje zyski. Konwersja środków na walutę fiducjarną jest procesem znacznie dłuższym niż wymiana ich na stablecoina.

Tokeny bezpieczeństwa

Podobnie jak w przypadku tradycyjnych papierów wartościowych, token zabezpieczający może reprezentować wiele rzeczy. Mogą to być akcje spółki, obligacje wyemitowane w ramach projektu, a nawet prawa głosu. Papiery wartościowe zostały skutecznie zdigitalizowane i umieszczone na blockchainie, co oznacza, że ​​w dużej mierze podlegają tym samym regulacjom. Z tego powodu tokeny zabezpieczające podlegają jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść proces prawny.

Tokeny użytkowe

Token użytkowy pełni rolę kluczowego elementu usługi lub produktu. Na przykład BNB i ETH są tokenami użytkowymi. Można go używać między innymi do płacenia opłat transakcyjnych podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projektów emituje własne tokeny użytkowe w celu gromadzenia funduszy w ramach „oferty monet”. Wartość tokena powinna teoretycznie wiązać się bezpośrednio z jego wartością użytkową.

Tokeny rządowe

Jako posiadacz tokenu zarządzania otrzymasz prawo głosu w projekcie, a nawet część przychodów. Najprawdopodobniej natkniesz się na te tokeny na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak w przypadku tokenów użytkowych, wartość tokenu zarządzania jest bezpośrednio powiązana z sukcesem podstawowego projektu.

Produkty krypto-finansowe

Portfel obejmuje nie tylko „trzymanie” różnych walut. Produkty kryptofinansowe mogą również pomóc w jeszcze większej dywersyfikacji Twojego portfela. Można o tym myśleć jak o inwestowaniu w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze wspólnego inwestowania, zamiast po prostu o trzymanie akcji. Istnieje ogromna liczba produktów, w które można inwestować, w ramach różnych łańcuchów bloków i aplikacji DApps.

Jak stworzyć dobrze zrównoważony portfel kryptowalut

Każdy inwestor lub trader będzie miał własne pomysły na temat tego, co składa się na dobrze zrównoważony portfel. Warto jednak pamiętać o kilku ogólnych zasadach:

1. Podziel swój portfel pomiędzy inwestycje wysokiego, średniego i niskiego ryzyka i ustal odpowiednie wagi. Portfel zawierający dużą część inwestycji wysokiego ryzyka na pewno nie będzie zrównoważony. Ponieważ będzie miał możliwość zaoferowania większych zysków, ale może również spowodować duże straty. Twój profil ryzyka określi, co jest dla Ciebie najlepsze, chociaż powinien istnieć pewien stopień zróżnicowania.

2. Rozważ trzymanie monet typu stablecoin, aby zapewnić płynność swojemu portfelowi. Stablecoiny są kluczowym elementem wielu platform DeFi i mogą pomóc Ci szybko i łatwo osiągnąć zyski lub zamknąć pozycję.

3. Jeśli to konieczne, zrównoważ swój portfel. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i Twoje decyzje powinny się zmieniać w zależności od bieżącej sytuacji.

4. Alokuj nowy kapitał strategicznie, aby uniknąć przeważenia jednego obszaru swojego portfela. Jeśli ostatnio wygenerowałeś duże zyski z monety, może kusić wpompowanie większej ilości pieniędzy. Nie pozwól, aby chciwość stanęła ci na drodze i zastanów się, gdzie najlepiej ulokować swoje pieniądze.

5. Przeprowadź własne badania. Naprawdę nie da się przebić tej klasycznej rady. Zamierzasz zainwestować własne pieniądze, więc nie polegaj wyłącznie na radach innych.

6. Inwestuj tylko te środki, które jesteś gotowy stracić. Jeśli Twój portfel powoduje stres, oznacza to, że nie jest odpowiednio zrównoważony. Twoje stanowisko nie powinno prowadzić do poważnych konsekwencji, jeśli coś pójdzie nie tak.

Śledzenie portfela kryptowalut

Narzędzie do śledzenia portfela to program lub usługa umożliwiająca monitorowanie ruchów środków. Będziesz mógł zobaczyć, jak Twoje obecne stanowiska zachowują się w stosunku do Twoich długoterminowych celów i monitorować swoje postępy. Oto kilka przykładów, które mogą Cię zainteresować:

CoinMarketCap

CoinMarketCap to niezwykle popularny moduł do śledzenia cen, który opracował własną funkcję portfela. Narzędzie do śledzenia portfolio jest dostępne bezpłatnie na komputery stacjonarne i urządzenia mobilne. Aby skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela, będziesz musiał ręcznie dodać swoje środki, ponieważ nie łączy się ono z Twoim portfelem ani giełdą. Istnieje również możliwość dodania cen zakupu, aby dokładnie monitorować swoje zyski.

CoinGecko

CoinGecko znane jest przede wszystkim z monitorowania cen kryptowalut, ale posiada również opcję portfelową. Korzystanie z niego jest bezpłatne i jest dostępne w przeglądarce lub urządzeniu mobilnym. Jeśli jesteś już stałym użytkownikiem CoinGecko, warto wypróbować także ich tracker.

Zablokuj folio

Jeśli chcesz móc handlować jednocześnie zarządzając swoim portfelem, Blockfolio jest dobrą opcją. Firma powstała w 2014 roku i jest dobrze znana w branży kryptowalut. Działa jednak tylko na urządzeniach mobilnych, więc nie oferuje takiego samego doświadczenia w handlu kryptowalutami na komputerze stacjonarnym.

Delta

Delta to aplikacja mobilna, która umożliwia jednoczesne przeglądanie portfela kryptowalut i tradycyjnych inwestycji. Może łączyć się z 20 giełdami i różnymi portfelami, w tym z Binance. Dostępna jest zarówno wersja bezpłatna, jak i płatna, ale w aplikacji nie można handlować.

Podsumowując

Duża część rynku kryptowalut zależy od kondycji Bitcoina. Ale to nie powód, aby nie zrównoważyć swojego portfela. Różnorodne inwestycje w kryptowaluty mogą zrównoważyć straty spowodowane awarią Bitcoina, dlatego zawsze opłaca się mieć pewną dywersyfikację. Pamiętaj, że równoważenie portfela to znacznie więcej niż tylko „trzymanie” wielu walut. Odrobina strategii pomoże w stworzeniu portfela dostosowanego do Twojej tolerancji ryzyka.

#Bitcoin