2 sierpnia Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych rozważał wniesienie oskarżenia przeciwko Binance o oszustwo. Jednocześnie CZ ogłosiła w sierpniu, że liczba zarejestrowanych użytkowników Binance osiągnęła 150 milionów. W piśmie CZ z okazji szóstej rocznicy liczba ta wciąż wynosiła 140 milionów Lipiec.

Dzisiaj w tym artykule przeanalizujemy rozwój Binance z perspektywy compliance w obliczu sporów regulacyjnych i szybkiego wzrostu liczby użytkowników👇🏻

1⃣Wyzwania regulacyjne Binance

2⃣Sytuacja w kraju licencjonowania zgodności

3⃣Struktura zgodności Binance

4⃣Udział w rynku i zmiany

5⃣Podsumowanie

1. Wyzwania regulacyjne stojące przed Binance

W 2023.3 amerykańska Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) złożyła pozew cywilny, oskarżając Changpeng Zhao i trzy podmioty obsługujące platformę Binance o naruszenie Ustawy o handlu towarami.

W roku 2023.6 SEC wniosła oskarżenie przeciwko Binance, twierdząc, że naruszyła przepisy dotyczące papierów wartościowych.

Jednakże 25 lipca Binance złożyło wniosek o oddalenie pozwu CFTC dotyczącego pozwu SEC, sędzia również zdecydowanie odrzucił wniosek SEC o zamrożenie aktywów Binance;

2. Kraje licencjonujące zgodność

Sądząc po powyższych działaniach Binance, Binance nie ma słabej pozycji w środowisku regulacyjnym. Jaki wpływ będzie miała ta seria środków regulacyjnych na globalny wzorzec rozwoju Binance?

Przyjrzyjmy się najpierw aktualnemu statusowi zgodności Binance w różnych krajach. Obecnie licencje zgodności, które Binance uzyskało, są następujące👇🏻:

W Europie występują:

1) Francja;

2) Włochy;

3) Li Tao Yuan;

4) Hiszpania;

5)Polska;

6) Szwecja;

7) Kazachstan;

Na Bliskim Wschodzie występują:

1) Abu Zabi;

2) Bahrajn;

3) Dubaj;

W regionie Azji i Pacyfiku są to:

1) Australii;

2) Indonezja;

3) Japonia;

4) Nowa Zelandia;

5) Tajlandia;

Są też kraje takie jak Meksyk i Republika Południowej Afryki.

Według niepełnych statystyk OKX osiągnęło zgodność w Dubaju, Francji, na Bahamach, w Japonii itp.;

A Coinbase ma Stany Zjednoczone, Japonię, Singapur, Wielką Brytanię, Irlandię, Niemcy itd.;

Z perspektywy krajów, które uzyskały licencje zgodności, Binance ma absolutną przewagę zarówno pod względem ilości, jak i dystrybucji.

W tym samym czasie w sierpniu licencjonowana giełda Binance Japan została uruchomiona online, a Binance Dubai również uzyskało swoją pierwszą licencję operacyjną MVP. Jest to obecnie najbardziej zgodna z przepisami platforma handlowa na świecie.

3. Struktura zgodności Binance

Sądząc po oficjalnych dokumentach ujawnionych przez Binance, jego dział compliance zatrudnia obecnie ponad 750 pracowników.

Zespół ds. zgodności Binance jest podzielony na wiele wyspecjalizowanych działów, każdy odpowiedzialny za określone funkcje i obszary specjalizacji, w tym 👇🏻:

1) Zgodność z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych: Zespół ds. zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych jest ważną częścią programu zgodności Binance.

Zespół ten to przede wszystkim proaktywna jednostka dochodzeniowa zajmująca się nielegalną działalnością na platformie.

Aktywnie zwalczając przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy, oszustwa i finansowanie terroryzmu, przyczyniają się do ochrony Binance i jego użytkowników przed różnymi potencjalnymi zagrożeniami.

2) Globalny zespół ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy: Globalny zespół ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (GMLRO) odgrywa kluczową rolę w zapewnianiu zgodności z globalnymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Wykrywaj, monitoruj i zapobiegaj potencjalnym działaniom związanym z praniem pieniędzy. Ściśle współpracują z lokalnymi jednostkami wywiadu finansowego, organami regulacyjnymi i organami ścigania, aby zgłaszać podejrzane podmioty i transakcje i pomagać w dochodzeniach.

3) Sankcje/Zwalczanie korupcji/CTF: Zespół ds. sankcji, przeciwdziałania przekupstwu/korupcji/finansowaniu terroryzmu (CTF) jest odpowiedzialny za opracowywanie polityk i kontroli mających na celu ograniczenie ryzyka związanego z naruszeniem obowiązujących sankcji, przepisów antyłapówkarskich i korupcyjnych oraz środki zwalczania terroryzmu;

4) Zgodność korporacyjna: Zespół ten jest odpowiedzialny za monitorowanie i testowanie wielu mechanizmów kontrolnych;

Przeprowadzaj inspekcje regulacyjne i audyty podmiotów posiadających licencję Binance; upewnij się, że kontrole zgodności są wbudowane we wszystkie produkty i usługi Binance;

5) Należyta staranność wobec klienta: Zespół Binance ds. należytej staranności wobec klienta (CDD) jest odpowiedzialny za wdrożenie solidnych programów „Poznaj swojego klienta” (KYC) i „Poznaj swoją firmę” (KYB), które zapobiegają oszustwom, kradzieży tożsamości, praniu pieniędzy, a oszustwa odgrywają kluczową rolę.

6) Klienci wysokiego ryzyka: Zespół ds. klientów wysokiego ryzyka koncentruje się na nadzorowaniu wzmocnionego procesu należytej staranności w przypadku klientów i firm wysokiego ryzyka;

7) Monitorowanie transakcji: Zespół monitorujący transakcje Binance jest odpowiedzialny za sprawdzanie transakcji pod kątem potencjalnego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;

Dla Binance zgodność jest jednym z najważniejszych priorytetów strategicznych. Sądząc po strukturze działu ds. zgodności, Binance ma już stosunkowo dojrzały system pod względem zgodności.

4. Udział w rynku i zmiany

Jak widać z danych The Block, obecny udział Binance w wolumenie obrotu kryptowalutami wynosi 51,8%;

Jednocześnie, według statystyk Tokeninsight, jego udział w rynku giełdowym na początku II kwartału wyniósł 53,6%, a na koniec II kwartału 50,6%, utrzymując stabilną pozycję lidera.

Czy zatem czerwcowe rozporządzenie SEC będzie miało wpływ na Binance? Tego możemy dowiedzieć się z danych.

Jak pokazano na rysunku, udział w rynku wolumenu obrotu spot Binance wzrósł o 2% w czerwcu w porównaniu z majem, kiedy SEC złożyła pozew. Wystąpiła niewielka fluktuacja w porównaniu z pierwszym kwartałem, ze względu na działalność handlową BTC/BTC/BTC bez opłat. ETH wzrósł w marcu, zakończył się i powrócił do poprzedniego normalnego poziomu.

Udział w rynku wolumenu obrotu instrumentami pochodnymi wyniósł 54% zarówno w maju, jak i czerwcu i nie miał większego wpływu;

Binance uruchomiło Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) w 2022 r. Do tej pory Binance wyemitowało łącznie 8 certyfikatów rezerwowych. Sądząc po sytuacji rezerw Binance, aktywa Binance są obecnie w pełni wymienialne.

Dowód rezerw (PoR) |. Drzewo Merkle |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

5. Podsumowanie

Nawet pod presją regulacyjną powody, dla których Binance pozostało liderem rynku, a nawet zwiększyło liczbę zarejestrowanych użytkowników do 150 milionów, to:

1) Posiadać dowód posiadania pełnych rezerw aktywów;

2) Praca nad zgodnością jest w CEX zaletą;

3) Notowanie monet/wydobywanie nowych monet utrzymuje dobrą stopę zwrotu;

4) Doświadczenie i działalność produktowa zajmują wiodącą pozycję w branży. Trzeba powiedzieć, że wyzwania regulacyjne stojące przed Binance są rzeczywiście poważne, ale w oczach inwestorów nadal jest to największy i najbezpieczniejszy CEX.

Niedawno Binance uruchomiło także nowe działania związane z wydobywaniem walut dla Cyberconnect i Sei. Pierwszy z nich to wiodący protokół społecznościowy, który zebrał 25 milionów dolarów, a drugi to nowicjusz warstwy 1, który zebrał 35 milionów dolarów.

Użytkownicy mogą kupować tokeny za darmo, stawiając BNB/TUSD/FDUSD. Obecna stopa zwrotu jest nieznana, ale gracze optymistycznie nastawieni do tych dwóch projektów mogą spróbować. RRSO wydobycia w ciemno nie jest ogólnie złe.