Hacki i exploity związane z kryptowalutami kosztują ludzi miliardy dolarów każdego roku. Oto, jak upewnić się, że nie jesteś wśród nich.
Jeśli są pieniądze do zdobycia, oszuści będą próbowali je od ciebie zabrać. Kryptowaluty nie są wyjątkiem. W rzeczywistości kryptowaluty są głównym celem oszustów, którzy wykorzystują rodzącą się technologię i brak znajomości narzędzi blockchain przez ogół społeczeństwa, aby pozycjonować się jako eksperci lub liderzy w tej dziedzinie i zdobywać zaufanie.
Mimo że w 2022 r. kryptowaluty przeżyły dramatyczny kryzys, liczba oszustw związanych z kryptowalutami wzrosła. Według danych z „Raportu bezpieczeństwa Web3 2022” firmy CertiK ubiegły rok był najgorszym w historii pod względem wartości utraconej w wyniku protokołów Web3. Straty w kryptowalutach spowodowane hackami, exploitami i oszustwami w 2022 r. osiągnęły najwyższy w historii poziom 3,7 miliarda dolarów, co stanowi wzrost o 189% w porównaniu z poprzednim rekordem z 2021 r., który wynosił 1,3 miliarda dolarów.
W tym artykule podsumowałem najczęstsze oszustwa, aby wyjaśnić, czym są i jak je zidentyfikować, aby chronić swój majątek.
Oszustwa Bitcoinowe
Oszustwa związane z bitcoinem są prawie tak stare jak bitcoin, pierwsza kryptowaluta i ta o najwyższej kapitalizacji rynkowej. Ze wszystkich kryptowalut jest to ta, która cieszy się największą rozpoznawalnością i najszerszym przyjęciem – nawet tradycyjne firmy finansowe, takie jak Fidelity, mają bitcoiny w swojej ofercie! Z tego powodu bitcoin wydaje się „bezpieczny” dla wielu nowych inwestorów i często stanowi punkt wejścia do kryptowalut.
Jednym z najczęstszych oszustw mających na celu Bitcoin jest oszustwo typu phishing. Haker często podszywa się pod legalnie brzmiącą usługę, firmę lub osobę w wiadomości e-mail lub SMS-ie i próbuje nakłonić ofiary do ujawnienia kluczy prywatnych lub oszukać je, aby wysłały swoje bitcoiny do portfela oszusta.
Nie daj się oszukać, sprawdzając adres e-mail dowolnego nadawcy i upewniając się, że witryny, do których prowadzą linki, są legalne. Często adresy e-mail służące do wyłudzania informacji powodują niewielkie błędy w pisowni prawdziwej witryny – np. Gogle.cm zamiast Google.com – lub odsyłają Cię do witryny zawierającej podobne błędy, takiej jak coinbase.co zamiast coinbase.com. Dobrym zwyczajem zapobiegania odwiedzaniu złośliwych stron internetowych jest dodawanie do zakładek wszelkich legalnych witryn, z których korzystasz w przypadku kryptowalut, i używanie tylko tych zakładek do odwiedzania tych witryn.
2. Oszustwa NFT
Wiele osób, które dopiero zaczynają przygodę z kryptowalutami, trafia do kosmosu za pośrednictwem niewymiennych tokenów (NFT), czy to za pośrednictwem witryn kolekcjonerskich, takich jak najlepsze zdjęcia NBA, kupując kolorowy awatar do mediów społecznościowych, czy też za pośrednictwem NFT, które służą również jako bilet na wydarzenie . Czasami nazywane przez duże marki, w tym Starbucks i Instagram, „cyfrowymi przedmiotami kolekcjonerskimi”, istnieje mnóstwo oszustów, których celem są zarówno nowicjusze, jak i doświadczeni profesjonaliści w branży.
Jedno oszustwo charakterystyczne dla przestrzeni NFT obejmuje fałszerstwa i podróbki. Kiedy wartość projektu NFT, na przykład Bored Ape Yacht Club, zaczyna zyskiwać na wartości, oszuści zaatakują osoby chcące „małpować”, tworząc kolekcje naśladowców, czasami (kradnąc oryginalną grafikę i klonując cały projekt) w celu naśladowania prawdziwego, cenny. Chociaż czasami projekt NFT typu „największy chip” zostaje wystawiony na liście (zwykle przez pomyłkę) po okazyjnej cenie, jeśli widzisz NFT z projektu na sprzedaż po cenach znacznie niższych od rynkowych (co możesz łatwo sprawdzić na stronie takiej jak NFTpricefloo.com) , jest duże prawdopodobieństwo, że to podróbka.
Platforma NFT OpenSea weryfikuje autentyczność dzieła sztuki lub kolekcji za pomocą niebieskiego znacznika wyboru na stronie aukcji. Możesz także sprawdzić przeszłość posiadania i sprzedaży NFT. Na tym właśnie polega piękno blockchainu – jeśli wydaje się, że NFT pojawił się znikąd długo po oryginalnej mennicy, jest to wysoce podejrzane, ponieważ wszystkie przeszłe transakcje są rejestrowane. W razie wątpliwości możesz poszukać konta oryginalnego artysty na Twitterze i wysłać do niego wiadomość z pytaniem, czy jest ono legalne.
3. Oszustwa w mediach społecznościowych
Wiele oszustw związanych z kryptowalutami ma swoje źródło w mediach społecznościowych, zwłaszcza na Twitterze i Instagramie. Według raportu amerykańskiej federalnej komisji handlu z czerwca 2022 r. Prawie połowa osób, które od 2021 r. zgłosiły utratę kryptowalut w wyniku oszustwa, stwierdziła, że zaczęło się od reklamy, postu lub wiadomości na platformie mediów społecznościowych.
Od oszustw związanych z rozdawaniem pieniędzy po oszukańcze „zweryfikowane” lub sprawdzone konta – media społecznościowe są pełne oszustw. Od czasu przejęcia Twittera przez Elona Muska nie można już po prostu spojrzeć na niebieski czek przy nazwisku i upewnić się, że jest to konto zweryfikowane, ponieważ każdy abonent Twitter Blue może zapłacić za ten znak zaledwie za 8 dolarów. Zanim zaufasz jakimkolwiek radom lub pomysłom z konta, które wygląda na zweryfikowane, spójrz na inne posty tej osoby, jak długo są aktywne i ilu mają obserwujących. Zupełnie nowe konto z kilkoma obserwującymi, które wydaje się jedynie szylingować projekty kryptograficzne, raczej nie będzie godne zaufania.
Jedno oszustwo charakterystyczne dla mediów społecznościowych pochodzi z YouTube, gdzie ludzie konfigurują fałszywe transmisje na żywo, aby wyłudzić widzów od ich kryptowalut. Oszust tworzy legalnie wyglądającą transmisję na żywo w YouTube, często wykorzystując skradzione treści, aby zwiększyć swój autorytet, i publikuje linki do prezentów lub innych pozornie kuszących treści. Linki te mogą oznaczać złośliwe próby phishingu lub po prostu kierować Cię do wysłania kryptowaluty do „eksperta” w celu zainwestowania. Sprawdź historię kanału, w tym datę jego powstania i inne opublikowane na nim filmy, aby uniknąć oszukania. Nowy kanał bez filmów? Nie zbliżaj się.
4. Schematy Ponziego
Wielu krytyków samo w sobie nazywa kryptowalutę schematem Ponziego. Na przykład dyrektor generalny JPMorgan Chase, Jamie Dimon, w 2022 r. nazwał zdecentralizowane schematy Ponziego tokenami kryptograficznymi. Definicja prawdziwego schematu Ponziego to jednak oszustwo finansowe, które obiecuje wyjątkowe zyski i faktycznie to robi nie poprzez faktyczne inwestowanie otrzymanych pieniędzy, ale zamiast tego poprzez dystrybucję wypłat dla pierwszych inwestorów ze środków od nowszych inwestorów.
Krypto jest ogromnym celem schematów Ponzi, które często opierają się na „ekspercie” posiadającym doskonałą wiedzę na temat złożonej i nowej technologii. Eksperci obiecują, że wykonają ciężką pracę z Twoimi pieniędzmi i usuną ból głowy związany z koniecznością uczenia się, jak działa coś w rodzaju zdecentralizowanych finansów (DEFI). Jednym z największych znaków ostrzegawczych schematu Ponziego są „gwarantowane” zwroty w wysokości dwucyfrowych wartości procentowych, których nie dotrzyma żadna legalna inwestycja. Wszystkie inwestycje niosą ze sobą element ryzyka, a kryptowaluty są bardziej zmienne niż tradycyjne instrumenty finansowe. Jeśli ktoś obiecuje Ci ogromne gwarantowane zyski, jedyną rzeczą, którą możesz zagwarantować, jest to, że jest to oszustwo.
5. Ciągnięcie dywanu
Rug pulls to rodzaj oszustwa wyjściowego, na które szczególnie podatne są DeFi i NFT. Połącz fakt, że DeFi usuwa pośredników zaangażowanych w transakcje finansowe ze względną łatwością tworzenia nowego tokena, a stworzysz środowisko gotowe do wykorzystania przez oszustów. Oszuści mogą z łatwością stworzyć token kryptograficzny i umieścić go na zdecentralizowanej giełdzie (DEX) bez konieczności przechodzenia przez jakikolwiek audyt kodu lub inny rodzaj sprawdzania przeszłości. Od stycznia do grudnia 2022 r. utworzono ponad 117 000 tokenów oszustwa, kradnąc miliardy dolarów niczego niepodejrzewających inwestorów
Ceny nowo notowanych walut często gwałtownie rosną, a chętni inwestorzy mogą korzystać z filtrów takich jak „ostatnio dodane” lub „największe zyski”, aby filtrować nowe, popularne monety bez konieczności sprawdzania projektów. Gdy założyciele oszukańczego projektu kryptograficznego poczują, że cena osiągnęła szczyt, uciekną z pieniędzmi inwestorów, pozostawiając posiadaczy z bezwartościową monetą.
W przestrzeni NFT oszuści będą tworzyć całe kolekcje, które kopiują lub podrabiają dobrze znaną kolekcję, aby przyciągnąć podatnych nabywców. Mutant Ape Planet, fałszywa gra z legalnej kolekcji Mutant Ape Yacht Club NFT, oszukała kupujących na prawie 3 miliony dolarów, obiecując im nagrody, dostęp i inne korzyści, po czym uciekła z wszystkimi pieniędzmi.
Najlepszym sposobem, aby temu zapobiec, jest wykonanie badań. Postępuj zgodnie z instrukcjami, aby dokładnie ocenić każdy nowy projekt kryptowaluty lub NFT, szczególnie czytając białą księgę i sprawdzając, kto jest założycielem. Brak białej księgi lub wcześniejszych zapisów? Ogromny znak ostrzegawczy.
6. Oszustwa związane z romansami związanymi z kryptowalutami
Oszustwo, które nie zaczęło się od kryptowalut, ale pojawiło się wraz z rozwojem przestrzeni, to długie oszustwo znane jako oszustwo romantyczne, które przyniosło ofiarom zysk w wysokości 185 milionów dolarów, podała FTC w czerwcu 2022 r. Oszust tworzy fałszywe profile na serwisy randkowe i/lub serwisy społecznościowe, aby przyciągnąć cele. Mogą „przypadkowo” wysłać Ci wiadomość prywatną na WhatsApp lub innych platformach komunikacyjnych, a następnie nawiązać rozmowę. Gdy znak pozna ofiarę, oszust skieruje rozmowę na bitcoiny lub inne kryptowaluty i przekona tę osobę do zainwestowania niewielkiej ilości pieniędzy w token.
Często wyrafinowany oszust tworzy fałszywe – ale przekonująco wyglądające – strony internetowe w ramach oszustwa polegającego na rozbiorze świń, tucząc „świnię” małymi depozytami i udając, że ofiara osiąga ogromne zyski, dopóki osoba ta nie zostanie przekonana i nie dokona dużego depozytu. W tym momencie oszust zrywa kontakt i ucieka z pieniędzmi po tygodniach, a nawet miesiącach naciągania celu.
Powinieneś być podejrzliwy w stosunku do każdej prośby od kogoś, kogo nie spotkałeś w prawdziwym życiu, ale dużym, powszechnym sygnałem ostrzegawczym, że Twoja cyber-ukochana nie jest w tym z miłości, jest to, że odmawia spotkania twarzą w twarz, przez Zoom lub w inny sposób aplikacja do wideokonferencji.