Główne wnioski
W nowym wydaniu „Grania według zasad” przyglądamy się środkom uwierzytelniania Binance – zestawowi zasad i procedur, które zapewniają, że znamy tożsamość naszych użytkowników, aby trzymać tych, którzy mają złe zamiary, z dala od naszego ekosystemu.
Środki uwierzytelniania tożsamości umożliwiają dostawcom usług finansowych ochronę użytkowników przed szkodliwymi działaniami, takimi jak oszustwa, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, przy jednoczesnym zapewnieniu zgodności ze standardami regulacyjnymi.
Surowy i kompleksowy proces uwierzytelniania tożsamości Binance pozwala Binance dokładnie identyfikować klientów, oceniać ryzyko i utrzymywać godny zaufania ekosystem dla wszystkich użytkowników, utrzymując w ten sposób zgodną i bezpieczną platformę.
Uwierzytelnianie tożsamości to prawnie obowiązkowa procedura, za pomocą której instytucje finansowe, w tym banki, giełdy kryptowalut i inni dostawcy usług finansowych, zbierają dane identyfikacyjne i kontaktowe od obecnych i potencjalnych klientów. Głównym celem jest zapobieganie oszustwom, praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom oraz zapewnienie należytej staranności wobec klienta w ramach działań zapewniających zgodność z przepisami AML/CFT.
Sam termin „uwierzytelnianie tożsamości” jest terminem specyficznym dla branży, pierwotnie używanym przez specjalistów ds. zgodności, ale od tego czasu stał się popularny wśród handlowców i inwestorów kryptowalut. Z punktu widzenia użytkownika „uwierzytelnianie tożsamości” jest równoznaczne z weryfikacją tożsamości.
Bez skutecznych praktyk uwierzytelniania tożsamości ocena ryzyka użytkownika staje się problematyczna, a instytucje finansowe mogą nieumyślnie ułatwiać nielegalną działalność. Silne ramy uwierzytelniania tożsamości w sektorze kryptowalut chronią użytkowników przed hakerami, manipulatorami rynkowymi i osobami zajmującymi się praniem brudnych pieniędzy. Binance przestrzega również rygorystycznych procedur uwierzytelniania tożsamości, które należą do najsurowszych w branży. Oto, jak pracuje nasz zespół ds. zgodności, aby mieć pewność, że wiemy, kim są nasi klienci i że na naszej platformie nie ma żadnych złośliwych podmiotów, które mogłyby chcieć nadużyć ekosystemu Binance.
Rola uwierzytelniania tożsamości w sektorze walut cyfrowych
Podstawową funkcją uwierzytelniania tożsamości w sektorze zasobów cyfrowych jest identyfikacja osób o potencjalnie złych zamiarach, blokowanie ich dostępu do systemu oraz zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym zachowaniom związanym z oszustwami, zapewniając wszystkim bezpieczniejsze środowisko. Kompleksowy program uwierzytelniania tożsamości pozwala firmom kryptowalutowym naprawdę poznać swoich klientów i dokładnie zmierzyć ryzyko, jakie stwarzają dla swoich platform i szerszej społeczności.
Zatem rola uwierzytelniania tożsamości w sektorze kryptowalut jest taka sama, jak w tradycyjnych finansach, które chronią firmy, ich klientów i społeczności, nie umożliwiając dostępu osobom o złych zamiarach.
Ustanowienie rygorystycznych procedur uwierzytelniania tożsamości umożliwia dostawcom usług związanych z zasobami cyfrowymi wyeliminowanie anonimowości, gromadzenie ważnych informacji o klientach, przeprowadzanie skutecznej weryfikacji tożsamości i przeglądanie analizy opartej na ryzyku, która skutkuje ostateczną decyzją o zatwierdzeniu lub odrzuceniu prośby klienta.
Opracowywanie procedur i protokołów uwierzytelniania tożsamości
W Binance bardzo poważnie podchodzimy do kwestii zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu proliferacji. Aby przeciwdziałać tym zagrożeniom, stosujemy podejście oparte na ryzyku zgodnie z najlepszymi międzynarodowymi praktykami.
Oceniamy przepisy ustawowe i wykonawcze obowiązujące w każdej lokalizacji geograficznej, w której działamy, i projektujemy nasz program zgodności w tej jurysdykcji, aby spełnić te wymagania wraz z następującymi wymaganiami międzynarodowymi. Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także wytyczne lokalnej jednostki analityki finansowej stanowią podstawę naszego podejścia do uwierzytelniania tożsamości.
Opracowywanie środków uwierzytelniania tożsamości Binance to proces oparty na współpracy, w którym biorą udział starsi członkowie zespołu uwierzytelniania tożsamości, eksperci merytoryczni z działów prawnego, technologicznego i operacyjnego oraz członkowie wyższego zespołu zarządzającego. Głównymi elementami struktury uwierzytelniania tożsamości są weryfikacja tożsamości (w tym porównywanie danych biometrycznych z dokumentem tożsamości wydanym przez rząd, weryfikacja legalności tożsamości, procesy weryfikacji biometrycznej oraz możliwości optycznego rozpoznawania znaków (OCR) w celu sprawdzenia ważności informacji wprowadzonych przez klienta), identyfikacja Geolokalizacja adresów IP, wzmocniona analiza due diligence oraz kontrola sankcji, bazy danych osób mających wpływ polityczny (PEP) i złośliwych mediów, listy organów ścigania, przestępstwa finansowe i listy organów egzekwowania prawa.
Zespół Binance ds. zgodności koncentruje się na utrzymaniu programu uwierzytelniania tożsamości, który spełnia wszystkie wymogi prawne i regulacyjne, zapewniając jednocześnie solidne doświadczenie naszym użytkownikom. Jednym ze sposobów osiągnięcia tego jest ciągła ocena innowacyjnych technologii i potencjalnych partnerów-dostawców, którzy mogą pomóc w zmniejszeniu tarć związanych z procedurami uwierzytelniania tożsamości. Dobrym tego przykładem jest szybkość i skuteczność naszego procesu weryfikacji tożsamości, w którym wykorzystujemy najnowsze technologie biometrycznej kontroli, analizy i walidacji.
Weryfikacja tożsamości
Weryfikacja tożsamości jest podstawą programu uwierzytelniania tożsamości każdej firmy finansowej skierowanej do konsumentów. Z pewnością nie jest to ulubiona część korzystania z kryptowalut przez użytkowników, ale pozycja Binance jako odpowiedzialnego lidera branży wymaga od nas, abyśmy uczynili bezpieczeństwo naszych użytkowników naszym najwyższym priorytetem. Dzięki wsparciu liderów branży, takich jak Onfido i SumSub, między innymi, weryfikacja tożsamości na platformie Binance przebiega tak płynnie i efektywnie, jak to tylko możliwe.
Osoby zajmujące się praniem pieniędzy i hakerzy często próbują ukryć źródło nielegalnych środków, rozprowadzając niewielkie kwoty pieniędzy na wielu kontach. Jeśli platforma ma słabe możliwości weryfikacji tożsamości, osoby mające złe zamiary mogą znaleźć sposób na zarejestrowanie wielu kont w tym celu – na przykład poprzez użycie fałszywych tożsamości lub skorzystanie z luźnych zasad, gdy platformy umożliwiają rejestrację kont bez dokumentów tożsamości wydanych przez rząd . Jeżeli nie zostaną przeprowadzone dokładne kontrole tożsamości, dopuszczający się nadużyć użytkownik może wrócić na platformę transakcyjną po przyłapaniu go na nielegalnych transakcjach; Wszystko, co musisz zrobić, to alternatywny adres e-mail.
Ścisła polityka Binance dotycząca uwierzytelniania tożsamości wymusza podejście zerowej tolerancji do podwójnych rejestracji i anonimowych tożsamości, które jest możliwe dzięki rygorystycznym kontrolom dokumentów i aktywności. Co ważne, takie środki znacznie ograniczają możliwości przedostania się nielegalnych środków do ekosystemu Binance i szerszej sieci Web3.
Procedury uwierzytelniania tożsamości na platformie Binance (Binance)
Weryfikacja tożsamości to niezbędny krok dla każdego, kto chce dokonywać transakcji na aktywach cyfrowych na platformie Binance. Osoby posiadające niezweryfikowane konta mają podstawowy dostęp do strony Binance; Mogą przeglądać nasze oferty i odbierać NFT, Tokeny Fanów i Karty Podarunkowe, ale w żadnym wypadku nie mogą wchodzić w interakcję z żadnymi produktami handlowymi Binance.
Proces uwierzytelniania Binance jest podzielony na trzy poziomy – Średnio zaawansowany, Zaawansowany i Zaawansowany Pro. Konkretne wymagania mogą się różnić w zależności od jurysdykcji, w której znajduje się użytkownik, ale w większości krajów podstawowe kroki są następujące:
Zbieraj i potwierdzaj dane osobowe klienta, przesłane przez użytkownika i uwierzytelnione za pomocą ważnego dokumentu tożsamości wydanego przez jednostkę rządową.
Weryfikacja biometryczna w czasie rzeczywistym, polegająca na porównaniu twarzy użytkownika z przesłanym dokumentem wydanym przez jednostkę rządową.
Weryfikacja tożsamości użytkownika w oparciu o World-Check Risk Intelligence, największą bazę danych osób wysokiego ryzyka, objętych sankcjami i wpływowych politycznie.
Użytkownicy zamieszkujący w jurysdykcjach, które wymagają obowiązkowych wymogów weryfikacji adresu, muszą również podać prawidłowe dane adresowe, zanim będą mogli uzyskać pełny dostęp do ekosystemu Binance. Osoby spoza tych krajów muszą jedynie przedstawić dowód adresu, jeśli chcą zwiększyć dzienny limit wypłat w zatwierdzonej walucie lokalnej z 50 000 USD do 2 milionów USD.
Jeśli potrzebujesz limitu wpłat i wypłat, który znacznie przekracza standardowe limity dla kategorii średniozaawansowanych i zaawansowanych, możesz poprosić o jego zwiększenie po ogłoszeniu źródeł swojego majątku, źródeł środków wpływających do Binance oraz tego, czy Ty lub któryś z członków Twojej rodziny znajdują się na liście osób wpływowych politycznie. Dzięki temu każda prośba o znaczne zwiększenie limitów będzie uzasadniona i odpowiednia w odniesieniu do potwierdzonego majątku netto użytkownika.
Analiza porównawcza polityk weryfikacji tożsamości niektórych z największych giełd kryptowalut pokazuje, że wymagania Binance dotyczące weryfikacji tożsamości należą do najbardziej kompleksowych w branży, co odzwierciedla nasze zaangażowanie w stawianie bezpieczeństwa naszych użytkowników i ekosystemu na pierwszym miejscu.
Końcowe przemyślenia
Surowe ramy uwierzytelniania tożsamości Binance odgrywają ważną rolę w ochronie platformy, jej użytkowników i szerszej społeczności przed potencjalnymi zagrożeniami, takimi jak oszustwa, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Wdrażając kompleksowy proces weryfikacji tożsamości, który obejmuje weryfikację tożsamości, sprawdzanie sankcji, listy PEP i zwiększoną należytą staranność, zaprojektowany i wdrożony wspólnie przez różne zespoły, Binance jest w stanie utrzymać wysoki poziom bezpieczeństwa i zgodności w wielu jurysdykcjach. Podkreśla zaangażowanie Binance w bycie odpowiedzialnym liderem branży w przestrzeni kryptowalut, traktującym priorytetowo bezpieczeństwo użytkowników i przestrzegającym lokalnych i międzynarodowych wymogów regulacyjnych.
Powiązane artykuły
Gra według zasad: przegląd zgodności z kryptowalutami w dzisiejszym świecie
Gra według zasad: Przegląd Programu Zgodności Binance (Binance)
Uwierzytelnianie tożsamości w walutach cyfrowych – porównanie
Ostrzeżenie o ryzyku: Ceny aktywów cyfrowych podlegają ryzyku rynkowemu i wahaniom cen. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść, a Ty możesz nie odzyskać wartości zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem wyników przyszłych. Powinieneś inwestować wyłącznie w produkty, które znasz i rozumiesz związane z nimi ryzyko. Przed dokonaniem inwestycji należy wziąć pod uwagę swoje doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową, cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko, a także zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego. Informacje podane tutaj nie powinny być interpretowane jako porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.