Koreańska Federacja Banków stworzyła „Wytyczne dotyczące obsługi konta z rzeczywistymi nazwami aktywów wirtualnych” po konsultacjach z władzami finansowymi i wirtualnymi giełdami aktywów. Wytyczne mają na celu ochronę użytkowników aktywów wirtualnych i wzmocnienie wysiłków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Kluczowe aspekty wytycznych obejmują:
1. Wymaganie od wirtualnych giełd aktywów utrzymywania rezerwy w wysokości co najmniej 3 miliardów wonów w celu wypełnienia potencjalnych zobowiązań wobec użytkowników.
2. Wdrożenie dodatkowego uwierzytelniania przekazów pieniężnych oraz ograniczeń dotyczących przekazów pieniężnych w przypadku dłuższych okresów nieaktywności kont.
Dodatkowo Federacja planuje wprowadzenie zróżnicowanych limitów wpłat i wypłat dla kont użytkowników, podzielonych na konta limitowe i rachunki zwykłe. Nowe wytyczne rewidują także procedury i standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy dotyczące kont rzeczywistych. Banki będą teraz corocznie przeprowadzać wzmożoną identyfikację klientów korzystających z rachunków rzeczywistych, weryfikując tożsamość użytkownika i zbierając dodatkowe informacje o celu transakcji i źródłach środków. Nowe przepisy wzmocnią monitorowanie użytkowników wysokiego ryzyka i zgłaszanie podejrzanych transakcji.