Główne dania na wynos
Wiedza o tym, jak działają oszustwa, to świetny początek dla każdego, kto chce zachować bezpieczeństwo w świecie kryptowalut. Równie ważna jest wiedza o tym, jak chronić swoje pieniądze.
Ten artykuł jest pierwszą częścią miniserialu omawiającego najlepsze praktyki przeciwstawiania się oszustom kryptowalutowym.
Uważaj na „ekspertów inwestycyjnych”, samozwańczych „pracowników Binance”, randki online, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, oraz wielopoziomowe programy inwestycyjne, które obiecują dochód za zapraszanie nowych osób.
Zachowaj swoje środki SAFU! Oto podsumowanie najlepszych wskazówek, które pomogą Ci uniknąć i zidentyfikować irytujących oszustów próbujących ukraść Twoje kryptowaluty.
Niedawno zebraliśmy i podsumowaliśmy najpopularniejsze oszustwa związane z kryptowalutami – w tym najczęściej stosowane taktyki – w szczegółowej serii blogów zatytułowanej Know Your Scam. Wewnątrz znajdziesz szczegółowe zestawienia typowych oszustw, takich jak programy Ponzi, fałszywe oferty pracy i oszuści Binance, żeby wymienić tylko kilka.
Chociaż wiedza o tym, jak działają różne oszustwa, pomaga, chcieliśmy rzucić więcej światła na to, jak lepiej unikać typowych oszustw.
Oszuści zajmujący się kryptowalutami atakują przede wszystkim nowych użytkowników, którzy nie są zaznajomieni z branżą i postrzegają rynek kryptowalut jako łatwą okazję do zarobienia pieniędzy. Jeśli jesteś nowy w przestrzeni kryptowalut lub jakiejkolwiek formie inwestycji, uważaj na następujące scenariusze.
Specjalista ds. inwestycji lub „Pracownik Binance”
Obcy w Internecie lub samozwańczy „pracownicy Binance” wysyłający wiadomości z niechcianymi poradami inwestycyjnymi lub ofertami „podwojenia pieniędzy” to najprawdopodobniej oszuści. Co więcej, pracownicy Binance nigdy nie będą proaktywnie wysyłać Ci wiadomości w mediach społecznościowych, aby porozmawiać o inwestycji, dać Ci pieniądze lub zaoferować Ci ekskluzywną usługę.
Trzy wskazówki, jak uniknąć oszustw przez oszustów
1. Zrozum realistyczne zyski
Jeśli chcesz ocenić autentyczność „eksperta inwestycyjnego”, najłatwiej to zrobić, obliczając oferowane przez niego zyski. Roczna stopa zwrotu na poziomie 20%, co przekłada się na 0,0548% dziennej stopy zwrotu, jest już uważana za bardzo wysoką wśród społeczności inwestorów. Należy zachować ostrożność w przypadku „ekspertów inwestycyjnych” przechwalających się stopami zwrotu przekraczającymi 20%.
Pamiętaj, że nadal powinieneś zachować ostrożność w przypadku osób oferujących porady inwestycyjne lub obiecujących pomnożyć swoje pieniądze. Nawet osoba reklamująca rozsądny roczny zwrot, na przykład 10%, może być oszustem próbującym Cię oszukać i nakłonić do rozdania pieniędzy.
2. Skorzystaj z weryfikacji Binance
Nasza oficjalna baza danych, Binance Verify, umożliwia każdemu sprawdzenie domen Binance, adresów e-mail, numerów telefonów, identyfikatorów WeChat, identyfikatorów telegramów i uchwytów na Twitterze. Nie ufaj od razu nikomu, kto twierdzi, że pracuje dla Binance lub go reprezentuje. Zawsze najpierw weryfikuj źródło na Binance Verify.
Zachowaj ostrożność, nawet jeśli Twoje zapytanie wskazuje, że źródło zostało zweryfikowane. Oszuści często wykorzystują prawdziwe nazwiska pracowników Binance, aby oszukać swoje ofiary.
3. Sprawdź przeszłość
Wyszukaj kluczowe informacje o „programie inwestycyjnym”. Użyj narzędzi takich jak who.is, aby dowiedzieć się, kiedy witryna została założona i jak długo jest aktywna. Sprawdź adresy URL w Scamadviser – bazie danych, która kompiluje i ocenia witryny internetowe pod kątem ich wiarygodności.
Zawsze przeprowadź rozeznanie, zanim powierzysz swoje pieniądze platformie, osobie lub podmiotowi. Przynajmniej powinieneś szybko wyszukać w Google nazwę strony lub projektu. Jeśli zauważysz jakiekolwiek czerwone flagi, zablokuj kontakt i zaprzestań wszelkiej komunikacji. Oszuści często mają przygotowane skrypty, które mają przekonać Cię o ich legalności.
Recenzja strony internetowej na Scamadviser
Miłość przychodzi szybko
Jeśli związek online szybko przeradza się od pierwszego kontaktu do szaleńczego zakochania, bądź czujny. Jest to charakterystyczny znak oszustwa związanego z randkowaniem online.
Trzy wskazówki, jak wykryć oszustwo romantyczne
1. Odwróć wyszukiwanie ich zdjęć
Użyj aplikacji do wyszukiwania obrazów, takich jak TinEye, Google (wyszukiwanie obrazem) lub Baidu (wyszukiwanie obrazem), aby sprawdzić, czy dana osoba jest tym, za kogo się podaje. Oszuści często kradną zdjęcia prawdziwych ludzi z profili w mediach społecznościowych.
Strona główna TinEye
2. Wyszukaj ich nazwę, aby uzyskać więcej informacji
Spróbuj wyszukać w Google pełne imię i nazwisko osoby, z którą rozmawiasz, za pomocą słów kluczowych takich jak „oszust”, „oszustwo romantyczne” lub „oszustwo randkowe”. Poproś ich o ich profile w mediach społecznościowych. Jeśli nie możesz znaleźć żadnych informacji na ich temat w Internecie, zachowaj ostrożność – zwłaszcza jeśli pieniądze stają się powracającym tematem rozmów.
3. Poproś o pokazanie ich twarzy na filmie
Twój potencjalny partner może podszywać się pod kogoś. Poproś o rozmowę wideo, aby sprawdzić, czy są tymi, za których się podają. Jeśli stale unikają tego tematu, najlepiej zachować ostrożność. Oszuści będą kłamać na różne sposoby, aby przekonać Cię, że nie mogą nawiązać połączenia wideo.
Wysokie zwroty dzięki wielopoziomowemu systemowi zaproszeń
Schematy oferujące wysokie zyski i ulepszone poziomy VIP w zależności od liczby zaproszonych osób są uważane za obarczone wysokim ryzykiem i często są oznaką oszustwa. Za takimi ustaleniami zazwyczaj nie stoi żaden stabilny model biznesowy. Twój dochód zależy od liczby nowych użytkowników, których zaprosisz do wpłaty pieniędzy.
Czerwone flagi identyfikujące fałszywy program inwestycyjny w kryptowaluty
1. Zrozum realistyczne zyski
Według tradycyjnych wskaźników roczny zwrot na poziomie 10–20% jest już uważany za bardzo wysoki zwrot z inwestycji. Fałszywe „programy inwestycyjne” mogą próbować zwabić Cię ofertami takimi jak 1% dziennego zysku. Odpowiada to 1230% rocznego zwrotu, co jest liczbą wysoce nieprawdopodobną.
Jak wspomnieliśmy wcześniej, nadal powinieneś zachować ostrożność, nawet jeśli projekt lub program zapewnia bardziej rozsądny zwrot.
2. Wyszukaj adresy portfeli
Użyj eksploratora bloków, takiego jak Bitquery, aby sprawdzić informacje o adresach wypłat. Obserwuj saldo adresów w różnym czasie, kiedy adresy zostały utworzone, jak często dokonywane są wypłaty i dokąd idą pieniądze.
Narzędzia te, choć bardziej zaawansowane, są niezbędne do zrozumienia dla każdego użytkownika kryptowalut. Spróbuj ich użyć, gdy następnym razem napotkasz nieznany adres portfela.
Pełny samouczek znajdziesz w naszym przewodniku Akademii Binance: Jak korzystać z Eksploratora Bitcoin Blockchain.
Bitquery
Aby uzyskać więcej informacji na temat konkretnego adresu, musisz użyć eksploratora bloków specyficznego dla sieci, takiego jak:
TRONSCAN dla protokołu TRON (TRX)
Etherscan dla sieci Ethereum (ETH)
BscScan dla łańcucha BNB (BSC)
btc.com dla sieci Bitcoin (BTC)
Funkcja analizy w TRONSCAN
Końcowe przemyślenia
Aby zachować bezpieczeństwo w świecie walut cyfrowych, należy zachować ostrożność w przypadku niechcianych porad inwestycyjnych, szybko rozwijających się relacji online oraz wielopoziomowych programów inwestycyjnych zapewniających pozornie wysokie zyski.
Rozumiejąc realistyczne zwroty z inwestycji, weryfikując źródła, przeprowadzając niezbędne weryfikacje przeszłości oraz wykorzystując dostępne narzędzia do badań i należytej staranności, użytkownicy mogą chronić się przed powszechnymi oszustwami i chronić swoje aktywa kryptograficzne.
Dalsze czytanie
Poznaj swoje oszustwo: chroń się przed oszustwami Binance Imposter
Poznaj swoje oszustwo: fałszywe inwestycje w kryptowaluty, na które należy uważać
Poznaj swoje oszustwo: sygnały ostrzegawcze umożliwiające wykrycie oszustwa polegającego na oszustwie
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a zainwestowana kwota może nie zostać zwrócona. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.