W skrócie ten artykuł:
Nowe badanie SmartSearch pokazuje, że brudne pieniądze napływają do branży kryptowalut w zastraszającym tempie.
· Całkowicie 28% firm zajmujących się kryptowalutami odnotowało wzrost liczby raportów o podejrzanej aktywności (SAR) w ciągu ostatnich sześciu miesięcy.
·Specjaliści ds. finansów korzystają z SAR w celu powiadamiania organów ścigania o potencjalnych działaniach związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.
Nowe badanie pokazuje, że czarne pieniądze napływają do branży kryptowalut w zastraszającym tempie, a ponad jedna czwarta (28%) firm zajmujących się kryptowalutami odnotowuje wzrost liczby raportów o podejrzanych działaniach w ciągu ostatnich sześciu miesięcy – wynika z nowego badania.
Specjaliści z zakresu finansów, w tym prawnicy, księgowi i agenci nieruchomości, korzystają z raportów o podejrzanej działalności (SAR), aby ostrzegać organy ścigania o potencjalnych przypadkach prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Zapewniają one brytyjskim organom ścigania dodatkowe spojrzenie na przestępstwa gospodarcze w sektorze prywatnym. Nie są one jednak tożsame z raportami o przestępstwach lub oszustwach. Nie stanowią one również formalnej skargi karnej.
Kryptowaluty są preferowanym wyborem dla czarnych pieniędzy
Nowe dane pochodzą z SmartSearch, w ramach którego przeprowadzono ankietę wśród 500 decydentów zajmujących się zgodnością z przepisami z różnych branż. W tym platformy kryptowalut, firmy hazardowe, deweloperzy i banki.
Najnowsze dane podkreślają ciągłe wysiłki specjalistów ds. zgodności w celu zwalczania rosnącej plagi prania pieniędzy związanych z kryptowalutami. Ankieta przeprowadzona niedawno przez BeInCrypto ujawniła, że dwie trzecie firm zajmujących się kryptowalutami jest zaniepokojonych naruszeniami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Ale to nie jedyny punkt danych. Według ankiety First AML 53% uważa, że obecne praktyki tylko częściowo rozwiązują ryzyko prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut.
Dodatkowo 41% stwierdziło przypadki prania pieniędzy z wykorzystaniem kryptowalut. Ponadto 51% przedsiębiorstw grozi grzywnami lub karami za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Z wielu powodów przestępcy postrzegają kryptowaluty jako lukratywną alternatywę dla tradycyjnych operacji prania pieniędzy. Po pierwsze, kryptowaluty takie jak Bitcoin są pseudonimowe i trudniejsze do śledzenia niż przelewy bankowe w walucie fiducjarnej.
Kryptowaluty sprawiają również, że duże transakcje są łatwe i szybkie, a dostęp do nich można uzyskać z dowolnego miejsca na świecie. Ponadto wielu dostawcom usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) nie dysponuje strukturą ani zasobami umożliwiającymi skuteczne monitorowanie nielegalnej działalności.
Z najnowszego raportu Chainaanalytics dotyczącego przestępstw związanych z kryptowalutami dowiadujemy się, że rok 2022 był rekordowy pod względem prania pieniędzy w kryptowalutach, a przy użyciu kryptowalut „wyprano” środki o wartości 23,8 miliarda dolarów.
Jest to wzrost o 68% w porównaniu z rokiem ubiegłym. Jednak w tym samym raporcie stwierdza się również, że mniej niż 1% wszystkich kryptowalut ma cokolwiek wspólnego z nielegalną działalnością.
Binance objęte dochodzeniem we Francji w związku z „poważnym praniem pieniędzy”
Dyrektor zarządzający SmartSearch, Martin Cheek, uważa, że gangi przestępcze atakują firmy kryptowalutowe, aby wykorzystać słabości w ich procesach zapewniania zgodności, szczególnie w przypadku wadliwych ręcznych kontroli klientów.
„Te powszechne praktyki, takie jak proszenie o dowód tożsamości, już nie wystarczą” – wyjaśnił. „Nie tylko nie spełniają standardów „znaj swojego klienta” (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy, ale mogą także otworzyć drzwi do kradzieży tożsamości”.
Policzek mówił dalej:
„Jakość sfałszowanych dokumentów osiągnęła poziom wyrafinowania, który coraz bardziej utrudnia identyfikację. Własne wytyczne Ministerstwa Spraw Wewnętrznych dotyczące wykrywania fałszerstw dokumentów urzędowych wymieniają 24 potencjalne punkty awarii, z których wykrycie wielu z nich wymaga specjalistycznej wiedzy”.
Widmo prania pieniędzy nawiedza branżę kryptowalut, która próbuje stworzyć legalny i zgodny z prawem wizerunek publiczny. 16 czerwca władze francuskie ogłosiły, że prowadzą dochodzenie w sprawie „poważnego prania pieniędzy” na Binance, największej giełdzie świata.
UE prowadzi obecnie konsultacje w sprawie włączenia VASP do swoich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Pamiętaj, że SAR nie jest zgłoszeniem przestępstwa ani oszustwa.