Główne dania na wynos
Bifinity UAB to kontrolowana osoba prawna, która istnieje, aby odblokowywać rampy fiat on/off dla wielu użytkowników Binance, szczególnie tych w Europie.
Każdy użytkownik, który chce skorzystać z usługi fiat dostępnej na Binance i obsługiwanej przez Bifinity, musi zgodzić się na warunki Bifinity i przejść szereg testów weryfikacji tożsamości i zgodności.
Bifinity działa ściśle zgodnie z Piątą dyrektywą w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD5), najbardziej rygorystycznymi jak dotąd unijnymi ramami w zakresie zwalczania prania pieniędzy, która wyznacza złoty standard oczekiwany przez tradycyjnych partnerów płatniczych w Europie.
W pełni zarejestrowana jako VASP na Litwie, Bifinity spełnia również litewskie wymogi prawne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
W rezultacie Bifinity zapewnia bezpieczne, zgodne i podlegające audytowi transakcje fiducjarne – zarówno użytkownikom Binance, jak i jego partnerom zajmującym się płatnościami fiat i bankami.
Bifinity jest w pełni zarejestrowana jako VASP i zgodna z przepisami na Litwie, a istnieje, aby ułatwić dostarczanie bezpiecznych i zgodnych transakcji fiducjarnych użytkownikom Binance w Europie i gdzie indziej.
W miarę ewolucji krajobrazu kryptowalut coraz ważniejsze staje się zrozumienie zawiłości dotyczących kontrahentów, z których korzystasz i z którymi wchodzisz w interakcję.
Jednym z takich podmiotów jest Bifinity UAB, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością zarejestrowana w litewskiej służbie dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych (FCIS) i w rejestrze osób prawnych zgodnie ze wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami Republiki Litewskiej („Bifinity”).
Bifinity odgrywa kluczową rolę dla osób wchodzących w interakcję z usługami fiat na Binance, szczególnie w Europie, ale nie wydaje się być zbyt dobrze rozumiana przez większość zwykłych użytkowników, a nawet ekspertów branżowych. Uznaliśmy więc, że warto podzielić się pewnymi spostrzeżeniami na tym blogu.
Naszym celem jest zapewnienie kompleksowego zrozumienia Bifinity jako podmiotu – w jaki sposób działa, jakie są jego relacje z Binance oraz bardzo rygorystyczne środki zgodności, których przestrzega.
Co to jest Bifinity?
Bifinity to podmiot prawny, który koncentruje się przede wszystkim na ułatwianiu transakcji fiducjarnych użytkownikom Binance.com na terenie Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG).
W pełni zarejestrowana na Litwie jako Dostawca Usług Aktywów Wirtualnych, Bifinity umożliwia użytkownikom w odpowiednich jurysdykcjach bezpieczny i zgodny z przepisami sposób korzystania z usług fiat na Binance, takich jak transakcje z wykorzystaniem kart kredytowych lub przelewów kredytowych SEPA (Jednolity Obszar Płatności w Euro). Dzieje się tak dzięki umowom Bifinity z tradycyjnymi partnerami płatniczymi i bankami w całym systemie finansowym.
Kiedy kupujesz kryptowaluty za euro za pomocą karty kredytowej lub wypłacasz euro z portfela Binance na konto bankowe, Bifinity odgrywa ważną rolę w umożliwieniu tych transakcji. W ramach tego procesu każda osoba korzystająca z usług fiat udostępnianych przez Bifinity musi zostać użytkownikiem Bifinity, wyrażając zgodę na jej warunki i spełniając wszystkie wymagania weryfikacyjne KYC („poznaj swojego klienta”).
Jak środki zgodności Bifinity odblokowują transakcje Fiat
Bifinity jest w stanie pomóc użytkownikom w dostępie do kanałów fiducjarnych, ponieważ nawiązała relacje z tradycyjnymi dostawcami usług płatniczych, które zostały częściowo zabezpieczone dzięki środkom zapewniającym zgodność Bifinity, ustanowionym w celu spełnienia piątej dyrektywy UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD5).
AMLD5 określa solidne kontrole w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i wymagania „Know Your Client” (KYC), reprezentujące złoty standard oczekiwany przez tradycyjnych partnerów płatniczych w Europie. Jak wspomniano, użytkownicy Binance, którzy chcą uzyskać dostęp do kanałów fiat i powiązanych usług oferowanych przez partnerów płatniczych i bankowych Bifinity, muszą zgodzić się na warunki Bifinity i przejść szereg kontroli zapewniających zgodność z AMLD5 jako podstawą, a także dodatkowymi litewskimi wymogami AML .
Biorąc pod uwagę, że wszyscy partnerzy zajmujący się płatnościami fiat zrzeszeni w Bifinity w całej Europie posiadają licencję na świadczenie odpowiedniej usługi fiat, te poziomy kontroli zapewniają, że mają pewność, że ułatwią użytkownikom transakcje fiat, wiedząc, że zostały one zweryfikowane zgodnie ze standardem AMLD5 .
Ostatecznie konfiguracja Bifinity ma na celu zapewnienie użytkownikom Binance niezawodnego i zgodnego z przepisami sposobu przeprowadzania transakcji fiducjarnych w ekosystemie Binance. Uznając odrębne wymagania dotyczące działalności fiat i kryptowalut, Bifinity koncentruje się wyłącznie na współpracy z dostawcami usług fiat w celu ułatwienia transakcji fiat i ma na celu pomóc użytkownikom w płynnym poruszaniu się między dwoma światami.
Regularne audyty finansowe
Biorąc pod uwagę wymogi regulacyjne, Bifinity jest również audytowane przez renomowane firmy audytorskie, których sprawozdania finansowe są publicznie dostępne w rejestrze podmiotów prawnych poszczególnych krajów. Co ważne, audytorzy wydali tzw. „Opinie bez zastrzeżeń” dotyczące sprawozdań finansowych Bifinity za lata 2021 i 2022. Opinia bez zastrzeżeń, często nazywana „opinią czystą”, jest najkorzystniejszym wynikiem badania.
Oznacza, że biegły rewident uznał sprawozdanie finansowe organizacji za wolne od istotnych nieprawidłowości i zgodne z obowiązującymi standardami rachunkowości. Wskazuje również, że sprawozdania finansowe są prezentowane rzetelnie, zapewniając prawdziwy i rzetelny obraz sytuacji finansowej i wyników organizacji.
Otrzymanie Opinii bez zastrzeżeń świadczy o zaangażowaniu organizacji w przejrzystość, dokładność i zgodność ze standardami rachunkowości. Pomaga budować zaufanie wśród inwestorów, akcjonariuszy i innych interesariuszy.
Końcowe przemyślenia
Bifinity działa jako bezpieczny, zgodny i audytowany podmiot, ułatwiający łączenie transakcji fiducjarnych z rozwijającym się światem kryptowalut.
Przestrzegając rygorystycznych przepisów AMLD5 i dodatkowych wymogów litewskich, Bifinity zapewnia użytkowników i dostawców usług płatniczych, że jej działania są zgodne i podlegają audytowi, budując w ten sposób zaufanie w szerszym ekosystemie. Przede wszystkim ułatwia transakcje użytkownikom Binance w Europie, a tym samym promuje szerszą dostępność zgodnych konwersji fiat na krypto i krypto na fiat.
W miarę dojrzewania świata kryptowalut podmioty takie jak Bifinity nadal odgrywają kluczową rolę w zwiększaniu bezpieczeństwa, poszerzaniu dostępu i zapewnianiu zgodności transakcji, ostatecznie przyczyniając się do powszechnej akceptacji zasobów cyfrowych na całym świecie.
Bifinity UAB jest litewską spółką z ograniczoną odpowiedzialnością pod numerem rejestracyjnym 305595206, z siedzibą przy ul. Lwów. 25-104, Wilno, Litwa i który jest zarejestrowany w Służbie Badania Przestępstw Finansowych (FCIS) i Rejestrze Osób Prawnych na Litwie jako operator wirtualnej wymiany walut i operator depozytowego wirtualnego portfela walutowego zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawowymi i wykonawczymi Republika Litewska („Bifinity”).
Dalsze czytanie
Największe nieporozumienia na temat kryptowalut
Znalezienie skupienia z zespołem ds. zgodności Binance
Jak Binance inwestuje w zgodność