Idealny portfel inwestycyjny powinien zawierać różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, środki pieniężne, nieruchomości i towary. Dzięki temu Twój portfel będzie dobrze zrównoważony i zmniejszy się ryzyko nieoczekiwanych strat. Dodatkowo daje większe możliwości generowania zwrotów z różnych źródeł.
A co z tą dywersyfikacją 60% kapitału w akcje i 40% w inwestycje o stałym dochodzie, takie jak obligacje? Jest to jedna z najpopularniejszych strategii dywersyfikacji portfela. Jest odpowiedni dla inwestorów poszukujących umiarkowanego poziomu ryzyka. Dodatkowo pomaga chronić przed zmiennością rynku i może zapewnić stały strumień dochodów. Strategia ta jest również odpowiednia dla inwestorów, którzy nie czują się komfortowo z wysokim poziomem ryzyka i szukają bardziej zrównoważonego portfela. Pozwala im czerpać korzyści z potencjalnych zysków z giełdy, zapewniając jednocześnie pewien stopień stabilności i bezpieczeństwa.
Co się stanie, jeśli dywersyfikacja Bitcoina będzie się składać z 40%, 40% z inwestycji o stałym dochodzie, takich jak obligacje, a 20% z kapitału akcyjnego?
Ta strategia nadal zapewniałaby zrównoważony portfel, ale z mniejszym ryzykiem niż strategia oryginalna. Zwroty mogą być niższe, ale stabilność wyższa. Ponadto inwestycje o stałym dochodzie zapewniłyby stały strumień dochodów. Pozwoliłoby to na bardziej zrównoważone podejście, zmniejszając ryzyko znacznych strat, a jednocześnie oferując szansę na zwroty na giełdzie. Ponadto ta strategia zapewniłaby dywersyfikację portfela, zmniejszając ogólne ryzyko, a jednocześnie utrzymując potencjał wzrostu.
Czy ten rodzaj dywersyfikacji portfela sprawdza się w przypadku wszystkich grup wiekowych?
Zależy to od indywidualnych celów i tolerancji ryzyka. Młodsi inwestorzy mogą być bardziej agresywni, podczas gdy starsi inwestorzy mogą być bardziej konserwatywni. Ostatecznie warto wziąć pod uwagę cele finansowe i tolerancję ryzyka każdej osoby, decydując się na najbardziej odpowiednią strategię dywersyfikacji portfela.
Czym jest 120-letnia zasada inwestycyjna?
120-letnia zasada inwestycyjna polega na dywersyfikacji inwestycji w obrębie klas aktywów, sektorów i regionów. Pomoże to rozłożyć ryzyko i zmaksymalizować potencjał zwrotów. Ponadto inwestorzy powinni również wziąć pod uwagę własną tolerancję ryzyka podczas dywersyfikacji swojego portfela. Inwestorzy powinni również wziąć pod uwagę ramy czasowe, ponieważ inwestycje krótkoterminowe wiążą się z innymi ryzykami i potencjalnymi zyskami niż inwestycje długoterminowe. Na koniec inwestorzy powinni również regularnie przeglądać swoje inwestycje, aby upewnić się, że pozostają one zgodne z ich celami.
Na przykład, jeśli masz 30 lat, odejmując swój wiek od 120, otrzymasz 90. Dlatego 90% swoich pieniędzy emerytalnych zainwestujesz w akcje, a 10% w bardziej stabilne instrumenty finansowe. Ta zasada tworzy portfel, który stopniowo wiąże się z mniejszym ryzykiem.
Ponadto 120-letnia zasada inwestycyjna przesuwa Twój portfel w stronę aktywów o niskim ryzyku, gdy się starzejesz. Na przykład 55-latek umieściłby 65% swoich inwestycji w akcjach, a resztę podzieliłby na bardziej bezpieczne aktywa. Ta zmiana chroni Twoje oszczędności przed spadkami na giełdzie, generując jednocześnie skromne zyski. To powiedziawszy, Twoje indywidualne okoliczności mogą sprawić, że zmienisz te liczby. Na przykład, jeśli planujesz przejść na emeryturę w wieku 62 lat zamiast 70, możesz chcieć zmniejszyć alokację akcji, aby uniknąć strat.
Bądź MĄDRY
