Przed 2020 rokiem

Nie wspomniałem o dziesiątkach milionów, ale wspomniałem o ponad 1 milionie. Po prostu przechodzę przez transakcje OTC. Każda transakcja to około 400 000, podzielona na trzy transakcje i bezpośrednio zapisana na mojej karcie bankowej. Nie ma żadnego zamieszania. .

Ale! Ogłoszenie! To było przed 2020 rokiem!

Jeśli po operacji anulowania karty w 2020 r. ponownie skorzystasz z OTC, niezależnie od tego, czy źródłem środków drugiej strony są czarne pieniądze, istnieje duże prawdopodobieństwo, że zostaniesz poddany kontroli ryzyka.

Po roku 2021

Po 2021 roku mam zamrożonych 5 kart bankowych, w tym 2 za pomocą gongu i nie można wypłacić znajdujących się na nich pieniędzy, więc mogę tylko czekać długo. Pozostałe 3 uruchomiły system kontroli ryzyka banku i zostały zablokowane przez osoby niebędące kasjerami. , ale nadal możesz udać się do kasy, aby przelać lub wypłacić gotówkę.

Po zamrożeniu bank nadal będzie do Ciebie dzwonił i pytał co się stało z wpływającymi środkami i czy znasz drugą stronę. Możesz kłamać lub nie odbierać, nie martw się. Pamiętam, że zadzwoniła do mnie osoba z Banku Komunikacji i zapytała, skąd mam środki. Odpowiedziałem, że pochodzę ze sprzedaży BTC, a ona powiedziała mi również, że sprzedaż walut cyfrowych jest nielegalna. . . Oczywiście po prostu pytają i mówią, że Twoja karta jest zamrożona i nic się nie stanie.

Jeśli po zablokowaniu kasy podejdziesz do kasy, aby przelać lub wypłacić gotówkę, niektóre placówki Cię zablokują i pozwolą Ci wypłacić jednorazowo tylko 10 000 juanów, a także zapytają Cię o źródło nieprawidłowych środków. Ale nie martw się, spróbuj zmienić na kilka dodatkowych placówek (szczególnie małe placówki w małych miastach) Niektóre placówki o nic nie pytają i po prostu przenoszą i odbierają wszystko na raz.

Sprawa

Po 2021 r. kontrola ryzyka będzie bardzo rygorystyczna i możliwe będzie kontrolowanie ryzyka nawet 50 000 juanów. Głównym powodem jest to, że władze zaczęły energicznie badać oszustwa związane z pocztą elektroniczną, a mechanizmy kontroli ryzyka w bankach zostały zaostrzone. Jak rygorystyczna jest kontrola ryzyka? Pozwólcie, że opowiem o typowym przypadku moich 5 kart.

Pod koniec 2021 r. miałem U o wartości ponad 60 000 RMB. Po sprzedaży na platformie OTC środki wpłynęły na kartę A Banku Komunikacyjnego. Ponieważ środki nie były duże, po prostu zdeponowałem je na karcie Yu Alipay. E Bao natychmiast, a tydzień później wypłaciłem gotówkę od Yu'E Bao. Po przybyciu do karty China Merchants Bank B, dwa dni później, nagle odkryłem, że karty China Merchants Bank B nie można używać do zakupów w bankowości internetowej dowiedziałem się, że karta B banku China Merchants została zablokowana. W tym czasie sprawdziłem status karty A Banku Komunikacji i stwierdziłem, że została ona zamrożona. Poszedłem do kasy Banku Komunikacji, aby zapytać, jak to zrobić został zamrożony przez GA i można ustalić, że źródłem środków tego kupca z U są czarne pieniądze. Ale na szczęście przelałem dużo pieniędzy za pośrednictwem Yu'e Bao i nie było żadnej straty. Gdyby pieniądze pozostały na karcie A Banku Komunikacyjnego, byłaby to katastrofa. Jeśli chodzi o obciążenie karty B banku China Merchants Bank, udałem się do kasy, aby ją obsłużyć i przelałem wszystko na kartę ICBC C przy kasie. Ostatecznie nie było żadnej straty. Byłem w podróży służbowej w Shenzhen i poszedłem do oddziału China Merchants Bank w Shenzhen. Kiedy tam pojechałem, okazało się, że było tam wiele osób. Najbardziej imponującą osobą była osoba przede mną, która miała ten sam problem i został wyrzucony z kasy. Po rozmowie z kierownikiem lobby oddziału odkryłem, że w ostatnim czasie deportowano wiele osób. Codziennie zgłasza się ponad 20 osób, które zajmują się tym problemem.

Dwie metody zamrażania

Po handlu OTC, zazwyczaj występują dwie sytuacje, w których karta jest zamrożona:

Porozmawiajmy najpierw o pierwszym typie, czyli pieniądze są zdecydowanie czarne i Twoja karta zostaje zamrożona przez Gong An. Ta sytuacja jest najbardziej bolesna. Wypłata pieniędzy jest w zasadzie niemożliwa. Można jedynie poczekać, aż sprawa się zakończy być zamknięte, ale zwykle jest daleko, mocno zagubione.

Sposoby uniknięcia zbierania brudnych pieniędzy obejmują:

Na platformie OTC nie handluj po najlepszej cenie. Przewiń w dół i znajdź kilku sprzedawców U z wcześniejszym czasem rejestracji i dużą liczbą transakcji. Nie skupiaj się tylko na kursie wymiany i cenie kurs wymiany jest niższy. Bezpieczeństwo jest najważniejsze.

Jeśli po złożeniu zamówienia druga strona porozmawia prywatnie i powie, że limit mojej karty został przekroczony, czy mogę użyć cudzej karty, aby przekazać Ci je w 80% przypadków i zostaną one odrzucone, transakcja zostanie zrealizowana zamknięte, a transakcja zostanie zablokowana.

Po dokonaniu transakcji z określonym sprzedawcą z U, jeśli przez miesiąc będzie to bezpieczne, możesz dodać dane kontaktowe i w przyszłości najpierw się z nim skontaktować, a następnie handlować za pośrednictwem platformy.

Inną sytuacją, w której karta jest zamrożona, jest to, że uruchamiana jest kontrola ryzyka banku, ale w tej sprawie nie ma żadnego zaangażowania. W tym przypadku zwykle jest ona blokowana przy kasie. Wystarczy udać się do kasy z dowodem osobistym obsłużyć, przelać lub wypłacić gotówkę. Jednakże nie można już korzystać z funkcji bankowości internetowej tej karty.

Podsumować

W obu przypadkach zamrożone karty są zasadniczo zamrażane 1-30 dni po otrzymaniu płatności. Prawie nigdy nie są blokowane w ciągu kilku lub kilkudziesięciu minut po otrzymaniu płatności. Dlatego też po otrzymaniu pieniędzy, ze względu na bezpieczeństwo powodów najlepiej natychmiast wpłacić je do portfela aplikacji lub produktu finansowego w ciągu godziny, takiego jak portfel Alipay, Yu'E Bao i WeChat. Jednak platformy WeChat i Alipay są stosunkowo duże i zostały powiązane z GA If źródło środków jest wyraźnie zaangażowane, WeChat i Alipay to zrobią. Możliwe jest również zamrożenie salda, ale prawdopodobieństwo jest mniejsze niż w przypadku zamrożenia karty.

Dlaczego portfele Alipay i WeChat są mniej podatne na zamrożenie niż karty? Jest to związane z procesem rozpatrywania sprawy przez GA. Jeśli sprzedawca, który kupił Twoje U, środki pochodziły z oszustwa elektronicznego po zgłoszeniu przestępstwa przez ofiarę, GA znajdowało się w ich systemie Możesz bezpośrednio pobrać powiązaną kartę z przepływem środków i zatrzymać płatność (zamrozić) partiami za pomocą jednego kliknięcia. Jeśli jednak środki zostaną pobrane z portfela Alipay lub WeChat, system GA nie będzie mógł ich powiązać i zamrozić ręcznie jednym kliknięciem wymagane jest przetwarzanie. Skontaktuj się z Alipay, aby zamrozić Twoje konto Alipay.

centrum

Bez względu na kanał, w którym się sprzedaje, najlepiej kupić bieżące zarządzanie finansami T+0 lub T+1 od razu po otrzymaniu konta. Gdzie można je kupić, np. JD Finance i Du Xiaoman. Nie kupuj w bank, w przeciwnym razie karta zostanie zamrożona i nie będzie można jej przenieść, nawet jeśli wykorzystasz ją do celów zarządzania finansami. Kiedy pieniądze trafią na zewnętrzne platformy zarządzania finansami, są one zasadniczo bezpieczne na 99,999%. Wszystkie dwie karty, które zamroziłem przez GA, wynikały z tego, że kupiłem zarządzanie finansami zaraz po otrzymaniu pieniędzy, aby uniknąć strat. Kiedy potrzebujesz pieniędzy, możesz wypłacić pieniądze na inną kartę (nie na kartę płatniczą, której użyłeś do doładowania). Pamiętaj, że niektóre platformy finansowe mogą wchodzić i wychodzić tylko z tym samym numerem karty, ale JD Finance może doładować kartę A i wypłacić pieniądze na nią. kartę B., wymagaj jedynie, aby nazwa pozostała niezmieniona. Metoda polega na doładowaniu karty A, rozwiązaniu karty A, powiązaniu karty B, a następnie wypłacie gotówki. Nie wiem jak Du Xiaoman, ale najlepiej najpierw samemu przetestować. Po przekazaniu pieniędzy do kierownictwa finansowego, jeśli po miesiącu poprzednia karta płatnicza nie została zamrożona, możesz potwierdzić, że ze środkami nie ma problemu i możesz z niej spokojnie korzystać.

Jeśli zwrócisz uwagę na te kwestie, możesz w zasadzie wypłacić środki liczone w milionach, a jeśli chodzi o dziesiątki milionów, a nawet ponad 100 milionów, moja propozycja jest następująca.

Nie wspominaj

Mój były szef firmy ma kryptowalutę wartą setki milionów juanów. Widzę adres portfela i jestem tego pewien.

Nie wiem, jak wypłaca gotówkę, ale z mojej długoterminowej obserwacji jego portfela wynika, że… nie wspominam o tym

Jestem inwestorem długoterminowym, który inwestuje w ETH i WBTC. Mogę tylko wejść, ale nie wyjść. Nie wypłacałem pieniędzy od ponad 3 lat.

Właściwie, jeśli się nad tym zastanowić, możesz zrozumieć, dlaczego musisz wypłacić dziesiątki milionów na raz? Chcesz coś kupić? Czy jest coś, co wymaga zapłaty dziesiątek milionów na raz? Nie możesz po prostu kupić?

Wystarczy je wypłacić wtedy, gdy zajdzie taka potrzeba, na codzienne wydatki wystarczy kilkaset tysięcy rocznie.

Uruchomić

Jeśli naprawdę masz dziesiątki milionów, a nawet więcej niż 100 milionów, możesz rozważyć imigrację i uzyskanie tożsamości w kraju o luźnej polityce. Łatwiej będzie zebrać więcej.

Mój były szef firmy właśnie w tym roku otrzymał status Kanadyjczyka, więc prawdopodobnie miał to na myśli.

Łatwiej powiedzieć niż zrobić

Poza tym uważam, że wasze U, które jest obecnie warte dziesiątki milionów, nie zostało przede wszystkim kupione za dziesiątki milionów RMB;

Ten obszar jest mniej więcej szary Nie zapłaciłeś podatków, a polisa na to nie pozwala. Nadal chcesz go wydawać tak, jak lubisz i możesz korzystać ze wszystkich korzyści. Nie ma żadnych ograniczeń wymagania są zbyt wysokie? Po prostu nie spiesz się.

Niektórzy ludzie, którzy kwestionują moje przechwalanie się, mogą jedynie powiedzieć, że „ignoranci są nieustraszeni”. Logika tej osoby również jest niesamowita. Nie zostałem zamrożony w trzech transakcjach, więc historia o zamrożeniu jest fałszywa. W ten sam sposób trzy razy szedłem autostradą i nie zostałem potrącony, więc opowieść o tym, że zostałeś potrącony, jest fałszywa. Chodzenie po autostradzie jest bardzo bezpieczne. W ten sam sposób, kiedy ładuję samochód akumulatorowy w domu, akumulator litowy nigdy nie eksplodował, więc Twoje stwierdzenie, że akumulator eksplodował, jest fałszywe. Ładowanie samochodu akumulatorowego w domu jest bardzo bezpieczne. Podobnie mój telefon nigdy nie został skradziony, więc historia o kradzieży Twojego telefonu jest fałszywa i nie ma potrzeby zachowania ostrożności ani podejmowania środków ostrożności.

Czy jestem tu po to, żeby wymyślać historie, kiedy jestem najedzona i nie mam nic do roboty, żeby przekonać ludzi, żeby byli ostrożni? Czy wymyślanie historii przyniesie mi jakąś korzyść? Czy to źle, jeśli grasz bezpiecznie? Ostrożność ma same zalety, a nie wady. Wręcz przeciwnie, nie żałuj, dopóki nie spotka Cię katastrofa. Żal nie rozwiąże problemu.

Trzy z moich kart zostały zablokowane, a dwie zostały zablokowane. Powodem, dla którego nie straciłem żadnych pieniędzy, było to, że z otwartym umysłem słuchałem rad moich przyjaciół. Nasza firma zajmuje się biznesem związanym z blockchainem. Prawie wszyscy w firmie bawią się monetami. Pierwszy kolega, którego karta została wówczas zamrożona, straciła setki tysięcy juanów. Minęły już dwa lata, a ona nadal nie została odmrożona Saldo to po prostu ciąg liczb, który nie jest niczym. Odkąd został oszukany, wszyscy wyciągnęliśmy wnioski i podążaliśmy ścieżką karty A, zarządzania finansami i karty B. Jak dotąd nikt nie poniósł żadnych strat, jednak nadal czasami zdarzają się zamrożenia kart, a było 5 takich przypadków do tej pory kilku kolegom zamroziło karty, ale nikt nie stracił więcej pieniędzy.

Każdego dnia na platformie OTC odbywają się setki tysięcy transakcji. Jak można zamrozić każdą transakcję? Możesz zagwarantować, że jest ona bezpieczna, nawet jeśli wybierzesz 3 transakcje. Można tylko powiedzieć, że „ignorant jest nieustraszony”. online, aby dowiedzieć się, ile osób zostało zamrożonych. Chociaż zamrożenie jest zdarzeniem mało prawdopodobnym, gdy zostaniesz złapany, pożałujesz tego i zachowasz ostrożność. Wyjdzie to tylko na dobre i nie będzie szkodliwe.

Tłumić problemy w zarodku

Nigdy nie słyszałem o zamrożeniu kart. Nigdy nie zostałem zamrożony. Zawsze czuję, że ta sprawa jest odległa. Możesz spojrzeć na moje zrzuty ekranu. Oto 3 moje karty To daje więcej. Mówienie ludziom mającym dobre intencje, aby byli ostrożni, przyniesie tylko dobre rzeczy, a nie złe.

Nie czekaj, aż Twoja karta będzie miała aktualne saldo w wysokości setek tysięcy i saldo użyteczne w wysokości 0 juanów. Wtedy płacz i narzekanie nie rozwiąże problemu!