Jeśli czytasz ten artykuł, prawdopodobnie interesujesz się kryptowalutami lub przynajmniej o nich słyszałeś. Zdecydujesz się na udział w kryptowalutach w oparciu o ich potencjalne zyski, a także ich zastosowanie w życiu codziennym. Próbując inwestować w kryptowalutę, musisz jednak uważać na możliwe oszustwa. Oszustwa te mogą skutkować utratą pieniędzy lub kradzieżą tożsamości.

Istnieje wiele różnych oszustw związanych z kryptowalutami, w wyniku których ludzie każdego dnia mogą paść ofiarą. Dobra wiadomość jest jednak taka, że ​​jeśli podejmiesz niezbędne środki ostrożności, nie ma powodu, abyś padł ofiarą oszustów. W tym artykule przyjrzymy się wadom kryptowalut i odkryjemy niektóre z najlepszych sposobów łatwego wykrywania – i unikania – oszustw.

Najpopularniejsze oszustwa związane z kryptowalutami

Zacznijmy od zidentyfikowania głównych oszustw.

Fałszywa kryptowaluta

Jednym z łatwo rozpoznawalnych oszustw jest fałszywa kryptowaluta. Te kryptowaluty często pozycjonują się jako alternatywy dla większych kryptowalut. Na przykład kryptowaluta może twierdzić, że jest nadchodzącym forkiem uznanej kryptowaluty, takiej jak Ethereum (ETH), lub po prostu nową kryptowalutą jej spółki-matki Ethereum. Zainteresują Cię tym, ponieważ kryptowaluta taka jak Ethereum odniosła sukces, ale jednocześnie może być trochę za późno na inwestowanie w ETH w celu uzyskania dużych zysków.

Wiele osób tak naprawdę nie wie, jak działają kryptowaluty, ale są skłonne inwestować ze względu na „strach przed utratą” (FOMO). Gdy ludzie stojący za tą fałszywą kryptowalutą uznają, że pobrali wystarczającą ilość środków, mogą przelać wszystkie inwestycje na konto bankowe i szybko zamknąć fałszywy projekt, pozostawiając „inwestora” z pustym portfelem. Powiązanym przykładem jest My Big Coin, fałszywa kryptowaluta, która ukradła 6 milionów dolarów inwestorom wierzącym, że to prawdziwa kryptowaluta.

Podrabiana wymiana

Innym powszechnym oszustwem związanym z kryptowalutami są fałszywe wymiany. Podobnie jak w przypadku fałszywych kryptowalut, fałszywe giełdy udają swoją reputację wśród społeczności kryptowalut, twierdząc, że są legalne, a także oferują opcje, które wydają się lepsze niż te na innych legalnych giełdach. Ludzie próbują kupić kryptowalutę za pośrednictwem tych giełd, ale tak naprawdę nigdy nie zdobywają monet, które nie istnieją. A fałszywe giełdy kradną ich pieniądze.

Ponieważ transakcje kryptowalutowe nie podlegają zwrotowi, inwestorzy nie mogą odzyskać swoich pieniędzy. Ilustrującym przykładem jest fałszywa giełda o nazwie BitKRX, która przekonała wiele osób, że jest jedną z największych giełd kryptowalut dekady, kradnącą ludzkie pieniądze na dużą skalę. Handel ten został zawieszony przez rząd Korei w 2017 roku.

Pompuj i zrzucaj

Modele typu „pompuj i zrzuć” wywodzą się z giełdy. Główną ideą pompowania i zrzucania jest nadmuchanie aktywów, które w przyszłości wzrosną, tak aby ludzie uczestniczyli w inwestowaniu po niskich cenach. Spowoduje to automatyczny wzrost cen produktów, gdy popyt zacznie przewyższać podaż. Kiedy osoba/grupa stojąca za programem „pompuj i zrzuć” zarobi wystarczającą ilość pieniędzy, „pompuje” projekt.

Jak to się ma do kryptowaluty? Zainspirowani głównymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin (BTC), ludzie wzbudzają szum i promują fałszywe programy kryptowalut, aby przyciągnąć inwestorów. W rezultacie ludzie zaczynają inwestować w tę kryptowalutę z przekonaniem, że jej cena wzrośnie, opierając się na pozornie mocnych fundamentach. Gdy jednak zorientują się, że plany „innowacyjności” są oszustwem, kryptowaluta zostanie sprzedana, co doprowadzi do ogromnych strat finansowych dla wszystkich zaangażowanych – z wyjątkiem wyspy oszustów stojącej za planem.

Wizualna reprezentacja pompowania i zrzucania. Źródło: The Wall Street Journal

Złośliwe oprogramowanie

Złośliwe oprogramowanie jest jedną z największych luk w zabezpieczeniach świata Internetu. Jeśli inteligentne urządzenie uzyskujące dostęp do Internetu zostanie zainfekowane złośliwym oprogramowaniem, dane znajdujące się na tym inteligentnym urządzeniu mogą zostać zmanipulowane lub skradzione przez hakerów. To samo może się zdarzyć z Twoimi aktywami kryptograficznymi, szczególnie jeśli korzystasz z portfela internetowego. „Gorący” portfel lub portfel internetowy to medium służące do przechowywania kryptowaluty.

Jeśli jednak Twoje urządzenie zostanie zainfekowane złośliwym oprogramowaniem i użyjesz go do uzyskania dostępu do swojego portfela, hakerzy mogą ukraść Twoje klucze prywatne i przenieść Twoje zasoby na Twój adres. Nawet prosta czynność wpisywania hasła portfela na urządzeniu jest uważana za niebezpieczną. Złośliwe oprogramowanie można pobrać w sposób niezamierzony, klikając reklamy lub niebezpieczne linki w Internecie. A ponieważ nie możesz stwierdzić, które reklamy lub linki są niebezpieczne, powinieneś wyrobić sobie nawyk ich ignorowania i usuwania.

Fałszywe aplikacje

Niezależnie od tego, czy pracujesz z aplikacją komputerową, czy mobilną, istnieją fałszywe aplikacje związane z kryptowalutami. Podobnie jak fałszywe giełdy, fałszywe aplikacje kryptograficzne wyglądają na legalne, aby przekonać ludzi do ich pobrania. Aplikacje te są często oparte na prawdziwych aplikacjach i mogą różnić się tylko jedną literą w nazwie, co powoduje, że ludzie sądzą, że są to oryginalne aplikacje. Po pobraniu te aplikacje mogą wprowadzić na urządzenie złośliwe oprogramowanie lub po prostu ukraść Twoje dane po wprowadzeniu danych osobowych.

Schemat Ponziego

Schematy Ponziego należą do najstarszych negatywów na świecie. Ideą programu Ponzi jest zasadniczo to, że osoba zbierająca fundusze znajduje dwóch inwestorów i namawia ich, aby przekazali mu pieniądze, aby mogli „podwoić” swoją inwestycję. W tym celu oszust znajduje czterech innych inwestorów, którzy z kolei przekazują tę samą kwotę pieniędzy, umożliwiając oszustowi „wywiązanie się” z obietnicy złożonej dwóm pierwszym inwestorom. Aby spłacić wszystkich czterech inwestorów, oszust oszukał ośmiu innych, a następnie szesnastu innych...

Osoba stojąca za schematem Ponziego tak naprawdę nie inwestowała pieniędzy, które wzięła od inwestorów, ale raczej je ukradła, wykorzystując pieniądze kolejnych inwestorów do spłacenia poprzednich inwestorów, pozostając o krok przed wzrokiem ciekawskich. Być może najsłynniejszym niedawnym przykładem tego modelu jest niedawno zmarły amerykański finansista Bernie Madoff. W ten sam sposób można oszukać ludzi w kryptowalutach. Na przykład sieć BitClub to jeden z największych schematów Ponzi w świecie kryptowalut, w którym trzem osobom udało się przeprowadzić program o wartości ponad 700 milionów dolarów. Na szczęście władze odkryły i aresztowały osoby zamieszane w tę sprawę. Jednak inwestorzy uczestniczący nigdy nie otrzymali zwrotu z inwestycji (ROI).

Wizualna reprezentacja schematu Ponziego. Źródło: tajemnice handlowe

Wyjdź z oszustwa

Większość kryptowalut pozyskuje kapitał na rozwój swoich projektów poprzez początkowe oferty monet (ICO). ICO mogą być prywatne lub publiczne, w zależności od zespołu stojącego za projektem. W przypadku ICO cena tokena lub monety jest niższa niż przewidywana cena w momencie oficjalnego wprowadzenia na rynek kryptowalut. Dlatego inwestorzy korzystają z tej możliwości, aby kupić dużo monet za pośrednictwem ICO, jednocześnie pozyskując kapitał na projekt.

Są jednak przypadki, w których po przeprowadzeniu ICO ludzie stojący za projektem mogą zamknąć projekt i zatrzymać pieniądze dla siebie. Nazywa się to oszustwem wyjściowym. Ze względu na anonimowy charakter kryptowalut wyśledzenie oszustów stojących za ICO może być trudne. To sprawia, że ​​oszustwa typu exit scam są jednymi z najniebezpieczniejszych oszustw internetowych.

Oszustwa DeFi

Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jedna z największych usług oferowanych przez kryptowaluty takie jak Ethereum, wykorzystująca inteligentne kontrakty, aby umożliwić świadczenie tych usług. Jednym z popularnych zastosowań DeFi jest hodowla plonów. Podobnie jak w przypadku stakowania, rentowność pozwala pożyczyć część posiadanych monet, aby zarobić więcej monet dzięki odsetkom.

Ponieważ jednak każdy może uruchomić własny projekt DeFi, można również tworzyć oszustwa DeFi. Wydaje się, że te narzędzia oferują wyższe stopy procentowe, jeśli pożyczysz trochę pieniędzy, ale w rzeczywistości osoba odpowiedzialna za projekt nigdy ci nie spłaci. Można tego dokonać na podstawie sposobu tworzenia inteligentnych kontraktów dla projektu. Pamiętaj, że może się to zdarzyć również niezamierzenie, jeśli w inteligentnej umowie pojawią się błędy.

Fałszywy atak

Bez wątpienia jednym z najczęstszych oszustw internetowych są ataki phishingowe. Phishing oznacza wysyłanie e-maili phishingowych do osób z zamiarem nakłonienia ich do podania danych osobowych, takich jak numery telefonów, numery ubezpieczenia społecznego i numery kont bankowych. Niestety ataki phishingowe zdarzają się również w świecie kryptowalut. Na przykład osoby podające się za pracowników firmy Ledger produkującej portfele wysyłają do Ciebie e-mail, w którym twierdzą, że występują pewne problemy z Twoimi aktywami, a jedynym sposobem rozwiązania problemów jest poinformowanie tych osób o wyrażeniu Twoich słów kluczowych i hasła. Chociaż większość ludzi może nie dać się nabrać na te oszustwa, niektórzy nadal padają ofiarą oszustwa, co prowadzi do znacznych strat finansowych.

Jak rozpoznać oszustwa związane z kryptowalutami

Przyjrzyjmy się podejrzanym sygnałom ostrzegawczym wskazującym, że ma miejsce oszustwo związane z kryptowalutami.

Za dobre by było prawdziwe?

Jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie jest to oszustwo. Dzieje się tak często w przypadku oszustw typu „pump and dump”, ale nie ogranicza się to do tych przypadków. Projekty DeFi mogą zapewnić znacznie wyższe wskaźniki plonów niż zwykłe projekty. Wysokie stawki są często sygnałem ostrzegawczym – ponieważ projekt może być oszustwem, a osoba stojąca za projektem po prostu chce Cię przekonać do zainwestowania większej ilości pieniędzy. Kolejną czerwoną flagą są słowa takie jak „gwarantowane”, ponieważ nic nie jest gwarantowane, jeśli chodzi o inwestycje, szczególnie niestabilne inwestycje, takie jak kryptowaluty.

Legalność projektu

Istnieje wiele aspektów, które pokazują zasadność projektu. Najpierw są jej założyciele. Jeśli założyciele są wyraźnie znani, prawdopodobieństwo, że projekt jest fałszywy, jest mniejsze. Oczywiście Satoshi Nakamoto z Bitcoina jest wyjątkiem (tylko z nazwy), ale większość kryptowalut ma wyraźnie znanego założyciela lub firmę-matkę.

Drugą rzeczą, o której należy pamiętać, jest to, czy projekt ma legalną, bezpieczną stronę internetową i platformę mediów społecznościowych. Jeśli odpowiedź brzmi „tak”, powinieneś sprawdzić, w jaki sposób wchodzą w interakcję ze swoją społecznością i szukać podejrzanych, nietypowych reakcji.

Na koniec należy poszukać głównego celu projektu. Zazwyczaj nowe projekty oparte na blockchain mają na celu dodanie nowych lub lepszych usług dla ludzi. Jeśli projekt ma autentyczny, możliwy do osiągnięcia cel (tj. niezbyt piękny, aby mógł być prawdziwy), wówczas jest mniejsze prawdopodobieństwo, że projekt jest oszustwem.

Biały papier

Biała księga jest jednym z najważniejszych aspektów kryptowaluty. Biała księga nie tylko sugeruje, że projekt jest zgodny z prawem, ale także pozwala ludziom bezpośrednio zrozumieć, jak projekt działa. Sprawdzając legalność białej księgi, przyjrzyj się także kluczowym cechom projektu – takim jak szacunkowa całkowita podaż, mechanizm konsensusu, algorytm lub inne elementy, aby sprawdzić, czy projekt jest realistyczny, czy działa zgodnie z założeniami.

Należy pamiętać, że biała księga niekoniecznie dowodzi, że kryptowaluty są legalne. Oszuści mogą przygotować proste, profesjonalnie wyglądające i całkowicie fałszywe oficjalne dokumenty, aby wyłudzić Twoje pieniądze.

Czy proszą Cię o wpłatę pieniędzy?

Prośba o przesłanie pieniędzy jest jedną z największych sygnałów ostrzegawczych sygnalizujących oszustwo. Legalne projekty oparte na kryptowalutach nigdy nie proszą nikogo o bezpośrednie pieniądze. Z drugiej strony oszuści potrafią szukać sposobów, aby bezpośrednio grozić Ci wysłaniem pieniędzy lub dostępem do Twojego portfela.

Czy imię i nazwisko jest zapisane poprawnie?

Jeśli chodzi o aplikacje lub giełdy udające większe aplikacje, zawsze należy sprawdzić pisownię (adres URL) witryny. Na przykład: Dla wielu osób „ledger.com” z małą literą „L” może wyglądać jak „Iedger.com” z wielką literą „i” lub litera „O” może być wpisana jako „0”. Zawsze dokładnie sprawdzaj, czy aplikacja lub witryna jest bezpieczna – adres URL zaczyna się od „https://” – i czy jej nazwa jest taka sama jak oryginalna witryna, aby uniknąć padnięcia ofiarą oszustów. Sprawdź także ich konta w mediach społecznościowych. Jeśli w sieci społecznościowej nie ma konta lub jest tylko zupełnie nowe, najprawdopodobniej projekt jest oszustwem. Ponadto, chociaż nigdy nie należy klikać reklam ani linków z nieznanych źródeł ani pobierać ich załączników, wystarczy kliknąć „odpowiedz” na podejrzanie wyglądającą wiadomość e-mail, aby zobaczyć adres e-mail. Adres ten często można łatwo rozpoznać jako fałszywy . Proszę natychmiast usunąć e-mail.

Wyciągnąć wniosek

Podsumowując, w Internecie istnieje wiele oszustw związanych z kryptowalutami. Stają się coraz większym problemem dla inwestorów chcących bezpiecznie inwestować w kryptowaluty. Jednak większość tych oszustw można wykryć, jeśli zachowasz wystarczającą ostrożność i nauczysz się dostrzegać czerwone flagi. Dlatego zawsze pamiętaj, że możesz być podatny na oszustwa związane z kryptowalutami i musisz podjąć odpowiednie środki opisane w tym artykule, aby nie paść ofiarą oszustów.