Kryptowaluta jest obecnie bardzo popularnym narzędziem inwestycyjnym, jednak dla wielu osób ryzyko inwestycji w kryptowalutę może być zbyt wysokie. Mam jednak nadzieję, że pisząc ten artykuł zrozumiesz również, że poznanie siebie i swojego wroga nie zawsze jest możliwe z pewnością wygra każdą bitwę, ale przynajmniej może poinformować Cię, w którym bloku znajduje się ryzyko, dzięki czemu będziesz mógł uniknąć tego ryzyka i uniknąć pułapki polegającej na przypadkowym dotknięciu tych niebezpieczeństw i spowodowaniu utraty wszystkich swoich zasobów.
Zanim zainwestuję w kryptowalutę, muszę opowiedzieć krótką historię. Miałem kiedyś znajomego, który widział, jak bawimy się kryptowalutą, a on wydał dużo pieniędzy i natychmiast wpłacił pieniądze na giełdę kryptowalut, z której zwykle korzystamy, i kupił ponad 200 ETH .
Potem wydarzyło się coś strasznego. Kiedy zdeponował ETH na innych platformach, odkrył, że ETF, który miał w ręku, stracił 0,5% w mniej niż godzinę, przez co jego aktywa całkowite wyparowały w mgnieniu oka o około 5000 dolarów amerykańskich. Czasami w ogóle nie czuł, że pieniądze odlatują, ale na szczęście te opłaty za naukę również go czegoś nauczyły. Od tego czasu nie tylko nie wymknął się z kręgu, ale także stał się bardziej aktywny w handlu i zwracał uwagę na drobne szczegóły.
Ta historia ma na celu uświadomienie Ci, że wiele kryptowalut niesie za sobą ryzyko gwałtownego wzrostu lub spadku wartości, dlatego jeśli chcesz nimi handlować, musisz zrozumieć, jak ważne jest używanie stablecoinów jako środka płatniczego.
Nadal nie wiesz, czym są stablecoiny?
Jeśli jesteś nowicjuszem wkraczającym w krąg kryptowalut, musisz najpierw zrozumieć, czym są stablecoiny, ponieważ jest to bardzo ważne dla Twojej przyszłej inwestycji w kryptowalutę. Powodem, dla którego stablecoiny istnieją na giełdach, jest umożliwienie wymiany waluty fiducjarnej, której używamy w rzeczywistości, po równoważnej wartości. W porównaniu z ogromnymi wahaniami kryptowalut kurs wymiany może wynosić 2000 dolarów amerykańskich godzinę temu, a może spaść o pełne 2000 dolarów amerykańskich do 4000 dolarów amerykańskich w ciągu godziny. Chociaż jest to nieco przesadzone, można zaobserwować trendy historyczne. W porównaniu z tym rokiem kurs wymiany między Bitcoinem a dolarem amerykańskim jest rzeczywiście bardzo różny.
Mówiąc prościej, każda jednostka stablecoina będzie powiązana z 1 dolarem amerykańskim, co jest równowartością gwarancji. W porównaniu z innymi walutami cyfrowymi cena jest znacznie bardziej stabilna, dlatego nazywa się ją stablecoinem.
W tym momencie musisz myśleć, że szybsze byłoby bezpośrednie użycie USD lub TWD. W tym momencie powiem ci, dlaczego pojawiły się stablecoiny. Powodem jest to, że transakcje walutowe obecnie przeprowadzane na giełdach nie są regulowane przez wiele instytucji finansowych. Jednak sama waluta fiducjarna jest regulowana przez rząd i instytucje finansowe, ale kryptowaluty nie są wspierane przez żadne instytucje finansowe ani rządy. Dlatego te instytucje finansowe i rządy w ogóle nie uznają tej transakcji, czy to na powierzchni, czy pod powierzchnią.
Dlatego istnienie stablecoinów jest nieuniknione, w przeciwnym razie ryzyko transakcji będzie stosunkowo znacznie wyższe, a czas transferu znacznie wolniejszy. W końcu transfer wirtualnej waluty może zająć tylko kilka sekund i może być realizowany nieprzerwanie w ciągu 24 godzin, i nie jest ograniczony żadnym regionem. O ile specyfikacje adresu do przelewu są poprawne, druga strona z pewnością otrzyma kryptowalutę, którą przesłałeś.
Ale waluta fiducjarna jest inna. Dzisiaj, jeśli chcesz przelać dolary amerykańskie na rachunek bankowy w Iraku, bank z pewnością zażąda od Ciebie wydania odpowiednich dokumentów, aby potwierdzić cel przelewu i zrozumieć, że operacja jest bezpieczna, stosując skomplikowane procedury, aby zapobiec przekazywaniu pieniędzy do instytucji finansowych w strefie alertu.
Jeśli to wszystko nie rozwieje twojego cholernego pomysłu, być może będziesz musiał podpisać oświadczenie. W końcu, jeśli twoje pieniądze zostaną przywłaszczone, zanim podpiszesz oświadczenie, pracownicy banku muszą być odpowiedzialni za pomoc w obsłudze przekazu, ponieważ ich obowiązkiem jest pomóc ci uniknąć oszustwa. Jednak po podpisaniu oświadczenia, to, czy twoje pieniądze zostały przywłaszczone, nie ma absolutnie nic wspólnego z pracownikami banku i instytucją. Ponadto, przetworzenie funduszy zajmuje trochę czasu i nie mamy możliwości dowiedzenia się, kiedy druga strona zaakceptuje fundusze.
W tym momencie musisz pomyśleć, że procedury potwierdzające banku są skomplikowane, ale szczerze mówiąc, to jest różnica między posiadaniem a brakiem decentralizacji. Oczywiście, stablecoiny, o których dziś rozmawiamy, są generalnie pod scentralizowaną kontrolą. W przeciwnym razie nie ma sposobu na wymianę kryptowalut z prawnym środkiem płatniczym na zasadzie jeden do jednego. Oznacza to, że za każdym stablecoinem będzie stała gwarancja prawnego środka płatniczego jeden do jednego i poparcie odpowiednich instytucji finansowych.
Dlatego też, mimo że w istocie są one środkiem płatniczym, waluty fiducjarne muszą zostać zatwierdzone przez instytucję finansową, zanim środki zostaną przekazane do innego kraju lub na konta innych osób, aby wyeliminować ryzyko oszustw i zapewnić ochronę użytkownikom przez instytucje finansowe.
Gdy tylko kryptowaluta zostanie uregulowana przez instytucje finansowe, stanie się scentralizowanym i bezpiecznym środkiem wymiany.
Inną różnicą kryptowaluty jest to, że jest ukryta, więc trudniej jest wyśledzić źródło transakcji niż w przypadku zwykłych transakcji walutą fiducjarną. Jeśli adres, na który wysyłasz walutę, nie jest powiązany z odpowiednim bankiem lub instytucją finansową w celu zatwierdzenia, ryzyko dla Ciebie jest zdecydowanie bardzo wysokie. Gdy kryptowaluta zostanie skradziona przez hakerów, nigdy nie będziesz mógł złożyć skargi nikomu. Jest to również jedno z ryzyk związanych z inwestowaniem w kryptowalutę.
Inną możliwością jest to, że przypadkowo wpisałeś zły adres wpłaty i wypłaty. W takim przypadku nie możesz ubiegać się o odszkodowanie od żadnej instytucji, ponieważ przelew na zły adres został wykonany przez Ciebie, a żadna instytucja finansowa nie będzie chciała poprzeć tej sprawy za Ciebie i udzielić Ci odszkodowania.
Dlatego rozmiar palca jest bardzo ważny dla edukacji. Wtedy Fubon Securities Exchange przypadkowo wprowadziło zamówienie na 80 milionów dla zagranicznego klienta jako 8 miliardów. W takim przypadku oczywiście sama giełda je wchłonie, a żadna jednostka instytucjonalna nie będzie chciała zająć się tą sprawą. Nawet jeśli jest to powiązana giełda kryptowalut, z której korzystałeś przez długi czas, nie ma powodu, aby Cię rekompensować. W końcu przed handlem musisz zrozumieć, że sama powiązana transakcja kryptowalutowa wiąże się z ryzykiem.
Więc jeśli używasz mobilnej aplikacji do handlu, proszę zmień ten zły nawyk i zacznij uczyć się używać komputera do handlu. W końcu funkcje komputera są o wiele bardziej kompletne niż te mobilnej aplikacji. W ten sposób, bez względu na to, jak grube masz palce, tego rodzaju gówno się nie wydarzy.
Nie tylko stablecoiny podlegają scentralizowanym regulacjom
Oprócz wspomnianych właśnie stablecoinów, które podlegają scentralizowanemu nadzorowi finansowemu, istnieje obecnie wiele giełd kryptowalut, które współpracują z bankami lub innymi odpowiednimi instytucjami finansowymi, aby poprzeć te giełdy kryptowalut. Częściowo wynika to z faktu, że mają nadzieję zapewnić ochronę aktywów tym użytkownikom. Dlatego też obecne zasady KYC i wiążące konta bankowe w kręgach kryptowalut stają się coraz bardziej rygorystyczne.
Jednakże bycie regulowanym oznacza również, że gdy rząd interweniuje, mogą pojawić się problemy podatkowe wynikające z zysków. W niedalekiej przyszłości transakcje arbitrażowe wirtualnych walut mogą doprowadzić do pewnych podatków, które trzeba będzie zapłacić rządowi. Oczywiście myślę, że wyniki mogą nie być widoczne w krótkim okresie około dziesięciu lat, ale trudno powiedzieć, jak będzie wyglądała przyszłość po dziesięciu latach.
Oczywiście, oprócz scentralizowanej współpracy między giełdami i instytucjami finansowymi, sama giełda jest w rzeczywistości scentralizowanym systemem. Tylko z powodu niestabilnej sytuacji giełd w ostatnich latach muszą one współpracować z instytucjami finansowymi i gwarantować aktywa tych inwestorów inwestycyjnych.
Ponadto instrumenty pochodne, takie jak inteligentne kontrakty, powstają głównie w celu zdobycia zaufania użytkowników, a następnie współpracy z agencjami rządowymi lub firmowymi w celu znaczącego zwiększenia zaufania użytkowników do produktu lub systemu, zwiększając tym samym liczbę użytkowników.
W ciągu następnych dziesięciu lat osobiście uważam, że branża medyczna może działać w formie inteligentnych kontraktów. W przyszłości, gdy będziesz musiał użyć produktów firmy, będziesz musiał użyć wirtualnej waluty wydanej przez tę firmę, aby je kupić. Być może z obecnej perspektywy może to być dobra rzecz dla świata w przyszłości, ale myślę, że ukryte obawy mogą prowadzić do pewnych możliwości monopolu korporacyjnego.
Jakie są rodzaje stablecoinów?
Dzisiaj przedstawię główne waluty związane ze stablecoinami, których zazwyczaj używamy. Mam nadzieję, że po zrozumieniu tych walut, będziesz mógł z nich dobrze korzystać, aby móc płynnie handlować na giełdzie bez ponoszenia strat walutowych z powodu wahań rynkowych.
Uwięź (USDT)
Została ona wyemitowana przez Tether Limited, spółkę zależną Bitfinex, jednej z największych na świecie platform do handlu kryptowalutami, i wprowadzona na rynek w 2015 roku.
USDT to wirtualna waluta powiązana z dolarem amerykańskim. Emitent Tether twierdzi, że emitowany przez niego USDT jest zabezpieczony równoważną kwotą rezerw w dolarach amerykańskich, aby utrzymać kurs wymiany 1:1 z dolarem amerykańskim. Na rynku kryptowalut o dużych wahaniach cen USDT zapewnia bezpieczną przystań podobną do prawnego środka płatniczego, na który nie wpływają wahania rynkowe i który ma stabilną wartość.
Ponadto Bitfinex jest czwartą co do wielkości giełdą na świecie. Ma bardzo rygorystyczny nadzór KYC, a wolumen obrotu USD i USDt jest ogromny. Jest bardzo odpowiedni do wymiany walut i handlu. Przyjaciele, którzy są zainteresowani zarejestrowaniem tej giełdy, mogą skorzystać z poniższego linku, aby się zarejestrować!
Token standardowy Paxos (PAX)
Wydany przez Paxos, jest również stablecoinem ERC20 opartym na Ethereum. Jest stablecoinem o wartości kotwicy 1:1 do dolara amerykańskiego. Pax jest regulowany przez rząd USA i przeprowadza regularne audyty finansowe przedsiębiorstw.
Prawdziwy USD (TUSD)
TUSD jest również wymieniany za pośrednictwem USD:TUSD; 1:1 i jest oparty na kryptowalucie Ethereum ERC20. Różnica między TUSD i USDT polega na tym, że jeśli użytkownicy chcą kupić TUSD, przejdą przez formalną firmę powierniczą, która przestrzega AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) i KYC (weryfikacja tożsamości). Jest to również scentralizowana waluta. Rachunek powierniczy TUSD będzie regularnie audytowany przez zewnętrzną firmę księgową, a aktywa w dolarach amerykańskich na rachunku będą regularnie ogłaszane. Jest to stosunkowo otwarty i przejrzysty stablecoin.
Dai (DAI) wydany przez MakerDAO
Dai to stablecoin USD, który różni się od powyższych modeli. Dai jest generowany przez inteligentne kontrakty Ethereum, co pozwala użytkownikom używać „Ether” jako zabezpieczenia inteligentnych kontraktów zamiast używać waluty fiducjarnej USD jako zabezpieczenia. Wszystkie transakcje są publicznie rejestrowane w blockchainie Ethereum, aby osiągnąć całkowitą przejrzystość i bezpieczeństwo. W porównaniu z powyższymi stablecoinami, Dai osiągnął „decentralizację”.
Główny rynek Dai jest dość przejrzysty i nie będzie podlegał regulacjom, takim jak regulowane stablecoiny, takie jak TUSD, PAX, USDC i GUSD. Chociaż TUSD, PAX, USDC i GUSD osiągnęły stabilność walutową i kredyt dzięki poparciu rządu i agencji audytorskich, przepływ środków podlega również regulacjom.
Gdy chcesz bezpośrednio kupić lub wymienić TUSD, PAX, USDC lub GUSD na rynku pierwotnym, będziesz musiał zmierzyć się z przeglądami AML (Anti-Money Laundering) i KYC (Know Your Customer) przeprowadzanymi przez banki lub emitentów tych stablecoinów. Mogą zamrozić Twoje konto w dowolnym momencie, o ile stwierdzą, że występuje problem z przepływem Twoich środków.
Na przykład, jeśli chcesz wymienić PAX z powrotem na dolary amerykańskie za pośrednictwem oficjalnych kanałów, ponieważ te firmy zazwyczaj przetwarzają przekazy w dolarach amerykańskich za pośrednictwem banku zagranicznego, Chiny są teraz w centrum uwagi Międzynarodowej Organizacji ds. Zwalczania Prania Pieniędzy. Jeśli Twoje krajowe konto bankowe wykryje przekaz w dolarach amerykańskich z nieznanego źródła na Twoje konto, jest bardzo prawdopodobne, że kwota zostanie bezpośrednio zamrożona.
Dolar Gemini (GUSD)
GUSD, którego pełna nazwa brzmi Gemini Dollar, jest również tokenem ERC20 opartym na Ethereum i jest zakotwiczony w dolarze amerykańskim w stosunku 1:1 przez nowojorską firmę powierniczą. GUSD został zatwierdzony do oficjalnej emisji i notowania przez nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS), a każdy GUSD jest również zabezpieczony 1 dolarem amerykańskim. GUSD można wypłacić z giełdy Gemini do portfela Ethereum; jeśli GUSD zostanie zdeponowany z powrotem na giełdzie Gemini, może zostać zniszczony.
Moneta USD (USDC) wydana przez Circle
Technologia USDC została opracowana wspólnie przez giganta giełdowego Coinbase i Circle, spółkę zależną Goldman Sachs. Różnica polega na tym, że USDC jest zbudowany na mechanizmie Centre, który jest architekturą dedykowaną stablecoinom. Działa poprzez zastawianie aktywów w świecie rzeczywistym i audytowanie przez Centre.
USDC jest również stablecoinem z wartością kotwicy 1:1 do dolara amerykańskiego. Każdy USDC jest gwarantowany jako zabezpieczony odpowiednim dolarem amerykańskim, a konta firmy są również regularnie ujawniane.
Co jeszcze bardziej godne uwagi, duża inwestycja Goldman Sachs w Circle pokazuje, że tradycyjne instytucje finansowe również zaczęły angażować się w biznes kryptowalutowy, co będzie miało długoterminowy wpływ na legalność i ochronę własności kryptowalut w przyszłości.
Wniosek
Na koniec chciałbym powiedzieć, że zanim zdecydujesz się na wykorzystanie kryptowaluty do inwestycji, zalecam, abyś wykorzystał wyżej wymienione stablecoiny do wymiany własnej waluty fiducjarnej, ponieważ jest to dla Ciebie najbezpieczniejszy sposób.
Dlatego też za każdą walutą stoi zazwyczaj dolar amerykański, dzięki czemu stosunkowo łatwo jest poznać aktualną, prawidłową wartość tej waluty w dolarach amerykańskich za jednostkę, nie będąc pod wpływem wahań rynkowych, które mogą sprawić, że nie będziesz pewien ceny kursu wymiany.
Jednak istnienie stablecoinów jest konieczne. Współczynnik wykorzystania jest bardzo ważną rzeczą dla stablecoinów. Gdy coraz więcej traderów będzie używać stablecoinów do wymiany i więcej osób je kupi, więcej osób będzie używać stablecoinów do transakcji. Wtedy status tego stablecoina będzie stawał się coraz bardziej stabilny, co jest niczym więcej niż dobrą rzeczą dla traderów.