Streszczenie
Venus Protocol to oparty na algorytmach system rynku pieniężnego w łańcuchu BNB. Dzięki temu systemowi użytkownicy mogą bezpiecznie pożyczać i pożyczać kryptowaluty w sposób zdecentralizowany.
Podłączając portfel kryptowalutowy taki jak MetaMask, każdy może zacząć korzystać z tego protokołu bez uprawnień. Społeczność Venus Protocol jest właścicielem protokołu i kontroluje go poprzez natywny token zarządzania XVS, który można postawić w skarbcu protokołu Venus, aby zdobyć nagrody w postaci tokenów.
Wstęp
Zdecentralizowane finanse (DeFi) zaczęły świadczyć coraz bardziej konwencjonalne usługi związane z tradycyjnymi finansami. Dzięki protokołowi Venus użytkownicy mogą pożyczać od pul aktywów bez pozwolenia, a dostawcy zabezpieczeń mogą korzystać z niewykorzystanych środków.
Jednak zamiast scentralizowanego procesu przetwarzania transakcji przez aktora, protokół wykorzystuje technologię taką jak inteligentne kontrakty w celu automatyzacji procesu.
Koncepcja protokołu Venus i jego działanie
Venus Protocol to algorytmiczny protokół rynku pieniężnego i syntetycznego protokołu monet stabilnych. Wcześniej rynki pieniężne odgrywały ważną rolę w reakcji gospodarki na popyt na pożyczki krótkoterminowe.
Jednakże Venus integruje pożyczki w ramach zdecentralizowanych finansów (DeFi) z łańcuchem BNB i umożliwia dostawcom zabezpieczeń bicie natywnej syntetycznej monety stabilnej (VAI) platformy poprzez pozycje nadzabezpieczone.
Protokół Venus jest forkiem Compound i MakerDAO. Obydwa opierają się na Ethereum. Pierwszy jest protokołem rynku pieniężnego, a drugi stabilnym protokołem bicia walut. Venus łączy te cechy w jedną. Niezależnie od tego, z której funkcji korzystają użytkownicy, mogą oni korzystać z tego samego zabezpieczenia w tym samym ekosystemie.
Możemy myśleć o Protokole Venus jako o środowisku udzielania pożyczek bez pozwolenia. Po pierwsze, w tym środowisku użytkownicy sieci BNB z niewykorzystaną kryptowalutą zapewniają zabezpieczenie sieci. Po drugie, użytkownicy o większych potrzebach mogą pożyczać i pożyczać za pośrednictwem nadzabezpieczonych kryptowalut. Pożyczkodawca zarabia składaną roczną stopę procentową, a pożyczkobiorca płaci odpowiednie odsetki od pożyczki.
Stopy procentowe są ustalane przez protokół, a krzywa dochodowości zmienia się w zależności od wykorzystania. Stopy procentowe są generowane automatycznie na podstawie popytu na określonych rynkach, takich jak BNB czy ETH. Jednakże proces zarządzania protokołem określa również minimalny i maksymalny poziom stóp procentowych.
Syntetyczne monety typu stablecoin są bite przy użyciu vTokenów, które są zabezpieczeniem dostarczanym przez użytkowników protokołu Venus. vToken reprezentuje zdeponowane zabezpieczenie. Na przykład użytkownicy przekazujący USDT otrzymają vUSDT, który później zostanie wykorzystany do wykupu bazowego zabezpieczenia. Użytkownicy mogą również wykorzystać swoje vTokeny do pożyczenia do 50% wartości zabezpieczenia w protokole bicia VAI.
Sposób, w jaki protokół Venus określa stopy procentowe monet stabilnych, różni się od sposobu, w jaki określa oprocentowanie kredytów. Kurs bicia jest stały i może zostać obniżony lub podniesiony jedynie w ramach procesu zarządzania protokołem.
Historia rozwoju protokołu Venus
Venus Protocol został założony przez zespół opracowujący projekt globalnego emitenta kryptowalutowych kart kredytowych Swipe, a Venus (XVS) został wprowadzony na rynek w 2020 roku. Od samego początku celem protokołu było wypełnienie luki pomiędzy tradycyjnymi finansami a DeFi w BNB Chain i zapewnienie alternatywnych aplikacji, które pozwalają użytkownikom uciec od problemów napotykanych w Ethereum.
Swipe wspiera rozwój protokołu Venus, ale nie wspiera programistów ani założycieli w zakresie wstępnego wydobywania tokenów XVS. Dlatego posiadacze XVS mają pełną kontrolę nad protokołem i tokenami.
Protokół Venus na nowo definiuje zasady w oparciu o preferencje społeczności. Na przykład aktualizacja Venus V2 obejmuje zwiększenie kar za wymuszoną likwidację VAI oraz wprowadzenie opłat za wybicie VAI i wycofanie z platformy, które zostaną dodane do skarbca rezerw Venus. Ponadto aktualizacja obejmuje także zrzut natywnego tokena nagrody Venus (VRT) dla obecnych posiadaczy XVS w ramach nagrody.
Do czego służy protokół Venus?
Dzięki protokołowi Venus użytkownicy mogą pożyczać i pożyczać od pul aktywów bez pozwolenia. Użytkownicy mogą również wykorzystywać pozycje nadzabezpieczone do bicia monet stabilnych (VAI) i uczestniczyć w zarządzaniu protokołami.
pożyczka
Użytkownicy mogą pożyczać aktywa rezerwowe i uzyskiwać różne korzyści. Venus Protocol wykorzystuje inteligentne kontrakty do tworzenia puli pożyczek kryptowalut i regularnie dystrybuuje vTokeny wśród użytkowników. W ten sposób protokół odblokuje niewykorzystaną wartość, która już istnieje w BNB Chain, ale nie jest tak popularna na rynku pożyczkowym jak Bitcoin i Litecoin.
pożyczka
Protokół Venus wykorzystuje system pożyczek nadzabezpieczonych, który wymaga od pożyczkobiorców złożenia zabezpieczenia przed pożyczeniem pieniędzy. Na przykład, zakładając, że wartość zabezpieczenia Ethereum wynosi 50%, użytkownicy mogą pożyczyć do 50% swojej wartości ETH. Mogą wówczas mieć wpływ na proporcję zabezpieczenia w ramach procesu zarządzania protokołem.
Jednak zgodnie z białą księgą protokołu Venus wartość zabezpieczenia wynosi zazwyczaj około 40% do 75%. Użytkownicy muszą zachować ostrożność, w przeciwnym razie ich pozycje będą zmuszone do likwidacji w przypadku spadku wartości zabezpieczenia.
Mintowe monety stablecoin
Wybicie i wykup syntetycznej monety stablecoin VAI jest ustalone na poziomie 1 dolara, ale cena może nadal się zmieniać w zależności od podaży i popytu.
Użytkownicy protokołu Venus mogą bić monety stablecoin, korzystając z zabezpieczenia pozostałego po poprzednich depozytach vToken. Ponadto bez interwencji organu centralnego każdy może bić monety stablecoin i wykorzystywać nowo wybite monety stabilne do uzyskiwania dochodów z innych projektów DeFi.
zarządzanie
Użytkownicy mogą również wpływać na przyszły rozwój protokołu Venus. Protokół jest w pełni kontrolowany przez społeczność poprzez token zarządzania XVS, token BEP-20, którego można używać do głosowania.
Użytkownicy mogą głosować w sprawie szeregu kwestii związanych z protokołem, w tym wprowadzania ulepszeń, dodawania nowych tokenów do protokołu, dostosowywania stóp procentowych i delegowania czasu alokacji rezerw. Venus Protocol planuje także budowę produktu o nazwie „Venus Vault”. Dzięki temu produktowi użytkownicy mogą blokować tokeny zarządzania, aby poprawić odporność protokołu na ryzyko i dystrybuować nagrody za obstawianie.
Co jest wyjątkowego w Protokole Venus?
Protokół Venus pomaga zintegrować regularne usługi pożyczek finansowych ze zdecentralizowanymi protokołami typu blockchain. Nie jest to pierwszy tego rodzaju aktywa warte miliardy dolarów, które zostały zablokowane w aplikacjach DeFi opartych na Ethereum.
Jednak aplikacje te mają swoje własne wady, takie jak wysokie koszty, niskie prędkości sieci i brak kryptowalut z innych łańcuchów bloków (takich jak XRP i Litecoin itp.). W przeciwieństwie do wielu innych protokołów rynku pieniężnego, protokół Venus może nie tylko pożyczać i pożyczać z dostarczonym zabezpieczeniem, ale może być również używany do bicia monet stabilnych.
Dodatkowo użytkownicy mogą zarabiać na wybitych tokenach. Dla kontrastu, inne protokoły blokują takie tokeny w inteligentnych kontraktach, uniemożliwiając im czerpanie korzyści z aktywów bazowych. Dzięki protokołowi Venus użytkownicy nie muszą już przenosić aktywów osobistych z rynku walutowego, aby bić monety stablecoin.
W przeciwieństwie do wielu mainstreamowych monet stabilnych, syntetyczne monety stabilne Venus Protocol nie są zabezpieczone tradycyjnymi aktywami finansowymi ani prawnym środkiem płatniczym, ale są zabezpieczone koszykiem innych kryptowalut. Dodatkowo BNB Chain zapewnia szybkie i tanie transakcje, zapewniając jednocześnie sieć opakowanych tokenów i płynność.
Podsumować
Protokół Venus łączy rynki pieniężne i generowanie monet stabilnych w tym samym protokole, odblokowując zabezpieczenia z korzyścią dla ekosystemu kryptowalut. Ponadto BNB Chain oferuje te produkty finansowe każdemu posiadaczowi portfela kryptowalutowego dzięki swojej szybkości i niskim kosztom transakcji. Dzisiaj ludzie na całym świecie mogą pożyczać, zarabiać na odsetkach, zapewniać zabezpieczenie i bić monety stablecoin na żądanie.
Dalsza lektura
Co to jest Qtum (QTUM)?
Co to jest protokół pasmowy (BAND)?
Co to jest NEXO (NEXO)?
Czym jest Binance Coin (BNB)?