Podobnie jak inne instytucje finansowe, weryfikacja KYC jest obowiązkowa, aby główne giełdy kryptowalut na całym świecie miały nieprzerwany dostęp do swoich usług. Dlaczego weryfikacja KYC jest konieczna, jakie korzyści przynosi handlowcom kryptowalut i czym różni się od przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy? Czy weryfikacja KYC pokonuje cel decentralizacji w kryptowalutach publicznych? W tym artykule odpowiemy na wszystkie te pytania.
Co oznacza KYC?
KYC to skrót od „poznaj swojego klienta”. Dotyczy obowiązkowej weryfikacji tożsamości klienta, zwykle przez instytucję finansową. Weryfikacja ta obejmuje informacje, które można wykorzystać do zweryfikowania Twojej tożsamości, takie jak ważny dowód tożsamości, rachunki za media z adresem domowym, numer ubezpieczenia społecznego itp.
Zazwyczaj klienci są zobowiązani do podania szczegółów KYC podczas otwierania konta, a czasami w przypadku zmiany informacji. Na przykład, jeśli oficjalnie zmienisz swoje imię i nazwisko kilka miesięcy po utworzeniu konta, będziesz musiał zaktualizować swoje informacje KYC.
Jeśli nie ukończysz procesu KYC, możesz nie mieć dostępu do wszystkich funkcji giełdy kryptowalut. Na przykład Binance.com umożliwia swoim klientom tworzenie kont, korzystanie z podstawowych funkcji i dokonywanie ograniczonych transakcji bez przesyłania informacji KYC. Aby jednak uzyskać pełny dostęp i zwiększyć limity wpłat i wypłat, klienci muszą przejść weryfikację KYC.
Jak wygląda ogólny proces KYC?
W zależności od charakteru firmy procesy KYC mogą się różnić, ale zazwyczaj spełniają podobne cele. KYC obejmuje podstawowe funkcje takie jak zbieranie i weryfikacja danych. Dodatkowo wiąże się to z należytą starannością wobec klienta i jego bieżącym monitorowaniem.
Weryfikacja KYC jest zwykle podzielona na trzy części i procesy:
1. Program Identyfikacji Klienta
To pierwszy proces, a także najprostszy. Polega ona po prostu na zbieraniu i weryfikacji danych klientów. W bankach ta faza najczęściej realizowana jest podczas rejestracji. Zamiast tego na giełdach kryptowalut i innych mniej sztywnych instytucjach finansowych następuje to po rejestracji.
2. Należyta staranność wobec klienta (DD)
Po zweryfikowaniu tożsamości firma może zdecydować się sięgnąć jeszcze głębiej i sprawdzić przeszłość klienta. Celem tej kontroli jest przeprowadzenie oceny ryzyka. Jeśli w przeszłości klient został oznaczony jako podejrzany o oszustwo finansowe lub jest objęty dochodzeniem, zostanie to oznaczony podczas sprawdzania przeszłości.
3. Stały nadzór
Ciągły monitoring zapewnia aktualność informacji KYC i pozwala systemowi na ciągłą analizę transakcji, które mogą wydawać się podejrzane. Na giełdzie kryptowalut można oznaczyć wiele transakcji o znacznych wolumenach, które znajdują się na liście obserwacyjnej terrorystów w Stanach Zjednoczonych. Na podstawie przeprowadzonego dochodzenia giełda może zawiesić konto klienta i powiadomić o sprawie niezbędne organy regulacyjne i organy ścigania.
Dlaczego weryfikacja KYC jest obowiązkowa na większości giełd kryptowalut?
Przepisy KYC (Know Your Customer) są obowiązkowe na głównych giełdach kryptowalut, aby zapewnić zgodność z przepisami i regulacjami. W przeszłości giełdy kryptowalut rzadko prosiły o informacje KYC. Wraz ze wzrostem ceny i zainteresowania kryptowalutami zbadano również obawy dotyczące przestępczości w obszarze prania pieniędzy i innych nielegalnych działań.
W 2001 roku wprowadzono weryfikację KYC i ujednolicono ją w Patriot Act. Jednak ustawa weszła w życie dopiero po atakach terrorystycznych z 11 września. Celem przepisów KYC było ograniczenie nielegalnych działań i jak najwcześniejsze sygnalizowanie wszelkich podejrzanych zachowań. Giełdy kryptowalut wykorzystują te dane do śledzenia wzorców transakcji, aby na przykład zapobiec praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Bez weryfikacji KYC giełda kryptowalut może zostać pociągnięta do odpowiedzialności, gdy użytkownikowi uda się popełnić przestępstwo, ponieważ nie dołożył należytej staranności. Dlatego główne giełdy wolą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Jednak KYC i AML nie oznaczają tego samego.
Jaka jest różnica między KYC a AML?
Wymagania KYC („Poznaj swojego klienta”) to tylko część szerszego terminu powszechnie zwanego przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML). Koncepcja AML obejmuje szeroką gamę procesów regulacyjnych mających na celu ograniczenie prania pieniędzy. Inne procesy AML obejmują kontrolę oprogramowania, zarządzanie dokumentacją i kryminalizację. Weryfikacja KYC to po prostu proces AML, który obejmuje weryfikację tożsamości i poprawę należytej staranności.
KYC, weryfikacja AML i wszystkie inne procesy ustanowione przez organy regulacyjne utrudniają terrorystom i zorganizowanej przestępczości ukrywanie swojej nielegalnej działalności, w związku z czym nie mogą sprawiać wrażenia legalnych środków uzyskanych w nielegalny sposób. Jednakże, chociaż jest to zaleta, niektórzy członkowie społeczności kryptowalut są podzieleni co do tego, czy giełdy powinny wprowadzić obowiązek przestrzegania KYC. Argumentem jest to, że regulacje KYC i AML są sprzeczne z koncepcją decentralizacji.
Jak weryfikacja KYC wpływa na decentralizację i anonimowość?
Jedną z najbardziej atrakcyjnych cech kryptowalut i technologii blockchain jest decentralizacja, co oznacza, że żaden pojedynczy organ nie ma ostatecznej kontroli nad systemem. Zamiast pojedynczej bazy danych, transakcje w tych łańcuchach bloków są przechowywane na wielu komputerach na całym świecie za pośrednictwem węzłów peer-to-peer. Dlatego wymagania KYC czynią giełdy kryptowalut równymi tradycyjnym instytucjom finansowym, przekazując władzę scentralizowanemu organowi.
Dla użytkowników zaniepokojonych duchem anonimowości na zdecentralizowanym blockchainie utrata anonimowości jest wysoką ceną do zapłacenia, zwłaszcza gdy przesyłają swoje dane KYC do scentralizowanych giełd kryptowalut. Chociaż giełdy kryptowalut obiecują ostrożne traktowanie prywatnych informacji użytkowników, wiele osób woli zachować anonimowość i nie ryzykować. Obawa nie jest bezpodstawna, ponieważ wiele giełd nadal nie posiada solidnych systemów KYC zapewniających bezpieczeństwo informacji konsumenckich.
W rzeczywistości pojawiły się doniesienia o hakerach uzyskujących informacje KYC użytkowników kryptowalut, wykorzystując luki w oprogramowaniu wymiany. Binance jest jedną z niewielu giełd, które posiadają bezpieczny i dedykowany system gromadzenia i zarządzania danymi KYC.
Odpowiedzialność i obowiązki Binance dotyczące KYC
Binance to największa giełda kryptowalut pod względem kapitalizacji rynkowej na świecie. Dlatego też zobowiązuje się do zapewnienia zgodności z przepisami KYC. Weryfikacja KYC nie tylko chroni giełdę, ale także zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa dla konta każdego użytkownika, jednocześnie pozwalając mu cieszyć się nieograniczonym korzystaniem z usług Binance.
Zalety weryfikacji na Binance: ciesz się lepszymi poziomami
Jedną z głównych zalet weryfikacji KYC na Binance jest to, że użytkownicy cieszą się lepszym poziomem przy niższych opłatach i wyższych limitach wypłat. Podczas gdy niezweryfikowani użytkownicy mogą wypłacić maksymalnie 0,06 BTC dziennie, osoby posiadające zweryfikowane konta mogą wypłacić do 100 BTC dziennie.
Należy pamiętać, że weryfikacja KYC jest zarezerwowana przede wszystkim dla użytkowników, którzy wybierają opcje transakcji kartą kredytową i debetową. Ci, którzy chcą regularnie dokonywać dużych transakcji, również skorzystają z uzupełnienia danych KYC na Binance. Z drugiej strony osoby, które nie przejdą weryfikacji, mogą napotkać pewne problemy z wypłatą środków ze swoich kont Binance. Dlatego Binance zachęca wszystkich użytkowników do jak najszybszego zakończenia procesu KYC.
Jak przeprowadzić weryfikację KYC na Binance
W Binance proces weryfikacji KYC jest bardzo prosty. Poniższe kroki pokażą Ci, jak zweryfikować swoje konto Binance.
Odwiedź Binance.com.
Jeśli jesteś nowym użytkownikiem, musisz utworzyć konto, podając swój adres e-mail i hasło. Proces tworzenia konta nie trwa dłużej niż pięć minut. Jeśli jesteś już użytkownikiem, po prostu zaloguj się, podając swoje dane.
Kliknij „Identyfikacja”.
W prawym górnym rogu ekranu komputera kliknij awatar swojego profilu. To jest Twoje centrum użytkownika. Zaraz po danych użytkownika zobaczysz listę opcji. Kliknij „Identyfikacja”, aby przejść do kroku trzeciego.
Kliknij „Zweryfikuj”.
Na następnej stronie zobaczysz pogrubiony żółty przycisk ze słowem „Weryfikuj”. Rozpocznie się proces weryfikacji. Należy pamiętać, że dokumenty weryfikacyjne zależą od Twojej narodowości. Dlatego po wybraniu narodowości prześlij swój dowód tożsamości, imię i nazwisko, adres, zdjęcie dowodowe, kod pocztowy i wszelkie inne informacje.
Dokończ weryfikację.
Potwierdź, że wszystkie przesłane dane są prawidłowe, aby mieć pewność, że weryfikacja zostanie zaakceptowana. Zakończ proces i rozpocznij handel. Alternatywnie, po zakończeniu weryfikacji podstawowej możesz zdecydować się na zaawansowaną metodę weryfikacji.
Binance posiada trzy poziomy weryfikacji: podstawowy, średniozaawansowany i zaawansowany.
Przesłanie wszystkich danych do weryfikacji nie powinno zająć więcej niż godzinę. Następnie będziesz musiał poczekać na przetworzenie weryfikacji.
Prześlij swoją weryfikację KYC na Binance. Jeśli nie masz jeszcze konta Binance, zarejestruj się, aby rozpocząć.
Podsumowując
Weryfikacja KYC jest kluczową częścią walki z praniem pieniędzy w sektorze finansowym, w tym w sektorze kryptowalut. Te regulacje finansowe pomagają stworzyć bezpieczne i wolne od przestępczości środowisko, w którym firmy mogą prosperować. Możesz nie cieszyć się całkowitą anonimowością podczas transakcji kryptowalutami, ale Binance i inne duże giełdy starają się zachować zgodność z KYC, aby chronić swoich użytkowników.
Czy jesteś gotowy, aby rozpocząć swoją przygodę w świecie kryptowalut z Binance?
Zacznij od rejestracji konta Binance.com lub pobierz aplikację do handlu kryptowalutami Binance. Następnie sprawdź swoje konto, aby zwiększyć limit zakupu kryptowalut.
Przeprowadź weryfikację podstawową i zaawansowaną na Binance
Po zweryfikowaniu konta istnieją dwa główne sposoby kupowania kryptowalut na Binance za pieniądze: możesz kupować kryptowaluty za pieniądze Binance za pomocą przelewu bankowego lub kanałów kartowych lub kupować kryptowaluty za pieniądze od innych sprzedawców Binance P2P.
Zastrzeżenie: Inwestowanie w kryptowalutę wiąże się z wysokim ryzykiem rynkowym. Binance nie ponosi odpowiedzialności za Twoje straty handlowe. Powyższe opinie i stwierdzenia nie powinny być traktowane jako porady finansowe.
Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj następujące pomocne artykuły:
Jak dokończyć weryfikację tożsamości?
Jak dokończyć weryfikację tożsamości, aby kupić kryptowalutę za pomocą karty kredytowej lub debetowej
Jak kupić kryptowalutę za pomocą karty kredytowej lub debetowej na stronie internetowej i w aplikacji
Jak kupić kryptowaluty przelewem bankowym lub gotówką
