W poniedziałek Binance przeprowadziło sesję AMA (Ask Me Everything) na Twitterze, podczas której dyrektor generalny Changpeng Zhao odpowiedział na kilka niepokojących pytań dotyczących Binance i branży kryptowalut. Poniżej znajdują się najważniejsze wnioski z 80-minutowej sesji AMA, w której wzięło udział ponad 40 000 słuchaczy.

Dziękujemy wszystkim ponad 40 tys. z Was, którzy nas dołączyli. To z pewnością była nasza największa jak dotąd przestrzeń na Twitterze! Jeśli przegapiliście, poniżej możecie odsłuchać powtórkę – akcja zaczyna się od 8:25:00. Do zobaczenia na następnym 🤝https://t.co/4t8fJqQjbG

— Binance (@binance) 14 listopada 2022 r

Binance pracuje nad protokołem Proof of Reserve z Vitalikiem Buterinem z Ethereum

Dyrektor generalny Binance powiedział, że współzałożyciel Ethereum, Vitalik Buterin, mógł mieć pojęcie, w jaki sposób giełdy mogą udowodnić swoje rezerwy. Powiedział, że Buterin pracuje nad nowatorskim protokołem dowodu rezerwacji i chce, aby Binance było pierwszym przypadkiem testowym nowego protokołu. Zhao powiedział, że zespół Binance będzie ściśle współpracować z Buterinem w tym aspekcie. Szacowany termin zakończenia protokołu może przypadać w ciągu najbliższych „kilku tygodni”.

Przypomnijmy, że w zeszłym tygodniu Binance zaproponowało przyjęcie dowodu rezerwy opartego na drzewie Merkle jako rozwiązania mającego na celu przywrócenie i promowanie przejrzystości i zaufania w całej branży, które wydają się zmalały w świetle upadku FTX. Podczas AMA Zhao powiedział, że wspólnie pracuje nad tym konkretnym rozwiązaniem od 2014 roku.

Jest to mniej więcej wada, Zhao dodał, że to podejście oparte na potwierdzeniu rezerwy wymaga zaangażowania zewnętrznego audytora, ale niestety „zewnętrzny audytor numer jeden, jakiego potrzebuje, jest obecnie zajęty, ponieważ wszyscy próbują przeprowadzić dowód rezerwy. ”

SAFU: Binance nie zaciągało pożyczek od innych firm

Mówiąc o bezpieczeństwie aktywów użytkowników na Binance, Zhao potwierdził wcześniejsze roszczenia giełdy dotyczące SAFU (Secure Asset Fund for User).

Według niego Binance prowadzi prostą działalność i nie zaciągało żadnych pożyczek od firm, ani też giełda nie otrzymała finansowania typu venture capital, które zostało zwrócone w formie pożyczki, swapu i inwestycji odwrotnej. „Nie mamy pożyczek, nie mamy długów, nie jesteśmy nikomu winni żadnych pieniędzy” – powiedział Zhao.

Na poparcie swoich twierdzeń stwierdził również, że Binance nigdy nie pobierało środków z platformy ani aktywów użytkowników w formie pożyczek osobom trzecim w celu zarządzania zyskami lub generowania zysków. Giełda nie zajmuje się także handlem. CZ stwierdziła, że ​​giełda czerpie zyski wyłącznie z opłat transakcyjnych pobieranych od użytkowników.

Przyznał, że Binance prowadzi pewne usługi, takie jak Program Margin, w ramach którego oszczędności użytkowników są pożyczane traderom korzystającym z depozytu zabezpieczającego oraz DeFi Staking. Jednakże środki te nigdy nie opuszczają giełdy, a wszelkim ryzykiem związanym z usługami zarządzają systemy Binance.

„Nic nie jest pozbawione ryzyka. Giełdy kryptowalut są z natury dość ryzykowne. Trzeba dobrze nimi zarządzać, trzeba dobrze dbać o bezpieczeństwo i trzeba dobrze robić wiele rzeczy. Ale jesteśmy samowystarczalni. Nie jesteśmy nic winni innym osobom.”

Posiadanie dużej ilości BUSD przez Binance nie stanowi ryzyka

Przed dowodem rezerwacji Binance opublikowało adresy portfeli do swoich zasobów, co wzbudziło obawy, ponieważ większy procent zasobów giełdy był zdominowany przez BUSD i BNB, które rzekomo są własnością giełdy.

Według Zhao duży procent BUSD w rezerwach Binance wynika z tego, że większość użytkowników giełdy zamieniła swoje zasoby na BUSD w celu zabezpieczenia się przed bessą. Binance nie przelicza zasobów kryptowalut użytkowników. Dlatego też aktywa, które użytkownicy posiadają najwięcej, będą stanowić większość rezerw giełdy.

„Dzisiaj na giełdzie, w czasie bessy, jeśli ich aktywa nie obejmują dużego procentu stablecoinów, jest to ryzykowny znak. Ponieważ gdziekolwiek na rynku bessy wiele osób musi konwertować Bitcoin, Ethereum i BNB na stablecoiny” – powiedział Zhao.

Ponadto Zhao wyjaśnił, że BUSD nie jest emitowany przez Binance, ale przez Paxos, który jest spółką regulowaną. Według niego BUSD jest najbardziej przejrzystą i wspieraną przez fiat monetą typu stablecoin. Podczas gdy inne rezerwy monet stabilnych są zdywersyfikowane w ramach różnych instrumentów inwestycyjnych, BUSD opiera się głównie na instrumentach fiducjarnych.

Binance wesprze dobre projekty borykające się z problemem płynności

W poniedziałek Binance ogłosiło plany utworzenia funduszu naprawczego branży w świetle upadku FTX. Podkreślając to posunięcie, Zhao przyznał, że Binance jest jedną z silnych firm ze zdrowymi rezerwami gotówki i dzięki tej inicjatywie stara się pomóc dobrym projektom przetrwać kryzys płynności i zawirowania na rynku.

Zhao dodał, że zainteresowanie przyłączeniem się do inicjatywy wyraziły około cztery inne fundusze, w tym niektóre projekty i podmioty z branży.

Nie zgaduj rynku: po prostu HODL

W ciągu ostatniego tygodnia rynek kryptowalut odnotował ogromną zmienność w dół w związku z intrygującymi wydarzeniami dotyczącymi giełd.

W związku z tym Zhao udzielił swojej rady użytkownikom kryptowalut, twierdząc, że nadrzędnym podstawowym podejściem do takiej sytuacji rynkowej byłoby HODL, szczególnie w przypadku nie-ekspertów, którzy nie są w stanie zarządzać ryzykiem. „Kilka lat później wszystko to po prostu się rozsypie. Ludzie mogą o tym pamiętać lub nie” – powiedział Zhao.

Ponadto Zhao zniechęcał inwestorów kryptowalut do inwestowania pieniędzy, które będą potrzebne lub wykorzystane w krótkim okresie (mówi się o tygodniach lub miesiącach). Powiedział, że fundusze długoterminowe są idealne do inwestowania w kryptowaluty.

Czy spółki zależne Binance i projekty portfelowe również są bezpieczne?

Zhao powiedział, że Binance zainwestowało w ponad 150 projektów kryptowalutowych i nie zna stanu wszystkich poszczególnych firm. Jednak od czasu wydarzeń z FTX Zhao powiedział, że nie było żadnych wniosków o pomoc finansową ze strony spółek portfelowych. Dodał również, że obecny kryzys płynności na rynku wydaje się mieć mniejszy wpływ na ekosystem BNB.

Tymczasem przyznał, że niektóre firmy mogły mieć środki zdeponowane na FTX lub w jakiś sposób zostać dotknięte kaskadową infekcją. Jednakże wpływ byłby mniejszy w porównaniu do FTX.

W przypadku giełd zależnych Binance, takich jak Binance Turkey, Zhao powiedział, że zostaną poproszone o przyjęcie w równym stopniu dowodu rezerwacji w celu zwiększenia przejrzystości w całej branży.

Binance będzie w porządku, jeśli wszyscy użytkownicy wycofają swoje środki

W świetle złego zarządzania funduszami przez FTX eksperci ostrzegają wielu inwestorów kryptowalut, aby wycofywali wszystkie środki ze scentralizowanych giełd do portfeli zewnętrznych. Mówiąc na ten temat, Zhao zgodził się, że użytkownicy mogą wypłacić swoje środki w dowolnym miejscu, ponieważ Binance to tylko platforma.

Według Zhao większość osób, które zostawiają środki na Binance i innych scentralizowanych giełdach, to prawdopodobnie osoby, które nie mają wystarczającej wiedzy technicznej, aby samodzielnie bezpiecznie przechowywać kryptowaluty. W przypadku wycofania wszystkich środków z Binance Zhao powiedział, że prawdopodobnie zamknie giełdę, ale pozostanie rentowna w innych obszarach.

„Binance będzie w porządku. Jeśli wszyscy wycofają swoje środki ze scentralizowanej giełdy, po prostu zamkniemy scentralizowaną giełdę. Mamy wiele innych dochodowych biznesów” – powiedział Zhao.

Czerwone flagi, na które należy zwrócić uwagę na giełdach kryptowalut

13 listopada Zhao powiedział, że użytkownicy kryptowalut powinni uważać na giełdy, które przenoszą duże ilości kryptowalut przed lub po pokazaniu adresu portfela. Podczas AMA dodał, że wykrycie sygnałów ostrzegawczych na scentralizowanych giełdach może wymagać tak mało wysiłku, jak zdrowy rozsądek.

Według niego inwestorzy kryptowalut powinni uważać na giełdy, które zapewniają zachęty, takie jak zerowe opłaty transakcyjne itp., ale nie mają solidnej rezerwy gotówkowej. Uważa, że ​​aby biznes był zrównoważony, powinien przynosić zyski.

Zhao dodał, że jest to potencjalnie ryzykowny znak dla giełd kryptowalut, które nie zachowują przejrzystości portfela lub robią to niewłaściwie

FTX: Binance może grozić bankructwem, jeśli przejmie każdy utracony fundusz w kryptowalutach

Zapytany, czy Binance czuje się zobowiązany do wypłacenia rekompensaty posiadaczom PTF, którzy uznali wczesną inwestycję Binance w FTX za wotum zaufania, Zhao powiedział, że Binance może w jakiś sposób spróbować pomóc dotkniętym użytkownikom. Nie może jednak kategorycznie zdecydować, czy zwrócić pieniądze dotkniętym użytkownikom.

Według Zhao Binance nie można winić ani odpowiadać za każdy problem, który ma miejsce w branży kryptowalut. „Nie chcę tworzyć sytuacji, w której wszystko upadnie w branży, Binance będzie musiało za to zapłacić” – powiedział Zhao, dodając, że Binance może doprowadzić do bankructwa, jeśli przejmie wszystkie utracone fundusze w branży kryptowalut.

Największe wąskie gardło w adopcji kryptowalut

Zhao zauważył ponadto, że złożoność portfeli kryptowalutowych oraz brak edukacji i świadomości należą do wąskich gardeł ograniczających przyjęcie DeFi i blockchain. Według niego DeFi będzie ogromne, jeśli będzie istniał łatwiejszy sposób na bezpieczne przechowywanie własnych kryptowalut.

Scentralizowana wymiana mogłaby istnieć, „co jest w porządku”. Jednak nie ma jeszcze szybkiego rozwiązania, które usunęłoby złożoność portfeli zewnętrznych.