Główne dania na wynos
W tym artykule dowiesz się o typowych oszustwach związanych z kryptowalutami, które mają miejsce na rynku peer-to-peer (P2P) w krajach rozwijających się, a także o tym, jak je identyfikować i unikać.
W szczególności dowiesz się, jak rozpoznać fałszywe dowody wpłaty i jak postępować z oszustwami związanymi z obciążeniem zwrotnym.
W Binance P2P bardzo poważnie podchodzimy do bezpieczeństwa naszych użytkowników. W związku z tym chcemy mieć pewność, że znasz najczęstsze oszustwa P2P i wiesz, jak ich unikać. Jeśli padłeś ofiarą oszustwa lub podejrzewasz, że zostałeś oszukany w ramach transakcji P2P, czytaj dalej. Oto najczęstsze oszustwa i sposoby ich uniknięcia: Fałszywy dowód płatności
Oszustwo związane z fałszywym dowodem płatności polega na tym, że kontrahent wysyła Ci fałszywy paragon i wywiera presję, abyś szybko zwolnił kryptowalutę bez uprzedniego sprawdzenia, czy otrzymałeś pieniądze na swoje konto.
Fałszywe dowody płatności można zwykle rozpoznać, ponieważ często zawierają znaki o różnych rozmiarach, czcionkach i kolorach. Czasami słowa są również nakładane. Oto kilka przykładów z życia wziętych.
Przykład 1
Fałszywy dowód wpłaty | Prawdziwy dowód wpłaty |
Nad wysłaną kwotą pojawi się zielony symbol czeku. | Zielony symbol czeku znajduje się zawsze po prawej stronie wysłanej kwoty. |
Identyfikator transakcji portfela zaczyna się od 1. | Identyfikator transakcji portfela nigdy nie zaczyna się od 1. |
Zielony symbol wyboru pojawia się przy wszystkich typach transakcji. | Zielony symbol zaznaczenia pojawia się tylko wtedy, gdy używany jest UPI. |
Interfejs aplikacji jest przestarzały. | Zaktualizowany interfejs aplikacji |
Przykład 2
Fałszywy dowód wpłaty | Prawdziwy dowód wpłaty |
Dane konta nadawcy i odbiorcy mają inną czcionkę | Dane konta nadawcy i odbiorcy przy użyciu tego samego stylu i koloru czcionki |
Czcionka daty i godziny w odważnym czarnym kolorze | Data i godzina używają tego samego koloru czcionki co kwota |
Czas nie używał właściwych formatów 12-godzinnych | Czas używa odpowiednich formatów zegara 12-godzinnego (00:00 AM/PM) |
W dacie nie ma spacji po przecinku | Po przecinku przed podaniem numeru roku następuje spacja |
Przykład 3
Fałszywy dowód | Autentyczny dowód |
Nakładające się teksty na zrzutach ekranu. | Brak nakładania się tekstu. |
Identyfikator transakcji UPI zaczyna się od 1. | Identyfikator transakcji UPI nigdy nie zaczyna się od 1. |
Niedopasowane czcionki. | Żadnych niedopasowanych czcionek. |
Logo pojawi się w lewym dolnym rogu ekranu. | Na dole ekranu nie ma logo. Zamiast tego powinien pojawić się komunikat „Masz problemy?” i opcje „Podziel się ze znajomymi”. |
Numer referencyjny UPI zaczyna się od 1. | Numer referencyjny UPI zaczyna się od 2 lub 3. |
Przykład 4
Fałszywy dowód wpłaty | Prawdziwy dowód wpłaty |
Identyfikator transakcji znajduje się na górze potwierdzenia płatności. | Identyfikator transakcji znajduje się w menu rozwijanym w sekcji „Szczegóły przelewu” |
Nazwa banku wyświetlana na ekranie | Nie wyświetla się nazwa banku |
Brak ikony umożliwiającej przeglądanie historii lub udostępnianie potwierdzeń na ekranie. | Ikona umożliwiająca przeglądanie historii i potwierdzenia udostępnienia jest dostępna w szczegółach przelewu. |
Wyblakła czcionka | Pogrubiona czcionka |
Numer referencyjny UPI zaczyna się od 1 | Numer referencyjny UPI zaczyna się od cyfry 3 |
Przykład 5
Fałszywy dowód wpłaty | Prawdziwy dowód wpłaty |
Numer referencyjny UPI zaczyna się od 1 | Numer referencyjny UPI zaczyna się od 2 lub 3 |
Zawsze pamiętaj o sprawdzeniu swojego konta bankowego lub portfela, aby potwierdzić, że rzeczywiście otrzymałeś należne Ci pieniądze z transakcji P2P.
Płatne, ale anulowane oszustwo
To oszustwo zaczyna się od umieszczenia reklamy sprzedaży przez użytkownika z ograniczoną historią transakcji. Gdy kupujący zaakceptuje zamówienie i dokona niezbędnej płatności, sprzedawca nie zwalnia zamówienia. Twierdzą, że wystąpił problem OTP, że nie mogą zwolnić zamówienia z powodu usterki technicznej lub że nie chcą już sprzedawać aktywów.
Następnie sprzedawca prosi o adres portfela kupującego lub identyfikator płatności/UPI w celu zwrotu kwoty – ale tylko wtedy, gdy kupujący anuluje zamówienie. Następnie przekonują kontrahenta do anulowania zamówienia i obiecują natychmiastowy zwrot wpłaconej kwoty. Alternatywnie twierdzą, że wszystkie ich aktywa są zablokowane w tym otwartym zamówieniu i że mogą zwrócić zapłaconą kwotę po anulowaniu zamówienia przez kupującego.
Jednakże, gdy kupujący anuluje zamówienie, sprzedawca nie zwróci kwoty, co powoduje, że kupujący poniesie stratę.
Jak uniknąć tego oszustwa:
Nie anuluj zamówienia bez uprzedniego otrzymania zwrotu pieniędzy, niezależnie od tego, co mówi kontrahent.
Jeśli kontrahent powie lub zrobi coś podejrzanego, złóż odwołanie i pozwól, aby zajął się tym zespół wsparcia Binance.
Jeśli sprzedawca nie zrealizuje zamówienia po potwierdzeniu otrzymania Twojej płatności, złóż odwołanie, aby nasz zespół pomocy mógł zwolnić zamówienie za Ciebie.
Obciążenia zwrotne
W kontekście transakcji kryptograficznych P2P obciążenie zwrotne ma miejsce, gdy kupujący żąda zwrotu środków po udostępnieniu mu kryptowaluty i otrzymaniu pieniędzy. Jeśli prośba o obciążenie zwrotne w ramach metody płatności zostanie pomyślnie zrealizowana, stracisz zarówno sprzedaną kryptowalutę, jak i otrzymane pieniądze.
Obciążenia zwrotne są możliwe, ponieważ niektóre opcje płatności stron trzecich umożliwiają użytkownikom cofanie transakcji P2P nawet po ich zakończeniu. Aby uzasadnić żądanie obciążenia zwrotnego, kontrahent może sfabrykować alibi, takie jak niespójne dane konta.
Jak uniknąć tego oszustwa:
Wybierz bezpieczne metody płatności, które nie oferują obciążeń zwrotnych.
Sprawdź reputację użytkownika pod kątem potencjalnych zagrożeń.
Sprawdź nazwę swojego partnera handlowego.
Nie akceptuj metod płatności innych firm.
Tworząc reklamę, wyraźnie zaznacz, że nie akceptujesz płatności od osób trzecich.
Poproś o anulowanie transakcji, jeśli Twój partner handlowy nalega na użycie metody płatności innej firmy.
Jeśli otrzymasz płatność od osoby trzeciej, zbierz wszelkie możliwe informacje na temat konta, z którego otrzymałeś płatność.
Jeśli padłeś już ofiarą oszustwa związanego z obciążeniem zwrotnym, skontaktuj się z Binance CS i poproś o potwierdzenie transakcji, abyś mógł przedstawić dowód transakcji organom prowadzącym dochodzenie.
Alternatywnie możesz wysłać e-mail na adres p2p@binance.com, aby poprosić o otrzymanie zamówienia, w związku z którym wniesiono obciążenie zwrotne, i przekazać wiadomość urzędnikowi dochodzeniowemu. Odpowiemy na Twój e-mail wraz z potwierdzeniem zamówienia.
Aby poprosić o potwierdzenie zamówienia wystarczy:
Zainicjuj czat z zespołem wsparcia czatu na żywo Binance.
Udostępnij identyfikator zamówienia, w ramach którego otrzymałeś żądanie obciążenia zwrotnego.
Potwierdzenie zamówienia zostanie Ci udostępnione.
Podszywanie się pod Binance CS
Oszustwo to polega na tym, że sprzedawca prosi kupującego o udostępnienie numeru telefonu i dokonanie płatności za zamówienie. Gdy kupujący to zrobi, sprzedawca dzwoni do kupującego, podając się za urzędnika Binance CS i prosi go o anulowanie zamówienia. Ufając, że połączenie pochodzi od Binance, kupujący anuluje zamówienie i traci pieniądze.
Jak uniknąć tego oszustwa:
Nie udostępniaj swoich danych osobowych żadnemu kontrahentowi.
Pamiętaj, że Binance CS nigdy nie skontaktuje się z Tobą przy użyciu Twojego osobistego numeru telefonu w sprawie trwającego zamówienia.
Każde takie podejrzane połączenie należy natychmiast zgłosić naszemu zespołowi wsparcia na czacie na żywo lub pod adresem p2p@binance.com.
Trójkątne oszustwo
W tym oszustwie zazwyczaj bierze udział dwóch oszustów. Na przykład, ktoś publikuje ogłoszenie sprzedaży na Binance P2P, a prawdziwy kupujący składa w reklamie zamówienie na kwotę 100 dolarów, dokonuje płatności i udostępnia dowód wpłaty za pośrednictwem kanału zewnętrznego zamiast na czacie zamówień Binance P2P. Pierwszy oszust (który zamieścił reklamę) następnie prosi drugiego oszusta o złożenie zamówienia na tę samą kwotę w reklamie.
Następnie udostępniają dowód wpłaty od prawdziwego kupującego drugiemu oszustowi za pośrednictwem kanału zewnętrznego. Następnie drugi oszust udostępnia ten sam dowód płatności na czacie Binance, prosząc pierwszego oszusta (który zamieścił reklamę) o zwolnienie zamówienia. Pierwszy oszust przekazuje zamówienie drugiemu oszustowi, podczas gdy prawdziwy kupujący nie otrzymuje kryptowaluty, za którą zapłacił, ani zwrotu pieniędzy.
Jak uniknąć tego oszustwa:
Nigdy nie udostępniaj dowodu wpłaty poza Binance.
Rozpocznij korzystanie z Binance P2P
Gotowy do rozpoczęcia handlu na Binance P2P? Zarejestruj nowe konto Binance lub pobierz aplikację Binance. Po zakończeniu procesu weryfikacji tożsamości możesz rozpocząć kupno i sprzedaż kryptowalut na rynku Binance P2P.Dalsza lektura
(Blog) Wprowadzenie do handlu peer-to-peer: Co to jest handel P2P i jak działa lokalna giełda Bitcoin?
(FAQ) Jak zgłaszać oszustwa P2P w aplikacji Binance
(Blog) Jak zablokować użytkownika na Binance P2P
Zastrzeżenie: Korzystasz z usług Binance P2P oraz wszelkich informacji i innych treści (w tym pochodzących od osób trzecich) zawartych w usługach Binance P2P lub dostępnych za ich pośrednictwem odbywa się na Twoje wyłączne ryzyko. Naszym jedynym obowiązkiem jest obsługa transakcji kryptowalutowych. Wszystkie płatności są ostateczne po ich zakończeniu, chyba że prawo stanowi inaczej. Platforma Binance P2P nie ma prawa ani obowiązku rozstrzygania jakichkolwiek sporów wynikających z dokonanej płatności. Ani platforma Binance P2P, ani jej sprzedawcy nie ponoszą odpowiedzialności za jakiekolwiek straty po zrealizowaniu płatności.