Główne tematy wpisu:

  • Oszustwa związane z transferem pieniędzy są częstym zagrożeniem dla użytkowników kryptowalut. Mogą one wystąpić w dwóch scenariuszach: w handlu P2P lub w codziennych transakcjach przy zakupie towarów lub usług. 

  • Zawsze upewnij się, że handlujesz na renomowanej platformie P2P z solidnymi środkami bezpieczeństwa i że Twój kontrahent jest osobą lub podmiotem godnym zaufania. 

  • Czy padłeś ofiarą oszustwa? Natychmiast zgłoś incydent odpowiednim władzom i zespołowi wsparcia Binance. 

Oszustwa związane z transferem pieniędzy polegają na tym, że przestępcy próbują nakłonić ofiary do przesłania pieniędzy pod fałszywym pretekstem. Oszustwa te zazwyczaj występują w dwóch typach scenariuszy: 

  • Handel peer-to-peer (P2P).  Na rynkach peer-to-peer (P2P) kupujący i sprzedający mogą bezpośrednio ze sobą współdziałać w celu negocjowania cen, metod płatności i ilości wymienianej kryptowaluty. Chociaż handel kryptowalutami P2P zapewnia większą kontrolę nad procesem niż jakakolwiek inna metoda handlu, nadal wiąże się z własnym ryzykiem – takim jak oszuści próbujący ukraść Twoje pieniądze. 

  • Transakcje dotyczące towarów lub usług. Zachowaj ostrożność, jeśli akceptujesz kryptowalutę jako metodę płatności. Oszuści atakują osoby takie jak Ty, używając fałszywych e-maili informujących o opóźnieniach lub żądających „opłaty za depozyt” w celu sfinalizowania transakcji. 

W tym artykule przyjrzymy się, jak zwykle przebiegają oszustwa związane z transferami pieniędzy, przyjrzymy się kilku przykładom z życia wziętym i omówimy, jak rozpoznać i uniknąć takich oszustw. 

Jak działają oszustwa związane z transferem pieniędzy?

Znalezienie celu

Oszuści często znajdują swoje ofiary w mediach społecznościowych lub na platformach kryptowalutowych. Mogą zaoferować cenę znacznie wyższą od kursu rynkowego niczego niepodejrzewającemu użytkownikowi próbującemu sprzedać swoje kryptowaluty. Lub identyfikują sprzedawców, którzy akceptują płatności w kryptowalutach w zamian za towary lub usługi. 

Zdobycie zaufania

Aby zdobyć zaufanie ofiary, oszuści stosują różne sztuczki, takie jak tworzenie fałszywych dokumentów zawierających dowód płatności lub wyrażanie dużego zainteresowania zakupem produktów lub usług od sprzedawcy. 

Akcja indukcyjna

W oszukańczym handlu P2P oszuści często wywierają presję na swój cel, aby jak najszybciej uwolnił kryptowalutę. Opiera się to na kilku zrzutach ekranu lub dokumentach rzekomego „przelewu bankowego”. W wielu przypadkach oszust inicjuje przelew bankowy i anuluje go natychmiast po otrzymaniu kryptowaluty od sprzedawcy P2P. 

Jeśli transakcja dotyczy towarów lub usług, oszust dostarczy ofierze „dowód” przelewu kryptowaluty, a następnie sfałszowane e-maile z informacją o opóźnieniu przelewu. Oszust poprosi ofiarę o zwrot „dodatkowej kryptowaluty” lub uiszczenie „opłaty za przelew”, obiecując, że oczekujący przelew zostanie wkrótce zrealizowany.

Zakończenie zamachu stanu

Ofiara udostępnia oszustowi swoją kryptowalutę i odkrywa, że ​​zrzuty ekranu lub dokumenty były fałszywe lub że oszust anulował przelew bankowy. 

W scenariuszu płatności za towar lub usługę w kryptowalutach oszust zniknie po otrzymaniu „zwrotu pieniędzy” lub „opłaty za przelew”. Zanim ofiara zorientuje się, że zrzuty ekranu, dokumenty i e-maile są fałszywe, jest już za późno. 

Zobacz dwa przykłady w praktyce

Przykład 1: Handel kryptowalutami

Sprzedawca kryptowalut P2P, którego nazwiemy Markiem, otrzymuje zamówienie od potencjalnego „kupującego”. „Kupujący” przedstawia fałszywą fakturę za przelew bankowy, wywierając presję na Marka, aby natychmiast zwolnił kryptowalutę, zanim Mark otrzyma potwierdzenie otrzymania pieniędzy ze swojego banku. Mark ustępuje, gdy później odkrywa, że ​​przelew bankowy został anulowany. Ponieważ kryptowaluta została już wysłana do oszusta, Mark zostaje z pustymi rękami. 

Przykład 2: Zakup sztuki

Do artysty, którego nazwiemy James, podchodzi kolekcjoner zainteresowany jego twórczością. Obaj zawierają umowę, a druga strona twierdzi, że przekazała 700 dolarów w zamian za obraz. Przekonuje Jamesa, że ​​płatność została wstrzymana z powodu „aktualizacji konta”. 

Oszust prosi Jamesa o zwrot 200 dolarów, twierdząc, że ich potrzebuje, podczas gdy jego 700 dolarów jest zablokowane w oczekującym przelewie. Wierząc, że otrzyma środki po zakończeniu „aktualizacji konta”, James zgodził się. W końcu James zdaje sobie sprawę, że wszystkie twierdzenia „kolekcjonera” były fałszywe i że oszust nie zwróci swoich 200 dolarów. 

Wskazówki, jak chronić się przed oszustwami związanymi z transferem pieniędzy

Sprawdź swoje konto

Zawsze upewnij się, że odpowiednia kwota środków została pomyślnie przelana na Twoje konto przed uwolnieniem kryptowaluty w transakcji P2P. Oszuści często anulują przelew po wysłaniu zrzutu ekranu. 

Uważaj na fałszywe zrzuty ekranu, dokumenty i e-maile

Oszuści często wykorzystują sfabrykowane zrzuty ekranu, dokumenty i e-maile, aby Cię oszukać. Przed wypuszczeniem swojej kryptowaluty dokładnie sprawdź legalność dowodów. 

Skorzystaj z zaufanej platformy

Upewnij się, że platforma P2P, z której korzystasz, posiada system moderowania transakcji, przechowywania pieniędzy na rachunku depozytowym i wspierania użytkowników, którzy doświadczają problemów. Binance P2P posiada solidne środki bezpieczeństwa – w tym rygorystyczne kontrole „znaj swojego klienta” (KYC) i usługę depozytową – w celu ochrony użytkowników przed oszustwami i nieuczciwą działalnością. 

Sprawdź swojego kontrahenta

Platformy P2P i ogólne witryny handlu elektronicznego często pokazują recenzje i oceny osoby lub podmiotu, z którym przeprowadzasz transakcję. Zachowaj ostrożność, jeśli na ich profilu znajduje się niezwykle duża liczba recenzji z doskonałymi wynikami lub nie ma ich wcale. Jeśli jesteś handlarzem kryptowalutami P2P, Binance P2P ma duży wybór „zweryfikowanych handlowców”, których rygorystycznie zweryfikowaliśmy i których można łatwo zidentyfikować po żółtej plakietce obok ich nazwy użytkownika. 

Aby uzyskać więcej informacji na temat tego, jak zachować bezpieczeństwo podczas handlu P2P, możesz przeczytać następujący przewodnik Akademii Binance: Jak chronić się w handlu peer-to-peer (P2P).

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa związanego z transferem kryptowalut

  • Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, podejmij natychmiastowe działania, aby chronić swoje finanse. Zablokuj swoje konta bankowe i finansowe oraz zmień hasła do wszystkich kont, w tym poczty e-mail i mediów społecznościowych. 

  • Zgłoś zdarzenie na policję i podaj wszystkie niezbędne szczegóły. Udostępnij wszystkie zebrane informacje, w tym dowody wszelkich interakcji z oszustem, takie jak przesłane przez niego dokumenty dotyczące płatności. Binance ściśle współpracuje z organami ścigania, a nasza współpraca regularnie skutkuje wykryciami i konfiskatami. Chociaż odzyskanie pieniędzy nie jest gwarantowane, w większości przypadków jest to jedyna szansa na odzyskanie skradzionych środków. 

  • Jeśli Twoje konto Binance zostało naruszone, dezaktywuj je i postępuj zgodnie z krokami opisanymi w tym przewodniku: Jak zgłaszać oszustwa do wsparcia Binance. Jeśli podejrzewasz, że Twój kontrahent handlujący Binance P2P może być oszustem, natychmiast skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta. 

  • Zachowaj ostrożność w przypadku „usług odzyskiwania danych”. Chociaż niektórzy mogą oferować legalną pomoc, wielu często składa fałszywe obietnice lub żąda płatności z góry. Nie daj się zwieść dwa razy. 

Zachęcamy również wszystkich użytkowników, nowych i starych, do przeczytania naszej serii dotyczącej przeciwdziałania oszustwom, aby lepiej przygotować się na powszechne oszustwa związane z kryptowalutami. 

Dalsza lektura

  • Poznaj oszustwa

  • Poznaj oszustwa: jak rozpoznać fałszywe witryny handlowe

  • Poznaj oszustwa: jak identyfikować schematy Ponziego i ich unikać